Stratégie d’investissement, les assureurs innovent
La hausse des taux a conduit les assureurs à ouvrir leurs allocations pour y trouver des opportunités, tout en conservant un profil de risque prudent. Mais un pilotage fin s’impose.
septembre 2023
Les portefeuilles types - Axa IM (septembre 2023)
Pendant six mois, trois partenaires choisis par la rédaction de L’Agefi Actifs révèlent leur politique d’investissement.
Les portefeuilles types - Degroof Petercam (septembre 2023)
Pendant six mois, trois partenaires choisis par la rédaction de L’Agefi Actifs révèlent leur politique d’investissement.
Les portefeuilles types - Crédit Mutuel AM (septembre 2023)
Pendant six mois, trois partenaires choisis par la rédaction de L’Agefi Actifs révèlent leur politique d’investissement.
Fenêtre sur cour - septembre 2023
Succession
Fin anticipée du quasi-usufruit
Rembourser une dette de quasi-usufruit par anticipation présente un intérêt pratique mais pose également quelques problèmes. Explications.
Crédit immobilier, comment rémunérer le conseil
Le courtier en crédit immobilier peut mener une mission de conseil. Un exercice indépendant, dont la rémunération répond à d’autres règles que celles d’une intermédiation classique. Décryptage.
La répression pénale de la fraude fiscale renforcée
La réforme du verrou de Bercy limite le rôle que peut jouer la Commission des infractions dans la répression pénale de la fraude fiscale.
La charte familiale, pour réussir le passage de relais
La charte familiale permet de fédérer les membres d’une même famille autour d’une entreprise et de sécuriser le passage de relais entre les générations.
Les héritiers sont toujours obligés de payer les droits de succession dans les six mois
Le Conseil constitutionnel valide cette obligation qui incombe aux héritiers même s’ils n’ont pas encore perçu les sommes imposables.
Distribution, le régulateur précise les règles du jeu
L’Autorité de contrôle alerte notamment sur la gouvernance et sur la distribution des produits d’assurance, pour mieux protéger les assurés.
Marc Sartori: «Connaître le poids des assureurs-vie au capital des SCPI est indispensable»
Questions à Marc Sartori, fondateur du cabinet d’analyse DeeptInvest.
SCPI, SCI : la pierre papier s’enraye
Les annonces de décote s’enchaînent, la liquidité pose déjà question et des inquiétudes commencent à naître concernant le poids des assureurs-vie sur le marché.
Olivier Laffitte: «Les souscripteurs de produits ESG pourraient se regrouper dans le cadre de contentieux de masse»
Trois questions à Olivier Laffitte, avocat associé chez Deyla Partners et membre du Forum pour l’investissement responsable (FIR).
ESG, les lignes bougent!
Après un tsunami réglementaire, la finance durable entre dans l’ère de la maturité. Mais les chantiers et les critiques restent nombreux. Avec, en ligne de mire, l'investisseur à convaincre.
Le Covid-19 et la répartition inégale de l’excès d’épargne
La pandémie a chamboulé l’économie mondiale et bouleversé le comportement des ménages en matière d’épargne.
Vivre avec l’inconstance des clients patrimoniaux
Auparavant, un conseiller pouvait accompagner ses clients sur plusieurs générations. Mais ils ne sont plus aujourd’hui exactement ceux qu’ils étaient.
L’identification des contrats en déshérence après le décès du souscripteur s’intensifie
Le nombre de contrats non réglés croît chaque année. Si l’idée de leur recensement est ancrée, sa mise en œuvre reste à conforter.
L’analyse des données sert la performance
Le recours aux statistiques avancées permet d’accroître les performances, sportive comme financière, tout en gérant mieux son risque.
Patrimoine des sportifs, le choix de la défense
Echaudés par des scandales de dilapidation de fortunes d’anciens sportifs professionnels, conseillers en gestion de patrimoine et banques privées prônent désormais sécurité et diversification de placements. La tactique s’avère efficace.
