L'UFC-Que Choisir saisit l'ACPR sur le dossier de l'assurance emprunteur
L'association de consommateur proteste contre la violation de la loi Hamon par de très nombreux prêteurs français.
septembre 2015
Le projet de label ISR serait sur les rails
Depuis longtemps attendu, le projet de label ISR semble bien engagé. Le 28 septembre, à l’occasion du lancement de la Semaine de l’ISR, portée par le Forum pour l’investissement responsable (FIR), Michel Sapin, ministre des finances, a en tout cas assuré son auditoire que le label ISR verrait le jour en 2016. Le projet serait «dans la dernière ligne droite». Ce «dispositif ambitieux» devrait favoriser la lisibilité de l’approche ISR avec des résultats «concrets et mesurables» sur la base de «critères sérieux».
Enquête sur l'immobilier dans les nouvelles régions
Alors que le nouveau découpage territorial français aura lieu au 1er janvier 2016, le Crédit Foncier a publié une étude complète sur l'économie dans chacune de ces treize nouvelles régions.
Des précisions sur la renonciation en assurance vie basée sur la bonne foi
La Cour d’appel de Paris a rendu un arrêt où la question de l’application dans le temps de la nouvelle disposition portant sur la bonne foi a été mentionnée. ,
La baisse du taux du Livret A rapportera moins que prévu aux banques
La nouvelle réforme des commissions touchées par les réseaux pour la collecte de l’épargne réglementée devrait prendre plusieurs mois.
83% des Français jugent les politiques de logement inefficaces
Selon un sondage mené par l’institut Ipsos pour Orpi, 83% des Français jugent les politiques publiques en matière de logement «pas efficaces», contre 17% seulement qui les jugent «plutôt efficace».
La société de gestion de SCPI Voisin est en cours d'acquisition
Voisin, société de gestion de portefeuille indépendante spécialisée dans les SCPI, est en passe d'être achetée par la Foncière Atland. Avec cette société qui gère 4 SCPI pour un patrimoine de 200 millions d’euros, Foncière Atland compte accélérer le développement de son pôle Asset Management. Après cette acquisition, Foncière Atland gèrera plus de 600 millions d’euros d’actifs, avec un objectif de 1 milliard d’euros à l’horizon 2018.
Pas de bonification pour les mères fonctionnaires en disponibilité
Une Sénatrice interroge la Ministre des affaires sociales à propos de la bonification pour enfant qui était attribuée aux femmes fonctionnaires sans restriction, dans le cadre d’un précédent dispositif régissant la retraite des fonctionnaires. Elle constate que certaines femmes, qui avaient opté pour une disponibilité (suivi de conjoint, convenance personnelle) avant le changement de réglementation, se retrouvent pénalisés par l'évolution de la législation en 2003.
Valeurs mobilières : faut-il vraiment abattre la moins-value déductible ?
Olivier Dillenschneider, avocat à la Cour et Aymeric Serre, élève-avocat, Dillenschneider Favaro & Associés détaillent une situation au sujet de laquelle il "est peu douteux que la position administrative sur le traitement des moins-values génère rapidement du contentieux".
La fintech Yomoni lance son offre en ligne
Les CGP vont pouvoir se faire une idée sur l’efficience du modèle proposé par les fintechs. ,
Novethic attribue son Label ISR à 113 fonds en 2015
2015 confirme le succès des Labels ISR et Fonds Vert de Novethic. A l’occasion de la septième édition de sa publication des fonds labellisés, Novethic a en effet annoncé, ce 25 septembre, que 120 fonds ont obtenu l’un des deux labels en 2015, un chiffre en très légère augmentation par rapport à 2014. «Nous avons reçu 127 dossiers de candidatures contre 118 en 2014», a observé Dominique Blanc, directeur de la recherche chez Novethic, qui souligne «le succès de cette campagne 2015 de labellisation». Au total, ce sont 41 sociétés de gestion qui ont demandé ces labels, dont 4 nouveaux venus: Neuflize OBC, Trusteam, Henderson et Oddo Asset Management.
« Il pourrait naître un riche contentieux qui pourrait aboutir à une nouvelle condamnation de la France »
Le 24 septembre 2015, Bercy a confirmé sa position sur l’imposition à la CSG-CRDS des non-résidents. L’avocat Eve d’Onorio di Meo détaille les incidences d’une telle annonce.
LexisNexis présente la nouvelle version de son logiciel de gestion pour les experts-comptables
LexisNexis lance la dernière version de son logiciel de gestion destiné à la profession comptable: Lexis PolyActe®. Il a notamment été conçu pour aider les experts-comptables à développer leur activité de conseil, et permet d’accéder à des services pratiques tels que la rédaction d’actes, la gestion des droits sociaux, la gestion collaborative de l’activité et la dématérialisation des procédures. Application web et mobile, l’outil se met à jour automatiquement et peut être installé en mode Saas ou sur l’infrastructure du cabinet.
Présentation du projet de loi de Finances pour 2016
Cette présentation aura lieu mercredi matin. L’audition devant la commission des Finances de l’Assemblée se tiendra à 11h30 et sera diffusée en ligne.
Divorce : conditions permettant au juge de trancher un désaccord persistant entre les époux
Il est nécessaire que le projet de liquidation du régime matrimonial établi par le notaire désigné sur le fondement du 10° de l’article 255 du Code civil contienne des informations suffisantes, Lorsque les indications sont insuffisantes, une expertise complémentaire demandée par l’un des époux ne suffit pas pour permettre au juge de statuer sur le point de mésentente des époux
Rothschild Patrimoine accueille Hervé de Montlivault, nouveau Senior Advisor
Rothschild Patrimoine, la Banque Privée de Rothschild & Cie Gestion, renforce ses équipes et annonce l’arrivée de Hervé de Montlivault.
FFP, Peugeot Family Office recrute un responsable des fonds de private equity
François Massut, directeur des investissements de l'équipe fonds de fonds de private equity de la BPI depuis 2013 rejoint FFP - Peugeot Family Office en tant que responsable des fonds de private equity.
Le projet de loi de financement de la sécurité sociale met l'accent sur les économies
Dans la présentation de son projet de loi de financement de la sécurité sociale 2016 dévoilé jeudi 24 septembre, le gouvernement a indiqué que «ledéficit devrait s’établir (cette année) à 12,8 milliards d’euros, soit 600 millions d’euros en-dessous dece que prévoyait la loi de financement pour la sécurité sociale de 2015".
Start-ups et étudiants tentent de réinventer la banque privée de demain
Le 21 septembre, au Partech Shaker, start-ups et étudiants ont laissé libre court à leur créativité pour réinventer la banque privée de demain. Tous ont proposé des projets innovants sur la thématique: « comment améliorer et fluidifier les interactions entre le client, son conseiller, les experts et la banque privée », rapporte Paribas Wealth Management dans un communiqué.
Le travail se généralise chez les retraités
D'après un document de travail du Conseil d'orientation des retraites, plus de la moitié des personnes de 65 ans cumulent un emploi et une retraite.
Nortia et BPSIs lancent Nortia Prévoyance
La société de courtage en assurance vie et capitalisationNortia, en partenariat avec le courtier grossiste en assurance emprunteurBPSIs, a annoncé le lancement de Nortia prévoyance, une offre d’assurance des emprunteurs. Son mode de souscription est 100% digital, précisent les deux groupes dans un communiqué.
Harvest présente le Portail fiscal, une nouvelle fonctionnalité de BIG dédiée à la télédéclaration.
Brice Pineau, coprésident d’Harvest annonce la mise en œuvre au sein de l’outil BIG d’un portail fiscal dédié aux télé-déclarations d’impôt sur le revenu. Il explique: «En partant du constat que 80 % des CGP effectuent les déclarations de revenus ou d’ISF pour le compte de leurs clients, nous avons souhaité leur permettre d’utiliser cette fonctionnalité. Nos clients experts-comptables ont d’ailleurs accès à ce logiciel de déclaration en ligne depuis un an. A la différence de ces derniers qui sont tiers de confiance, les Cgp devront déposer la déclaration digitale sur un portail afin que le client puisse la valider et prendre la responsabilité de l’envoi à la DGFiP».
Suisse : Banque Havilland rachète Banque Pasche au Crédit Mutuel
La vague de consolidation en cours sur la place financière suisse se poursuit avec la cession par le Crédit Mutuel de la Banque Pasche à l'établissement luxembourgeois Banque Havilland, rapporte le site spécialisé finews.
La France à la traîne dans la banque mobile
Selon une étude de KPMG, le nombre d'utilisateurs de services bancaires sur leur téléphone va doubler dans le monde d'ici 2019. Curieusement, la France semble manquer la vague.
Les unités de compte représentent 52% de la collecte depuis janvier
Sur l'ensemble de l'année, les supports en unités de compte représentent 9,1 milliards d'euros pour une collecte globale de 17,3 milliards.
Fintech, CGP, des modèles à l’épreuve
Tour à tour, Alain Clot, le président de l’association France FinTech et Mourtaza Asad-Syed, fondateur de Yomoni ont évoqué l’avenir des fintechs dans le studio des rédactions de l’Agefi.
Les inquiétudes du rapport sur la complémentaire santé obligatoire
L'ancien directeur de la Sécurité sociale Dominique Libault a remis son rapport à la ministre de la Santé.
BNP Paribas Wealth Management dévoile les résultats de son business challenge
Le 21 septembre, au Partech Shaker, start-ups et étudiants ont été invités à travailler sur la banque privée de demain sur la thématique: « comment améliorer et fluidifier les interactions entre le client, son conseiller, les experts et la banque privée ».
Créance entre époux séparés de biens : l’ex-mari n’a pu contester la somme due
L’ex-époux doit une somme de 114.100 euros à son ex-épouse au titre des revenus personnels de celle-ci dont il a disposé et qu’il a thésaurisés pendant le mariage
Fidroit lance le « e-Suivi » dédié au suivi des clients des professionnels du patrimoine
Fidroit lance le « e-Suivi », un outil qui permet, selon le communiqué, aux professionnels d’assurer la gestion du patrimoine de chacun de leur client.Le « e-Suivi », permet un ciblage et une personnalisation des alertes en vue de gérer tous les évènements susceptibles d’impacter la rentabilité d’un patrimoine.À partir des données patrimoniales récoltées pour chacun des clients d’un professionnel, Fidroit génère deux types d’envois, à savoir une série d’alertes prédéterminées, un autre relevant de l’actualité.