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juillet 2015

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07/07/2015
Gestion de fortune

Une journée chez Weber Investissements

Dans l’univers des family offices, Weber Investissements occupe une place à part. La structure a en effet été créée par les deux fondateurs de la société de gestion entrepreneuriale La Financière de l’Echiquier, à savoir Christian Gueugnier et Didier Le Menestrel, tous les deux par ailleurs beaux-frères, afin de gérer les dividendes tirés de leurs activités.
Gestion de fortune
Financiere de l'Echiquier
07/07/2015
Gestion de fortune

Christian Gueugnier : un amoureux de l’entreprise

Christian Gueugnier, président de Weber Investissements et co-fondateur de La Financière de l’Echiquier, en convient aisément : « j’ai toujours été un entrepreneur dans l’âme ». Dès l’âge de 17 ans, il monte son premier business… dans le divertissement. « Entre 17 ans et 25 ans, muni d’une sono, je parcourais bals, fêtes, mariages… Grâce à cela, je suis devenu très rapidement indépendant financièrement », se souvient Christian Gueugnier.
Gestion de fortune
06/07/2015

Le groupe PIXEO lance LassurancePro.com

Pixeo a annoncé qu’il lançait LassurancePro.com, le «premier et unique comparateur d’assurance en temps réel destiné aux professionnels».
06/07/2015

SPVIE noue un partenariat avec Klesia

Le groupe de courtage pluridisciplinaire SPVIE a annoncé son intention de nouer un partenariat avec Klesia, groupe de protection sociale, au 1er juillet 2015. Klesia a été retenu comme porteur de risque pour l’offre SPVIE SANTE ANI ENTREPRISE.
06/07/2015

Arrêté sur la RCPro des agents commerciaux immobiliers

Un arrêté du 1er juillet 2015 fixe les conditions minimales du contrat d’assurance responsabilité civile professionnelle des agents commerciaux immobiliers et la forme du document justificatif d’assurance devant être remis au moment de demande du visa de l’attestation d’habilitation. Ces agents doivent en effet souscrire pour le 1er octobre 2015 une telle assurance dont la limite de garantie ne doit pas être inférieure à 75.000 euros.
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03/07/2015

Macron : les mesures patrimoniales qui encouragent l’investissement dans les PME

La Loi Macron, qui doit être adoptée avant le 14 juillet, prévoit d’assouplir le régime de l’impatriation, de l’assurance vie et de l’actionnariat salariéExplications de Grégoire Salignon, directeur de l’ingénierie patrimoniale et du Family Office au sein de la Banque Privée de Rothschild & Cie Gestion
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03/07/2015

Les fusions et acquisitions, une source d'opportunités

Le cycle des fusions et acquisitions a redémarré il y a deux ans aux Etats-Unis et s’est accéléré depuis l’année dernière. Nathalie Pelras, directeur de la gestion chez KBL Richelieu, explique pourquoi ce mouvement devrait perdurer et comment il est possible d’en profiter.
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03/07/2015

Les évolutions législatives réclamées par la pratique en matière de transmission d’entreprise

Alors que le projet de Loi Macron a finalement écarté les projets d’assouplissements en la matière, d’autres mesures sont également souhaitées par les professionnels, et notamment la simplification des régimes d’abattement majoré aux groupes de sociétés., Marceau Clermon, notaire, Stephane Rogron, banquier privé, et Thierry Bathilde, expert patrimonial chez Fiducée Gestion Privée, proposent un inventaire des mesures attendues par les praticiens
03/07/2015

Vers un nouveau produit d'épargne retraite ?

Dans leur ouvrage Retraite bâtissons notre avenir, Didier le Menestrel et Damien Pelé proposent la mise en place du Plan épargne-retraite familial (PERF). Selon les deux auteurs, le système actuel des retraites ne permet pas de financer correctement la vie des anciens actifs. Et les produits d'épargne ne sont pas suffisants non plus. Pour que le PERF remplisse ses objectifs, les deux spécialistes du secteur proposent que l’Etat s’engage à ne pas intervenir fiscalement, et que chaque Français puisse décider du montant à mettre dans ce produit tout au long de sa vie professionnelle. Les sommes devront être bloquées, sauf en cas d’acquisition immobilière pour la première fois.
03/07/2015

Quatre actifs sur cinq inquiets pour leur retraite

Plus de quatre actifs sur cinq (81 %) estiment que leur future pension sera insuffisante, selon un récent bilan du Cercle de l’Epargne. Parmi les retraités, 61 % sont dans le même cas. Pour voir des retraités heureux, il faut aller plus loin, chez les plus de 75 ans. Parmis eux, 52% jugent leur pension «suffisante».
03/07/2015

Les retraités sont beaucoup plus riches que les actifs

Les retraités vivent vraiment mieux que leurs benjamins. Selon un document réalisé par le Conseil d’orientation des retraites (COR) et consulté par Les Echos, le patrimoine brut médian des retraités se situe à 174.000euros, soit un niveau supérieur de 17% à celui des actifs.Le document ne le mentionne pas mais si l’on prend en compte le net, l'écart se creuse encore plus, les retraités ayant moins de dettes à rembourser que les actifs. Leur patrimoine immobilier est plus élevé (+20% par rapport aux actifs) et le patrimoine financier l’est encore davantage (+70%).
03/07/2015

Du 2 au 24 juillet 2015, consultation publique sur le report d’imposition des plus-values mobilières

La loi du 29 décembre 2012 de finances rectificative pour 2012 instaure un mécanisme de report d’imposition obligatoire des plus- values réalisées par les particuliers lors de l’apport de leurs titres à une société qu’ils contrôlent, toutes conditions remplies. Ce dispositif, codifié sous l’article 150-0 B ter du Code général des impôts, s’applique aux opérations d’apport réalisées depuis le 14 novembre 2012. L’administration fiscale, dans un bulletin officiel des finances publiques (Bofip) du 2 juillet 2015, soumet à observations publiques ses commentaires administratifs. Lire le Bofip ICI.
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03/07/2015

Epargne salariale : les fonds monétaires ne rapportent plus

Selon l'Argus des FCPE réalisé par la société de gestion Eres, la performance des fonds monétaires a été nulle ou négative en 2014 et sur les premiers mois de l'année 2015. Les fonds garantis offrent quant à eux des performances "peu lisibles".
02/07/2015

Directive IDD : « Lobbying gagnant pour la CNCGP »

Dans un communiqué, la Chambre Nationale des Conseils en Gestion de Patrimoine (CNCGP) se félicite de l’accord intervenu le 30 juin 2015 sur la directive IDD (Insurance Distribution Directive) sur la distribution des produits d’assurance.
Handshake Bridge
02/07/2015

Etat des lieux de la cession de PME en France

La troisième édition de l’Observatoire BPCE sur la cession-transmission des PME-ETI révèle qu'en 2013 ces cessions sont reparties à la hausse. Le rapport met également le doigt sur la discrimination en fonction de l'appartenance ou non à un groupe.
02/07/2015

Taux immobilier : +0,10 à +0,45 point "à partir de la semaine prochaine"

Dans sa météo des taux, le courtier Credixia annonce qu’"une vague de hausse des taux exceptionnelle a commencé à gagner l’Ile-de-France», ouvrant la voie à une poursuite de cette hausse au mois de juillet. Selon le courtier, «certaines banques annoncent déjà des hausses de taux entre 0,10 et 0,45 point à partir de la semaine prochaine».
02/07/2015

La réputation de sûreté des SICAV luxembourgeoises en question

Dans un communiqué, la société Deminor spécialisée dans la protection des investisseurs, la récupération de pertes sur investissement et la gouvernance d’entreprise revient sur la décision de la de la Cour de Cassation luxembourgeoise a de ne pas reconnaitre aux investisseurs européens la possibilité de demander réparation aux banques dépositaires et commissaires aux comptes. Le communiqué de presse est accessible ICI.
02/07/2015

Bofip sur la suppression de l'obligation de désigner un représentant fiscal pour certains non-résidents

C’est la loi du 29 décembre 2014 de finances rectificative pour 2014 qui le prévoit pour certains contribuables non-résidents, à savoir les personnes ayant leur domicile fiscal ou leur siège social dans un État membre de l’Union Européenne ou dans un autre Etat partie à l’accord sur l’Espace Économique Européen ayant conclu avec la France une convention d’assistance administrative en vue de lutter contre la fraude et l'évasion fiscales ainsi qu’une convention d’assistance mutuelle en matière de recouvrement de l’impôt.
02/07/2015

Prêt d’Union réalise une augmentation de capital de 31 millions d’euros

Prêt d’Union, acteur majeur du crowd-lending / peer-to-peer lending (crédit « entre particuliers ») en France, annonce une augmentation de capital de 31 millions d’euros souscrite par de nouveaux investisseurs, dont Eurazeo et Pierre Kosciusko-Morizet, ainsi que par ses actionnaires historiques. La fintech porte ainsi à 50 millions d’euros le montant des fonds levés depuis son lancement commercial en décembre 2011. Cette nouvelle levée de fonds lui permettra d’accélérer son déploiement à l’international, prévu début 2016.
02/07/2015

Le projet de loi Macron est adopté par le Sénat

Au cours de sa séance du mercredi 1er juillet 2015, le Sénat a adopté en nouvelle lecture – et après modifications - le projet de loi pour la croissance, l’activité et l’égalité des chances économiques. L’adoption s’est donc faite plus rapidement que prévu, puisque la lecture aurait dû s’achever le 6 juillet 2015.
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02/07/2015

La certification doit être mieux reconnue

Le nouveau président de l’association des Conseils en gestion de patrimoine certifiés (CGPC), Raymond Leban, exprime ses priorités. Emanation française du Financial Planning, il souhaite élargir son assise auprès des banquiers et des experts-comptables notamment.,
02/07/2015

Accord final sur DDA (ex DIA2)

Le Parlement européen et le Conseil ont trouvé un accord final hier sur l’Insurance Distribution Directive. Plus d’informations à venir sur sur www.agefiactifs;com
02/07/2015

Rapprochement de FIP Patrimoine et de Patrimoine Consultant

Par un communiqué, FIP Patrimoine et Patrimoine Consultant ont annoncé leur rapprochement. Le groupement de CGPI qui en résultera regroupera 56 cabinets, 86 Conseillers en Gestion de Patrimoine, et près d’1 milliard d’euros d’encours sous gestion, pour une collecte 2014 cumulée supérieure à 130 millions d’euros. Le nouvel ensemble sera dirigé par Vincent Couroyer.
02/07/2015

La défiscalisation outre-mer sur le logement social en consultation

L’administration met en consultation ses commentaires sur la réduction d’impôt outre-mer sur le logement social codifié à l’article 199 undecies C du CGI. Ce dispositif créé en 2009 s’applique jusque fin 2017. Les remarques peuvent être adressées du 1er juillet au 29 juillet inclus.

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