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Patrimoine
Accueil Patrimoine Prévoyance
L’activité des acteurs présents dans le créneau de la protection, de la prévoyance et l’actualité des spécialistes du courtage et de l’assurance emprunteur.
06/07/2015

Le groupe PIXEO lance LassurancePro.com

Pixeo a annoncé qu’il lançait LassurancePro.com, le «premier et unique comparateur d’assurance en temps réel destiné aux professionnels».
06/07/2015

SPVIE noue un partenariat avec Klesia

Le groupe de courtage pluridisciplinaire SPVIE a annoncé son intention de nouer un partenariat avec Klesia, groupe de protection sociale, au 1er juillet 2015. Klesia a été retenu comme porteur de risque pour l’offre SPVIE SANTE ANI ENTREPRISE.
03/07/2015

Vers un nouveau produit d'épargne retraite ?

Dans leur ouvrage Retraite bâtissons notre avenir, Didier le Menestrel et Damien Pelé proposent la mise en place du Plan épargne-retraite familial (PERF). Selon les deux auteurs, le système actuel des retraites ne permet pas de financer correctement la vie des anciens actifs. Et les produits d'épargne ne sont pas suffisants non plus. Pour que le PERF remplisse ses objectifs, les deux spécialistes du secteur proposent que l’Etat s’engage à ne pas intervenir fiscalement, et que chaque Français puisse décider du montant à mettre dans ce produit tout au long de sa vie professionnelle. Les sommes devront être bloquées, sauf en cas d’acquisition immobilière pour la première fois.
03/07/2015

Quatre actifs sur cinq inquiets pour leur retraite

Plus de quatre actifs sur cinq (81 %) estiment que leur future pension sera insuffisante, selon un récent bilan du Cercle de l’Epargne. Parmi les retraités, 61 % sont dans le même cas. Pour voir des retraités heureux, il faut aller plus loin, chez les plus de 75 ans. Parmis eux, 52% jugent leur pension «suffisante».
03/07/2015

Les retraités sont beaucoup plus riches que les actifs

Les retraités vivent vraiment mieux que leurs benjamins. Selon un document réalisé par le Conseil d’orientation des retraites (COR) et consulté par Les Echos, le patrimoine brut médian des retraités se situe à 174.000euros, soit un niveau supérieur de 17% à celui des actifs.Le document ne le mentionne pas mais si l’on prend en compte le net, l'écart se creuse encore plus, les retraités ayant moins de dettes à rembourser que les actifs. Leur patrimoine immobilier est plus élevé (+20% par rapport aux actifs) et le patrimoine financier l’est encore davantage (+70%).
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03/07/2015

Epargne salariale : les fonds monétaires ne rapportent plus

Selon l'Argus des FCPE réalisé par la société de gestion Eres, la performance des fonds monétaires a été nulle ou négative en 2014 et sur les premiers mois de l'année 2015. Les fonds garantis offrent quant à eux des performances "peu lisibles".
30/06/2015

Les anciens conjoints collaborateurs peuvent s’affilier à l’assurance vieillesse

Un décret du 29 juin précise les modalités d’adhésion volontaire à l’assurance volontaire vieillesse des régimes de travailleurs non salariés et plus particulièrement s’agissant des anciens conjoints collaborateurs. Ainsi, les personnes qui ont perdu la qualité de conjoint collaborateur – séparation ou cessation d’activité- et dont l’affiliation obligatoire au régime de travailleur non salarié correspondant a pris fin disposent de la faculté de s’affilier volontairement auprès de ce régime de retraite. Cette faculté permet aux conjoints collaborateurs de continuer à se constituer des droits à retraite en cotisant à l’assurance volontaire vieillesse.
The Flood
29/06/2015

Assurance emprunteur : le banquier doit informer au-delà de la notice

La Cour de cassation est revenue sur l'obligation d'information et de conseil qui incombe au banquier à l'occasion de l'adhésion par un particulier à un contrat collectif d'assurance emprunteur. La question de l'étendue de ce conseil aux assurances individuelles demeure posée.
26/06/2015

Verspieren lance un contrat Frais de santé pour les experts-comptables et les commissaires aux comptes

Le courtier en assurances Verspieren explique qu’il a réalisé un benchmark des garanties de 75 cabinets d’expertise comptable pour réaliser son offre. Ce nouveau contrat «répond aux besoins de la profession et de ses salariés et respecte les nouvelles dispositions réglementaires imposées par l’Accord national interprofessionnel», explique Thibaut Valentin, consultant Assurances auprès du courtier.
26/06/2015

La Cour des Comptes s'alarme des erreurs financières dans les retraites

Dans un rapport de certification des comptes du régime général de la sécurité sociale pour 2014, la Cour des comptes note que dans 7,6% des dossiers de première attribution de retraites, «une erreur de portée financière» a été remarquée. «Des erreurs de portée significative continuent d’affecter le calcul des pensions de retraite nouvellement attribuées ou révisées», note l’institution.
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26/06/2015

RSI : le gouvernement détaille ses mesures à effet immédiat

La ministre des affaires sociales Marisol Touraine a détaillé jeudi des mesures en faveur du Régime social des indépendants. Inspirées d'un rapport parlementaire, elles précèdent des réformes plus profondes prévues en fin d'année.
25/06/2015

L'Académie du Patrimoine crée des formations pour les seniors

L’Académie du Patrimoine a annoncé la signature d’un accord de partenariat avec la Fédération Française du Senior. Objectif, lancer de nouvelles sessions de formation essentiellement destinées aux Seniors «souhaitant mieux comprendre les rouages du marché pour maîtriser leur démarche patrimoniale».
19/06/2015

L'Anah lance son appli "Mon chez moi avance avec moi"

L’Agence nationale de l’habitat (Anah) a lancé en mars dernier «Mon chez moi avance avec moi», un guide pratique pour aider les seniors à aménager leur logement le plus tôt possible. Au vu du succès de ce guide, l’Anah a décidé d’en faire une application mobile pour smartphones et tablettes.
19/06/2015

Les solutions de SAS et Kadris contre la fraude aux prestations santé et prévoyance

SAS et Kadris allient leurs expertises pour proposer aux organismes complémentaires d’assurance maladie une solution de lutte contre les abus et la fraude aux prestations santé et prévoyance. Selon ces deux spécialistes de la lutte contre la fraude, les expérimentations réalisées ont montré que les moyens mis en place au sein des organismes sont actuellement limités, il est donc très important de décharger les experts de nombreuses tâches à faible valeur ajoutée.
19/06/2015

GMF fait évoluer son contrat Accidents et Famille

Dans le cadre de l'évolution de son contrat Accidents et Famille,GMF a annoncé la mise en place de nouveaux produits.L’assureur propose notamment d’améliorer l’aide aux plus de 50 ansavec la mise en place de services d’aide aux aidants et une amélioration de sa formule"Garantie accidents de la vie».Egalement dans ses projets, une assurance «garantie racket» pour les scolaires victimes d’agression. «Ellecouvre le vol et l’extorsion, sous la contrainte ou la menace, des effets personnels et scolaires del’enfant. Pour ces évènements souvent traumatisants, des prestations d’accompagnementpsychologique sont proposées. L’assistance psychologique et un accompagnement juridique peuventégalement être mis en place en cas de cyber-harcèlement et d’atteinte à l’image sur les réseauxsociaux», précise GMF.
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17/06/2015

Le baromètre de la gestion des accidents du travail et des maladies professionnelles

Dans les résultats de son baromètre 2015 sur la gestion des accidents du travail et des maladies professionnelles, Atequacy et Singer Avocats notent que «si les arrêts maladie consécutifs à une dépression n’ont pas augmenté sensiblement (en 2015), 40% ont occasionné cette année une déclaration d’accident du travail ou de maladie professionnelle, quand la presque totalité donnait lieu à un arrêt maladie classique en 2014".
15/06/2015

Un institutionnel français investit dans un fonds dédié au viager

Un investisseur institutionnel français a confié au cabinet d’ingénierie patrimoniale et financière Virage-Viager une nouvelle capacité d’investissement de 50 millions d’euros dans le cadre de son offre « Le Viager Mutualisé ». Développé par Virage-Viager, ce modèle de gestion de fonds ISR a pour objectif de solvabiliser de nombreux seniors tout en leur assurant de conserver la jouissance à vie de leur bien immobilier. Le fonds est d’ores et déjà capable de réaliser des acquisitions, précise un communiqué.
11/06/2015

La modification des paramètres fiscaux du Perp n'est pas prévue

A l’occasion de questions ministérielles, le ministre des Finances revient sur le traitement fiscal des pensions servies au titre des plans d'épargne retraite populaire (PERP). Des députés relaient le sentiment d’injustice d'être doublement imposé perçu par les retraités.
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11/06/2015

Les dangers de l'intégration du RSI dans le régime général

L'Institut de Protection Sociale alerte sur les conséquences de la proposition de refonte du RSI dans le régime général des salariés. Si cette option était retenue, les cotisations des indépendants augmenteraient notamment de plus de 30%.
11/06/2015

Le taux du forfait social rétabli à 16 % pour le Perco

Lors de l’examen en commission spéciale de l’assemblée nationale sur le projet de loi Macron, les députés ont rétabli le taux réduit de 16 % sur proposition du gouvernement, et ce, comme ils l’avaient voté en première lecture. Au-delà de son coût pour les finances publiques, l’adoption d’un taux de 12% tel que voté par les sénateurs n’apparaît pas nécessaire pour le gouvernement pour atteindre l’objectif d’orientation de l’épargne salariale vers le financement des PME-ETI. Le différentiel de quatre points par rapport au taux de droit commun de forfait social lui semble donc suffisant.

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