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Toute l'actualité Banque et Assurance

février 2015

Les dirigeants de BNP Paribas toucheront des bonus en baisse au titre de 2014

L’amende de 8,9 milliards de dollars acquittée par BNP Paribas aux Etats-Unis l’an dernier, et qui a fait tomber le résultat net annuel du groupe à 157 millions seulement, n’empêchera pas les dirigeants de la banque de toucher des rémunérations variables. Celles-ci seront cependant revues en baisse par rapport à 2013. D’une part, les bonus différés accordés les années précédentes et payables en 2015 ont été supprimés, faute d’atteinte d’un ROE de 5% minimum, soit un impact de 883.565 euros, par exemple, pour le directeur général Jean-Laurent Bonnafé.

La justice américaine élargit l'enquête sur les changes

Le département de la Justice cherche à savoir si Barclays et UBS ont vendu des produits structurés sans révéler à leurs clients qu’elles faisaient des plus-values sur les transactions effectuées sur le marché des changes pour générer le rendement de ces produits. D’autres banques seraient également soupçonnées de faits similaires. Le département élargit ainsi considérablement le champ de son enquête, qui se bornait jusqu'à présent aux soupçons de simples manipulations des taux. UBS et Barclays ont déjà signé un accord avec certaines autorités américaines pour clore les poursuites relatives aux changes, mais le ministère de la Justice n’en fait pas partie.

Les dossiers Falciani menacent à nouveau HSBC

Selon le site internet du quotidien, qui a partagé ses informations avec le consortium international de journalistes d’investigation (ICIJ), la filiale suisse de banque privée de HSBC aurait fait transiter 180,6 milliards d’euros provenant de plus de 100.000 clients et de 20.000 sociétés off-shore entre novembre 2006 et mars 2007 – une période qui correspond aux archives dérobées à HSBC Private Bank par Hervé Falciani, ancien salarié de l’établissement.
Banque

Sanofi cherche de nouvelles solutions pour rentabiliser ses placements de trésorerie

Cyril Merkel, responsable salle des marchés de Sanofi et vice-président de la commission de placements de l’AFTE lors des Rencontres des professionnels des marchés de la dette et du change, le 5 février à Paris : « Actuellement, nous regardons les comptes courants indexés sur l’Eonia, mais avec une marge relativement importante. Nous commençons également à examiner des propositions de repo. L’idée est aussi de laisser en devise le cash que l’on peut récupérer de nos filiales à l’étranger. Il est évident que si nous détenons une importante poche en dollar, il vaut mieux le laisser sur des comptes rémunérés en dollar. Les différences de taux d’intérêt peuvent également être un terrain intéressant à examiner. A titre d’exemple, nous pouvons faire un DAT en yen qui, certes, ne rapporte pas beaucoup, mais déjà plus que zéro. Si vous n’avez pas de yen, il s’agit donc de faire un swap en yen et avec le portage sur de courtes maturités – 2 ou 3 mois – vous arrivez en territoire largement positif. »
Banque
Réglementation

L’AMF met à en garde le public contre la société Get Easy

L’Autorité des marchés financiers (AMF) a mis en garde le public contre les activités de la société Get Easy exercées sur le territoire français. La société propose aux investisseurs français, moyennant un revenu mensuel supposé garanti de 100% sur 12 mois, de financer son activité qui consiste notamment à mettre à disposition de ses clients des géolocalisateurs. Cette rémunération est présentée comme pouvant être augmentée par des bonus liés à un parrainage. Le siège social de Get Easy serait situé à 20/F, AIA Tower, 251A-301, Av Comercial de Macau, Macao.
Réglementation
Réglementation

Un ancien gérant de SAC évite la prison

Noah Freeman, un ancien gérant de SAC Capital qui a aidé le gouvernement américain à monter un dossier contre le hedge fund, évitera la prison, rapporte The Wall Street Journal. L’intéressé restera un homme libre en raison de l’aide qu’il a apportée aux procureurs. Noah Freeman a été toutefois tenu de payer 181.000 dollars jeudi, un montant qui s’ajoute aux 833.000 qu’il a été contraint de payer dans le cadre d’un accord au civil avec la Securities and Exchange Commission. SAC, fondé par Steven A. Cohen, a plaidé coupable de délit d’initié en 2013 et accepté de payer une amende de 1,8 milliard de dollars. Steven Cohen fait encore face à des plaintes.
Réglementation
Réglementation

L'AMF donne la nouvelle composition du Haut Conseil Certificateur de Place

Une nouvelle équipe a été désignée pour le Haut Conseil Certificateur de Place composé d’au moins sept membres, dont quatre désignés par l’Autorité des marchés financiers (AMF) et deux personnalités indépendantes, a annoncé le régulateur. Désormais, sous la présidence de Jean-Luc Enguehard, qui succède à Jean-Pierre Pinatton - qui présidait le HCCP depuis sa création - le Haut Conseil est composé de Christophe Couturier, directeur général d’Ecofi Investissements (groupe Crédit Coopératif) ; Elisabeth Decaudin, déléguée générale de la Chambre Nationale des Conseils Experts Financiers ; Christine Fabresse, directrice générale de la Caisse d’Épargne Languedoc-Roussillon ; Catherine Fauquet, chargée de mission à l’Université de Nantes et enseignante en BTS Banque ; Xavier de La Maisonneuve, directeur à la Direction de la conformité du groupe Société Générale et, enfin, Annaick Plessis, directrice générale adjoint de Natixis Formation Epargne Financière.Après avoir rappelé que le dispositif de vérification du niveau de connaissances des collaborateurs des prestataires de services d’investissement s’appuyait sur ses services et sur le Haut Conseil Certificateur de Place (HCCP), l’Autorité des marchés financiers a précisé que celui-ci avait plusieurs objectifs : rendre des avis à la demande de l’AMF sur la certification des connaissances professionnelles ; définir le contenu des connaissances minimales et veiller à son actualisation ; définir et vérifier les modalités des examens ; délivrer, après analyse de leur dossier, une certification des examens des organismes de formation qui en font la demande. Les professionnels concernés par ce dispositif exercent des fonctions-clés au sein des prestataires de service d’investissement : négociateurs, vendeurs, analystes financiers, gérants, responsables des fonctions de la compensation et du post-marché, responsables du contrôle et de la conformité (RCSI et RCCI), précise un communiqué.
Réglementation

BNP maintient ses objectifs de rentabilité

La banque de la rue d’Antin a revu à la baisse les hypothèses macroéconomiques de son plan stratégique mais conserve son objectif de RoE d’au moins 10% en 2016. Les diverses contraintes réglementaires devraient en outre coûter 500 millions d’euros à l'établissement l’an prochain.

Nippon Life et Resona discutent d'une alliance

L’assureur Nippon Life Insurance et le groupe bancaire Resona Holdings sont dans la dernière ligne droite de négociations visant à former une alliance commerciale et capitalistique. Nippon Life devrait acquérir «plusieurs» dizaines de milliards de yens d’actions propres de Resona. Ce dernier devrait annoncer prochainement le remboursement d’aides publiques au cours de l’exercice 2015.

Santander UK devrait sponsoriser les «Boris Bikes»

La filiale britannique de Santander s’apprête à signer un accord de sponsoring du service londonien de location de vélos, les fameux «Boris Bikes» du nom du maire Boris Johnson. Santander UK verserait plus de 50 millions de livres pour apposer sa marque sur le cadre des quelque 10.000 vélos en circulation. Le sponsor actuel Barclays a prévu de longue date de se retirer en août 2015.

Scor place une nouvelle obligation catastrophe

Le réassureur français a placé une nouvelle obligation catastrophe, Atlas IX Series 2015-1, qui fournit au groupe une couverture pluri-annuelle de 150 millions de dollars contre les risques d’ouragans aux Etats-Unis et de tremblements de terre aux Etats-Unis et au Canada. Cette transaction remplace la tranche américaine de l’obligation catastrophe Atlas VI Series 2011-1, arrivée à échéance le 8 janvier dernier. La protection fournie par Atlas IX sera entièrement collatéralisée par des titres émis par la Banque Européenne pour la Reconstruction et le Développement.

L'indemnisation liée à l'IPO de Bankia sera plafonnée à 250 millions d'euros

Le dédommagement des actionnaires lésés à l’occasion de l’introduction en Bourse de Bankia en 2011 sera plafonné entre 200 et 250 millions d’euros environ, a fait savoir jeudi le ministre de l’Economie espagnol. «La répartition (des dédommagements) se fera sur la base du pourcentage de capital détenu», a ajouté Luis De Guindos, précisant que BFA, propriété du fonds de restructuration bancaire Frob, assumera 62% du coût et Bankia les 38% restants.

L'indemnisation liée à l'IPO de Bankia sera plafonnée à 600 millions d'euros

Le dédommagement des actionnaires lésés à l’occasion de l’introduction en Bourse de Bankia en 2011 sera plafonné à 600 millions d’euros environ, a fait savoir jeudi le ministre de l’Economie espagnol, Luis De Guindos. «La répartition (des dédommagements) se fera sur la base du pourcentage de capital détenu», a ajouté Luis De Guindos, précisant que BFA, propriété du fonds de restructuration bancaire Frob, assumera 62% du coût et Bankia les 38% restants.
Réglementation

Les gérants britanniques veulent mettre de l'ordre dans les catégories d'actions

L’association britanniques des gestionnaires d’actifs (Investment Association), en partenariat avec plusieurs fournisseurs de données (Financial Express, Lipper, Morningstar) a publié le 4 février un projet de création d’une catégorie d’action «primaire» dans l’environnement post-réglementation RDR afin de promouvoir une meilleure comparaison des différentes parts disponibles. Il s’agira de la catégorie de part la plus coûteuse, -hors rabais ou commissions intermédiaires-, disponible auprès des distributeurs tiers sur le marché retail. Après une période d’essai, un calendrier de transition vers cette nouvelle catégorie de part sera mis en place. L’association professionnelle rappelle que l’introduction de la réglementation RDR s’est accompagnée d’une multiplication des catégories de parts disponibles pour chaque fonds, ce qui a posé de nombreux problèmes de présentation des performances des différentes stratégies. L’association entend introduire une classe de part de référence qui pourra être utilisée par les fournisseurs de données pour préparer et présenter les informations sur les performances des fonds aux conseillers financiers et à leurs clients au travers de classements de moyennes sectorielles. L’association et ses partenaires ont également traité le problème des historiques de performance, la plupart des catégories de parts RDR ayant vu le jour fin 2012. Les nouvelles parts devraient prendre les historiques de performance d’avant l’introduction de la réglementation RDR, sans modifier (réduire) les commissions.
Réglementation
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Libor: nouvelle amende pour Icap qui fait appel

La Commission européenne a infligé mercredi une amende de 14,9 millions d’euros au courtier interbancaire britannique Icap dans le dossier du Libor pour sa participation à des ententes dans le secteur des produits dérivés de taux d’intérêt libellés en yens, rapporte L’Agefi. Le premier courtier interbancaire au monde est sanctionné pour avoir facilité six des sept ententes mises au jour dans ce dossier de manipulation de taux en yens entre 2007 et 2010. «Icap n’accepte pas la décision de la Commission européenne, qu’elle considère comme mauvaise à la fois en ce qui concerne les faits et le droit», a indiqué le courtier dans un communiqué, annonçant sa décision de faire appel auprès de la cour européenne. Icap avait déjà payé en septembre 2013 une amende de 55 millions de livres (65,8 millions d’euros), 14 millions de livres auprès de la FCA anglaise, et 65 millions de dollars auprès de la CFTC américaine, dans le dossier du Libor.
Réglementation
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Nouvelle enquête contre UBS outre-Atlantique

Les autorités américaines ont lancé une nouvelle enquête pour aide à l'évasion fiscale contre la banque suisse UBS, selon le Wall Street Journal. L’enquête cherche à savoir si la banque helvète n’a pas aidé de riches Américains à échapper au fisc de leur pays en leur proposant des placements financiers prohibés par les lois américaines, affirme le quotidien américain, citant des sources anonymes.L’investigation, qui est conduite par le FBI sous la direction des services du Procureur fédéral de Brooklyn, s’intéresse tout particulièrement à des produits financiers supprimés progressivement du système financier américain à partir de 1982 parce qu’ils étaient considérés comme une façon déguisée de frauder le fisc ou de transfert illégal d’argent. Ces actifs, qui se présentent comme des «certificats», permettent à leur propriétaire d’encaisser anonymement en espèces l'équivalent de leur valeur, croit savoir le quotidien des milieux d’affaires américains.
Réglementation
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Jonathan Hill esquisse le plan de route de Bruxelles

Dans son Livre vert qui sera rendu public le 18 février et dont L’Agefi a eu connaissance, Bruxelles énumère quelques questions extrêmement générales sur les moyens les plus adéquats de faciliter l’accès aux financements, diversifier les sources de capitaux pour les PME, décloisonner les marchés nationaux ou encore encourager les placements de long terme. Jonathan Hill, le commissaire à la stabilité financière, aux services financiers et à l’union des marchés de capitaux a toutefois confirmé hier qu’il avancerait «dans les prochains mois» dans trois domaines. Premièrement, le développement de la titrisation de haute qualité. Puis la directive prospectus sera ensuite également remise sur le métier et enfin le chantier du placement privé. Le plan d’actions détaillé de la Commission ne sera dévoilé qu’en septembre, au terme de la consultation.
Réglementation
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L’Eiopa passe au crible les investissements en infrastructures des assureurs

L’Autorité européenne des assurances et des pensions professionnelles (AEAPP ou Eiopa en anglais pour European Insurance and Occupational Pensions Authority) a annoncé, ce mardi 4 février, le lancement d’un groupe de travail portant sur les investissements en infrastructures des assureurs européens. «Après ces précédents travaux sur le traitement réglementaire des investissements à long terme, l’Eiopa concentre désormais son analyse sur un traitement plus granulaire des investissements en infrastructures», explique l’Eiopa dans une note. L’Autorité de supervision européenne vise trois objectifs: aboutir à une définition des investissements en infrastructures; explorer les critères qui permettraient de créer une nouvelle classe d’actifs infrastructures de haute qualité; et, enfin, analyser et affiner le traitement prudentiel de cette classe d’actifs dans le cadre de la directive Solvabilité 2, en se concentrant sur son profil de risque spécifique. Afin d’aboutir à des résultats, l’Eiopa invite l’ensemble des parties prenantes à s’investir activement dans cette consultation. A ce titre, l’Autorité européenne évoque l’organisation d’une table ronde réunissant des cadres de l’industrie de l’assurance et des représentants des autorités publiques, de l’industrie des infrastructures, de la gestion d’actifs et du monde universitaire. Le sujet est d’autant plus crucial que les assureurs, engagés dans une quête de rendement dans un environnement de taux bas durable, souhaitent de plus en plus investir dans les infrastructures.
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adp31bis

François Pérol est renvoyé en correctionnelle

Le président de BPCE, François Pérol, a été renvoyé en correctionnelle pour prise illégale d’intérêt en raison des conditions de sa nomination à la tête du groupe en 2009, ont indiqué jeudi des sources proches du dossier. Il lui est reproché, alors qu’il était secrétaire général adjoint de l’Elysée, d’avoir pris la tête du groupe issu du mariage entre les Banque Populaires et les Caisses d’Epargne, un dossier qu’il avait suivi de près.
adp36

BNP Paribas adopte une perspective prudente

Sans remettre formellement en cause les objectifs de son plan stratégique 2014-2016, qui vise notamment une rentabilité des fonds propres (ROE) d’au moins 10% l’année prochaine, BNP Paribas a fait valoir que ses prévisions initiales avaient été trop optimistes par rapport à la situation actuelle. «L'écart cumulé entre le scénario de base et le scénario révisé est de -60 points de base de croissance pour la zone euro en 2016. Ce contexte a un effet défavorable sur les volumes de crédit dans la banque de détail et chez CIB notamment», a expliqué le groupe.

La BCE fait plonger les actifs grecs

La Bourse d’Athènes a ouvert en forte baisse jeudi, entraînée par le secteur bancaire après la décision surprise de la Banque centrale européenne (BCE) de ne plus accepter les actifs grecs à ses opérations de refinancement. Le principal indice de la Bourse d’Athènes perdait 5,3% vers 13h30, et les bancaires plus de 11%, après avoir gagné 50% ces quatre dernières séances. Le taux 10 ans des emprunts d’Etat grec est repassé, lui, au-dessus des 10%.

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