15/05/2015
Le rendez-vous interprofessionnel d'Annecy du 28 mai
Les Rencontres Interprofessionnelles du Patrimoine poursuivent leur tour de France à Annecy, avant Bordeaux le 30 juin
mai 2015
15/05/2015
L’AMF met à jour la liste des sites internet non autorisés proposant du trading d’options binaires
L’Autorité des marchés financiers publie une nouvelle liste mise à jour des sites internet proposant du trading d’options binaires pour lesquels aucun prestataire de services d’investissement autorisé n’a pu être clairement identifié.
15/05/2015
La proportion d'actionnaires salariés continue de baisser en Europe
La société Eres, spécialiste de l'épargne salariale, livre son analyse de l'actionnariat salarié en France et en Europe, En France, si le montant des augmentations de capital au profit des salariés a crû en 2014, il n'en reste pas moins que le taux de démocratisation continue à décliner, à l'instar de l'Europe
15/05/2015
Les tentatives de la loi Macron pour faire décoller le régime des actions gratuites et des BSPCE
Georges Civalleri, associé du département fiscal et Perrine Klein, avocat du département corporate du cabinet Armand Associés détaillent la portée de la réforme de la Loi Macron sur plusieurs points.
14/05/2015
Banque privée
Lazard : le responsable de la distribution externe et des partenariats serait sur le départ
D’après les informations de H24 Finance, Didier Bernson, responsable distribution externe et partenariats, devrait quitter Lazard Frères Gestion dans les prochains jours.
13/05/2015
Le GMPA lance un simulateur de retraite
Le Groupement militaire de prévoyance des armées (GMPA) a annoncé le lancement d’un simulateur de retraite à ses adhérants. Selon l’organisation, les militaires ne sont pas «suffisamment informés des différents régimes de retraite». Cet outil permettra de calculer leurs droits à la retraite afin de les aider à prendre la meilleure décision concernant leur futur, explique le GMPA.
13/05/2015
Affaire Ricci, quels sont les indices qui ont servi au juge pour condamner le conseiller fiscal ?
Dans l’affaire Ricci jugée le 13 avril dernier, l’avocat conseil fiscal a notamment été sanctionné pour complicité d’organisation d’insolvabilité à un an de prison avec sursis et 10.000 euros d'amende.,
13/05/2015
Adoption de la loi Macron au Sénat
Mardi 12 mai, texte a été adopté par 185 voix pour et 44 voix contre après 15 jours de débats dans l’hémicycle.
13/05/2015
La FNDP crée le diplôme fédéral de juriste du patrimoine
La Fédération nationale Droit du patrimoine propose un diplôme qu’elle qualifie de post Master 2., Cette formation fait une large place au e-learning et a séduit 150 personnes pour sa promotion 2014-2015.
13/05/2015
Près de 45 % des gestionnaires européens veulent vendre leurs fonds en France
Un sondage de Cerulli Associates montre que près de 45 % des sociétés de gestion européennes (43,2 %) ont l'intention de cibler la France en 2015.
13/05/2015
Recul du nombre de créations d’entreprises ces douze derniers mois
Selon l’Insee, dans sa note datée du 13 mai 2015, le nombre cumulé de créations diminue au cours des douze derniers mois (-0,4 %) : le recul des créations d’entreprises individuelles (-1,7 %) est compensé en partie par la hausse des créations sous forme sociétaire (+2,7 %). L’institut note aussi un repli des créations d’entreprise en avril 2015, sachant que près d’une création sur deux est une demande d’immatriculation de micro-entrepreneur (1). Voici ICI la document de l’Insee.
13/05/2015
Le bofip actualise la liste des conventions fiscales en vigueur eu 1er janvier 2015
Les principales évolutions du réseau conventionnel de la France au 1er janvier 2015 concernent la dénonciation de la convention relative aux successions avec la Suisse par note verbale datée du 17 juin 2014 ainsi que l’entrée en vigueur d’une nouvelle convention fiscale avec la Chine le 28 décembre 2014. Lire ICI le Bofip du 12 mai 2015.
13/05/2015
La palette des formations ne cesse de s’élargir
L’offre en matière d’enseignement supérieur de gestion du patrimoine n’a pas fondamentalement évolué (lire l’entretien avec Sophie Schiller ci-contre). Il n’en reste pas moins que certaines tendances s’observent.
13/05/2015
Des évolutions adaptées à l’air du temps
L’Agefi Actifs propose une synthèse des offres en formations initiale et continue, dans les universités et les écoles
13/05/2015
Les prélèvements sociaux ne sont pas un impôt
Dans un arrêt du 17 avril dernier, le Conseil d'Etat acte la décision de la CJUE à propos de la CSG/CRDS , Le résident français ne relevant pas de la Sécurité sociale française ne peut être assujetti à ces cotisations
13/05/2015
La modération reste de mise dans l'ancien
Fort des taux de crédit extrêmement bas, le marché immobilier dispose des clés pour redémarrer , Les ménages sont à nouveau solvables, d'autant que la baisse des prix, toujours modeste, se poursuit
13/05/2015
Neuflize commercialise un fonds dividendes
Neuflize OBC Investissements propose aujourd’hui Neuflize Monde Dividendes, exposé aux actions internationales , Le processus de gestion s’appuie sur un filtre quantitatif complété par une analyse financière approfondie des valeurs
13/05/2015
Fees and You mise sur la gratuité pour les utilisateurs
Ce service en ligne accompagne les CGP lors de l’entrée en relation avec leurs clients jusqu’à la vente de produits, Les conseillers peuvent l’utiliser gratuitement, le coût de son utilisation étant supporté par les partenaires assureurs ou sociétés de gestion, Cet article a été publié dans le numéro 652 de L'Agefi Actifs en date du 13 mai 2015
13/05/2015
Un fonds de stock-picking sur la Grande Asie
Federal Finance Gestion lance Federal Conviction Grande Asie , Le fonds, très concentré pour sa catégorie, se veut totalement indépendant des indices
13/05/2015
L'Avis de Pictet AM 652
Les perspectives pour les actions mondiales demeurent encourageantes. Les politiques monétaires sont toujours ultra accommodantes et l’environnement économique reste porteur. Même si de nombreux indices ont atteint de nouveaux records ce mois, les actions demeurent raisonnablement évaluées en comparaison des obligations d’entreprise. Nous conservons donc notre surpondération des actions mondiales.
13/05/2015
Il y a beaucoup de confusion entretenue et c’est un monde d’ambiguïté
Sophie Schiller, professeur agrégée à l’université Paris-Dauphine, directrice des masters Droit du patrimoine professionnel et Droit des affaires,
13/05/2015
Les contrats Vie Génération : une nouvelle opportunité
Les contrats « Vie Génération » offrent un avantage fiscal spécifique, applicable lors de la transmission, consistant en un abattement supplémentaire d’assiette de 20 %, Il s’agit d’une hypothèse intéressante notamment pour les patrimoines importants, ou concernant les personnes ayant un petit nombre d’héritiers
13/05/2015
La preuve par mille des efforts de formation
Il n’est pas rare d’entendre évoquer le parallèle, en termes de pratique, entre les conseillers patrimoniaux et les médecins, chaque métier ayant ses généralistes et ses spécialistes, les uns et les autres fonctionnant en bonne intelligence vis-à-vis de leurs clients, c’est-à-dire en interprofessionnalité maîtrisée. Toutes choses égales par ailleurs, l’assimilation s’entend jusqu’à l’impérative formation liée à l’évolution juridico-financière dans un cas, à celle des sciences dans l’autre. Certes, le parcours d’enseignement médical est encadré depuis bien plus longtemps, mais les connaissances exigées de la part des experts du patrimoine, et les contraintes qui y sont liées, n’ont cessé de s’amplifier depuis au moins quinze années.
13/05/2015
Assurance vie
Face à l’ampleur du projet, des arbitrages sont escomptés
Le fichier des souscripteurs entrera en vigueur le 1er janvier 2016 , Il concerne le stock et les nouveaux contrats dès le premier euro
13/05/2015
Une expertise en lente phase d'émergence
Si la mission d’avocat fiduciaire est encore peu développé, la levée récente de freins fiscaux pourrait lui redonner un souffle, La promotion de la fiducie par l’avocat relève également des défis à venir, l’outil ayant des attraits patrimoniaux importants
13/05/2015
Les dernières nominations du patrimoine 652
AVOCATSJONES DAYDIANE SÉNÉCHAL, 47 ans, est nommée associée au sein de la pratique banque & finance de Jones Day.
13/05/2015
La loi Macron redessine l’activité juridique
Experts-comptables et avocats se sont accordés sur le texte dédié aux experts du chiffre , Sous certaines limites, le social et le fiscal peuvent être exercés sans autre prestation associée
13/05/2015
Les limites au cumul emploi-retraite
Cette fiche technique est réalisée par Fidroit, centre d’accompagnement et de services pour les professionnels du patrimoine, Diffusé régulièrement dans notre journal, ce type de tableau synoptique explique ici le nouveau dispositif du cumul emploi-retraite
13/05/2015
BNP Paribas lance une complémentaire santé collective
A quelques mois de l’entrée en vigueur de la loi qui obligera toute entreprise à faire bénéficier ses salariés d’une complmentaire santé collective, (le 1er janvier 2016), BNP Paribas a annoncé lundi 11 mai le lancement de son offreProtection Santé Salariés.
13/05/2015
Immobilier : "Les taux d'intérêts vont remonter de 0,1 à 0,3 points d’ici septembre"
Avec la hausse des taux d'intérêts souverains, les taux des crédits immobiliers devraient suivre la tendance, prédit Sandrine Allonier, responsable des relations banque chez Vousfinancer.com. Mais cette inversion de la courbe devrait être assez relative. Interview.