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mars 2017

31/03/2017

L'Avis d'AG2R La Mondiale

Les marchés pétroliers demeurent un facteur d’incertitude pour 2017 : l’accord de l’Opep visant à réduire la production semble respecté par l’Arabie saoudite mais il a ouvert la voie à une reprise de la production américaine qui pèse sur les prix. D’ici à la fin de l’année 2017, l’hypothèse la plus vraisemblable reste celle d’un retour à l’équilibre entre offre et demande, permettant une stabilisation du baril de Brent vers 60 dollars.
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31/03/2017

Une opportunité pour le marché de l’art français

Theresa May, qui a attendu l’élection américaine pour connaître sa posture, a décidé d’envisager un «Brexit dur», Baisse de la livre, retour d’expatriés et taxes d’exportation jouent en faveur du marché de l’art français
31/03/2017

La gestion privée se transforme en profondeur

Si l’idée d’une transformation de la gestion privée a fait consensus lors du troisième et dernier débat de la manifestation, la dynamique du changement a fait débat. La transformation se fait-elle à marche forcée ? Plus qu’une révolution, il semble que cette industrie connait surtout une évolution dont le rythme s’est nettement accéléré ces dernières années. Trois facteurs ont été recensés qui expliquent les bouleversements et leur rapidité. Au premier rang desquels on trouve sans grande surprise la réglementation. A cela s’ajoute le phénomène de digitalisation, et enfin l’aspect sociologique, lié aux évolutions sociétales et au mode de consommation des clients. Sans doute ce dernier élément est à la base de la complexification du métier, qui s’explique en partie par la meilleure information du client. « En 1994, le généraliste était un spécialiste », a indiqué Patrick Folléa, directeur général de Société Générale Private Banking, mais aujourd’hui, le métier s’est transformé qui nécessite l’intervention d’experts et une œuvre collective». A partir de ce panorama, selon Philippe Loiseau, Associé chez Wavestone, la période des vaches grasses pour la gestion privée est terminée et ne reviendra jamais. Par ailleurs, « il est nécessaire de revenir vers le client, et lui redonner l’importance qui est la sienne », a-t-il ajouté. Il en va de l’avenir de certains établissements dès lors que la mutation de la gestion privée ne touche pas uniformément les différents acteurs du métier. Interrogé à ce titre, Gilles Dard, responsable de la Banque Privée chez Crédit Suisse, a précisé qu’il fallait distinguer les banques privées évoluant au sein d’une banque d’affaires, des filiales de gestion privée d’une grande banque ou de petites sociétés de gestion indépendantes. « L’érosion des marges, les pertes enregistrées peuvent se justifier par un « business model » de la gestion privée grevé par les réglementations qui se sont greffés, mais aussi par l’importance des coûts générés du fait des process à revoir, et de la nécessaire expertise humaine», a-t-il précisé.
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31/03/2017

IM Square voit plus loin

IM Square a recruté le directeur commercial de sa plate-forme de distribution en Europe, La société entend poursuivre ses prises de participations dans des sociétés de gestion
31/03/2017

Une activité encore appelée à évoluer

L’AMF a publié son rapport sur les conseils en investissements financiers (CIF) en février, Cette radiographie souligne la singularité du modèle de ces acteurs de la distribution
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31/03/2017

A l’heure d’une évolution majeure

Le 2e Forum de la gestion privée qui s'est tenu le 27 mars dernier a réuni responsables et décideurs d’une industrie en forte évolution, Plusieurs facteurs ont leur part de responsabilité dans cette transformation, à commencer par la réglementation et la digitalisation ,
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31/03/2017

Le quasi-usufruit sur le prix de vente n’est pas un abus de droit

Le Conseil d’Etat a circonscrit les contours de l’abus de droit en considérant qu’il ne pouvait être retenu que s’il est démontré que la donation est fictive, Le recours au quasi-usufruit, qui permet de véritablement différencier l’« avoir » du « pouvoir », s’avère aujourd’hui totalement sécurisé
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31/03/2017

Une époque formidable

L'édito du rédacteur en chef de l'Agefi Actifs, Jean-François Tardiveau, dans notre dernière édition papier.
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31/03/2017

Les choix en cas d'exercice professionnel en couple

Une personne qui exerce une activité professionnelle dans l’entreprise de son conjoint doit opter pour un statut particulier, Conjoint associé, collaborateur ou salarié: chaque spécificité a des effets collatéraux sur la rémunération directe et indirecte du couple
31/03/2017

Les Sages opposés à deux présomptions irréfragables

Le dispositif visant à taxer les entités offshores sur leurs revenus est sanctionné par le Conseil constitutionnel , Les contribuables qui n’ont pas encore effectué de transaction avec l’administration fiscale peuvent espérer bénéficier de cette décision
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31/03/2017

Le retour des techniciens en gestion privée

Le poids du diplôme est de plus en plus important, pour une approche plus qualitative de la clientèle, Compte tenu de la demande, davantage de candidats de Master 2 sont plébiscités par les banques qui misent sur leur profil
30/03/2017

Des propositions pour rendre l’épargne salariale encore plus attractive

A l’occasion de la semaine de l’épargne salariale,l’Association Française de la gestion financière (AFG) a tenu à formuler des axes d’amélioration au travers de 6 propositions: généraliser la participation ou l’intéressement pour tous les salariés en baissant les seuils d’effectifs. Moderniser la formule de participation en la fondant sur les résultats réels économiques de l’entreprise, c’est-à-dire le résultat comptable et non plus le résultat fiscal. Généraliser les PEE et PERCO dans les entreprises ayant déjà la participation ou l’intéressement. Moduler le forfait social pour inciter au placement en fonds propres les PME et les ETI. Enfin améliorer l’alimentation des PERCO.
30/03/2017

Vieillissement : Le besoin d'un accès plus facile à l’information

Selon la dernière enquête du Centre de Recherche pour l’Etude et l’Observation des Conditions de vie (CREDOC) réalisée pour le compte de la Caisse Nationale d’Assurance-Vieillesse (CNAV) sur la perception qu’ont les français du vieillissement, ces derniers craignent surtout la diminution de leurs capacités physiques et intellectuelles (35 % des personnes interrogées). Près d’une personne sur deux parmi les plus de 60 ans exprime des difficultés pour accéder à l’information sur le « bien vieillir». Plus précisément 27 % ne savent pas par où commencer la recherche et 19 % ne savent pas à qui s’adresser.
30/03/2017

Revenu universel : un coût estimé à 36 milliards d’euros

L’institut Montaigne s’est intéressé à ce que coûterait le revenu universel, une des propositions phares du candidat à l’élection présidentielle Benoît Hamon. L’institut prend toutes les précautions en indiquant qu’il est difficile de pratiquer un chiffrage précis. Toutefois en tenant compte de la première étape de sa mise en place (majoration du RSA à 600 euros, mise en place d’une allocation pour les jeunes de 18 à 25 ans qui démarrerait à 600 euros et serait dégressive jusqu’à 1,9 Smic), l’institut parvient à une estimation comprise entre 36 et 42 milliards d’euros.
30/03/2017

Mise en garde sur des sites interdits par les régulateurs

L’Autorité des marchés financiers (AMF) et l’Autorité de contrôle prudentiel et de résolution (ACPR) mettent en garde le public contre les activités de plusieurs sites internet et entités qui proposent des investissements sur le forex sans y être autorisés. La liste des nouveaux sites récemment identifiés est constituée de : www.admiralmarketsltd.com / Admiral Markets Global Solutions Ltd ; www.fm-fx.com / FM Marketing Ltd
30/03/2017

Accélération de la croissance du capital-investissement en 2016

En 2016, les professionnels du capital-investissement français ont levé 14,7 milliards d’euros d’épargne mondiale, une hausse de 51 % par rapport à 2015. Ces capitaux seront majoritairement investis au cours de cinq prochaines années dans les entreprises françaises, précise l’Association française des investisseurs pour la croissance (Afic).
30/03/2017

Mieux faire connaitre le dispositif Visale

La Fédération Nationale de l’Immobilier (FNAIM), Action Logement et l’Association pour l’Accès aux Garanties Locatives (APGL) viennent d’annoncer la signature d’une convention de partenariat afin de mieux faire connaitre et développer la garantie Visale, un dispositif gratuit qui permet de couvrir le paiement du loyer et des charges en cas d’impayé, au cours des trois première années du bail. Ce dispositif de cautionnement du parc privé est financé et géré par Action Logement.
30/03/2017

Redorer l’image du viager

Le groupe Viager Consulting Group vient d’annoncer par communiqué le lancement de Capifine, un contrat viager, repensé pour «lever les freins du contrat viager traditionnel». Le contrat permet pour les seniors de vendre leur bien en viager tout en transmettant un capital à leurs héritiers. En effet au lieu de recevoir le bien immobilier, l’héritier disposera d’un capital résultant d’une partie de la valeur du bien vendu, majoré des intérêts engendrés pendant toute la durée du viager. Pour l’acheteur du bien, il pourra financer son acquisition par les banques dans la mesure où le contrat Capifine repose «sur la transformation du bouquet initial en succession en bouquet final». Les banques pouvant alors prendre une garantie sur le bien immobilier.

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