Recherche
S'abonner
Connexion
Patrimoine
Accueil Patrimoine Actualités

mars 2017

jean-marie-paluel-marmont.png
27/03/2017
Gestion de fortune

Jean-Marie Paluel Marmont, AFFO : "Les family offices français orientent leurs investissements immobiliers à l'international principalement sur la zone euro"

A l’occasion du premier Face Aux Experts du Clubs Date Invest de Lyon, Fabrice Lombardo, membre du directoire de Swiss Life REIM, Jean-Rémy Roulet, directeur de la Caisse paritaire de prévoyance de l’industrie et de la construction à Genève, Francis Weber, membre de la Commission de gestion du Fonds de pension de la Principauté d'Andorre et Jean-Marie Paluel-Marmont, président de l’AFFO, ont échangé sur la thématique de l’immobilier et l’Europe.
Gestion de fortune
24/03/2017

Les mauvaises performances des FCPE monétaires l'an dernier pointées par Eres

La performance des FCPE monétaires est devenue nulle ou négative pour 93% des fonds, en 2016, indique la société Eres dans la publication des premiers résultats de l’édition 2017 de son étude Argus des FCPE. «Cette performance moyenne des FCPE monétaires se dégrade (évolution de la valeur liquidative du 1/1/16 au 31/12/16) et est tombée en moyenne à -0,14%, contre -0,01% en 2015», précise la société.
24/03/2017

La hausse des taux ne touche pas encore les primo-accédants, affirme Cafpi

L’inversion de la courbe des taux d’intérêt immobiliers ne semble pas toucher les primo-accédants pour le moment, affirme le courtier Cafpi dans son bilan mensuel du marché. «Pour une durée moyenne égale à celle du mois dernier (235 mois), ils empruntent même plus avec un montant moyen de 201.122 euros, contre 196.626 euros en février. Tout cela avec un effort moindre, leur acquisition représente 4,70 années de revenus, contre 4,84 années il y a un mois», affirme le courtier qui observe une situation différénte sur les autres accédants. «Montants empruntés en baisse (188.019 euros contre 190.847 euros), durée en hausse (189 mois contre 187) laissent penser que la hausse des taux commence à rogner leur capacité à emprunter», explique Cafpi.
Sphère retraite
23/03/2017

Retraites: le grand écart des candidats à la présidentielle

A quelques jours du deuxième tour de l'élection présidentielle, l'Agefi Actifs vous propose de relire l'article consacré au programme des candidats en matière de retraite. Un focus est réalisé sur les propositions d'Emmanuel Macron et de Marine Le Pen.
IFEC Portraits
23/03/2017

Charles-René Tandé est le nouveau président de l’Ordre des experts-comptables

Pour mémoire, il s’opposait, dans le cadre de ces élections, à Julien Tokarz, président du syndicat des experts-comptables et des commissaires aux comptes (ECF). Charles-René Tandé était depuis 2013 président de l’Institut français des experts-comptables et des commissaires aux comptes (Ifec) après en avoir été le vice-président. Il a été désigné par les élus du Conseil supérieur de l’ordre des experts-comptables le 14 mars dernier.
CONF 4
23/03/2017
Gestion de fortune

Mirabaud tire parti de ses réductions de coût

La banque genevoise Mirabaud a annoncé hier une hausse de son bénéfice net de 16,7% sur un an pour l’exercice 2016, à 31,6 millions de francs suisses (30 millions d’euros). Le groupe a compensé la stabilité de ses revenus par une baisse de ses coûts. Les encours s’élèvent à 33,1 milliards de francs (incluant 3,2 milliards de prises en compte double), dont 8,1 milliards pour l’activité de gestion d’actifs et 25 milliards pour la gestion de fortune. L’encours était de 31,6 milliards au 30 juin 2016.
Gestion de fortune
22/03/2017

Le Conseil supérieur du notariat lance la legaltech Notaviz

La plate-forme internet digitalise la relation client-notaire. Elle offre un «premier niveau de réponse», précise le communiqué, aux questions pratiques que se posent les internautes. Elle y répond notamment au moyen de questionnaires interactifs, de vidéos. Elle renvoie également à des outils tels que des simulateurs ou encore des sites internet dédiés à des services en particulier tels que Bailmyself pour rédiger un bail sous seing privé en ligne, ou encore «Mon notaire-ma succession» pour déterminer qui sont ses héritiers et estimer ses frais de succession.
22/03/2017
Gestion de fortune

Mirabaud fait progresser son bénéfice

La banque genevoise Mirabaud annonce une hausse de son bénéfice net de 16,7% sur un an pour l’exercice 2016, à 31,6 millions de francs suisses (30 millions d’euros). Le groupe a compensé la stabilité de ses revenus par une baisse de ses coûts. Les encours s’élèvent à 33,1 milliards de francs (incluant 3,2 milliards de prises en compte double), dont 8,1 milliards pour l’activité de gestion d’actifs et 25 milliards pour la gestion de fortune. L’encours était de 31,6 milliards au 30 juin 2016.
Gestion de fortune
22/03/2017

Les 5es Assises de la gestion de patrimoine et du conseil aux entreprises ont rendu leur verdict

Les 5es Assises de la gestion de patrimoine et du conseil aux entreprises, organisées par la Chambre Nationale des conseillers en investissements financiers (CNCIF), la Chambre nationale des conseils experts financiers (CNCEF) et la Chambre Nationale des Conseils Intermédiaires en Opérations de Banque (CNCIOB), se sont tenues le 8 mars dernier. Au cours de l’assemblée générale de la CNCIF, Stéphane Fantuz, son président, a recensé un effectif stable de 1147 personnes physiques et 802 structures. «25% sont des femmes et la répartition métier est de 75% de conseil en gestion de patrimoine, 20% de CIF haut de bilan, et 5% de conseils aux investisseurs institutionnels», a précisé le responsable. Les départs à la retraite, les fusions de cabinets ont été compensés par le recrutement d’une centaine de nouveaux adhérents au titre de l’année 2016.
22/03/2017

La BCE doit poursuivre sa politique accomodante, selon Villeroy de Galhau

La politique très accomodante de la Banque centrale européenne sur la zone euro ne doit pas cesser dans l’immédiat, a réaffirmé mercredi le gouverneur de la Banque de France François Villeroy de Galhau lors d’une conférence à Francfort. «Nous sommes raisonnablement confiants dans le fait que l’inflation globale et l’inflation sous-jacente vont converger près de notre objectif en 2019 (...). Etant donné cette évolution, devrions-nous cesser de mettre en œuvre une politique monétaire accommodante? A ce stade, la réponse est clairement non», a-t-il affirmé.
22/03/2017

Les administrateurs du RSI rejettent le décret sur l'assurance vieillesse des régimes complémentaires

Les administrateurs du bureau du conseil d’administration de la caisse nationale du RSI ont émis un avis défavorable à l’unanimité au projet de décret relatif à l’organisation financière des régimes d’assurance vieillesse gérant des régimes de retraite complémentaire.Ce décret, qui devrait entrer en application le 1er juillet prochain, modifie profondément les règles de gouvernance et de pilotage du régime de Retraite complémentaire des indépendants (RCI) géré par le RSI.
Klinik mit Ambulanz
21/03/2017

Grand âge: des capacités hospitalières encore insuffisantes

Le vieillissement de la génération du baby-boom va modifier considérablement l’équilibre démographique. Toutefois les capacités d’accueil des hôpitaux ne sont pas à la hauteur des enjeux qui s’annoncent, selon la dernière édition de l’observatoire de Cap Retraite.
21/03/2017

Une diversification des recettes de la protection sociale

Alors que les recettes de la protection sociale représentaient 16 points de PIB en 1959, elles représentent plus de 34 points de PIB en 2015. C’est ce qui ressort de la dernière étude du Ministère des Affaires sociales de mars 2017. Au départ fortement financée par les cotisations (à hauteur de 77%), cette part est tombée à 61% en 2015. Elle a été supplée par la mise en place d’impôts et taxes affectées, les Itaf, ainsi que par l’essor de la Contribution sociale généralisée (CSG) dont le taux initial de 1,1% est passé au fil des réformes à 7,5%.
21/03/2017

Déclaration sociale nominative: plus de 90 % des entreprises l’ont intégrée

Selon les statistiques de Bercy, au 21 mars 2017, près de 1,4 million d’entreprises, soit plus de 90 % de la cible visée, ont intégré la Déclaration sociale nominative (DSN) qui permet de simplifier les déclarations des entreprises à l’administration. Plus de 1,2 million d’entreprises sont en phase finale d’intégration du processus. Bercy estime que près de 221 éditeurs de logiciels de paie sont en mesure de proposer une offre compatible avec ce nouveau dispositif. Près de 9.000 cabinets d’experts-comptables utilisent déjà la DSN.
21/03/2017

CNP et Préfon réunis dans une plate-forme digitale

CNP Assurances et la Caisse nationale de Prévoyance de la Fonction Publique (Préfon) ont annoncé par communiqué la mutualisation de leurs domaines d’expertises au sein de Préfon Lyfe, une plate-forme web et téléphonique originellement créée en 2015 par CNP. L’idée est de compléter les services proposés par la Préfon à ses adhérents (bilans retraite, souscription de contrats obsèques ou dépendance) par des services plus ancrés dans l’univers médical (prise de rendez-vous médicaux, bilans de santé, prévention de la perte d’autonomie) et axés sur le bien-vieillir.
21/03/2017

Le financement des fintechs perd de sa superbe

Le financement des fintechs connaît un tarissement très clair après six ans de croissance continue, analyse l'étude Pulse of Fintech réalisée par KPMG. De 2010 à 2016, le nombres de deals réalisés a chuté de 14%, c’est -47% sur le montant des investissements. L'étude note qu’en Europe, la tendance est très baissière avec une division par cinq des investissements, sous la barre enregistrée en 2013. En revanche, l’Insurtech connaît une bonne santé en 2016 avec un doublement des financements l’an dernier dans le monde.

Sujets d'actualité

Tous les sujets