Recherche
S'abonner
Connexion
Patrimoine
Accueil Patrimoine Actualités

janvier 2015

08/01/2015

Eric Turjeman quitte Amundi pour OFI AM

OFI AM renforce son pôle de gestion actions avec une recrue de poids. Selon nos informations, Eric Turjeman, jusque-là responsable adjoint des gestions actions chez Amundi, s’apprête à rejoindre la société de gestion pour y prendre également la responsabilité de la gestion actions. L’information a été confirmée à NewsManagers par plusieurs sources proches du dossier. Eric Turjeman devrait arriver avec une équipe de 3 à 6 gérants, selon ces mêmes sources. Contacté par NewsManagers, Amundi s’est refusé à tout commentaire, «n’ayant pas l’habitude de commenter les évolutions du personnel», selon une porte-parole de la société de gestion.
video1.png
07/01/2015

Le CGP qui occulte la prévoyance ne peut prétendre exercer une approche patrimoniale globale

Dans cette première partie, Patrick Le Maire, directeur du développement de l’Unep et Jean-Luc Gambey, associé de Molitor Consult commentent les résultats du 2°volet du baromètre CGPI et Prévoyance. La prévoyance patrimoniale est une activité validée par les conseillers mais les stratégies commerciales varient par rapport à la version 2013 de l’étude
07/01/2015

MMA communique sur des taux compris entre 2,55 % et 3,05 %

En 2014, MMA a fait bénéficier ses assurés d’un rendement net compris entre 2,55 % et 3,05 % sur le fonds en euros de ses principaux contrats d’assurance vie et de capitalisation. Le dispositif du bonus de rendement permet d’accroître le taux de revalorisation (avant prélèvements sociaux) des contrats d’épargne de MMA. Il est accessible à la quasi-totalité du portefeuille de contrats sans obligation de reversement et permet pour 2014 de porter la revalorisation sur le fonds en euros à 3,05% (dont 0,50% de bonus) pour les clients des contrats qui disposent d’un encours d’au moins 50.000 € et contiennent au moins 20% d’unités de compte, 2,70 % (dont 0,15% de bonus) pour les clients des contrats qui remplissent l’une des deux conditions.
07/01/2015

Les demandes de prime exceptionnelle d'aide à la rénovation thermique ne peuvent plus être adressées

Un décret avance d’un an, au 31 décembre 2014 (et non plus au 31 décembre 2015), la date d'échéance du dispositif de la prime exceptionnelle à la rénovation thermique des logements privés dont, par une convention conclue le 19 août 2013 en application de l’article 8 de la loi n° 2010-237 du 9 mars 2010 de finances rectificatives pour 2010, l’Etat, dans le cadre des investissements d’avenir, avait confié la gestion à l’Agence de services et de paiement. Les demandes de prime ne peuvent être adressées au-delà du 31 décembre 2014.
06/01/2015
Assurance vie

Primonial/Suravenir: Le taux de rendement de Sécurité Pierre Euro dépasse les 4 %

Au titre de l’année 2014, le fonds en euros Sécurité Pierre Euro du contrat Sérenipierre affiche une performance de 4,05 % (1) tout en renforçant la réserve constituéeen 2013. Sécurité Pierre Euro est investi à 89,3 % (au 31.12.14) en immobilier tertiaire (bureaux et commerces via un OPCI dédié et via des supports immobiliers collectifs, SCPI et OPCI). Le contrat Sérenipierre a enregistré une collecte brute de plus de 500 millions d’euros en 2014 pour un encours qui dépasse à fin 2014 le milliard d’euros.
Assurance vie
06/01/2015

Revenus de source étrangère : précisions du Bofip sur le crédit d’impôt

Afin de tenir compte du droit de l’Union européenne, des précisions sont apportées sur les modalités de calcul du crédit d’impôt égal au montant de l’impôt français correspondant aux revenus de source étrangère dont un résident de France est le bénéficiaire pour l’application des dispositions afférentes à l'élimination de la double imposition dans les conventions fiscales signées par la France.
06/01/2015

Actualisation des taux et limites de la retenue à la source sur les salaires et pensions pour 2015

Les limites des tranches du tarif de la retenue à la source applicable aux traitements, salaires, pensions et rentes viagères de source française, servis à des personnes qui ne sont pas fiscalement domiciliées en France, prévue au IV de l’ article 182 A du Code général des impôts, sont actualisées chaque année dans la même proportion que la limite la plus proche des tranches du barème de l’impôt sur le revenu.
06/01/2015

Les résidences seniors doivent être définies

La loi d’adaptation de la société au vieillissement, encore devant le Parlement, ne traite pas des résidences seniors. Seul son article 15 porte sur les résidences de première génération. EHPA Conseil, dirigé par Luc Broussy, notamment auteur d’un rapport ministériel sur l’adaptation de la société au vieillissement, vient de rendre un rapport intitulé «Bien vieillir chez soi grâce aux résidences seniors» en partenariat avec 5 groupes. «(…)nous avons la conviction qu’il est nécessaire de sécuriser l’offre future et de garantir que les nouvelles résidences respectent un socle commun de critères de qualité», indique ainsi Luc Broussy en préambule. Le rapport invite à créer dans la loi la catégorie des résidences-seniors. Il propose une définition.Sont des résidences-seniors les ensembles immobiliers qui proposent des solutionsd’habitation privatives adaptées aux seniors au sein desquelles un gestionnaire, autre que le syndicat de copropriétaire, délivre des prestations non personnalisables(ex. nettoyage régulier des locaux d’exploitation, réception, etc.) et proposeobligatoirement d’autres services, choisis librement par le résident.Les charges inhérentes à la délivrance des services et à l’entretien des locaux etéquipements relatifs aux services proposés sont dévolues à un organisme autre quele syndicat de copropriétaire. Les modalités de facturation des services délivrées parl’exploitant de la résidence-seniors sont définies dans le cadre d’un contrat de prestationssigné avec chaque résident.
06/01/2015

Le trading haute fréquence pèse pour près de la moitié des marchés actions en Europe

L’Autorité européenne de supervision des marchés (ESMA) a tenté de chiffrer, dans un rapport publié fin décembre, le poids du trading haute fréquence (HFT) sur les marchés d’actions de l’Union européenne. Ce dernier représente selon l’Esma, au choix, 24% ou 43% des volumes traités (en valeur), selon la méthode employée, qui porte sur des données de mai 2013, note L’Agefi. Sur Euronext Paris, le HFT représente 21% ou 45% des échanges en valeur.
06/01/2015

L'AMF sanctionne 2020 Patrimoine Finance

L’Autorité des marchés financiers (AMF) a prononcé une sanction pécuniaire de 150.000 euros et un blâme à l’encontre de la société de gestion de portefeuille 2020 Patrimoine Finance ainsi qu’une sanction de 75.000 euros à l’encontre de son dirigeant.
05/01/2015

L’immobilier parisien en hausse en décembre mais en baisse de 2,8 % en 2014

Selon le dernier baromètre MeilleursAgents, à Paris, les prix ont augmenté de +0,3% en décembre après être restés stables en novembre et avoir baissé de seulement -0,1% en octobre. Les prix ont baissé de -2,8 % sur l’ensemble de l’année 2014 et grâce à l’effet cumulé de la baisse des taux, le pouvoir d’achat immobilier a augmenté de 10 %.
05/01/2015

La préservation du " i " des conseillers patrimoniaux chère payée

L’Esma a publié en décembre 2014 son avis technique sur les mesures d’application de la MIF 2 relatives à la protection des investisseurs., Si le cumul des prestations de conseil indépendant et non indépendant est autorisé, l’Esma propose de l’encadrer rigoureusement,
05/01/2015

Grèce : contagion limitée à la zone euro

Les changements politiques en Grèce devraient être négatifs pour l'économie grecque à court terme, mais neutres à plus long terme, estime Axa IM dans un bulletin publié mardi.
05/01/2015

Les professionnels de l'immobilier sont pessimistes pour 2015

Le Crédit Foncier et l’institut de sondage CSA vient de lancer un baromètre dédié au moral des professionnels de l’immobilier. L’enquête a été réalisée auprès d’un échantillon représentatif composé d’agents immobiliers, de commercialisateurs, de lotisseurs, de promoteurs, de constructeurs de maisons individuelles et de gestionnaires de patrimoine. Elle mesure leur perception du marché du logement au cours des quatre derniers mois (fin 2014) et leurs anticipations pour les douze prochains mois (2015). Sur les quatre derniers mois, 58 % ont atteint leurs objectifs commerciaux. Fin 2014, selon les professionnels de l’immobilier, 47 % de leurs clients étaient pessimistes et 29 % attentistes quant à la concrétisation de leur projet immobilier. En 2015, les professionnels de l’immobilier anticipent une baisse des prix dans l’ancien (pour 52 %) et une stabilité dans le neuf (pour 57 %). Le nombre de transactions devrait rester stable (pour 40 %) ou baisser (pour 39 %) dans le neuf et rester stable (pour 48 %) ou baisser (pour 30 %) dans l’ancien. Dans ces circonstances, 64 % des professionnels se déclarent pessimistes sur l’avenir du marché du logement.
05/01/2015

Les investisseurs sortent des pays émergents

Après dix-sept mois de flux nets positifs, les flux de portefeuille sur les marchés émergents se sont traduits en décembre par une décollecte nette de 11,5 milliards de dollars, selon le dernier Flows Tracker» de l’année publié par l’Institut de Finance Internationale (IIF).

Sujets d'actualité

Tous les sujets