Les CGPI abordent la transformation digitale avec sérénité
Ils considèrent cette évolution comme une opportunité et non comme une menace, selon le dernier baromètre commandé par BNP Paribas Cardif.
Antoine Duroyon
Les conseillers en gestion de patrimoine indépendants (CGPI) ont le moral. Selon la dixième édition du baromètre des CGPI et de leurs clients, réalisé par Kantar TNS pour le compte de BNP Paribas Cardif, 88% des CGPI interrogés estiment que leur profession se porte plutôt bien, voire très bien. Près de 70% continuent d’augmenter leur portefeuille clients (dont 22% de manière très importante), essentiellement grâce aux encours de plus de 75.000 euros.
La part des clients ayant un encours de plus de 250.000 euros a pour sa part tendance à se stabiliser. Et ce n’est pas la transformation digitale en marche dans l’industrie qui vient entamer leur sérénité. Jean-Christophe Boccon-Gibod, responsable du développement commercial du réseau Cardif et partenaires, y voit plusieurs raisons.
Importance du contact humain
«Pour les CGPI, c’est à la fois une perspective de développement, une opportunité pour être assisté dans le respect de la réglementation et une source de simplification et de gain de temps», explique-t-il. Cela contribue toutefois à la modification du paysage concurrentiel avec la montée en puissance des plates-formes de conseils automatisés. 25% des CGPI sondés les citent parmi les principaux acteurs à craindre, aux côtés des autres CGPI et des banques privées. Pour les dix prochaines années, ces plates-formes devraient même talonner les banques privées.
Sur le thème des robo-advisors, les CGPI les considèrent plutôt comme une opportunité d’optimiser leur mission que comme une véritable menace. Leur usage est encore quasi-inexistant pour le moment. 16% des clients des CGPI se disent prêts à les utiliser même s’ils le feraient à 91% en complément de leur CGPI. Ils évoquent comme freins majeurs l’importance du contact humain et la confiance qu’ils placent dans l’expertise de leur conseiller.
Sur les dix prochaines années, 93% des professionnels estiment que la profession de CGPI telle qu’ils la connaissent aujourd’hui sera amenée à se transformer fortement. Ils restent confiants sur les perspectives de développement de leur secteur et prévoient de se diversifier en majorité sur la retraite individuelle, la prévoyance individuelle et l’immobilier.
Un évènement L’AGEFI
TECH ET DIRECTIONS FINANCIERES
Plus d'articles du même thème
-
Une dose de paramétrique peut venir au secours de l’assurance catastrophes naturelles
Hybrider assurance paramétrique et indemnitaire représente une piste sérieuse pour faire évoluer les modèles assurantiels face à l’accroissement exponentiel des sinistres climatiques. -
Les anticipations d’inflation des ménages japonais atteignent des sommets
Les anticipations d’inflation à long terme des ménages japonais ont atteint un plus haut depuis 2006. Mais on sait que ces anticipations montent le plus souvent avec le constat de la hausse des prix au quotidien, notamment des prix de l’énergie et de l’alimentation. Le débat reste ouvert sur l’évolution des prix au Japon à long terme. -
Le marché du direct lending européen ralentit mais garde un rôle clé dans le LBO
Les volumes reculent au premier semestre 2026, pénalisés par le retour en force des banques sur le marché syndiqué. Mais ces prêts conservent leur rôle stratégique dans le financement des opérations de private equity. -
Les Etats-Unis imposent des droits de douane de 25% sur les importations du Brésil
Il s’agit de la première mesure de la nouvelle stratégie de l’administration Trump reposant sur l’article 301 du Trade Act contre des pratiques commerciales déloyales spécifiques, après l’invalidation par la Cour suprême des droits de douane «réciproques» d’urgence économique (article 232). -
Vinci Energies s’offre l’allemand All for One pour 338 millions d’euros
Le groupe français compte en faire une plateforme de transformation numérique en Europe. Il offre une prime de près de 100% sur le dernier cours. La cible devrait réaliser plus de 500 millions d’euros de chiffre d’affaires sur son exercice 2025/26, mais sans dégager de résultat d’exploitation, après un premier semestre difficile. -
ABB augmente sa masse critique dans les automatismes industriels
L’offre de 5,5 milliards de dollars sur le britannique Rotork représentera, en cas de succès, la plus importante acquisition du groupe basé à Zurich.
ETF à la Une
EXCLUSIF
Natixis Investment Managers crée sa plateforme d’ETF actifs
La filiale de gestion d’actifs du groupe BPCE veut combler son retard en lançant ses premiers ETF actifs sur le marché européen d’ici la fin de l’année tout en développant son offre sur le non-coté.
Les plus lus
- Natixis Investment Managers crée sa plateforme d’ETF actifs
- Les gérants actifs subissent le coût du «value for money» au profit des intermédiaires
- BlackRock dépasse les 15.000 milliards de dollars d’encours sous gestion
- Russell Investments se fait racheter par B Capital et Calpers
- Alséa Partners relance le pari de la gestion « quality growth » en partenariat avec Quaero Capital
Contenu de nos partenaires
A lire sur ...
-
Une dette à 245 % du PIB en 2050 : ce scénario catastrophe pour les finances publiques
Selon une note du Haut-commissariat au plan publiée ce jeudi, à politique constante, le déficit public de la France atteindrait 6,2 % en 2035, puis 8,3 % en 2050 -
Tribune libre
Fracture générationnelle : la supplique des ex
Contre l'inertie des responsables politiques liée au poids des retraités, Jonas Haddad appelle à « ouvrir les vrais débats » en 2027 : fiscalité des actifs, rapprochement du salaire brut et du salaire net et capitalisation -
Défense, travail, budget… Les enjeux du dernier conseil des ministres franco-allemand avant la présidentielle
Emmanuel Macron et Friedrich Merz se rencontrent ce jeudi soir avant un conseil des ministres franco-allemand demain. Plusieurs sujets stratégiques sont au menu alors que l’Allemagne s’inquiète d’une arrivée au pouvoir de Marine Le Pen en 2027
