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Toute l'actualité Banque et Assurance

mai 2022

Banque

Revolut met fin à la discrimination à l’IBAN pour ses clients français

La néobanque britannique, qui revendique plus de 18 millions de clients à travers le monde, dont deux millions en France, annonce le lancement des IBAN (identifiants bancaires) locaux à ses clients domiciliés en France et propose des comptes bancaires français entièrement compatibles depuis mercredi. Jusqu’alors, les comptes Revolut des clients français étaient associés à un IBAN lituanien, pays qui permet à la néobanque d’utiliser son passeport bancaire européen, ce qui entraînait une discrimination à l’IBAN, dénoncée par le passé par de nombreuses fintechs. Une situation qui pouvait notamment entraîner le blocage du versement de salaire vers un compte Revolut.
Banque

Les clients des banques veulent qu’elles agissent en faveur du climat

Selon une étude publiée par le cabinet Wavestone et menée auprès de 300 personnes, une grande majorité des clients particuliers se sent concernée par la lutte contre le changement climatique (81% des personnes interrogées) et s’attend à ce que les banques et assurances y contribuent également (72%). Aujourd’hui, 63% des Français sont prêts à sacrifier une partie de la performance de leurs investissements si les projets financés luttent contre le réchauffement climatique. De la même manière, 48% des personnes interrogées sont prêtes à payer une assurance plus chère si elle entreprend des actions pour le climat.

Aviva pourrait augmenter sa politique de distribution

L’assureur britannique Aviva a annoncé, mercredi à l’occasion d’un point sur son activité au premier trimestre 2022, qu’il pourrait être en mesure de restituer davantage de liquidités à ses actionnaires. «Nous avons dit que nous nous engagions clairement à ce que tout capital excédentaire au-dessus du ratio de solvabilité de 180% que nous ne réinvestissons pas dans l’entreprise pour générer plus de valeur soit rendu aux actionnaires au fil du temps», a déclaré la PDG, Amanda Blanc, à Reuters. Le ratio de solvabilité du groupe s’établit à 198%. Aviva est sous la pression du fonds activiste suédois Cevian Capital, qui possède 6% du capital de l’assureur, qui le presse de mieux rémunérer ses actionnaires. Lors de la présentation de ses résultats annuels 2021, l’assureur a annoncé qu’il allait reverser 4,75 milliards de livres à ses actionnaires (5,7 milliards d’euros).

La Société Générale a finalisé la cession de ses filiales russes

La Société Générale a annoncé la finalisation de la cession de Rosbank ainsi que de ses filiales d’assurance en Russie à Interros Capital. La cession se traduira au deuxième trimestre 2022, après prise en compte de l’évolution du taux de change depuis l’annonce de la transaction le 11 avril 2022, par l’enregistrement d’une perte nette en compte de résultat d’environ 3,2 milliards d’euros. Cela aura un impact résiduel d’environ -7 points de base sur le ratio de capital. Au 31 mars 2022, le ratio de fonds propres durs (CET1) du groupe s’élevait à 12,9% soit environ 370 points de base au-dessus de l’exigence réglementaire.
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Banque

Les grandes banques européennes en forme

Notation. Les banques tablent sur une augmentation de leur marge d’intérêt dans la perspective de la hausse des taux. Dans une étude sur les prévisions publiées par les grandes banques européennes, S&P Global Ratings essaie de discerner quels seront les principaux bénéficiaires du mouvement, sachant que les banques fondent leurs estimations sur des hypothèses différentes et relèvent de cadres réglementaires différents. Les grandes banques britanniques, HSBC et Standard Chartered, engrangeraient les gains les plus importants dans l’année suivant les hausses de taux, la première augmentant de près de moitié sa marge d’intérêt. Le gain pour les banques françaises serait moindre, du moins à court terme compte tenu de la répercussion de la hausse des taux sur les dépôts qui interviendra plus vite que sur les prêts, notamment hypothécaires. L’impact théorique de la hausse des taux sur le capital serait limité. L’agence de notation étudie par ailleurs les autres lignes de force des banques systémiques européennes face aux incertitudes de l’environnement actuel. La diversité des activités et des géographies devrait soutenir leur notation, de même que leur bonne santé au sortir de la crise Covid, ou encore leur niveau de capital et de dette subordonnée éligible au ratio MREL (minimum requirement for own funds and eligible liabilities) en cas de résolution, à l’exception d’UniCredit. La normalisation monétaire devrait être comparativement favorable aux grandes banques européennes qui pourront se financer à bon compte grâce à leur notation.
Banque

Numéro un au hit-parade

Décidément la France enchaîne les flops à l’Eurovision, puisqu’elle est arrivée avant-dernière cette année grâce à un « inclassable » groupe d’électro-pop bretonne qui étire à 45 le nombre d’éditions sans victoire. Au concours de la lutte anti-blanchiment, heureusement, Paris est un peu mieux noté par ses pairs. Le Groupe d’action financière (Gafi) a publié le 17 mai un rapport d’évaluation mutuelle dressant un bilan très positif du dispositif tricolore en la matière. De quoi faire pousser un cocorico au gouvernement : « La France se classe au premier rang des pays luttant efficacement contre la criminalité financière », proclame son communiqué. Osé, car le Gafi n’établit pas de classement entre ses membres. Mais, comme à l’Eurovision, il n’est pas interdit de prendre quelques libertés avec le système de votes…
Emploi

Le taux de chômage baisse encore au Royaume-Uni

Le taux de chômage a encore légèrement baissé au Royaume-Uni, de 3,8% à 3,7% au premier trimestre, soit un plus bas depuis 1974, selon les données publiées mardi par l’Office for National Statistics (ONS). Pour la première fois depuis le début de ces chiffres record, il y aurait moins de chômeurs (1,257 million) que de postes vacants, qui ont atteint un nouveau record de 1,295 million. En outre, le taux d’emploi a augmenté de 0,1 point de pourcentage, pour atteindre 75,7%, sous l’effet d’un double mouvement des chômeurs vers l’emploi et de personnes inactives vers l’emploi.
Emploi
Banque

La Société Générale lance un plan mondial d’actionnariat salarié

La Société Générale a annoncé mardi le lancement d’un plan mondial d’actionnariat salarié permettant aux salariés et ancien salariés éligibles de souscrire à une augmentation de capital qui leur est réservée à des conditions préférentielles. Le montant nominal maximum global de l’augmentation de capital est fixé à 16 millions d’euros, correspondant à l'émission de 12,8 millions d’actions à souscrire en numéraire. Le prix de souscription est de 18,47 euros alors que le prix de d’une action de la Société Générale était de 23,58 euros mardi à l’ouverture de la Bourse de Paris. La période de souscription de l’offre se déroulera du 25 mai au 8 juin, précise la banque. Le règlement-livraison est prévu le 20 juillet 2022.
Banque
Emploi

Le taux de chômage reste à un plus bas depuis 2008 en France

Le taux de chômage, calculé selon les normes du Bureau international du travail (BIT), est resté quasi stable au premier trimestre en France (hors Mayotte), à 7,3% de la population active, soit son plus bas niveau depuis début 2008, selon les données publiées mardi par l’Insee. Le taux de chômage des jeunes, qui avait atteint, fin 2021, un plus bas depuis une quarantaine d’années, a en revanche légèrement rebondi au premier trimestre (+0,3 point), pour s’établir à 16,3%. Le taux d’emploi des 15-64 ans a augmenté de 0,2 point, à 68,0%, un niveau sans précédent depuis le début de sa mesure par l’Insee en 1975, notamment grâce à une progression sur les 15-24 ans (de 33,9% à 34,6%).
Emploi
Réglementation

AllianzGI US paie 6Md$ pour solder le scandale des fonds Alpha

C’est un litige d’une ampleur inégalée dans le monde de la gestion d’actifs. Allianz s’apprête à tourner la page du scandale de ses fonds structurés Alpha au prix fort. Le ministère américain de la Justice (DOJ) et la Securities and Exchange Commission (SEC) ont annoncé, mardi, que l’assureur allemand avait accepté de payer 6 milliards de dollars (5,7 milliards d’euros) pour solder les litiges liés à cette affaire. Les fonds Structured Alpha avaient été vendus par l’une de ses filiales de gestion d’actifs aux Etats-Unis, Allianz Global Investors US, et avaient collecté 11 milliards de dollars à fin 2019. Le pic de volatilité, en mars 2020, avait fait exploser en vol ces produits structurés, exposés aux variations de l’indice S&P 500 et de la dette d’Etat américaine.
Réglementation

L’ACPR veut améliorer le traitement des réclamations

L’Autorité de contrôle prudentiel et de résolution (ACPR) a publié mardi une recommandation sur le traitement des réclamations «dont l’objectif est de diminuer les délais de réponse aux clients des professionnels des secteurs de l’assurance et de la banque».
AllianzGI Allianz Global Investors, gestionnaire d’actifs

Allianz paie 6 milliards de dollars pour solder le scandale de ses fonds américains

C’est un litige d’une ampleur inégalée dans le monde de la gestion d’actifs. Allianz s’apprête à tourner la page du scandale deses fonds structurés Alpha au prix fort. Le ministère américain de la Justice (DOJ) a annoncé mardi que l’assureur allemand a accepté de payer 6 milliards de dollars (5,7 milliards d’euros) pour solder les litiges liés à l’effondrement de ces fonds vendus par l’une de ses filiales de gestion d’actifs aux Etats-Unis, Allianz Global Investors (GI) US. Le pic de volatilité, en mars 2020, avait fait exploser en vol ces produits structurés.

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