Arès une décisions de leurs conseils d'administration respectifs en mai et juin dernier, les assemblées générales des mutuelles UMC et Klesia Saint-Germain ont validé, ce mercredi 21 juin leur fusion afin de constituer la nouvelle mutuelle Klesia Mut'.

Apicil cherche à pourvoir 3 postes en CDD de 7 mois, basés à Caluire, au sein de sa direction financière. Au choix back office, trésorerie ou contrôle des activités financières. La direction financière réalise une migration informatique nécessitant du renfort pour les activités quotidiennes. ASSISTANT GESTION FINANCIERE Assurer la gestion administrative (comptabilité auxiliaire, suivi) des opérations (placements, actions, obligations, OPCVM, SCPI, produits dérivés...) traitées en Front Office financier ou provenant de couverture de souscription d’unité de compte. Activités principales : Confirmer les ordres aux dépositaires Suivre le bon déroulement des opérations de règlement / livraison en lien avec les intermédiaires financiers Alimenter la base titres : gestion des sources de données, déclenchements des traitements... Traiter les Opérations Sur Titres Transmettre les flux au Service Trésorerie Contrôler la qualité des données Contrôler la saisie des opérations financières et les valider Contrôler les positions des dépositaires Tenir à jour les dossiers d’investissements Vérifier les cours des valeurs mobilières et placements Paramétrer l’outil (instruction/livraison, base titres...) Calculer les valeurs liquidatrices des Plans d'épargne populaire Paramétrer l’outil : instruction, règlement, livraison des titres Préparer les dossiers en cas d’audits Assurer le secrétariat du service (courrier, archivage) Activités spécifiques sur les Unités de comptes : Gérer les rétrocessions auprès des courtiers et des émetteurs : fixation des taux, suivi des échéanciers Saisir les opérations en Unités de comptes traités par le service Epargne Contrôler la congruence actif / passif Coordonner et/ou réaliser le paramétrage des UC dans les outils Connaissances requises pour la tenue de l’emploi : Master en Banque - finance et expérience professionnelle dans le domaine Type de contrat : CDD Durée (en mois) : 7 Niveau d'étude : Bac+5 / Ingénieur / Master 2 Niveau d’expérience : 1-2 ans Poste à pourvoir à partir du : 19/06/2017 Ville / localisation du poste : Caluire ASSISTANT GESTION FINANCIERE, TRESORERIE Gérer les décaissements et mettre en place les ordres de paiement (virements, chèques, prélèvements...), gérer le stock de chéquiers et les lettres chèques Administrer les comptes bancaires et sécuriser les circuits de paiement Assurer le traitement des données prévisionnelles de flux Gérer les comptes bancaires et optimiser la gestion des excédents Vérifier, analyser les soldes en valeur et rééquilibrer les comptes Pointer les opérations et mettre en évidence les écarts sur les soldes Analyser la performance des fonds Vérifier la facturation bancaire Administrer la base financière et les comptes bancaires Administrer GIDA sur la partie financière (habilitations, mises à jour...) Collecter l’information auprès des services et les sensibiliser à la gestion de la trésorerie Effectuer le reporting de l’activité (statistiques, comptes rendus de comités de trésorerie...) Participer aux projets transversaux Connaissances requises pour la tenue de l’emploi : Maitrise des Sciences Gestion et 2 ans d’expérience Type de contrat : CDD Durée (en mois) : 7 Niveau d'étude : Bac+4 : Maîtrise, Master, IEP, IUP Ville / localisation du poste : Caluire

Tikehau Capital a annoncé jeudi avoir déposé une offre conjointe avec Italmobiliare, la holding de la famille italienne Pesenti, pour l’acquisition de 100% du portefeuille de participations directes de Fondo Italiano d’Investimento. Ce portefeuille du fonds de soutien aux PME initié en 2009 par le ministre du Trésor et plusieurs acteurs publics et privés est composé de parts minoritaires dans des sociétés de secteurs en croissance et exposés aux marchés internationaux comme l’industrie, l’agroalimentaire, les services et l’informatique.

215 millions d’euros de plus-values ont été réalisées «contre 1 milliard en 2014 et 2015, faute d’une volatilité importante sur les marchés», a précisé Sophie Beuvaden, directeur général investissements et contrôle des risques chez Covéa. Trois immeubles parisiens ont été acquis «par coup de chance : les prix sont si élevés que cela devient une gageure». Mais l’achat d’Eurosic (dont Covéa détient 21,3%) par Gecina devrait générer dans les comptes 2017 «une plus-value conséquente», a applaudi la dirigeante.

Old Mutual Global Investors, la société de gestion d’Old Mutual Wealth qui gère plus de 40 milliards d’euros, vient de passer un accord de distribution en Italie avec FinecoBank, rapporte Bluerating. Cela marque son entrée sur le marché de la distribution retail en Italie. L’accord avec Fineco intervient un peu plus d’un mois après l’ouverture officielle de la filiale milanaise d’Old Mutual GI. « La signature d’un accord avec Fineco, un acteur leader de la distribution retail, représente un pas important pour le développement d’OMGI en Italie et témoigne du fort intérêt de la société pour ce marché », commente Cristiano Busnardo, country head Italie d’OMGI. Pour le moment, les fonds accessibles aux clients de Fineco sont au nombre de trois : Old Mutual Strategic Absolute Return Bond Fund, Old Mutual UK Smaller Companies Fund et Old Mutual Global Equity Absolute Return Fund.

Dans le cadre de son dossier de candidature aux Couronnes Instit Invest 2017, Sabine Castellan-Poquet, directrice des investissements de la Macif, évoque la politique de l'institution en matière de gestion des risques. Elle explique également l'engagement du groupe dans le domaine de la transition énergétique puisque la Macif travaille à l'obtention de certification environnementale de ses immeubles de placement rénovés ou en VEFA.

L'EIOPA demande que les ORSA soient davantage pris en compte dans les décisions stratégiques.

Ford a annoncé mardi que ses prochains modèles de Focus pour le marché américain seraient importés de Chine à partir du deuxième semestre 2019, le constructeur automobile américain ayant renoncé à assembler le véhicule au Mexique à la suite de l’offensive du président Donald Trump contre l’accord de libre-échange nord-américain (Alena). Le groupe a indiqué mardi que la Focus, actuellement construite dans une usine du Michigan, sera également importée d’Europe, mais que la plupart des nouveaux modèles vendus en Amérique proviendront initialement de Chine.

Le gestionnaire d’actifs américain Columbia Threadneedle Investments a annoncé, hier, le lancement sur le marché français du fonds Threadneedle (Lux) European Social Bond, axé sur la thématique de l’investissement durable. Ce nouveau véhicule est le fruit d’un partenariat avec Inco, un consortium mondial qui œuvre pour une nouvelle économie dite « inclusive » et durable. Ce fonds cherche à générer un rendement à la fois financier et social en investissant dans des obligations d’entreprises de toute l’Europe, l’accent étant tout particulièrement mis sur le progrès pour les individus, les communautés ou la société dans son ensemble, précise la société de gestion dans un communiqué.Le fonds est géré par Simon Bond, directeur de la gestion des portefeuilles d’investissement responsable chez Columbia Threadneedle à Londres. Il gère déjà le fonds UK Social Bond depuis son lancement en 2014. Pour sa part, Inco intervient en qualité de partenaire indépendant, « mettant à disposition son expertise dans l’évaluation de l’impact social et environnemental des entreprises », indique la société de gestion. Inco est actif dans quatre domaines : l’investissement, les programmes d’incubation, la formation et les événements.« De plus en plus de clients cherchent à investir leur épargne de manière à favoriser le progrès social et à obtenir des résultats positifs durables, assure Simon Bond, cité dans le communiqué. Dans le même temps, nous sommes convaincus que les investisseurs n’ont pas besoin de sacrifier la performance pour parvenir à un impact social. » Parmi les 4.000 obligations d’entreprises européennes disponibles sur le marché, l’équipe de gestion en a identifié environ 45% qui sont de nature sociale, dans différents secteurs et pays. Elle sélectionne donc des obligations spécifiques qui «contribuent au progrès social plutôt que d’exclure des obligations par le biais de filtres négatifs traditionnels».

L'ancienne division de Fiat a été promue en catégorie investissement par S&P, ce qui facilitera ses 2 milliards d'euros de refinancements à venir.

La surveillance du secteur devient plus fine mais aussi plus complexe.

Groupama a cédé la totalité de sa participation dans Icade à Crédit Agricole Assurances, représentant 12,95% du capital d'Icade, soit 9 596 200 actions. Le montant total de l'opération s'élève à environ 715 millions d'euros, soit 74,50 euros par action Icade cédée.

Michael Klose, who arrived early this year as CEO and head of asset management activities serving third parties at Swiss Life Asset Managers, presents the organisation and strategy of the group for external management to NewsManagers. Assets under management at Swiss Life AM have already far exceeded their objectives, which had initially been set at CHF50m for 2018. Klose explains the reasons behind this significant growth, and discusses the initiatives which can be expected to continue on this path in the next few years.

Après avoir craint une nouvelle concurrence de la part des fintechs, les sociétés de gestion ont pris le parti de travailler avec ces dernières, un choix également effectué par les éditeurs de logiciels ou les banques dépositaires. Une stratégie qui permet aux professionnels de la gestion d’actifs non seulement de se mettre à niveau d’un point de vue technologique, mais aussi d’élargir leur clientèle.

« J’étais bon en maths, ce domaine m’intéressait », déclare Jean-Christophe Marquis, fondateur et PDG de Conatus Finance, pour expliquer sa formation : Ecole Polytechnique de 1986 à 1989. Mais après l’X, il décide d’entrer à l’ENSAE (Économie). « Contrairement à mon père, ingénieur Arts et Métiers, qui avait une petite entreprise de mécanique, je n’étais pas du tout manuel, reconnaît-il. Or, j’avais à l’époque cette vision sans doute un peu fausse de l’ingénieur bon bricoleur qui sait tout réparer. Je préférais l’informatique, j’appartiens à la génération qui a vu arriver dans les foyers les premiers ordinateurs et les jeux vidéo. » Une passion qui va jouer plus tard un rôle important dans sa carrière….

Créé en 2007, le cabinet de conseil Conatus Finance réalise aujourd’hui 1,5 million d’euros de chiffre d’affaires auprès de clients investisseurs institutionnels uniquement français. Son fondateur et PDG, Jean-Christophe Marquis, épaulé par trois collaborateurs, Laurence Boursican, Laurent Le Portz et Ludovic Agasse, cible les 100 plus gros assureurs et caisses de retraite des professions libérales. Globalement, Conatus Finance répond aux besoins d’une trentaine de clients et travaille de manière régulière avec 12 d’entre eux dont Sogecap, BNP Paribas Cardif ou encore ACMN. Côté retraite, ses clients sont de différentes tailles, le RSI faisant partie des plus gros, la CARCDSF des plus modestes.

Sabine Schimel, directrice générale d'ACMN Vie et présidente du directoire de Nord Europe Assurances (NEA), fait le bilan de l'année 2016 en évoquant notamment le succés du développement des unités de compte et l'intégration des nouvelles contraintes de Solvabilité 2.

Conformément à l’alternance paritaire, le conseil d’administration de l’OCIRP a élu Philippe Pihet, président de l’OCIRP et Jean Louis Peyrude, vice-président de l’institution. Il a également nommé Pierre Mayeur en tant que directeur général.

L'AFTE (Association Française des Trésoriers d'Entreprises) publie ce jour, en collaboration avec Coe-Rexecode, son enquête mensuelle de trésorerie sur les grandes entreprises et ETI. Une étude qui révèle notamment la préférence accrue des trésoriers pour le cash.

La start-up espère devenir rentable fin 2018 grâce à la clientèle professionnelle, avec pour premier client le distributeur E. Leclerc.

Le groupe Caisse des Dépôts a annoncé le lancement du fonds de fonds digital, doté de près de 140 millions d'euros (M€) et géré par Bpifrance. Le fonds de fonds s’inscrit dans le cadre de la transition numérique du groupe. Il investira exclusivement dans des fonds d’investissement étrangers.

L’actualité du monde mutualiste n’est pas seulement marquée par l’annonce de retentissants mariages. Les divorces n’y sont pas rares. La séparation s’est réalisée dans la plus grande discrétion et d’ailleurs les protagonistes ne souhaitent visiblement pas s’étendre sur les causes de cette rupture. C’est en parcourant les pages d’un récent rapport publié par la Mutuelle générale des affaires sociales (MGAS) que l’on découvre que cet organisme a décidé de quitter l’UMG Groupe Intériale. « Le dossier final de retrait a été déposé auprès de l’ACPR (autorité de contrôle) le 24 mars 2017. La mutuelle est en attente de la validation définitive du retrait avec une date d’effet au 31 décembre 2016 », peut-on lire dans ce document. PAS ENCORE D’APPEL D’OFFRES La MGAS annonce couvrir environ 70 000 personnes pour un chiffre d’affaires 2016 de 52 M€. Les cotisations santé et prévoyance sont en hausse de 8 M€ par rapport à 2015, mais la mutuelle enregistre une marge négative de 50000€ contre un résultat de souscription positif de 363000€ l’année précédente. En sachant que le ministère des Affaires sociales n’a pas encore lancé son appel d’offres pour renouveler le référencement dont bénéficie la MGAS jusqu’à la fin de l’année. UNE NOUVELLE UNION MUTUALISTE Groupe Interiale, première UMG créée en France, est donc composé désormais de LMDE (La mutuelle des étudiants), LAMIE mutuelle et de son navire amiral Interiale, mutuelle du ministère de l’Intérieur et des collectivités locales. Cette dernière qui annonce avoir inscrit à l’ordre du jour de son assemblée générale, organisée les 15 et 16 juillet, à Poitiers, la création d’une nouvelle union de groupement mutualiste «réunissant Intériale, La Mutuelle Des Etudiants, Lamie, la mutuelle picarde CCMO et la mutuelle lyonnaise So’Lyon, positionnée sur la fonction publique hospitalière ». A la différence de l’UMG, l’UGM est une structure souple, non prudentielle, destinée à organiser des coopérations.

Le Conservateur officialise l'arrivée de Bénédicte Mazellier à la tête de la direction financière du groupe.

Conformément aux exigences de Solvabilité 2, entré en vigueur le 1er janvier 2016, Natixis Assurances vient de publier les rapports sur la Solvabilité et la Situation Financière (SFCR) de ses cinq entités juridiques : BPCE Assurances, BPCE IARD, BPCE Vie, BPCE Prévoyance et Natixis Life. Ces dernières affichent un résultat globalement en baisse par rapport à l'année dernière, du fait notamment de la baisse du rendement des actifs obligataires.

IBM a annoncé le lancement d’une nouvelle application de sa plate-forme Watson pour la réglementation financière, déployant ainsi ses outils d’intelligence artificielle pour faciliter le respect des règles et identifier d'éventuelles infractions financières. L’entrée du groupe d’informatique américain dans le domaine de la conformité réglementaire intervient après son acquisition du cabinet de conseil Promontory Financial Group en septembre 2016. Le Crédit Mutuel a récemment annoncé un accord avec IBM pour étendre l’utilisation de Waston à 20.000 collaborateurs dans 15 fédérations et le CIC.

A l'occasion d'une interview accordée au magazine Décideurs, Alain Massiera, directeur de pôle banque privée chez Rothschild & Co explique l’intérêt du rapprochement avec la Compagnie financière Martin Maurel et revient, par ailleurs, sur les bouleversements qui animent le métier de banquier privé.

Le Conservateur, spécialiste de l’assurance vie et de la tontine, a dégagé 288,7 millions d’euros de produits financiers en 2016, selon son premier rapport sur la solvabilité et la situation financière (SFCR). Pour les tontines ( associations collectives d’épargne viagère), les avoirs ont atteint 2,887 milliards d’euros à fin 2016. Ils se répartissent comme suit : Obligations, assimilés et parts d’OPCVM obligataires Immobilier : 1,2 milliard d’euros Actions et parts d’OPC actions : 703 millions d’euros Monétaire et fonds en dépôt : 484 millions d’euros Divers : 368 millions d’euros Pour les Assurances Mutuelles Le Conservateur, en plus de l’actif général, la société d’assurance du groupe gère un fonds en euros pour un total de 2,4 milliards d’euros. L’allocation est la suivante : Obligations, assimilés et parts d’OPC obligataires : 2 milliards d’euros Immobilier : 92 millions d’euros Actions et parts d’OPC actions : 50,6 millions d’euros Monétaire et fonds en dépôt : 144,1 millions d’euros Prêts et avances sur polices : 12,8 millions d’euros Divers : 141,7 millions d’euros Le groupe identifie le risque de maintien des taux bas comme un risque de niveau moyen mais il est noté important pour la société d’assurances qui porte les risques vie (les assurances mutuelles Le Conservateur). Pour les conséquences de ce risque en termes de dilution des rendements des fonds euros, le groupe précise que « la société d’assurance veille, dès que cela est possible, à disposer d’une provision pour participation aux bénéfices dont le niveau permettrait d’assurer un lissage de l’évolution de la revalorisation des provisions mathématiques en euros ». Le risque de spread (écart de taux) est également estimé important pour le groupe tout comme le risque action : « en normes Solvabilité 2, une augmentation de la volatilité des actions accroit le coût des options et garanties financières prises en compte dans la meilleure estimation des provisions techniques », indique le rapport, ajoutant que « un niveau bas des indices action permet de proposer des produits en unités de compte avec des perspectives de croissance pour les sociétaires ».

Au cours de l’exercice 2016, les faits significatifs suivants ont été observés au sein de la Mutuelle : L’arrivée à l’échéance d’une partie des BMTN et réinvestissement des liquidités à des niveaux plus bas ; Une opération de refinancement de titres suivie avec d’un investissement du cash sur des comptes à terme. Au 31.12.2016, Acoris Mutuelle disposait d’un volume de placements en valeur de marché de 121,7 M€ pour une valeur comptable de 111,9 M€ (dont 1,1 M€ d’intérêts courus non échus). Ce montant est significativement supérieur au montant de l’année dernière (102,4 M€ en valeur de marché et 92,3 M€ en valeur comptable). Cela résulte principalement de l’opération de prêt réalisée au cours de l’année 2016. En effet, cette année la Mutuelle a prêté des titres (BMTN) d’une valeur comptable de 20 M€ à la BPCE en échange de 19 M€ qui ont été placés sur des comptes à terme. En conséquence le bilan a augmenté, car la dette et le volume de placements de la Mutuelle ont augmenté de 19 M€ chacun. Le portefeuille de placements d’Acoris Mutuelles comprend des participations dans 21 OPCVM différents, et la transparisation ligne à ligne a pu être réalisée pour 14 d’entre eux, représentant 77% de la valeur de marché totale des OPCVM. La transparisation n’étant pas disponible pour tous les OPCVM, il a été retenu une approche par valeurs cibles suivant les objectifs de placements indiqués par les gestionnaires dans les prospectus et reporting au 31.12.2016 pour les 7 derniers OPCVM. Lorsque les indications du prospectus indiquaient uniquement une fourchette de répartition possible, la répartition entre classes d’actifs la plus pénalisante en termes de risque a été retenue par prudence. Cette approche par valeurs cibles est conforme à la réglementation dans la mesure où les fonds d’Acoris représentent moins de 20% des placements de la Mutuelle et où la répartition retenue est prudente. Par ailleurs, dans les 14 OPCVM pour lesquels la transparisation a été effectuée, il est apparu des investissements mineurs dans d’autres OPCVM (OPCVM dans les OPCVM). Pour les 5 plus importants (en valeur de marché), une approche par valeurs cibles a été retenue. Les autres fonds ont été traités comme des actions de type 2 en vertu du principe de proportionnalité et du principe de prudence. Télécharger le rapport sur la solvabilité et la situation financière d’Acoris Mutuelle

Un bilan provisoire de la réflexion stratégique engagée par la Mutualité de la Fonction Publique (MFP) a été présenté, le 8 juin, lors de son assemblée générale annuelle.

« Azimut n’est pas à vendre », a déclaré Pietro Giuliani, président d’Azimut Holding, dans une interview publiée sur Milano Finanza, après le retour de rumeurs sur un possible intérêt de grands groupes pour le réseau italien de conseillers financiers et banquiers privés. « Je saisis l’occasion pour répéter qu’Azimut n’est pas à vendre. Donc, si l’objectif de quelqu’un est de contenir le prix de l’action pour pouvoir acheter la société à bas prix, nous disons clairement que, pour nous, le titre ne vaut pas moins de 50 euros et nous sommes convaincus que d’ici à la fin du plan industriel, donc dans deux ans et demi au maximum, Azimut aura atteint cette valeur en Bourse », a affirmé le dirigeant. Le titre cote sous les 18 euros à la Bourse de Milan ce 13 juin.