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septembre 2014

30/09/2014

Un livre blanc sur les conseillers financiers au niveau mondial

Natixis Global AM (NGAM) vient de publier un livre blanc sur les risques liés aux marchés et aux émotions de leurs clients auxquels les conseillers financiers du monde entier devront faire face dans les prochaines années. Cette étude, intitulée «Getting to the goal, Markets, emotions and the risks advisors must manage», a été menée par CoreData auprès de 1.800 conseillers dans neuf pays de quatre continents. Plusieurs points sont à noter dans cette étude. En premier lieu, les conseillers peuvent arriver à maitriser les émotions de leurs clients concernant la volatilité des marchés en élaborant des stratégies d’investissements fondées sur des objectifs, indépendamment de l’évolution des marchés. Ensuite, les conseillers doivent aider leurs clients à définir clairement leurs besoins de rendement stable pendant leur retraite. Enfin, Les conseillers ont tout intérêt à s’éloigner les allocations traditionnelles pour davantage se diriger vers des solutions basées sur le risque.
30/09/2014

State Street Global Advisors baisse les frais sur 15 ETF en Europe

State Street Global Advisors (SSGA) annonce aujourd’hui des changements dans sa gamme de produits SPDR ETF disponible en Europe, incluant une réduction des frais de gestion sur 15 de ses principaux ETF actions et obligations. La réduction des frais de gestion résultera en une baisse moyenne de 20 % sur les principaux ETF actions et obligations, la réduction la plus forte concernant le SPDR S&P 500, qui passe de 15 points de base à neuf points de base au 1er octobre 2014.
30/09/2014

M&G lance un fonds global obligataire high yield à taux variable

M&G Investments annonce le lancement du fonds M&G Global Floating Rate High Yield, désormais enregistré en France, et géré par James Tomlins. Ce fonds permet aux investisseurs particuliers de protéger la valeur de leurs investissements obligataires contre les hausses de taux d’intérêt en leur donnant accès à de nouveaux marchés.
30/09/2014

Les taux de crédits immobiliers toujours en baisse en septembre

Selon les dernières données de Meilleurtaux.com, les taux ont continué à baisser dans le courant du mois de septembre. « C’est à nouveau une excellente nouvelle, car les derniers barèmes que nous avons reçus font à nouveau état de baisses notables notamment de la part des établissements qui se situaient au dessus du marché. » Explique Maël Bernier, Porte-parole de la société.
30/09/2014

Les salariés du secteur bancaire retrouvent confiance

Selon le baromètre Banque Michael Page établi à partir d'un échantillon couvrant les principaux métiers de la banque et tous les types d'établissement, 73 % d'entre eux affirment désormais avoir une image positive de leur domaine d'activité (69% en 2013)
30/09/2014

L'ESMA consulte sur les dérivés

Le régulateur européen des marchés financiers (ESMA) consulte la Place sur ses futures lignes directricesclarifiant la définition des dérivés.
Presentation a la presse du projet de loi de financement de la securite sociale 2015
30/09/2014

La rigueur reste affichée pour le budget de la Sécurité sociale

Les pouvoirs publics comptent réaliser des économies sur les médicaments et rationaliser l’offre de soins. Quelques mesures sur le calcul de la CSG, les couvertures IJ des agriculteurs et le nouveau mode de calcul du capital décès sont à souligner
30/09/2014

Le spécialiste de la santé jalma, lance une activité « Digital Health »

La société de conseil en stratégie pour les acteurs de la santé, jalma, lance son activité « Digital Health » et nomme à sa tête Diane de Bourguesdon. Diane de Bourguesdon a intégré le cabinet jalma en 2008. Pendant cinq ans, elle a piloté des projets de stratégie et de marketing auprès d’acteurs majeurs du secteur de la santé (opérateurs d’assurance, industriels, institutionnels, professionnels de santé, etc.) et s’est dans ce cadre fortement spécialisée dans l’e‐santé. En 2013, elle a pris pour un an la direction du marketing et du développement de Smartsanté, société de services et de technologies santé spécialisée dans la prévention cardiovasculaire.
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29/09/2014

Financement du bien par l’un des deux époux : quelle indemnité pour l’indivision post communautaire ?

Dans le cadre d’un divorce, à l’occasion des opérations de liquidation de la communauté ayant existé entre les époux, la Cour de cassation se prononce, dans un arrêt du 24 septembre 2014, sur le montant qui sera dû par l’indivision - sur un immeuble commun - à celui des époux qui a financé la totalité de cet actif immobilier, et lui a apporté certains travaux d’amélioration et d’entretien
29/09/2014

Protection sociale : la FNIM et l’UNMI nouent un partenariat

La Fédération Nationale Indépendante des Mutuelles (FNIM) et l’Union Nationale Mutualiste Interprofessionnelle (l’union technique UNMI) annoncent la signature d’un partenariat afin d’assurer la distribution des offres de l’UNMI auprès des adhérents de la FNIM et d’organiser des partenariats d’assurance, voire de création d’outils communs.
29/09/2014

La guerre du courtage n'aura peut-être pas lieu : le Syndicat 10 va se fondre dans la CSCA unique

Dans un communiqué, le Syndicat 10 des courtiers grossistes en assurance annonce qu’il soutient l’idée d’une Chambre Syndicale des courtiers d’assurances (CSCA) refondée autour d’un nouveau projet. Pour le Syndicat 10, la CSCA doit s’affirmer comme le syndicat représentatif de toute la profession, autour d’une organisation renforcée, au service des adhérents. Le Syndicat 10 organisera courant novembre une assemblée générale extraordinaire, qui viendra acter sa dissolution et son entrée prochaine au sein de la nouvelle CSCA.
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29/09/2014

Réforme des procédures collectives : « Créanciers, actionnaires et dirigeants désormais à égalité »

Valérie Lafarge-Sarkozy et Charles Moulette, avocats associés, De Gaulle, Fleurance & Associés reviennent sur l’ordonnance, "révolutionnaire" selon eux, publiée le 1er juillet dernier , Ils expliquent également en quoi la capacité de reprise des entreprises en difficultés est élargie. L’apparition des acteurs type fonds de retournement par exemple est également évoquée.
29/09/2014

L’Anacofi lance un service d’évaluation des fournisseurs de CGPI

Face à la multiplicité des offres proposées aux conseillers en gestion de patrimoine et conseillers en investissements financiers, l’Anacofi a développé un service d’évaluation à l’attention de ses membres dénommé A.NOTATIONS. L’objectif est de permettre à chacun de comprendre mieux les forces et faiblesses de telle ou telle marque, quelle que soit l’offre proposée à partir d’une analyse mécanique et d’experts avec coefficients et pondérations avance l’Anacofi. L’association poursuit en précisant que «le système d’évaluation est évolutif et fonctionne avec ou sans sourcing fourni par la marque».
29/09/2014

Western Asset management positif sur les obligations et les devises asiatiques

Les équipes de Western Asset management, filiale de Legg Mason, sont confiantes quant à l'évolution des obligations et des devises asiatiques, notamment sur le yuan chinois et le won coréen. Ce sentiment s’appuie sur les perspectives positives dont bénéficie la région, et l’impression favorable laissée par les déclarations de la Réserve fédérale concernant les taux d’intérêt américains lors du sommet de Jackson Hole conforte l’optimisme de la société.
29/09/2014

Les CGPI de plus en plus multi-classes d'actifs et tournés vers l'international

Peu ou prou, les préoccupations des conseillers en gestion de patrimoine indépendants (CGPI) présents à Patrimonia la semaine dernière sont restées proches de celles exprimées un an plus tôt. Sur le plan de l’offre de fonds, il s’agit toujours, auprès de leurs clients, de trouver de quoi pallier les conséquences de la baisse des taux sur les contrats en euros, sans faire preuve d’un optimisme béat face aux marchés d’actions.
29/09/2014

Annonce de publication du rapport sur l’expatriation fiscale

Bercy a communiqué le 26 septembre sur la publication d’un rapport dédié à l’évolution des départs et des retours en France des contribuables et l’évolution du nombre de résidents fiscaux. Ce rapport n’est toutefois pas encore accessible en ligne.
29/09/2014
Banque privée

Axa Seed Factory investit dans FundShop, l’application de gestion de l’épargne en ligne

AXA Seed Factory fait son 1er investissement dans FundShop, un outil de gestion assistée de l’épargne en ligne. FundShop accompagne les épargnants dans l’identification de leurs profils d’investisseurs puis dans l’allocation de leurs contrats d’épargne. Pour ce premier investissement dans le domaine "Big Data User Tools", le tour de table est un montant de 300 K€.
Banque privée
26/09/2014

Question ministérielle sur la fiscalité des dons manuels

Un député demande si l’abattement de 7.967 euros s’applique lorsqu’une personne perçoit un don manuel de la part de sa nièce. Selon le parlementaire, le Code général des impôts prévoierait que l’abattement s’applique dans le sens d’une donation faite aux neveux et nièces, aux descendants, et non dans le sens ascendant, de la nièce à la tante par exemple.
26/09/2014

Débloquer les fonds d’une assurance-vie pour un client reste plus que jamais difficile pour un notaire

Lors d’une succession, le notaire peut être chargé de recouvrer les fonds issus des contrats d’assurance-vie du défunt. Une situation qui peut être longue et fastidieuse tant le formalisme requis par les assureurs est important. C’est en tous les cas ce que rapporteun député dans une question ministérielle adressée au ministère de l’économie le 16 septembre dernier.
26/09/2014

Plus-values des dirigeants de PME partant à la retraite: l’abattement de 500.000 euros n'est pas étendu aux salariés

Un député questionne le ministre de l’économie pour savoir si les salariés ne pourraient pas être traités fiscalement comme les dirigeants de PME dans le cadre du paiement del’impôt de plus-values lors des cessions de valeurs mobilières. Le ministère des finances répond que la «proposition de l’auteur de la question d'étendre aux salariés le bénéfice de l’abattement fixe de 500 000 € n’apparaît pas opportune dans le contexte actuel des finances publiques et irait à contre courant des objectifs d’efficacité et de simplification poursuivis par la réforme».
26/09/2014

Les professions libérales fortement mobilisées le 30 septembre

Sous l’impulsion de l’Union nationale des professions libérales (Unapl), une manifestation nationale s’organise pour le 30 septembre afin de dénoncer la déréglementation programmée par le gouvernement concernant 37 professions libérales. L’Unapl a également lancé une pétition nationale contre ce projet, qui aurait recueilli d’ores et déjà 20.000 signatures (http://www.professionsliberalesendanger.org/).
26/09/2014

AB Courtage est racheté par ASSU 2000

AB Courtage, courtier en crédit immobilier depuis 2003, vient d’être rachetée par le Groupe ASSU 2000, courtier en assurance. Ce dernier qui possède déjà une filiale Crédit Market renforce sa présence sur le marché du courtage en crédit immobilier et du rachat de crédit.
26/09/2014

Les règles de bonnes conduites des CIP sont fixées

L’arrêté fixant les obligations des conseils en investissements participatifs (CIP) et des PSI, les seuils des offres au public et les conditions d’agrément des associations représentatives est paru au JO de ce jour.
26/09/2014

Les modalités pratiques de l'action de groupe sont arrêtées

Le décret précise les modalités d'information des consommateurs, en action de groupe ordinaire ou simplifiée, ainsi que les conséquences de leur adhésion au groupe, notamment sur le mandat qui les liera à l'association ou aux associations de défense des consommateurs qui les représenteront pour la suite de la procédure, jusqu'aux procédures civiles d'exécution.
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26/09/2014
Prévoyance

La hausse des cotisations déplafonnées de retraite risque de relancer la contestation

Les magistrats de la Cour des comptes suggèrent de « renforcer l’effort contributif des cotisants », notamment en alignant progressivement le taux de la cotisation déplafonnée des deux régimes de base – artisans et commerçants – sur celui des salariés. Une bien mauvaise idée, selon l’Institut de la protection sociale (IPS) qui demande l’abandon de cette proposition et une remise à plat des cotisations obligatoires payées par les indépendants
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