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avril 2015

20/04/2015

La Médiation de l'AMF enregistre toujours plus de dossiers

En hausse toujours. Pour la quatrième année consécutive, la Médiation de l’AMF a enregistré une augmentation du nombre de dossiers. Sensible en l’occurrence. Les demandes reçues ont atteint le nombre de 1001, soit 10% de plus que l’année précédente. A 969, le nombre de dossiers traités et clôturés augmente également de 10%. 45 % d’entre eux se sont cependant inscrits hors du champ de compétence du médiateur (contre 35% en 2013), signale l’institution qui pointe la complexité pour les épargnants de saisir les frontières de compétence du régulateur boursier et du régulateur bancaire et assurantiel, l’ACPR.
17/04/2015

Olifan Group signe un partenariat avec Skandia

Le groupe Olifan, spécialisé en stratégie patrimoniale, a annoncé vendredi 17 avril la conclusion d’un partenariat avec la compagnie d’assurance vie et société d’investissement Skandia.
17/04/2015

Macron : avocats et experts-comptables trouvent un accord sur la pratique du droit par les métiers du chiffre

Dans le cadre de la discussion du projet de loi Macron, une réécriture de l’article 20 bis visant à clarifier les domaines d’activités non comptables des experts-comptables a provoqué les inquiétudes de la profession d’avocat. Le Conseil national des barreaux (CNB) a négocié avec le Conseil supérieur de l’ordre des experts-comptables une nouvelle écriture du texte en question que le Sénat vient d’adopter sur proposition du Gouvernement.
17/04/2015

Le traitement fiscal des sociétés de libre partenariat sur le modèle des FPCI

L’article 35 quater du présent projet de loi vise à créer un nouveau véhicule de capital-investissement, les «sociétés de libre partenariat» (SLP), qui seraient du point de vue juridique des sociétés en commandite simple, avec le traitement fiscal des fonds professionnels de capital-investissement (FPCI).
17/04/2015

L’assurance vie française désormais sur les traces du modèle luxembourgeois

Le Code des assurances pose le principe du règlement en espèces des assurances sur la vie et des opérations de capitalisation. Pour les contrats en unités de compte, le contractant ou le bénéficiaire peut opter pour un paiement en titres négociables. Il est proposé d’assouplir cette disposition en l’étendant, sous certaines conditions, aux titres non négociables, éligibles en représentation des unités de comptes en vertu de l’article R.131-1 du code des assurances.
17/04/2015

Une ambigüité levée sur les professionnels inscrits à l’ORIAS

Dans le projet de loi Macron, les sénateurs ont voulu lever l’ambigüité que présentent les dispositions actuelles de l’article L. 512-1 du Code des assurances prévoyant que l’ORIAS regroupe les professions de l’assurance, sans viser explicitement les professions de la banque et de la finance.
17/04/2015

Le PEA-PME aura droit à son régime fiscal incitatif temporaire

Dans le cadre du projet de loi Macron, vient d’être adopté l’amendement qui vise à instaurer un dispositif d’abattement exceptionnel afin d’inciter à l’investissement au sein d’un PEA-PME. Il s’agit d’appliquer un abattement majoré aux cessions de titres non éligibles au PEA-PME dont le produit est réinvesti en totalité dans un PEA-PME pour une durée minimale de 5 ans. Cette mesure prendrait fin le 31 mai 2016.
17/04/2015

Lancement d’une plateforme thématique de crowdfunding "Smart City"

Associer deux tendances actuelles en un projet, telle est l’ambition portée par Inidev, plateforme de crowdfunding dédiée aux projets liée à l’urbanisme intelligent. Tout projet lié à la thématique de la «Smart City» peut être proposé aux épargnants individuels après un processus de vérification par Horizon, société de conseil en investissements financiers derrière cette plateforme.
17/04/2015

BlackFin et Latour entrent au capital de Primonial

Les fonds d’investissementBlackFin Capital Partners et Latour Capital vont entrer au capital de Primonial, a annoncé vendredi 17 avril la société de gestion de patrimoine dans un communiqué.
17/04/2015

Le Groupe APICIL lance PROFIL’R une offre santé collective responsable

Le Groupe APICIL a présenté sa gamme Santé collective standard PROFIL’R adaptée aux dispositions de la loi sur la généralisation santé qui prévoient une couverture santé complémentaire obligatoire pour l’ensemble des salariés des TPE/PME, et au décret « Contrat responsable » paru en décembre 2014.
17/04/2015

Société Générale veut se renforcer sur la protection des biens et des personnes

Pour développer son offre de protection des biens et des personnes, Société Générale a annoncé mardi 14 avril dans un communiquéla mise en place de trois mesures d’accompagnement. Outre un suivi personnalisé de ses clients sur des événements clés de la vie (famille, logement, retraite...) et un outil de diagnostic en ligne, Société Générale a détaillé une gamme de nouveaux produits. La garantie de salaire en cas de perte d’emploi ou d’arrêt de travail va être développée par la banque. Par ailleurs, une nouvelle offre Accidents de la vie «avec un seuil d’accès abaissé» sera proposée. Un projet «dépendance» est par ailleurs à l'étude.
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17/04/2015

La Loi Macron relance le feuilleton à rebondissements sur les dividendes et les charges sociales…

Alors que la discussion du projet de loi Macron se poursuit au Sénat, un amendement qui n’a pas encore été examiné par les sénateurs, prévoit de supprimer l’assujettissement aux charges sociales des dividendes versés aux dirigeants de SARL. Selon Frédéric Loyer, expert en rémunération, associé du cabinet EC&Terra, cette mesure est erronée dans son fondement et la matière mériterait une autre approche.
17/04/2015

Amplegest lance un long/short actions

Les taux bas ravivent l’intérêt pour des produits de substitution aux fonds en eurosAmplegest propose un fonds se positionnant à l’achat et à la vente sur les actions ,
17/04/2015

La reprise européenne reste à confirmer

Au premier trimestre, les chiffres anticipent une croissance plus forte qu’attendu, L’investissement devra cependant redémarrer pour pérenniser la reprise
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17/04/2015
Fiscalité

La holding animatrice malmène le conseil

Les entrepreneurs usent fréquemment du caractère animateur de leur holding pour bénéficier des exonérations en matière d’impôt de solidarité sur la fortune, Cependant, le caractère passif de la holding lui est parfois préférable, tant le concept de l’animation est difficile à saisir ces dernières années
Fiscalité
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17/04/2015

Risquer la dépression, est-ce grave docteur ?

Les marchés se portent comme un charme, un sentiment complètement disparu depuis quelques lustres. Sous notre angle principal de vision, le CAC 40 caracole au-dessus des 5.000 points, pour de bonnes et de moins bonnes raisons comme nous le soulignions à cet endroit dans notre dernière édition. Et pourtant, nos compatriotes et néanmoins épargnants ne font pas preuve d’initiatives débordantes en tant qu’investisseurs sur les marchés financiers.
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17/04/2015

Appréhender en France les trusts constitués à l’étranger

Le conseil patrimonial doit être en mesure d’identifier les risques en France résultant de l’existence du trust constitué à l’étranger, Fort d’une expérience américaine en «estate planning», Olivier Combe, notaire à Paris, détaille les réflexes à adopter
17/04/2015

Une nouvelle liste des mauvaises pratiques

Bercy a communiqué un document destiné aux particuliers qui n’a aucune valeur normative, L’assimilation systématique à la fraude fiscale agace les conseillers patrimoniaux
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17/04/2015

Les dernières nominations du patrimoine

ASSOCIATIONCGPCRAYMOND LEBAN,L’Association française des Conseils en gestion de patrimoine certifiés (CGPC) a élu à l’unanimité, le 8 avril, Raymond Leban à sa présidence. Il succède à Hervé de La Tour d’Artaise qui y a exercé plusieurs mandats.
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17/04/2015

Yseop dessine le conseil du futur

La technologie développée par la société modifie la relation bancaire, Pour 2015, elle entend investir le champ de la réforme de l’assurance santé collective
17/04/2015

L'Avis de Sycomore AM

Alors que le début d’année a été rythmé par les discours de Mario Draghi, les investisseurs attendaient impatiemment celui prononcé par Janet Yellen le 18 mars sur le resserrement monétaire à venir aux Etats-Unis. Si le président de la BCE a enfin entamé son programme de quantitative easing le 9mars, avec pour objectif de «renforcer la reprise cyclique» en relançant le crédit, la Fed a, elle, franchi un pas de plus vers une prochaine remontée des taux, écartant toutefois les inquiétudes liées à un relèvement brusque et significatif en début de cycle. Une révision à la baisse de la croissance américaine, une inflation toujours inférieure à l’objectif long terme de 2% et une trop forte appréciation du dollar pourraient ainsi reporter la décision à septembre, voire à fin 2015.
17/04/2015

L’hôtellerie ouverte aux particuliers

Le groupe Maranatha propose un produit d'investissement dans des actifs hôteliers géré par ses soins , Finotel2, accessible à partir de 15.000 euros, s’appuie sur l’effet de levier de la dette

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