14/09/2023
Les atouts de la fiducie patrimoniale
Retour sur l’intérêt de cet outil de gestion de patrimoine à partir de quatre événements patrimoniaux majeurs.
septembre 2023
juillet 2023
13/07/2023
Familles recomposées, ces outils pour bien transmettre
Le droit civil offre une palette de dispositifs répondant à la complexité des organisations patrimoniales.
13/07/2023
Stratégies patrimoniales, les écueils à contourner
Le cas pratique du Grand Prix des Jeunes Diplômés 2023 était cette année largement consacré à la volonté de gratifier des membres de son entourage. Avec des limites de différentes natures à prendre en compte, comme l’ont rappelé les lauréats de l’ESCP Business School dans leur étude que nous publions ici.
juin 2023
16/06/2023
L’impact du statut conjugal sur les biens immobiliers d’un couple qui se sépare
Quelques règles à suivre pour l'achat d'une résidence principale en couple afin d'éviter les difficultés en cas de séparation.
16/06/2023
Démembrement et assurance-vie : utilisations et mises en garde
Dans un cadre franco-français, le cumul du démembrement avec un contrat de capitalisation ou d’assurance-vie peut être pertinent. Dans un cadre international, il en va autrement.
mai 2023
12/05/2023
Le saut de génération, mode d’emploi
Avec le vieillissement de la population, nous sommes de plus en plus nombreux à hériter de nos parents à l’heure où nous réfléchissons nous-mêmes à transmettre notre propre patrimoine.
mars 2023
10/03/2023
Taux d’usure, plafond ou horizon?
Des solutions existent pour sortir certains éléments du calcul du taux annuel effectif global. ,
04/02/2022
Une logique de taxation à revoir
Ou quand dons manuels et non-résidents devraient faire meilleur ménage...
janvier 2022
07/01/2022
Les risques de l’obligation de solidarité
Après le divorce, un(e) conjoint(e) peut être tenu(e) de payer les dettes de son ex époux (se) si celui-ci n’est pas solvable
30/04/2020
Pour quelles stratégies patrimoniales opter ?
Au terme d'une cession d'entreprise, le dirigeant doit sélectionner les stratégies patrimoniales les mieux adaptées, L'ingénierie patrimoniale passe ici en revue les avantages et les contraintes de chacune d'entre elles
25/01/2019
Acheter un bien en viager : un placement d’avenir
Le viager connaît un succès croissant car il facilite l'accession à l'immobilier et la constitution d'une retraite, Ce type de vente doit être regardée comme un outil de de gestion de patrimoine à part entière
29/10/2014
Les questions récurrentes du contribuable pour régulariser des comptes bancaires non déclarés
Quel sera le coût d’une régularisation ? Quels conseils les banquiers suisses donnent à leurs clients ? Disposent-elles de toutes les informations ? Eve d’Onorio di Meo, avocat spécialiste en droit fiscal a répondu à nos interrogations.,
mai 2014
02/05/2014
Structurer son épargne et maîtriser son imposition
Les lois de Finances de fin d’année sont venues modifier, parfois sensiblement, l’environnement fiscal, Exemples de conseils pour tenir compte de la nouvelle donne du PEA, des plus-values de cession d’actions et de l’assurance vie
15/10/2010
La diversification reste la clé d'une bonne gestion
Pour Andreas Höfert, économiste en chef d’UBS Wealth Management, la situation économique mondiale reste très préoccupante. «Je suis bien plus négatif qu’au printemps dernier sur la situation mondiale. Car tous les problèmes qui devraient être traités, les déficits américains, la crise grecque qui est en fait une crise de l’euro, ne le sont pas», a-t-il estimé le 14 octobre à l’occasion d’un point de presse.C’est ainsi que l'économie américaine ne fonctionne pas très bien, avec une conjoncture qui ne redémarre pas comme prévu et un chômage qui pourrait stagner plus longtemps qu’on ne croit autour de 10%. «La croissance à long terme a été sérieusement endommagée par la crise financière», souligne Andreas Höfert qui prévoit pour les prochaines années un taux de croissance moyen de l’ordre de 2 % au maximum, qui n’est pas pris en compte actuellement. Alors que de multiples raisons plaident poru un tel scénario, le surendettement des ménages, la moindre prise de risque des intermédiaires, ou encore l’augmentation massive de la dette publique. «Dans les prochaines années, la nouvelle normalité risque d'être une croissance plus basse conjuguée à une inflation plus élevée», estime Andreas Höfert qui s’inquiète tout particulièrement des projets d’assouplissement quantitatif (QE2) de la Réserve fédérale américaine. Si ce projet est bien mis en œuvre, «on va au devant d’une énorme inflation», lance Andreas Höfert. Dans ce contexte encore très instable, «l’actif le plus sûr est un portefeuille bien diversifié. Le «buy and hold» n’est pas une bonne stratégie dans une crise financière qui n’est pas encore derrière nous», selon Andreas Höfert qui souligne le risque majeur de taux (obligations gouvernementales américaines, zone euro, Royaume-Uni, Japon), qu’on peut réduire en augmentant le risque de crédit au moyen des marchés émergents, des obligations d’entreprises ou encore du haut rendement. Côté monnaies, «nous n’aimons ni l’euro, ni le dollar, ne le yen, ni la livre. Mais on peut s’exposer à des monnaies plus petites et plus exotiques (monnaies scandinaves, dollar canadien) ainsi qu'à l’or», suggère Andreas Höfert. Quant au marché actions, «il ne va nulle part. Il faut s’attendre à de grandes fluctuations». D’où la préférence pour les titres à bons dividendes, les exportateurs allemands, ou encore la grande consommation non cyclique. Et dans tous les cas, «diversifier, diversifier, diversifier».
