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novembre 2022

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23/11/2022
Allocation d'actifs

LCL Banque Privée va commercialiser une gamme d'allocation à thématique responsable

Jamais deux sans trois. LCL Banque Privée a annoncé compléter sa gamme d’allocation à thématiques responsables et durables. Elle propose désormais une nouvelle allocation basée sur les 17 objectifs de développement durable des Nation-Unis. L’offre est disponible dans les contrats d’assurance-vie des 218.000 clients de la banque privée dans le cadre d’une délégation de gestion. «Avec LCL Better World, nous avons souhaité aller plus loin que les seuls critères ESG», indique Estelle Ménard, directrice des investissements de LCL banque privée.
Allocation d'actifs
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23/11/2022

Les nouveaux fonds de la semaine #12

Les fonds obligataires à échéance doivent savoir partager ! Cette semaine, un fonds actions fait son apparition. Rien que du classique au demeurant puisqu'il s'agit d'un fonds à thème sur la biodiversité.
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23/11/2022

Les meilleurs placements atypiques

Investir son argent dans une forêt, un grand cru ou encore une œuvre d’art, quels sont les placements qui peuvent rapporter gros?
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23/11/2022

Les meilleurs placements atypiques

Investir son argent dans une forêt, un grand cru ou encore une œuvre d’art, quels sont les placements qui peuvent rapporter gros?
23/11/2022

LFDE étoffe sa gamme de fonds

Au cours d’une année 2022 chahutée sur les marchés, La Financière de l’Echiquier a continué à étoffer sa gamme de fonds. «Le contexte difficile que nous connaissons actuellement nous a poussé à innover encore plus», a déclaré Bettina Ducat, la directrice générale de La Financière de l’Echiquier, lors d’une conférence dédiée aux media internationaux organisée vendredi 18 novembre. La société de gestion française du groupe Primonial vient ainsi de repositionner un fonds sur le thème de l’accès à la santé, dénommé Echiquier Health Impact For All. Il s’agit désormais d’une stratégie à impact social, classée article 9. Ce fonds d’actions mondiales se concentrera sur quatre axes: la disponibilité, l’accessibilité, le caractère abordable et l’acceptabilité des soins. Pour renforcer l’impact du fonds, une partie des frais de gestion seront versés à l’association Les Ptits Doudous, qui vise à améliorer l’accueil et le bien-être des enfants qui subissent une opération chirurgicale. Toujours côté actions, LFDE va prochainement sortir un fonds sur une nouvelle thématique, autour de la démondialisation et de la souveraineté. Enfin, la boutique va, à son tour, proposer un fonds obligataire à échéance. Ce produit sera à horizon 2024. LFDE mise sur ces produits pour relancer une collecte qui s’est tarie en 2022, alors que la décollecte est restée stable, selon Bettina Ducat, interrogée en marge de la conférence. Au total, la société de gestion a vu sortir autour de 500 millions d’euros en net, soit environ 5 % des encours. L'éducation financière des femmes Parmi les autres actions menées en 2022, LFDE a aussi conçu avec Primonial, son actionnaire à 100 %, un produit structuré basé sur une sélection active de valeurs qu’elle a réalisée. Ce produit a été distribué dans une grande banque. Sur le front commercial, la société de gestion a continué à être active à l’international, notamment en Allemagne, où l’équipe s’est étoffée et a remporté de gros mandats institutionnels sur l’impact. Un bureau en Suisse alémanique a aussi été ouvert. S’agissant de Italie et de l’Espagne, LFDE est en train de recruter. Bettina Ducat explique enfin que LFDE a beaucoup travaillé sur l’éducation financière, notamment des femmes, un sujet qui lui tient à cœur. La dirigeante s’est engagée dans un partenariat avec viveS, un media autour des femmes, pour concevoir des capsules vidéo. Dans ce domaine de l’égalité hommes et femmes, Bettina Ducat a aussi été à l’origine d’un programme de coaching collectif dédié aux femmes de la société de gestion.
23/11/2022

Credit Suisse prévoit une perte dans ses activités de Wealth Management au 4T-2022

Après l’annonce d’une importante réorganisation le 27 octobre dernier, Credit Suisse a donné ce jour quelques mises à jour sur ses prévisions de résultats du quatrième trimestre 2022 et pour l’année en cours. Le groupe bancaire doit tenir aujourd’hui, à distance, une assemblée générale extraordinaire pour valider une augmentation de capital de 4 milliards de francs suisse. La banque avait indiqué précédemment, qu’elle avait subi des sorties de dépôts et d’actifs nets au cours des deux premières semaines d’octobre 2022 à des niveaux qui avaient largement dépassé les taux enregistrés au troisième trimestre 2022. «Au niveau du groupe, au 11 novembre 2022, les sorties d’actifs nets représentaient environ 6% des actifs sous gestion à la fin du troisième trimestre 2022. Dans le secteur de la gestion de fortune, ces sorties de fonds ont considérablement diminué par rapport aux niveaux élevés des deux premières semaines d’octobre 2022, mais ne se sont pas encore inversées et représentaient environ 10% des actifs sous gestion à la fin du troisième trimestre 2022" précise ce jour le groupe. Il prévoit par conséquent que «la baisse des dépôts et des actifs sous gestion devrait entraîner une réduction des produits d’intérêts nets et des commissions et frais récurrents ; cela devrait entraîner une perte pour Wealth Management au quatrième trimestre 2022" Dans l’activité de détail de la banque suisse, ces pertes de clients se sont stabilisés et représentaient environ 1% des actifs sous gestion à la fin du troisième trimestre 2022. Comme annoncé le 27 octobre 2022, ces sorties de fonds ont conduit la banque à utiliser partiellement les tampons de liquidité au niveau du groupe et des entités juridiques, et bien que la banque soit tombée en dessous de certaines exigences réglementaires au niveau des entités juridiques, les exigences fondamentales du ratio de couverture de liquidité (LCR) et du ratio de financement stable net (NSFR) au niveau du groupe ont été maintenues à tout moment, poursuit le communiqué. Le LCR quotidien moyen du groupe pour le quatrième trimestre à ce jour (au 18 novembre 2022) était de 140 %, avec des taux au comptant «largement stabilisés» entre ~120 % et ~130 % depuis l’annonce des résultats du 27 octobre 2022. La banque, qui a cédé sa participation dans Allfunds afin de «dérisquer son bilan», a par ailleurs précisé qu’elle enregistrerait une perte de près de 75 millions liée à la cession. En compilant tous les éléments de réorganisation précédemment annoncés, dont une réduction de ses effectifs et la cession d’une large partie de ses actifs titrisés, le groupe prévoit d’enregistrer une perte substantielle avant impôts au quatrième trimestre 2022, pouvant atteindre environ 1,5 milliard de francs suisses suisses. Sur l’année, il préfère ne pas encore s’engager sur un chiffre, le trimestre n'étant pas terminé surtout pour la banque d’investissement qu’il dit «affectéepar le ralentissement marqué des marchés de capitaux touchant l’ensemble du secteur et la diminution des activités de vente et de trading». Il prévoit aussi de vendre certains actifs immobiliers mais sans préciser lesquels et d'éventuelles dépréciations de survaleurs.
23/11/2022

Nouveau directeur général chez Gambit

Le robo-advisor belge Gambit vient de nommer Laurent Bodson au poste de directeur général. Cofondateur de la fintech en 2007, il y a successivement occupé les postes de responsable des solutions, directeur opérationnel, puis directeur des ventes. Il remplace Geoffroy de Schrevel, qui dirigeait la société depuis 2007, et qui vient de quitter l’entreprise.
23/11/2022
Gouvernance

L’UIC adhère à l’Anacofi

L’Association nationale des conseils financiers (Anacofi) et l’Union des intermédiaires de crédits (UIC) ont annoncé mardi la signature de leur accord de collaboration aux bénéfices de leurs membres et de la représentation des professionnels qu’elles représentent. L’UIC adhère donc à l’Anacofi, permettant ainsi à ses membres qui le souhaiteront d’accéder aux entités métiers dédiées de l’Association et notamment à l’Anacofi Courtage, association agréée par l’ACPR, dans le cadre de la réforme du courtage. A la suite de cet accord, Bérengère Dubus, présidente de l’UIC, rejoint les conseils d’administration de l’Anacofi, de l’Anacofi Courtage et de l’Anacofi Syndicat. Fortes de plus de 5.000 entreprises membres à ce jour, les deux organisations œuvreront ensemble à accueillir et à porter de concert la voix de tous ceux qui voudront les rejoindre.
Gouvernance
22/11/2022
Energie

Les mesures fiscales ont protégé le revenu des ménages aisés en 2020 et 2021

Le portrait social de la France, publié par l’Insee mardi, se penche sur l’impact des mesures fiscales et sociales prises en 2020 et 2021. Ces mesures ont permis d’augmenter de 1,1% le niveau de vie des résidents de France métropolitaine (soit un gain moyen de 280 euros par an et par personne). Le taux d’inflation atteignait 0,5% et 1,6% en 2020 et 2021. Tous les efforts de redistribution n’ont pas été pris en compte : l’élargissement du dispositif d’activité partielle, le fonds de solidarité pour les travailleurs indépendants et la prolongation des droits à l’indemnisation chômage ont été exclus de l’analyse.
Energie
22/11/2022

Amundi déclasse presque tous ses fonds article 9

Amundi supprime la désignation ESG la plus élevée de l’Union européenne de la quasi-totalité des fonds qui la portaient, rejoignant ainsi la liste croissante des sociétés d’investissement qui ont été prises de court par un changement de directives de l’UE, raporte l’agence Bloomberg. Le plus grand gestionnaire d’actifs européen reclasse «presque toute sa gamme» de fonds répertoriés dans la catégorie ESG la plus élevée de l’UE, connue sous le nom d’article 9, a déclaré un porte-parole du gestionnaire d’actifs à Bloomberg. Au lieu de cela, les fonds seront classés article 8, a déclaré le porte-parole, qui est un peu moins exigeante. Les fonds article 9 représentent près de 40 milliards d’euros d’encours chez Amundi.
22/11/2022

Jean-Frédéric de Leusse abandonne ses fonctions de président d'UBS France

Depuis dix ans à la tête du directoire d’UBS France, Jean-Frédéric de Leusse quitte ses fonctions, rapporte Les Echos. Cet ancien du Crédit Agricole a été amené à gérer la procédure contre UBS pour blanchiment de fraude fiscale et démarchage illicite de 2004 à 2012 qui a vu le groupe condamné en appel à 1,8 milliard d’euros. Depuis, UBS s’est pourvu en cassation. Il est remplacé par Xavier Bélis, l’actuel directeur général d’UBS France. L’entité perd son statut juridique indépendant par ailleurs, selon le quotidien. UBS France deviendra une succursale de l’entité européenne de la banque suisse
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21/11/2022
Immobilier

L’immobilier neuf au bord de la crise?

L’inflation et la hausse des taux d’intérêt, qui amputent le pouvoir d’achat des ménages, frappent de plein fouet les promoteurs qui peinent à écouler leurs stocks. Les ventes ont chuté d’un peu plus de 29% au troisième trimestre par rapport au T3 2021. Les mises en vente sont également à la peine alors que les autorisations de construire ont fortement augmenté.
Immobilier
21/11/2022

Amplegest recrute un gérant privé chez Portzamparc

Amplegest vient de recruter Florent Martini en qualité de gérant de portefeuille au sein de l'équipe de gestion privée. Il arrive de Portzamparc, où il était gérant sous mandat depuis 2018. Par le passé, il a été conseiller bourse et trading sur les marchés de dérivés chez B*Capital, qui a fusionné avec Portzamparc (2015-2018), et assistant en conseil d’investissement chez UBS Wealth Management.

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