a Banque Migros restructure son offre en placements afin de mieux répondre aux différents besoins de ses clients. Depuis le début de l’année, elle propose un conseil en placement personnel: le client dispose d’un conseiller attitré, d’un accès élargi à la recherche en placements et d’une surveillance permanente du risque de son portefeuille. Le client conserve la liberté de suivre ou non les propositions de placement tout comme de les mettre en œuvre de façon autonome ou non.La nouvelle offre se positionne ainsi entre les deux prestations de placement existantes, à savoir la gestion de patrimoine et le dépôt. Dans le cadre du mandat de gestion de patrimoine, le client délègue toutes les décisions de placement et leur mise en œuvre à la banque. A l’inverse, dans la gestion du dépôt, le client renonce entièrement au conseil en placement et à la surveillance de son portefeuille. Sur le plan tarifaire, le conseil en placement personnel se place également entre les deux offres actuelles. En effet, les frais facturés sont fonction du patrimoine et oscillent entre 0,40% et 0,60% du volume de dépôt. Parallèlement au lancement de l’offre conseil en placement personnel, la Banque Migros abaisse le seuil d’accès à la gestion de patrimoine basée sur des fonds, puisque 20 000 francs suffisent désormais; cette mesure met la prestation à la portée d’un cercle de clients plus large que dans d’autres banques. Les mandats de gestion de patrimoine avec investissements directs sont accessibles à partir de 250 000 francs.A noter en fin que dans les mandats de gestion de patrimoine comme dans le conseil en placement personnel, la Banque Migros reverse à ses clients les rétrocessions éventuelles qu’elle reçoit de prestataires tiers pour la souscription ou la gestion de fonds de placement.
