Contraintes budgétaires obligent, l’étau se resserre années après années sur les épargnants et les investisseurs, l’exercice qui s’ouvre ne dérogeant pas à la règle, Pour autant, la résistance opérée par le Conseil constitutionnel sur certaines mesures relatives au budget permet de préserver quelques oasis d’optimisation fiscale
Le 1er Janvier 2014, l’UFF et Aviva précisent dans un communiqué avoir signé une convention de cession portant sur l’intégration des portefeuilles clients et des collaborateurs du réseau Aviva Epargne & Conseils (AEC) au sein du Groupe Union Financière de France (UFF).
Notre gestion financière permet de payer des rentes à des veuves, des orphelins et des personnes souffrants d'un handicap, annonce fièrement Julien Le Louët qui est heureux de pouvoir concilier finance et responsabilité sociale dans son travail. Epaulé par une personne en charge du suivi de la gestion et du reporting (Nha Trang Bui) et par un responsable des investissements immobiliers (Josette Vincent), il a en charge la gestion de la trésorerie, l'allocation d'actifs et le suivi des performances et des risques associés.
« Depuis 2012, nous travaillons sur une diversification de nos investissements pour trouver un supplément de rendement », déclare Eric Le Lay, directeur général d'Ecureuil Protection Sociale (EPS).
Après une enfance passée dans le Berry, à Villedieu-sur-Indre, près de Châteauroux, Jean-Claude Guimiot part à Orléans passer une licence de sciences économiques et un diplôme d'études supérieures en Finance. Plus exactement, il commence par perdre deux années à suivre un cursus en mathématique et physique.
Le portefeuille d'Agrica s'élève à 5,7 milliards d'euros d'encours au global, dont 1 milliard d'euro investis en actions, essentiellement zone euro (à hauteur de 75%), mais aussi exposés à l'Europe occidentale, aux pays émergents et aux Etats-Unis, précise Jean-Claude Guimiot, Directeur Général Délégué d'Agrica Epargne, société de gestion entièrement dédiée au groupe Agrica.
« J'aime travailler dans un monde en perpétuelle évolution, avoir une vision globale de l'activité, aussi bien du back office, du front office et de la trésorerie, mais aussi manager une équipe », déclare Bertrand Jounin, Directeur de la gestion d'actifs d'APICIL depuis 2006.
Le portefeuille d'APICIL représente 5,8 milliards d'euros d'encours dont 1 milliard en retraite Agirc-Arrco gérés via des fonds dédiés confiés à une dizaine de sociétés de gestion.
« Mes convictions et mon parcours m'ont amené logiquement à la gestion d'actifs », déclare Jean-Pierre Mottura. Diplômé de l'EDC Paris, d'un DECS et d'une Licence de sciences économiques, il s'est intéressé, dès ses études, au contrôle de gestion. « J'avais envie d'analyser un bilan, de détecter les économies réalisables en ayant un rôle transversal, un peu celui d'un « fouineur » au sein de l'entreprise, se souvient-il.
« Je passe une grande partie de mon temps à travailler sur la politique des placements », déclare Jean-Pierre Mottura, Directeur général de la CAPSSA. L'essentiel de la gestion du portefeuille de l'Institution de Prévoyance est délégué à des sociétés de gestion externes. Jean-Pierre Mottura est en charge de l'allocation d'actifs (stratégique et tactique) et du choix des produits. Il est épaulé par deux personnes en interne pour le suivi de la gestion, la préparation de la décision et le reporting.
Didier Bonneau aime gérer les hommes. « 80% de la résolution d'un problème dépend de la façon dont il est appréhendé d'un point de vue relationnel », affirme-t-il. Et côté relationnel, il a du pain sur la planche puisqu'il dirige les finances d'un groupe dont le périmètre a fortement évolué ces dernières années. Il est en effet le fruit du rapprochement de six groupes de protection sociale???: Humanis, Vauban, Apri, Ionis, Novalis et Taitbout.
« J'aime mon travail pour la variété des sujets à aborder tous les jours mais aussi parce qu'il me permet de participer à la cohésion sociale, déclare Eric Le Lay. C'est enthousiasmant de savoir que, si nous faisons bien notre métier, nous protégeons un grand nombre de personnes pour leur retraite et leur santé ».
Après des études scientifiques (Bac C suivi d'une prépa math sup / math spé) et le diplôme de l'ENSAI (Ecole nationale de la statistique et de l'analyse de l'information) en poche, Michel Gerbod part en 1975 au Cameroun.
Jeune étudiant, Henri Jacks avait l'ambition de devenir chercheur. Il décroche ainsi le diplôme de Institut de statistique de Paris (I.S.U.P) ainsi qu'un doctorat en mathématiques et un diplôme d'actuaire. Mais sur les bancs de la fac, ce matheux décide de changer d'horizon. « J'ai pris conscience très vite que je préférais travailler pour le secteur privé », se souvient-il.
Didier Bonneau est depuis toujours sensible aux problématiques du développement durable. Cette sensibilité semble d'ailleurs avoir servi de fil conducteur à sa carrière « Avant d'entrer dans le secteur de la protection sociale, j'ai travaillé pendant 20 ans dans un grand groupe international, précise-t-il.
Avant d'arriver à l'OCIRP fin 2002, Julien Le Louët a commencé sa carrière dans le monde bancaire. Les questions financières m'ont toujours intéressé parce que la finance touche à de multiples champs de l'activité humaine, confie-t-il. Si l'on est curieux, c'est un métier très stimulant !