Des décisions fortes
Retour sur dix jurisprudences récentes importantes dans l’univers patrimonial
juillet 2020
L’or, un actif volatil mais utile
Si sa présence est mesurée, l’or permet de diversifier les risques dans un patrimoine
Paris-Dauphine IGP expose ses préconisations
Avec de bonnes solutions d’ordre financier pour le master261 arrivé troisième au Talents du Patrimoine 2020
La collecte des SCPI s'effondre au deuxième trimestre
La collecte nette s’écroule à 900 millions d’euros entre avril à juin, son montant le plus faible depuis 2010.
L'immobilier face à la relance
En cette période estivale, les professionnels du BTP et de l’immobilier accentuent leurs efforts pour accompagner la reprise. Si les équilibres sont encore fragiles, le plan de relance de l’Etat et l’amélioration progressive du climat des affaires devraient marquer un retournement positif de situation.
La France revoit sa convention fiscale avec le Luxembourg
Le Sénat a approuvé un avenant à une convention fiscale entre les deux pays
De quoi l'impact investing a-t-il besoin pour se développer ?
Les segments de niche sur les marchés privés auxquels l’impact investing se limitait jusqu’à présent ne suffisent plus à soutenir son expansion. L’ampleur des défis sociaux et environnementaux à relever exige des solutions à large échelle, que seul le marché public des actions est en mesure d’apporter.
La gouvernance de CNP provoque le départ de Rémy Weber
La présidence de l'assureur, confiée à un indépendant, a cristallisé un désaccord au sein de La Poste.
Igor de Maack rejoint Vitalépargne
Un mois après son départ de DNCA, Igor de Maackrebondit au sein du groupe Vitalépargne. L’intéressé aura pour mission dedévelopper les activités et renforcer les synergies du groupe, notamment sur la partie «family office» à Paris et en région. Igor de Maack avait rejoint DNCA en 2007 après plusieurs expériences au sein de grands groupes bancaires. Il avaitcommencé aux côtés de Jean-Charles Mériaux comme co-gérant des fonds Centifolia et Gallica. En 2012, il a créé, au sein de DNCA, sa propreéquipe de gestion composée de Félix Haron, Romain Avice et Olivier Habault, avec pour mission la gestion des stratégies Convertibles, Infrastructures et moyennes capitalisations au sein du fonds Gallica.
Voyage dans l’univers des collectionneurs de planches
BANDE DESSINÉE
La photo de la semaine
Qui a reçu le Prix Nobel d’économie en 2019 ? Réponse A, Esther Duflo, réponse B, Cécile Duflot. Quiz, anagrammes, calcul mental, test de personnalité… Primonial a pensé à nous avec un cahier de vacances de 28 pages, « ludique et décalé », pour découvrir l’univers de la gestion de patrimoine « sans prise de tête », tout en profitant des embruns maritimes ou de l’air pur de la montagne. Il y en a pour tous les goûts avec en prime, pour les gourmands, la recette authentique du financier. Et que ceux qui hésitent encore entre Esther et Cécile se rassurent, les bonnes réponses figurent à la fin du cahier.
Paris a les cartes en main pour verdir la finance
Un rapport parlementaire établit 24 recommandations, et notamment celle de mieux mobiliser l'épargne des Français pour financer la transition écologique.
Bercy élargit la définition des clients fragiles des banques
Un décret précise les critères permettant aux particuliers de bénéficier d’un plafonnement des frais d’incidents sur leur compte bancaire. Il ne résout pas tous les problèmes.
Danske annonce des mesures contre le blanchiment d’argent en Norvège
Danske Bank va renforcer ses mesures contre le blanchiment d’argent dans sa filiale en Norvège, après une inspection par le régulateur financier du pays, a-t-elle indiqué dans un communiqué mercredi. «Ces dernières années, nous avons pris beaucoup d’initiatives pour améliorer notre politique contre la criminalité économique, mais nous n’avons pas totalement réussi à nous adapter à la nouvelle législation en Norvège», précise le directeur pour la Norvège Trond Mellingsaeter. Danske Bank a indiqué qu’elle avait alloué des ressources significatives afin de se mettre en conformité avec les conclusions de la Norwegian Financial Supervisory Authority.
Un nouveau cabinet d'avocats en droit de la famille
Basé à Paris et Nantes, Canopy Avocats est dirigé par Nicolas Graftieaux, co-fondateur du cabinet NMCG et Capucine Bohuon, avocate spécialiste en droit de la famille.
Les enjeux de la finance durable pour les asset managers
Le monde de la Finance durable est encore un monde nébuleux. Difficile pour les investisseurs, comme pour les distributeurs (compagnies d’assurance-vie, CGP, banquiers...), de s’y retrouver entre les différents labels (ISR, ESG, TEEC, green bonds...). ,
Le Livret A totalise 2,96 milliards d'euros de collecte en juin
Les Français ont placé 2,96 milliards d’euros sur leurs livrets A en juin, selon les chiffres publiés mardi par la Caisse des dépôts, un montant toujours très élevé. Sur les six premiers mois de l’année 2020, le livret A a cumulé une collecte nette de 20,41 milliards d’euros. En mai, ils dépassaient les 5 milliards et atteignaient même en avril 7,39 milliards d’euros, un niveau record. Dans le contexte de pandémie, il a été perçu comme un outil d'épargne de précaution.
UniCredit cède un portefeuille de prêts non performants
La banque italienne UniCredit a annoncé mardi avoir conclu un accord sur la cession d’un portefeuille de prêts non performants à Illimity, Guber Banca et Barclays. Ce portefeuille, qui se compose de prêts à des petites et moyennes entreprises italiennes, a une valeur de 702 millions d’euros. Illimity a acquis une portion de ce portefeuille d’une valeur de 477 millions d’euros, et GAIA SPV, un véhicule de titrisation ayant Guber Banca et Barclays comme détenteurs de titres, a acquis une portion d’une valeur d’environ 225 millions d’euros. Cette vente est déjà comptabilisée dans les résultats du deuxième trimestre d’UniCredit.
UBS rouvre le débat sur la rémunération des actionnaires des banques
La première banque suisse souhaite reprendre ses rachats d'actions au quatrième trimestre. Dans la zone euro, la BCE n'a pas encore prolongé sa recommandation sur la suspension des dividendes.
Les économistes saluent un accord paneuropéen gagnant-gagnant
Au-delà des politiques, les spécialistes de la finance parlent eux aussi d’un accord européen «historique».
Le nombre d’inscrits à l’ORIAS augmente à nouveau
Le rapport annuel 2019 de l'organisme indique une augmentation de 4 % du nombre d’inscrits en un an.
L’actionnariat salarié séduit les ETI
Les opérations menées par les ETI ont doublé entre 2018 et 2019 et leur taux de souscription moyen a progressé de 47 % en 2019.
Mise en garde de l'AMF contre une société vendant des ICO
La société Cash Flash qui vend des de jetons (Initial Coin Offering ou ICO) n'est pas autorisée à faire l’objet de démarchage en France en l’absence de visa AMF.,
Julius Baer présente des résultats en trompe-l’œil
Malgré une hausse de son bénéfice de 43%, la première banque suisse à publier ses résultats a ralenti en mai et juin.
Un placement pour optimiser son épargne et relancer l’économie locale
Dans un environnement marqué par une forte volatilité des marchés financiers et un secteur immobilier fragilisé, le private equity (ou capital-investissement) constitue une sérieuse opportunité d’investissement pour tout épargnant. Malgré la crise actuelle, le non-côté n’a en effet rien perdu de ses atouts, offrant à la fois une source de diversification de ses placements et des rendements particulièrement attractifs. En investissant dans des PME locales, ce type d’investissement permet surtout de participer activement à la relance de l’économie française.
UBS France nomme un responsable des intermédiaires financiers
UBS France vient d’annoncer, ce 21 juillet, la promotion deMaxence Demaine au poste de responsable des intermédiaires financiers. Il est rattaché à Emmanuel d’Orsay, directeur de la gestion privée et membre du directoire d’UBS France. Maxence Demaine était depuis 2008 «client advisor intermédiaires financiers» chez UBS France. Diplômé de l’Ecole supérieure de finance, il a démarré sa carrière chez Oddo & Cie en 2006 comme «relationship manager». «La nomination de Maxence participe de notre volonté globale de renforcer l’expertise d’UBS en France sur tous ses segments d’activité. Il apporte à l'équipe son expérience des Intermédiaires financiers, acquise chez UBS France depuis 2008, afin de proposer à ces derniers un service à valeur ajoutée», souligne Jean-Frédéric de Leusse, président du directoire d’UBS France.
Julius Baer présente des résultats en trompe-l’œil
Malgré une hausse de son bénéfice de 43%, la première banque suisse à publier ses résultats a ralenti en mai et juin.
L’Europe lâche du lest aux «frugaux» mais converge vers la relance
Même tronqué par les négociations, le plan de 750 milliards d 'euros négocié par les Vingt-Sept représente un bond dans l’intégration.
Vers un Giving Pledge à la française ?
Assouplir les règles du droit successoral, notamment en faisant évoluer les règles de la réserve héréditaire permettrait développer une nouvelle culture du don au service de l’intérêt général.
L’assurance-vie descend de son nuage avec le Covid
Malgré une excellente année 2019 , les assureurs-vie voient leur collecte dégringoler et doivent se réinventer pour se recentrer sur les besoins des épargnants standards, selon le conseil en stratégie Facts & Figures.