Le ministère de la Justice américain enquête sur les liens entre Silvergate et FTX

Le département spécialisé dans les fraudes du ministère de la Justice américain a ouvert, selon une information de Bloomberg, une enquête sur les liens entretenus par la banque Silvergate avec la firme de trading Alameda Research et la plateforme FTX, deux entités fondées par Samuel Bankman-Fried (SBF) placé sous le régime américain des faillites depuis le 11 novembre 2022. Pour le moment, aucune accusation n’a été formulée.

Alameda Research est soupçonnée d’avoir détourné une partie des fonds des utilisateurs de FTX, sous ordre de SBF, en disposant d’une ligne de crédit «pratiquement illimitée» qui s’établissait à au moins 8 milliards de dollars. La firme de trading disposait selon Silvergate d’un compte bancaire dès 2018. Cette dernière assure avoir mené les contrôles adéquats. Le régulateur de Silvergate n’est autre que la Réserve fédérale. Au moment de la chute de FTX, la banque a assuré que son exposition à la plateforme se limitait aux dépôts qui représentaient «moins de 10%» du total des 11,9 milliards de dollars selon son rapport du troisième trimestre.

Lors de la présentation de ses résultats annuels début janvier, Silvergate a fait part de retraits massifs de la part de ses clients. Fin décembre, sa base de dépôts est tombée à 3,8 milliards de dollars. En conséquence, la banque californienne a dû céder plus de 5 milliards de dollars d’obligations, ce qui s’est traduit par une perte de 718 millions pour le quatrième trimestre. Dans la foulée, elle a également annoncé supprimer près de 200 postes, soit 40% de ses effectifs.

La banque Silvergate est un dépositaire majeur pour l’écosystème crypto. Elle permet de faciliter les transferts entre monnaies traditionnelles (fiat) et cryptos via son système de paiement Silvergate Exchange Network (SEN). Un service utilisé par Circle, l’entreprise émettrice de l’USDC, deuxième plus grand stablecoin du marché en termes de capitalisation. Lundi dernier, un groupe bipartisan de sénateurs américains a appelé la banque à fournir davantage de détails sur la nature des relations entretenues avec les entités de l’empire de SBF. Dans cette lettre adressée au directeur général de la banque Alan Lane, les sénateurs s’interrogent notamment sur le prêt en dernier ressort dont a bénéficié Silvergate de la part de la Federal Home Loan Bank (FHLB) afin d’éviter «une nouvelle ruée sur les dépôts».