L’ISF ou l'Impôt Sur le Fil... du rasoir
L'édito du rédacteur en chef de l'Agefi Actifs, Jean-François Tardiveau, à lire dans le dernier numéro papier.
décembre 2016
Les dernières nominations du patrimoine 689
INSTITUTIONORIAS Bruno Pelissier a été élu président de l’ORIAS. Il prendra ses fonctions le 1er janvier 2017 pour un mandat de deux ans et remplacera Philippe Poiget, administrateur de l’ORIAS au titre de la FFA et président en exercice, dont le mandat s’achèvera le 31 décembre 2016.
Notariat : la libéralisation en marche
Les notaires peuvent désormais détenir plusieurs offices et concurrencer les diplômés notaires sur l’accession à la libre installation. Les stratégies d’organisation en réseau devraient ainsi s’accélérer d’autant que les notaires peuvent recourir à la sollicitation personnalisée.
L’alpha marque le pas
Cette année, l’alpha est en berne. Tel est le constat établi par cette dix-septième édition du Grand Prix de la Gestion d’Actifs organisé par L’Agefi, en partenariat avec Six Financial Information.
Un congé pour les proches aidants applicable dès 2017
Un décret publié le 18 novembre 2016 vient préciser les modalités du congé pour les proches aidants
Le gouvernement britannique planche sur la retraite à 70 ans
Alors que le programme économique du récent vainqueur de la primaire de la droite et du centre François Fillon projette de repousser l'âge de départ légal en retraite à 65 ans, le gouvernement britannique plancherait lui sur un report à 70 ans. Selon le Guardian, cette réforme toucherait surtout les jeunes travailleurs, aujourd’hui dans la vingtaine.
Urssaf : Mise en ligne d’un formulaire de demande de rescrit social
L’Urssaf poursuit sa modernisation et propose désormais sur son site un modèle de formulaire pour déposer une demande de rescrit social. A l’instar de ce qui se fait lorsqu’un contribuable interroge l’administration fiscale, un rescrit social permet de demander une réponse écrite à l’organisme qui recouvre les cotisations sociales sur un point de la législation. Cette réponse engage l’administration. A noter que le cotisant n’a plus nécessairement besoin d’effectuer sa demande par lettre recommandée.
L'AMF consulte sur la mise en oeuvre des "gates" dans les fonds ouverts
, L'AMF vient de lancer une consultation portant sur les mécanismes permettant de plafonner les rachats à titre provisoire sur certains fonds d'investissement. Les sociétés de gestion ont jusqu'à la fin de l'année pour faire part de leurs observations., ,
UBS fait de Francfort la base de sa gestion de fortune en Europe
UBS a annoncé jeudi avoir choisi Francfort pour regrouper la majeure partie de ses activités européennes de gestion de fortune, un revers pour la City cinq mois après le choix des électeurs britanniques de sortir de l’Union européenne. Avec la création de cette nouvelle entité, UBS Europe SE, qui regroupe des filiales jusqu'à présent basées en Allemagne, en Italie, au Luxembourg, en Autriche, au Danemark, en Suède, aux Pays-Bas et en Espagne, la banque suisse franchit une nouvelle étape dans la simplification de ses structures et l’optimisation de ses capitaux, une démarche engagée il y a trois ans environ. La banque n’a pas précisé l’impact financier de ce regroupement.
Propositions pour réformer la gouvernance du notariat
Pour retrouver la confiance des notaires, l’Assemblée de liaison des notaires a proposé un certains nombres de réformes, dont celles de permettre une élection plus directe du président du Conseil supérieur du notariat. Une clarification des pouvoirs du notaire salarié en matière de gouvernance a également été requise
Allianz France lance Allianz Active4Life
Il est annoncé par voie de communiqué de presse que «pour profiter du dynamisme des marchés financiers, le capital est investi sur un support exprimé en unités de compte avec deux approches : équilibrée et dynamique».
Calao Finance et CM-CIC Capital Privé investissent dans le burger
La société de capital investissement Calao Finance et CM-CIC Capital Privé ont réalisé un investissement de 1,3 millions d’euros au capital du groupe de restauration King Marcel, afin d’accélérer son développement sur le segment des burgers gourmets. Né en mai 2013, à Lyon, la société est présente sur le segment dit «fast casual» et réalisera en 2016 environ 3 millions d’euros de chiffre d’affaires, et vise 18 millions d’euros en 2020. Le groupe envisage d’ouvrir une quarantaine d’établissements en propre et en franchise d’ici 5 ans en ciblant les grandes villes de l’Hexagone. Un développement à l’international est prévu dans un second temps. Le groupe compte investir en communication et améliorer «l’expérience client» grâce, entre autres, à la digitalisation de ses restaurants. Le marché du Burger en France représentait en 2015 1,2 milliard d’euros.
La cession des activités d'AXA en Serbie finalisée
AXA a annoncé jeudi 1er décembre avoir finalisé la cession de ses activités serbes d’assurance vie, épargne, retraite (AXA Životno osiguranje Ado) ainsi que d’assurance dommages (AXA Neživotno osiguranje Ado) à Vienna Insurance Group AG.
Barclays France lance de nouveaux services à distance
Barclays France a lancé ce matin un nouveau service baptisé « Up to me » destiné à augmenter le nombre de contacts avec ses clients patrimoniaux, qui viennent de moins en moins en agence. Le service intègre trois fonctionnalités : messagerie sécurisée, visio-partage et signature électronique. « La plupart des acteurs du marché ont posé des briques technologiques les unes à la suite des autres qui ne se parlent pas entre elles », a souligné Gil Leveau, responsable des canaux complémentaires et du multi-canal chez Barclays France, vantant l’originalité d’une solution intégrée « de bout en bout ».
Degroof Petercam France rassemble ses activités de banque privée traditionnelle et son family office
A la suite du départ à la retraite à l’été 2016 de Martine Girardet, ancienne responsable de la banque privée de Degroof Petercam France, la structure rassemble ses activités de banque privée traditionnelle et son family office au sein du « Wealth management » sous la responsabilité de François Wohrer.
novembre 2016
Le Sénat rejette le budget 2017 sans l'examiner
A peine arrivé déjà rejetté. Le Sénat à majorité de droite a décidé de rejetter le Projet de loi de finances 2017 voté récemment par les députés, sans même l’examiner, une première depuis 1993. Les sénateurs ont adoptéune motion de procédure qui les dispense d’examiner ce texte en séance.
Publication de "La tutelle pour les nuls"
Professeur en gestion de patrimoine aux Universités Paris II, Paris XII et à l’Aurep de Clermont-Ferrand, Olivier Chomono a publié récemment aux éditions Pour les nuls un décryptage sur la tutelle. Ce conseiller en gestion de patrimoine et cofondateur du cabinet La Curatélaire y aborde les démarches et solutions pour anticiper et organiser la tutelle.
Lente remontée de l'inflation en zone euro
Le taux d’inflation annuel en zone euro remonte doucement mais sûrement. Selon les statistiques publiées mercredi 30 novembre par Eurostat pour novembre, le taux d’inflation au sein des pays qui abritent la monnaie unique s’est fixé à 0,6% contre 0,5% un mois plus tôt. Les services tirent principalement la hausse de l’inflation (+1,1%, chiffre stable sur un mois), devant l’alimentation, l’alcool et le tabac (+0,7%, en hausse de 0,3 point par rapport au mois dernier). A l’inverse, l'énergie freine la hausse des prix avec une baisse de 1,1%, une chute plus sévère que le mois dernier (-0,9%).
Les primo-accédants en augmentation constante
La baisse des taux a permis de resolvabiliser de nombreux ménages en vue d’une acquisition immobilière, particulièrement les primo-accédants. Selon le courtier Cafpi, les premiers acquéreurs d’un logement sont de plus en plus nombreux et représentent désormais 40% des dossiers traités par le courtier qui ajoute que 12% des acquisition le sont pour un dispositif de location grâce à la défiscalisation Pinel.
Un projet d’exonération fiscale pour lutter contre les logements vacants
Dans le cadre de la lutte contre les logements vacants et permettre une meilleure mobilisation du parc privé à des fins sociales, la ministre du Logement Emmanuelle Cosse va proposer au Parlement un nouveau dispositif fiscal destiné à inciter les propriétaires à remettre sur le marché un logement vacant. Le dispositif comprendrait une exonération fiscale proportionnelle à l’effort consenti par le propriétaire au niveau du loyer. Ce dernier pourrait déduire de son revenu de 15 à 70 % des loyers perçus. Le dispositif serait renforcé dans les zones tendues. Enfin, pour favoriser l’intermédiation locative, les propriétaires pourraient bénéficier d’un abattement majoré lorsqu’ils confient la gestion locative à une association agréée.
Taux immobiliers : "Nous sommes sur des hausses chirurgicales"
Selon la porte-parole de Meilleurtaux.com Maël Bernier, les barèmes de certaines banques affichent des hausses "chirurgicales" de taux, loin pour l'instant de la très nette hausse promise par certains professionnels. Interview.
La collecte des SCPI toujours au plus haut
C'est le cinquième trimestre consécutif de collecte supérieure à 1 milliard d'euros. Les rendements restent quant à eux stables au-dessus de 4,50%.
Mafiscalite.com compte démocratiser l’accès au droit fiscal
C’est le projet, entre autres, de l’avocate fiscaliste marseillaise Eve d’Onorio di Méo, associé minoritaire dans cette nouvelle legaltech. « Nous avons fait le constat d’un fort besoin en assistance des contribuables en matière fiscale », explique cette dernière. Le site veut faciliter la compréhension du droit fiscal avec notamment la mise à disposition de modèles de documents et mettre les internautes en relation avec les avocats fiscalistes. Le site est actuellement accessible en version beta et sera en ligne en version public pour le 15 décembre.
La cession d'Advenis à Ageas France des participations dans Sicavonline est effective
Le groupe Advenis a annoncé la cession effective à Ageas France de ses participations de 35% dans Sicavonline et Sicavonline Partenaires annoncée en août dernier, sous condition d’obtention de l’accord de l’Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR). La cession valorisait 35% des titres de Sicavonline et de Sicavonline Partenaires à un montant de 2,9 millions d’euros. Une collaboration étroite est néanmoins maintenue entre les deux groupes précise un communiqué. Advenis Gestion Privée conserve ainsi son statut d’agent lié pour la commercialisation des produits financiers distribués par Sicavonline . Par ailleurs, Sicavonline assure toujours la distribution de l’offre d’Advenis Investment Managers auprès des partenaires bancaires et des CGPI.
Family offices, Investment Offices, fonds d'investissements privés : évolutions à suivre
Directeur au sein du cabinet de Gordon S. Blair, Pierre-Jean Faure est un praticien des structures patrimoniales internationales. Il partage ses expériences récentes en matière réglementaire.
La fusion de Rothschild & Co avec la Compagnie Financière Martin Maurel sera finalisée avant la fin du premier trimestre 2017
Publiés ce mercredi après marché, les comptes du premier semestre 2016/2017 de Rothschild & Co ont été marqués par un bond de 72% du bénéfice net part du groupe en comparaison annuelle à 67 millions d'euros.
Emmanuel Macron appelle à supprimer l'encadrement des loyers s'il est inefficace
L’ancien ministre de l’Economie et désormais candidat à l'élection présidentielle Emmanuel Macron appelle à conserver dans un premier temps la loi sur l’encadrement des loyers afin d’en mesurer l’efficacité. Le président du mouvement En marche!s’exprimait dans le cadre du OrpiLab. Mais, précise Emmanuel Macron, cette mesure sera supprimée si elle s’avère inefficace à l’issue de son examen.
Dixième sortie positive pour la plateforme Anaxago Immobilier
La plateforme de crowdfunding Anaxago Immobilier vient d’annoncer par communiqué de presse la sortie positive de ses deux dernières opérations de financement, l’une dans les Alpes-Maritimes et l’autre dans la commune du Plessis-Bouchard en Ile-de-France. Ce qui porte à dix le nombre d’opérations en sortie positive après 24 mois d’activité de la plateforme. Selon les statistiques d’Anaxago Immobilier, la durée moyenne d’un projet présenté à l’investissement est de 24 mois. La rentabilité pour l’investisseur est estimée entre 8 et 14 %.
Les comptes étrangers n’ont pas à être déclarés s’ils ne sont pas utilisés au cours de l’année
Dans une décision du 23 novembre 2016, le Tribunal administratif de Paris a déchargé deux contribuables du paiement de l’amende de 10.000 euros, exigible au titre des comptes bancaires étrangers non déclarés.
Bruno Pelissier est nommé président de l’ORIAS
Bruno Pelissier, agent général Allianz et Président adjoint d’AGEA, a été élu à la présidence de l’ORIAS. Le mandat de Philippe Poiget, administrateur de l’ORIAS au titre de la FFA et président en exercice, s’achèvera le 31 décembre 2016.