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mai 2014

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23/05/2014

Ariane de Taillandier est nommée senior manager au sein du métier Actuariat Conseil chez Optimind Winter

Diplômée de l’ISFA en 2004, Ariane de Taillandier est actuaire membre certifiés de l’Institut des actuaires. Elle a rejoint Optimind Winter en 2005 en tant qu’actuaire consultante. Elle accompagne en particulier les assureurs sur leurs chantiers Solvabilité II dans la mise en place de leurs plateformes de modélisations prospectives. Elle est à présent senior manager.
23/05/2014

Optique : l’UFC-Que Choisir met en avant l’intérêt des réseaux de soins

Après son étude du mois d’avril 2013 sur les surcoûts des lunettes en France, l’UFC – Que Choisir récidive en présentant son enquête sur les fraudes à l’assurance chez les opticiens. L’association de consommateur souligne notamment la faible transparence des prix des lunettes pour le consommateur en indiquant que le projet gouvernemental visant à plafonner les remboursements en optique des contrats de complémentaires santé « responsables » apparaît comme une réponse mal calibrée à ce problème dans la mesure où il s’attaque davantage aux causes passées d’inflation qu’aux déséquilibres actuels.
23/05/2014

Dans quelle mesure peut-on cumuler la pension d’invalidité et l’allocation adultes handicapés ?

Le ministère des affaires sociales et de la santé répond à cette question dans une réponse ministérielle du 15 mai 2014. Le gouvernement rappelle notamment que les «pensions d’invalidité et l’allocation adulte handicapé (AAH) n’obéissent ainsi ni à la même logique ni au même objectif. Tandis que la première est contributive et destinée à pallier la baisse des revenus soumis à cotisations sociales, la seconde est une prestation de solidarité subsidiaire qui vise à garantir un revenu minimal à toute personne justifiant d’un fort handicap».
23/05/2014

Les personnes ayant souscrit une assurance dépendance ne seront pas exonérées de CASA

Interrogé sur la contribution de solidarité pour l’autonomie (CASA) instituée sous la forme d’un prélèvement au taux de 0,3 % par la loi de financement de la sécurité sociale pour 2013, le Gouvernement rappelle que cette contribution, assise depuis le 1er avril 2013 sur les pensions de retraite et d’invalidité ainsi que sur les préretraites, constitue une recette essentielle pour le financement des dispositions de la loi d’adaptation de la société au vieillissement, qui permettra de réformer le risque de perte d’autonomie. Son produit sera par ailleurs affecté, dès 2014, à hauteur de 100 millions d’euros, au financement de mesures en faveur des personnes âgées.
TROPHEES DE L'ASSURANCE
23/05/2014

Aider la génération « pivot »

Elle aide à la fois ses parents vieillissants et ses enfants pour leurs études ou en recherche d’emplois tout en faisant face à ses propres difficultés. Cette génération silencieuse, qui a besoin d’être soulagée, est un vrai territoire de diversification pour les assureurs
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23/05/2014

L’assujettissement des bénéfices distribués, fruit du travail du dirigeant, est logique

Jacques Barthélémy, avocat conseil en droit social, revient sur la question de l’assujettissement des dividendes aux charges sociales. Au regard des controverses suscitées, il justifie les raisons de l’intervention du législateur, et la règle des 10 %, rendues nécessaires après la définition du revenu professionnel livrée par la jurisprudence de la Cour de cassation en 2008
23/05/2014

Assurance santé : terminer l’étatisation !

Décidemment, la complémentaire santé vit desmoments difficiles. Fortement secouée par les dispositions del’ANI, la voilà confrontée à un nouveau front. La perspective d’une refonte du système d’assurance santé.
22/05/2014

La CNCIF déplore les mesures défavorables au bon déroulement des cessions d’entreprises

Alors que les Sénateurs examineront le projet de loi Hamon dans les jours à venir, Stéphane FANTUZ, Président de la CNCIF se félicite de la sensibilisation faite aux salariés s’agissant de la reprise d’entreprises, exprimé par l’article 11A, mais demande aux élus du Palais du Luxembourg de supprimer les articles 11 B et 12, défavorables au bon déroulement des cessions d’entreprises et à l’emploi.
22/05/2014

Viveris REIM devient Swiss Life REIM

La société de gestion d’OPCI, Viveris REIM, change de dénomination sociale pour devenir Swiss Life REIM (France) à compter du 2 juin 2014. Cette modification intervient trois ans après la prise de participation majoritaire de Swiss Life France dans son capital
22/05/2014

Expert & Finance modélise son offre de conseil à facturer

Expert & Finance dresse son bilan de l’année 2013. Pour la société spécialisée en gestion de patrimoine, il s’agit d’une «année de transition, de consolidation de son savoir-faire et d’investissements significatifs» et ce, après le changement de direction et le départ d’une quinzaine de collaborateurs il y a un peu plus d’un an. Ainsi, Expert & Finance a renforcé son expertise en mettant en place, à côté de l’ingénierie patrimoniale, une équipe d’ingénieurs en rémunération et en protection sociale. Elle compte désormais 160 collaborateurs - dont des CGPI qui ont rejoint le réseau salarié - contre 135 à fin 2012.
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22/05/2014

Les banques inégales devant l’épreuve des tests de résistance

Les banques européennes sont à la fois soumises à une revue de leurs actifs (AQR) et à des stress test. David Benamou, associé et responsable des investissements d’Axiom AI revient sur les conséquences que provoquerait un échec à ces tests de certaines structures.
22/05/2014

L’économie française toujours au ralenti

L’activité se replie en France pour la première fois depuis 3 mois en mai, le taux de contraction étant cependant marginal. Cette tendance se reflète dans l’Indice Flash Composite Markit de l’Activité Globale en France, basé sur environ 85 % du nombre habituel de réponses à l’enquête mensuelle, qui se replie de 50.6 en avril à 49.3 et affiche ainsi un plus bas de 3 mois.
22/05/2014

La croissance de l'Eurozone devrait afficher un plus haut de trois ans au 2eme trimestre

Selon l’indice PMI Markit, l’Eurozone enregistre actuellement sa plus forte croissance trimestrielle depuis trois ans. Bien qu’il se replie légèrement, de 54 en avril à 53,9 selon son estimation flash, l’indice PMI de mai s’inscrit à son deuxième plus haut niveau depuis trois ans. La valeur moyenne de l’indice atteint ainsi, au deuxième trimestre, son plus haut niveau depuis le 2e trimestre 2011.
22/05/2014

Financière de l’Echiquier se donne l’international et les institutionnels comme priorité

L’année 2014 a démarré sous de très bons auspices pour Financière de l’Echiquier. « Nous avons enregistré une collecte nette de plus de 300 millions d’euros depuis le début d’année, soit environ 4 % de nos encours de départ », annonce à NewsManagers Dominique Carrel-Billiard, son directeur général depuis le 1er avril après sept années à la tête d’Axa Investment Managers (Axa IM). Une performance qui permet à la société de gestion d’atteindre le cap des 8,1 milliards d’euros d’actifs sous gestion à fin avril.Financière de l’Echiquier n’entend pas s’arrêter en si bon chemin. Avec l’arrivée de Dominique Carrel-Billiard, la société de gestion entrepreneuriale veut écrire une nouvelle page de son histoire. « Financière de l’Echiquier a un projet de développement affirmé, souligne Dominique Carrel-Billiard. C’est ce qui a motivé mon arrivée : participer à ce projet collectif et accélérer la croissance de la société. » Le mot d’ordre est clair : jouer sur plusieurs tableaux pour conquérir une nouvelle clientèle. De fait, le projet de développement repose sur plusieurs axes. L’international, d’abord, « où nous gérons 2 milliards d’euros d’actifs, soit environ 25% de nos encours », note Dominique Carrel-Billiard. « Toutefois, nous avons besoin d’être présents physiquement sur les marchés européens pour croître davantage », estime-t-il. L’ouverture fin 2013 de son bureau à Milan, en Italie – son deuxième marché à l’étranger derrière le Belux (Belgique et Luxembourg) – constitue une première étape décisive. Et couronnée de succès. « Maintenant que nous avons une présence physique en Italie, avec trois personnes sur place, notre collecte nette, à période comparable, a doublé », indique Dominique Carrel-Billiard. D’autres projets sont aujourd’hui à l’étude. « Nous voulons ouvrir un bureau en Allemagne, qui couvrirait aussi l’Autriche, et un autre bureau en Suisse, annonce Dominique Carrel Billiard. L’objectif est d’étoffer notre réseau, ce qui devrait nous permettre d’augmenter le flux d’affaire à l’international. Sous réserve de trouver les bonnes personnes et de franchir toutes les étapes réglementaires, j’espère que nous ouvrirons ces bureaux début 2015. » En parallèle, Financière de l’Echiquier ne compte pas négliger le marché français. Déjà fortement présente auprès des CGPI, marché sur lequel il revendique le titre de troisième ou quatrième acteur, la société de gestion entend désormais accélérer son développement sur le segment des institutionnels. Une clientèle qui pèse déjà « 1,5 milliards d’euros d’encours », note Dominique Carrel-Billiard. « Sur ce segment, nous affichons une présence plus volontariste et nous avons d’ailleurs amélioré le positionnement des parts institutionnels dans nos fonds. » Séduire cette clientèle demeure toutefois une gageure à l’heure où bon nombre de professionnels reconnaissent que ce marché est en stagnation. « Toutefois, notre part de marché sur les institutionnels est telle que nous pouvons penser avoir encore du potentiel de croissance, malgré un marché en légère décroissance et une intensité concurrentielle qui s’accroît », juge Dominique Carrel-Billiard. Enfin, la société de gestion entend bien continuer à faire vivre et évoluer sa gamme de produit. De fait, « nous incubons de nouvelle expertise et de nouveaux gérants, à l’image du travail que nous effectuons actuellement sur un CTA », illustre Dominique Carrel-Billiard. Nous avons d’autres projets pour enrichir notre gamme. » Autant de projets qui doivent permettre à Financière de l’Echiquier d’accélérer sa croissance, à condition de transformer l’essai.
22/05/2014

Nexity fait évoluer sa gouvernance

Le groupe immobilier remanie sa gouvernance avec l’installation d’un comité exécutif, présidé par Alain Dinin, qui traitera des sujets de gestion et d’organisation. Il comptera notamment Bruno Corinti, nommé directeur général adjoint et PDG de Nexity Entreprise en remplacement d’Alexis Perret. Il est complété par un comité de direction générale qui traitera des métiers, des stratégies et des évolutions.
22/05/2014

Le modèle CGPI basé sur une architecture « orientée » plutôt que « pleinenement ouverte » selon l’étude Harvest /Deloitte

Deloitte et Harvest ont réalisé une étude portant sur le comportement des CGPI dans leur choix de partenaires et leur conseil en allocation. L’enquête a été réalisée à partir de l’outil d’agrégation d’Harvest O2S. Au 31 décembre 2013, 716 cabinets (soit 27 % des CGPI) utilisaient l’outil O2S pour 260.800 clients et un encours total de 23,6 milliards d’euros.
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22/05/2014

Régime d’imposition des plus-values de cession de titres par les dirigeants partant à la retraite

L’article 17 de la loi de finances pour 2014 (1) a, une nouvelle fois, modifié le régime d’imposition des plus-values de cession de valeurs mobilières et droits sociaux réalisées par des personnes physiques. L’article 10 de la loi de finances pour 2013 (2) avait déjà modifié en profondeur ce régime en soumettant la majeure partie des plus-values de cession au barème progressif de l’impôt sur le revenu.
22/05/2014

L’assurance vie au Luxembourg fait les frais de la règlementation belge

Le journal Paperjam signale entre autres que les assureurs-vie luxembourgeois ont «des soucis à se faire, car l’une de leurs spécificités, les contrats adossés à des fonds dédiés, avec des contraintes d’investissements pratiquement inexistantes – ce qui fait d’ailleurs volontiers comparer les produits à une forme camouflée de gestion de fortune offerte en principe par les banquiers – ne pourront plus être commercialisés en Belgique, pays qui est pourtant l’un de leur terrain de chasse favori».
21/05/2014

La prochaine édition d’Immo Day devrait porter sur l’immobilier résidentiel

Cinq sociétés de gestion d’actifs immobiliers se sont réunies ce mardi 20 mai 2014 pour présenter à leurs partenaires les grandes tendances du marché immobilier tertiaire et de l’immobilier collectif non coté. Cette première rencontre baptisée Immo Day et organisée par Amundi Immobilier, La Française REM, PERIAL Asset Management, Primonial REIM et Sofidy, a rassemblé plus de 130 partenaires (Conseillers en Gestion de Patrimoine Indépendants (CGPI), banquiers privés, compagnies d’assurance…). La réunion a porté majoritairement sur les enjeux du marché de l’immobilier d’entreprise et ses solutions d’investissement (SCPI, OPCI…). Ont été abordés les aspects réglementaires de l’investissement indirect dans l’immobilier en France par le Cabinet Gide Loyrette Nouel, la question des opportunités d’investissement au travers des SCPI/OCPIdans une économie au ralenti et les convictions d’investissement des cinq sociétés de gestion parrainant l’événement.Le prochain Immo Day devrait être consacré à l’immobilier résidentiel.
21/05/2014

Les banques étrangères veulent se séparer des clients refusant la régularisation

Les banques étrangères en Suisse ne doivent pas constituer d’abri à des fonds non déclarés, et ce même si le client ne veut pas se mettre en règle d’un point de vue fiscal. De tels clients courent le risque de voir leur banque «ne pas pouvoir être en mesure de continuer les relations bancaires», a indiqué le 20 mai lors d’une conférence de presse Franco Morra, président de l’Association des banques étrangères en Suisse (ABES), rapporte L’Agefi suisse.

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