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Toute l'actualité Banque et Assurance

octobre 2019

Banque

Commerzbank a mandaté JPMorgan et Goldman Sachs pour vendre mBank

JPMorgan va conseiller mBank, la banque polonaise mise en vente par Commerbzbank, et cette dernière sera conseillée par Goldman Sachs, indique Reuters de sources proches du dossier. La deuxième banque allemande détient 69,3% de mBank, valorisée environ 2 à la Bourse de Varsovie. La vente de la quatrième prêteur polonais doit permettre à Commerzbank de financer son plan de restructuraion, présenté fin septembre.
Banque
Réglementation

Dominique Laboureix devient secrétaire général de l’ACPR

Sur proposition du gouverneur de la Banque de France, président de l’ACPR, Bruno Le Maire, ministre de l’Economie et des Finances, a nommé Dominique Laboureix, secrétaire général de l’Autorité de contrôle prudentiel et de résolution, selon un communiqué de l’institution. Il remplace Edouard Fernandez-Bollo, qui a rejoint la BCE au sein du Conseil de surveillance prudentielle.
Réglementation
Banque

UniCredit pourrait loger ses activités internationales dans une holding

La banque italienne UniCredit serait sur le point de demander l’autorisation de créer une holding en Allemagne pour y loger toutes ses activités en dehors d’Italie, indique ce matin Il Sole 24 Ore, sans citer ses sources. Le projet devrait être présenté le 3 décembre, lors de l’annonce du nouveau plan stratégique du groupe, ajoute le quotidien. Il permettrait d’alléger les coûts de refinancement du groupe et, éventuellement, de coter un jour une partie des activités.
Banque
Réglementation

Dominique Laboureix est annoncé à la tête de l’ACPR

Dominique Laboureix pourrait remplacer Edouard Fernandez-Bollo comme secrétaire général de l’Autorité de contrôle prudentiel et de résolution (ACPR), indiquent Les Echos. Dominique Laboureix est membre du board du Conseil de résolution unique. La décision finale revient au ministère de l’Economie sur proposition du gouverneur de la Banque de France.
Réglementation
Banque

La FCA inflige une amende de 15,4 millions de livres à Tullett Prebon

La Financial Conduct Authority (FCA) a infligé une amende de 15,4 millions de livres au courtier interbancaire Tullett Prebon, filiale du groupe TP Icap. Le régulateur britannique reproche à la société, entre 2008 et 2010, de ne pas avoir mené ses activités avec les diligences qui s’imposaient, de ne pas avoir mis en place un système de gestion des risques adéquat et de ne pas avoir coopéré avec la FCA.
Banque
Réglementation

Une action en justice se prépare contre le fonds Nobles Crus

Une association d’investisseurs belges prépare une action en justice contre le fonds d’investissement luxembourgeois Nobles Crus, spécialisédans le placement en bouteilles de vins, a appris Paperjam. Investor Protection, le groupe d'épargnants belges, va ainsi attaquer la société de gestion Elite Advisers, sa filiale gérante du fonds, Elite Partners, les prestataires de services (dont Caceis), et les bénéficiaires de rachats présumés illégaux (le fonds BG Sélection de BG Fund Management, filiale de Banca Generali, et un investisseur institutionnel). Elite Advisers est détenue par deux anciens de Carmignac, Miriam Wilson et Michel Tamisier. Le groupe d’investisseurs individuels se base sur le fait que plusieurs investisseurs aient pu réaliser des opérations importantes de rachats de parts entre 2013 et 2014, alors que le fonds, dans la tourmente, est suspendu depuis 2013 par la CSSF. BG Sélection a ainsi pu obtenir un premier rachat de plus de 17.000 parts en liquide, et un second de plus de 158.000 parts payé en nature. L’investisseur institutionnel a lui reçu 23.000 parts en liquide.
Réglementation
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La coentreprise de Crédit Agricole Consumer Finance et Bankia a obtenu son agrément

Crédit Agricole Consumer Finance et Bankia ont annoncé avoir reçu l’agrément du ministère de l’Economie espagnol (Secretaría General del Tesoro) pour que leur coentreprise, annoncée en mai 2018, exerce ses activités avec le statut d’établissement financier de crédit. Elle débutera ses activités au cours des prochains mois sous la marque SoYou. La structure, détenue à 51% par CA Consumer Finance et à 49% par Bankia, ambitionne de devenir «une référence sur le marché espagnol du crédit à la consommation».
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La SEC crée un comité consultatif sur la gestion d'actifs

Un outil qui manquait manifestement à sa panoplie. La Securities & Exchange Commission (SEC) a annoncé ce 9 octobre la création d’un comité consultatif sur la gestion d’actifs. Selon un communiqué, la mission de cette nouvelle instance sera de fournir à la SEC diverses perspectives sur la gestion d’actifs ainsi que du conseil et des recommandations sur le secteur. Parmi les thématiques qui pourront être abordées par le comité figurent notamment les tendances et évolutions affectant les investisseurs, les impacts de la mondialisation, ainsi que l'évolution du rôle des fournisseurs de technologies et de services.Le comité est composé d’un groupe d’experts extérieurs, y compris des personnalités représentant le point de vue des investisseurs particuliers et des investisseurs institutionnels, des fonds petits et grands, des intermédiaires et d’autres participants au marché."La gestion d’actifs est une composante essentielle de nos marchés et est particulièrement importante pour les investisseurs grand public», a commenté Jay Clayton, président de la SEC.Jay Clayton a nommé Edward Bernard, conseiller senior chez T. Rowe Price comme premier président de ce comité. Les autres membres du comité sont :John Bajkowski, President and Chief Executive Officer, American Association of Individual InvestorsMichelle McCarthy Beck, Chief Risk Officer, TIAA Financial SolutionsJane Carten, Director, President, Director, and Portfolio Manager, Saturna CapitalScot Draeger, President-Elect, General Counsel, and Director of Wealth Management, R.M. Davis Inc.Mike Durbin, President, Fidelity InstitutionalGilbert Garcia, Managing Partner, Garcia Hamilton & AssociatesPaul Greff, Chief Investment Officer, Ohio Public Employees Retirement SystemRich Hall, Deputy Chief Investment Officer, The University of Texas/Texas A&M Investment Management Co.Neesha Hathi, Executive Vice President and Chief Digital Officer, Charles Schwab Corp.Adeel Jivraj, Partner, Ernst & Young LLPRyan Ludt, Principal and Global Head of ETF Capital Markets and Broker/Index Relations, VanguardSusan McGee, Board Member, Goldman Sachs BDC Inc.Jeffrey Ptak, Head of Global Manager Research, Morningstar Research ServicesErik Sirri, Professor of Finance, Babson College, and Independent Trustee, Natixis Funds, Loomis Sayles Funds, and Natixis ETFsAye Soe, Managing Director and Global Head of Product Management, S&P Dow Jones IndicesRoss Stevens, Founder and Chief Executive Officer, Stone Ridge Asset ManagementRama Subramaniam, Head of Systematic Asset Management, GTSJohn Suydam, Chief Legal Officer, Apollo Global ManagementMark Tibergien, Managing Director and Chief Executive Officer of Advisor Solutions, BNY Mellon | PershingRuss Wermers, Dean’s Chair in Finance and Chairman of the Finance Department, University of Maryland’s Smith School of Business, and Managing Member, Wermers Consulting LLCAlex Glass, Indiana Securities Commissioner(non-voting)Tom Selman, Executive Vice President, Regulatory Policy, and Legal Compliance Officer, FINRA(non-voting)Le comité sera formellement constitué le 1er novembre 2019 pour un premier mandat de deux ans, qui pourra être renouvelé par la SEC. D’autres précisions sur ce comité seront communiquées ultérieurement, conclut la SEC.
Réglementation
Banque

La co-entreprise de Crédit Agricole Consumer Finance et Bankia a reçu son agrément

Crédit Agricole Consumer Finance et Bankia ont annoncé avoir reçu l’agrément du ministère de l’Economie espagnol (Secretaría General del Tesoro) pour que leur co-entreprise, annoncée en mai 2018, exerce ses activités avec le statut d’établissement financier de crédit. Elle débutera ses activités au cours des prochains mois sous la marque SoYou. La structure, détenue à 51% par CA Consumer Finance et à 49% par Bankia, ambitionne de devenir «une référence sur le marché espagnol du crédit à la consommation».
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Réglementation

UBS repart en guerre contre les juges français

UBS campe sur ses positions. Après avoir démonté les arguments des juges français il y a quelques mois, le groupe suisse a décidé de remonter au créneau pour défendre ses positions après une condamnation d’UBS AG et UBS (France) SA rendu par la justice française pour unmontant total de 4,5 milliards d’euros. Le 22 octobre prochain, à l’occasion de la présentation de ses résultats intérimaires, le groupe suisse va également présenter un livre blanc relatif au conflit juridiqueavec la France, a appris le journal suisse Handelszeitung. Depuis des semaines, l'équipe de communication du groupe et l'équipe juridique, sous la houlette de son patron Markus Diethelm, travaillent sans relâche à l'élaboration de ce document. Avec un message fort : les dirigeants d’UBS ont toujours agi dans l’intérêt de la banque et de ses actionnaires. UBS réaffirme avoir réfuté de manière constante toute infraction criminelle dans ce dossier. La banque a respecté et appliqué les dispositions légales suisses et françaises ainsi que la Directive européenne sur la fiscalité de l’épargne qui est entrée en vigueur en 2004. UBS a déjà interjeté appel contre la décision. «Après avoir procédé à une revue détaillée du jugement, il apparaît clairement qu’il contient des carences majeures qui devront être soumise à la Cour d’Appel.Dans le cadre d’une procédure pénale française, le Tribunal doit disposer d’éléments de preuve pertinents et sans équivoque pour entrer en voie de condamnation. Le jugement ne répond pas à cette exigence», avait écrit UBS dans le sillage de la décision de la justice français. Bien entendu, la publication le 22 octobre de ce document n’est pas fortuite. En novembre se tiendra la première audition devant la Cour d’Appel à Paris. Ensuite, durant le premier semestre 2020, le groupe suisse devra apporter des éléments de preuve pertinentspour appuyer sa procédure d’appel. Avec cette nouvelle offensive, les dirigeants du groupe suisse espèrent asséner le coup fatal qui fera tomber l’argumentaire de la partie française. Car, depuis le jugement de février dernier et les hostilités engagées contre la décision des juges, l’action UBS a perdu quelque 9 milliards de francs suisses. Et si UBS ne sort pas vainqueur de ces joutes juridiques, il est fort à parier que son directeur général Sergio Ermotti ne restera pas longtemps à la tête du groupe.
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Bruxelles retire la Suisse de sa liste grise

La Suisse est définitivement retirée de la liste grise des paradis fiscaux établie par l’Union européenne. Les ministres des 28 ont suivi jeudi à Luxembourg la recommandation de leurs ambassadeurs. Cette décision était attendue. Les groupes d’experts de l’Union avaient en effet déjà recommandé à la mi-septembre que la Suisse soit retirée de la liste grise. La condition posée pour retirer la Suisse de la liste grise était l’acceptation par le peuple helvétique de la réforme de l’imposition des entreprises liée au financement de la prévoyance vieillesse, l’AVS (RFFA). Le pays a désormais un système fiscal compatible avec l’OCDE et l’UE. La nouvelle loi fiscale doit entrer en vigueur au 1er janvier 2020.
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L’AMF se penche sur la cybercriminalité boursière

L’Autorité des marchés financiers (AMF) a publié jeudi une étude consacrée à la cybercriminalité boursière, afin d’expliquer les enjeux, modes opératoires et problématiques autour des potentiels manquements : le «cybermanquement» d’initié (ex : piratage informatique visant l’obtention d’informations privilégiées), la «cyberdiffusion» de fausses informations financières (ex : création de «faux» sites internet ou fausses rumeurs diffusées à travers les réseaux sociaux afin d’influer sur le cours d’une société cotée) et la «cybermanipulation» de cours (ex : piratage de comptes de trading visant la mise en place de schémas de type «pump&dump»).
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Banque

Dis-moi ton nom

On imagine l’intense brainstorming de rebranding. Un an après le rapprochement de MCS et DSO, MCS&DSO devient iQera. Le groupe français de gestion et d’acquisition de créances, notamment auprès du secteur bancaire, a puisé son nom à la source de « trois inspirations sémantiques » : « iQ » pour « le mariage des intelligences humaine, émotionnelle et technologique » ; « Qer » pour « l’attention portée à l’autre, client, collaborateur, client de nos clients (‘care’ en anglais), le chêne symbole de force, de justice, de générosité et de longévité (‘quercus’ en latin) et le lieu de vie (‘ker’ en breton) » ; « era » pour « la vision du futur, la capacité à réinventer les métiers de la relation financière client dans une nouvelle ère ». Un argumentaire clair comme de l’eau de roche qui donnera à iQera les moyens de respecter son objectif de doubler de taille en trois ans…
Banque
Banque d'investissement

-18 %

C’est le recul enregistré par le marché français de la banque d’investissement sur les neufs premiers mois de cette année, selon Refinitiv. Le segment d’activité a généré 2,2 milliards de dollars de revenus. La tendance est à la baisse dans tous les segments avec entre autres des reculs sur un an de plus de 25 % en equity capital market et de 24 % en fusions acquisitions. Près des trois-quarts des revenus ont été alimentés par les segments des fusions acquisitions
Banque d'investissement
Alexandre Garabedian

De l’évolution des espèces

L’été 2019 a planté le dernier clou dans le cercueil des illusions de l’industrie financière européenne. Les rendements obligataires, nerf de la guerre, y ont atteint des profondeurs inexplorées. Les taux négatifs étaient jusqu’à présent considérés comme un pis-aller transitoire des politiques monétaires non conventionnelles, une mesure d’exception que la Banque centrale européenne avait adoptée pour gérer une crise elle aussi hors norme, mais qui autorisait un retour à meilleure fortune. Cet espoir est désormais vain. Mario Draghi, en instance de départ de la BCE, a lié par ses dernières décisions les mains de Christine Lagarde au moins pour les douze mois qui viennent, sans même préjuger de ce que serait la réaction de l’institution face à une éventuelle récession en zone euro.
Fin de partie
Banque

La photo de la semaine

Fin de partie pour Danske Bank en Estonie. Ces deux hommes (photo) ont décroché le 5 octobre le logo qui ornait la façade de l’immeuble occupé par la succursale de la banque danoise à Tallinn. Le régulateur local avait ordonné en février la fermeture de l’établissement à la suite de l’enorme scandale de blanchiment d’argent – quelque 200 milliards de dollars de flux suspects – qui vaut à Danske Bank d’être la cible de multiples enquêtes. L’affaire a pris une tournure dramatique fin septembre : Aivar Rehe, qui avait dirigé les activités de la banque en Estonie entre 2007 et 2015 et était entendu comme témoin par les enquêteurs, a été retrouvé mort.
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