La rémunération du CGP bancaire, y compris en banque privée, accuse une légère baisse
L’Agefi Actifs. - Quels sont les obstacles rencontrés lors de la réalisation de votre étude de rémunération en gestion de patrimoine ?
mai 2014
Les contrats de location meublée davantage bordés
La loi Alur et la future loi Pinel dressent un nouvel environnement juridique pour les logements loués meublés Les deux imposent de nouvelles contraintes qui se répercutent aussi sur les investissements en résidences services ,
Points clés
- La crise a freiné le marché de l’emploi en gestion de patrimoine. L’année 2013 a été peu propice aux embauches, les mouvements en interne étant privilégiés
Le haut rendement européen remis en cause
Les obligations d’entreprises à haut rendement entament leur troisième année de hausse consécutive et demeurent très demandées par les investisseursS’il n’y a pas encore de bulle sur la classe d’actifs, certains professionnels estiment toutefois qu’elle est aujourd’hui très bien valorisée
Trois moteurs de performance pour Varenne Global
La société Varenne Capital Partners vient de lancer son fonds Varenne Global consacré aux actions internationales, Ce produit reprend les fondamentaux de Varenne Valeur, un fonds éligible au PEA investi sur les valeurs européennes
L'Avis de Natixis AM
La volatilité a continué de dominer les marchés d’actions au mois d’avril. Malgré une saison des résultats honorables, les marchés américains ont pâti de l’extinction progressive de l’assouplissement quantitatif de la Fed et de l’approche de ses premières hausses de taux. Le discours plus menaçant de la Fed en mars a purgé les excès de valorisation de certains segments du marché d’actions, notamment les services liés à internet et la biotechnologie. Cette correction a déclenché une rotation des segments de croissance vers les actions value.
Une même équipe commerciale pour les réseaux et les CGPI
Axa IM a regroupé depuis un an les commerciaux qui suivent ses réseaux d’agents et les CGPI, Si les besoins sur les produits peuvent être différents, ils demandent la même forme d’engagement du gestionnaire
Bruxelles défend son bilan réglementaire
La plupart des mesures de réforme prévues par le programme de réglementation financière de l’UE étant désormais adoptées, la Commission européenne a publié le 15 mai un premier bilan complet de ce programme dans son ensemble. Cette analyse économique expose comment les réformes mises en œuvre vont donner naissance à un système financier plus sûr et plus responsable, en renforçant la stabilité financière, en approfondissant le marché unique des services financiers et en le rendant plus efficient, tout en améliorant son intégrité et la confiance dont il jouit. «Ce premier bilan atteste de nombreuses synergies positives entre des règles qui se complètent et se renforcent mutuellement. Les avantages l’emportent également sur les coûts lorsque l’on examine chaque mesure individuellement. Globalement, ce bilan montre que nous avons atteint nos objectifs: notre programme de réglementation financière est en train de donner naissance à un système financier plus stable et plus responsable, qui fonctionne au bénéfice de l’économie et des citoyens de toute l’UE», selon le commissaire chargé du marché intérieur et des services, Michel Barnier.Le paquet publié par la Commission se compose d’une communication intitulée «Un secteur financier réformé pour l’Europe» et d’une analyse économique détaillée, expliquant comment les réformes remodèlent le secteur financier et les avantages qui en découlent. La communication rappelle les objectifs qui ont guidé la Commission, passe en revue les réformes qu’elle a proposées et fait le point de leurs principaux effets tels qu’ils peuvent d’ores et déjà être observés.
Liquider le stock des contrats au profit de l'Etat
La proposition de loi doit remédier aux pratiques lacunaires des assureursSon succès dépendra du caractère coercitif des textes d’application à venir,
Le family office cherche à se structurer
Métier encore méconnu en France, le " family office " accélère les initiatives pour marquer son identité autour de l'Affo, Une association qui favorise les repères communs et entend les diffuser face au potentiel de clientèle en régions
Attention au piège des abattements
Grâce au jeu des abattements, le contribuable est censé pouvoir réduire son imposition s’il détenait les titres cédés depuis plus de deux ans, En réalité, on s’aperçoit que ces abattements sont soumis aux contributions sociales même avec des moins-values en report
Des techniques novatrices à (re)découvrir
Les libéralités facultatives ou alternatives permettent au donateur, débiteur de l’exécution de délivrer, de choisir quel bien donner à un terme convenu à l’avance Ces modes de libéralités optionnelles ouvrent un champ des possibles parfois méconnu des praticiens du conseil patrimonial et dont il convient de définir les contours ,
Comprendre et utiliser les contrats Eurocroissance
La création des contrats Eurocroissance est une récente illustration de l’importance de la dimension financière de l’assurance vie, En revanche, peu de travaux ou de formations ont été consacrés à ce nouveau support qui mérite quelques explications
Le ressort commercial toujours privilégié
Par rapport à l’année dernière, les embauches en gestion privée retrouvent du tonus, une reprise qui semble plus solide que dans un passé récent ,
Hiscox et Metlife protègent la clientèle privée
La sous-assurance nuit gravement au patrimoine comme à l’équilibre financier familial et à la survie de l’entreprise Cette situation n’est pourtant pas une fatalité et les solutions existent, comme le rappellent les deux assureurs haut de gamme ,
Carnet
INSTITUTIONCHAMBRE NATIONALE DES CONSEILS EXPERTS EN IMMOBILIER PATRIMONIAL
Combiner au mieux droit de la famille et affaires
Le Congrès des notaires se déroulera du 15 au 18 juin à Marseille et a retenu cette année le thème «Vie professionnelle et famille, place au contrat», Michaël Dadoit, rapporteur général, revient sur cet événement, évoquant les propositions qui seront faites, notamment sur l’entrepreneur et sur les droits à la retraite
Choyé aujourd’hui plus qu’hier et bien moins que demain
Dans l’interrogation perpétuelle sur la juste adéquation de l’offre et des services en gestion privée, chaque population marque ses lignes et s’efforce de les rendre visibles et, bien sûr, différenciées. Nous évoquions en ce sens, dans notre dernière édition, l’équation des conseillers indépendants, sûrs de leur originalité mais beaucoup moins de leur modèle économique aujourd’hui. Ces remises en question n’épargnent pas leurs concurrents et peut-être au premier chef le plus redouté d’entre eux, les banques.
Comment pallier les blocages liés à une indivision ?
Un député relaie l’inquiétude des maires s’agissant des maisons abandonnées dans leur commune en raison d’une indivision successorale bloquante. Dans une réponse ministérielle du 6 mai 2014, le ministère de la justice répond à ce parlementaire en rappelant les différentes mesures légales à la disposition des indivisaires pour y remédier. Elle évoque notamment les règles relatives à la situation de la personne absente éditées aux articles 112 à 142 du Code civil qui prévoient, notamment, un mécanisme de représentation du présumé absent.
Pacs : en 2012, 11 % étaient conclus devant notaire
Selon le ministère de la justice, dans une réponse ministérielle du 6 mai 2014, 1.300.400 pactes civils de solidarité (Pacs) ont été conclus entre la promulgation de la loi de 1999 et le 2ème trimestre 2013, sachant que les pacs enregistrés chez les notaires depuis mars 2011 sont pris en compte dans ce résultat.
La holding animatrice et l'organisation d'un groupe de sociétés
Cette étude, proposée par Bruno Bédaride notaire et Sébastien Pla Busiris notaire stagiaire DJCE, a pour objet de présenter le mode de gouvernance d’un groupe de sociétés à travers une holding qui a un intérêt différent suivant qu’elle anime ou non ses filiales ou qu’elle exerce une activité opérationnelle. Autrement dit, la holding est un outil à géométrie variable qu’il faut savoir employer à bon escient.,
Les réseaux bancaires ne jouent pas assez le jeu des actions
Leurs chargés de clientèle ne conseillent pas toujours les actions aux investisseurs particuliers, qui seraient pourtant les plus à même d'en acheter
Le niveau de logements neufs mis en vente encore en chute
L’observatoire de la Fédération des promoteurs immobilier note qu’avec 17.339 ventes au détail de logements neufs au 1er trimestre 2014, la commercialisation reste à un niveau historiquement bas. Si elle progresse de 3%, soit environ 500 logements par rapport au 1er trimestre 2013, elle demeure bien en-deçà des chiffres enregistrés à la même période de 2010 et de 2011 (respectivement 27.092 et 22.049 ventes). La FPI remarque que les mises en vente enregistrent leur plus bas niveau depuis la création de l’Observatoire FPI (2010) : avec 17 704 nouveaux logements mis sur le marché en ce début d’année, l’offre nouvelle est inférieure de 38 % par rapport à 2010. Dans ce contexte, l’offre commerciale recule progressivement avec 85.360 logements disponibles à fin mars 2013, soit 13,5 mois de ventes. Les prix demeurent stables depuis mi‐2012.
Vote d’un amendement sur la commercialisation en France de produits ou services bancaires de banques de pays tiers
Cet amendement a été adopté en commission au Sénat, il doit encore faire l’objet d’un examen en hémicycle le 26 mai prochain.
Un recruteur propose "une formation non rémunérée d'un mois pour devenir mandataire en assurance-vie"
Un article du Monde, intitulé «Des milliers de chômeurs victimes d’une société aux pratiques douteuses» daté du 15 mai, il est notamment fait état de recruteurs assurant aux chômeurs «qu’ils pourront, à l’issue de leur formation, vendre eux-mêmes ces assurances-vie sous le statut d’auto-entrepreneur, rémunérés à la commission. « Ils parlent de 25 % du montant des contrats, en promettant des rémunérations de 3 000 euros par mois », témoigne une chômeuse, qui a pressenti une arnaque, mais a tout de même laissé, comme des dizaines d’autres, son CV et signé une convocation.»
L'AMF épingle Turgot AM
L’ AMF a annoncé hier, sur son site, avoir prononcé à l’encontre de la société Turgot Asset Management une sanction pécuniaire d’un montant de 80 000 euros. Cette décision fait suite à un contrôle à la fin 2011 du respect par la société de ses obligations professionnelles en application des articles L. 621-9-2 2° et R. 621-31 du code monétaire et financier.
Loi Alur : quelles sont les mesures applicables immédiatement et celles en attente de décret ?
Le Syndicat national des professions immobilières vient de produire une synthèse de la loi ALUR sous forme de tableaux reprenant les mesures d’application immédiate et celles en attente de publication d’un texte.
De profonds bouleversements attendent les entreprises pour respecter le tunnel de garanties
L’arsenal réglementaire se précise avec cinq décrets en attente. La refonte des contrats responsables va engendrer de nombreuses complications que les conseillers en protection sociale doivent appréhender. Le cas du régime des surcomplémentaires rattaché au socle responsable n’est pas encore tranché.
« La clientèle privée est de plus en plus sensible aux risques liés à la conséquence d’un sinistre »
Dans ce second volet consacré à la protection des personnes et des biens, Joël Farré, directeur général de MetLife France et Eric Mignot, directeur général d’Hiscox France expliquent les facteurs de croissance de leurs marchés et précisent qu’ils souhaitent diffuser leurs solutions, notamment par l’intermédiaires des conseillers en gestion de patrimoine indépendants.,
Afer : le nouveau collectif « Dans l'intérêt des adhérents » présente 11 résolutions
Comme l’avait annoncé L’Agefi Actifs vendredi dernier, le collectif «Dans l’intérêt des adhérents» a été créé à l’initiative de six membres de l’Association Afer, personnalités du monde de l'épargne, de la défense des épargnants et/ou connaisseurs de l’association. Ce collectif indique aujourd’hui dans un communiqué qu’il soumettra onze résolutions au vote des adhérents lors de la prochaine assemblée générale de l’Association Afer le 30 juin prochain.