La banque privée fait crédit
Taux anémiques aidant, le crédit est plus que jamais un levier patrimonial prisé des clients… et des gérants privés.
La BPE exclue des PRI
Au total, 5 membres ont été radiés et 23 ont décidé d’eux-mêmes à sortir des PRI ou ont été exclus pour ne pas avoir publié leur rapport annuel.
HSBC serait dans la dernière ligne droite pour céder sa banque de détail en France
HSBC achève des discussions avec le fonds américain Cerberus et une autre société d’investissement pour la cession de sa banque de détail en France, selon Reuters. Les deux candidats souhaitent que la banque britannique soit entièrement recapitalisée par HSBC en y injectant au moins 500 millions d’euros, avant de pouvoir l’acquérir au prix d’un euro symbolique, ont indiqué les sources de l’agence de presse. «Cerberus est effectivement en concurrence avec un autre fonds », déclare à L’Agefi un bon connaisseur du dossier. Le concurrent du fonds américain serait le britannique AnaCap, propriétaire de Milleis Banque (ex-Barclays France). Tous deux sont cités depuis plusieurs mois sur ce dossier.
Prêts toxiques: la filiale de BNP Paribas doit payer immédiatement 120 millions d'euros
La cour d’appel de Paris a confirmé vendredi le caractère exécutoire de la condamnation de Cetelem, la principale filiale crédit de BNP Paribas en février, dans l’affaire des prêts Helvet Immo, imposant à la banque de verser immédiatement 120 millions d’euros aux emprunteurs. La cour d’appel a débouté BNP Personal Finance, qui avait demandé l’arrêt de l’exécution provisoire des très importants dommages et intérêts prononcés par le tribunal le 26 février, selon une ordonnance citée par l’AFP. Cette filiale, connue en France sous la marque Cetelem, avait été condamnée à payer 187.500 euros - l’amende maximale - et à d'énormes dommages et intérêts, pour avoir dissimulé les risques induits par ses prêts en francs suisses, au détriment de plus de 4.600 emprunteurs. BNP Paribas Personal Finance, filiale à 100% de la première banque française, a été reconnue «coupable de pratique commerciale trompeuse» et de «recel» de ce délit pour la commercialisation, en 2008 et 2009, de prêts à haut risque, libellés en francs suisses mais remboursables en euros. La banque, qui réfute toute pratique illégale, a fait appel. Elle doit être rejugée dans les mois qui viennent.
Fusion Société Générale - Crédit du Nord: les syndicats inquiets sur l'emploi
Suite à l’annonce mercredi dernier d’un possible rapprochement entre les réseaux Société Générale et Crédit du Nord, dans un communiqué publié vendredi, la CFDT Banques et Assurances a interpellé le groupe bancaire et «exige des réponses claires sur le projet de rapprochement, la stratégie, la préservation de l’emploi et l’avenir professionnel des collaborateurs des deux réseaux bancaires». Si la fusion n’est pas encore actée, les syndicats restent dubitatifs. Selon SNB-CFE-CGC, cité par Les Echos, 1.500 à 2.000 de postes seraient menacés par la seule fusion des fonctions supports dans les deux réseaux. La CFDT Crédit du Nord table sur 2.500 à 5.000 départs.
Crédit agricole cède le solde de ses parts dans Saudi Fransi
Crédit agricole a vendu le solde de sa participation dans Saudi Fransi, mettant fin à un investissement de plusieurs décennies dans l’une des plus grandes banques d’entreprises d’Arabie saoudite, rapporte dimanche Bloomberg. Selon l’agence de presse, qui cite une source au fait du dossier et s’appuie sur des informations publiées par la bourse saoudienne, la transaction a été conclue dimanche pour un montant d’environ 1,4 milliard de riyals (386 millions de dollars).
25/09/2020
PGGM IM recrute une nouvelle directrice des investissements
PGGM Investment Management a recruté Geraldine Leegwater en tant que directrice de la gestion des investissements. Elle débutera ses fonctions le 1er novembre et rejoindra le comité exécutif de la société néerlandaise. Elle succède à Eloy Lindeijer, qui occupe ces fonctions depuis 2011 et les quittera le 1er octobre. Geraldine Leegwater est actuellement administratrice du fonds de pension néerlandais ABP où elle préside le comité des investissements. Elle est aussi membre du comité des investissements de De Nederlandsche Bank. Elle quittera ces deux postes lorsqu’elle rejoindra PGGM.
BNP Paribas fait l’objet d'une enquête liée au conflit du Darfour
Une information judiciaire a été ouverte le 22 septembre dernier à Paris à l’encontre de BNP Paribas, qui est accusée de «complicité de crimes contre l’humanité» commis au Soudan, annonce sur son compte Twitter la Fédération internationale pour les droits de l’Homme (FIDH). «C’est un pas supplémentaire vers une enquête pénale sur la responsabilité de la BNP qui a servi de banque centrale de facto aux autorités soudanaises, au plus fort du génocide au Darfour, alors sous embargo», assure l’ONG sur Twitter. La FIDH et dix autres plaignants ont porté plainte en septembre 2019 contre la banque française, qu’ils accusent d’avoir indirectement contribué aux exactions du régime soudanais au Darfour. «Nous ne disposons d’aucune information sur cette procédure et nous ne sommes donc pas en mesure de commenter», indique BNP Paribas en réponse à L’Agefi.
BNP Paribas sous le coup d'une enquête liée au conflit du Darfour
Une information judiciaire a été ouverte le 22 septembre dernier à Paris à l’encontre de BNP Paribas, qui est accusée de «complicité de crimes contre l’humanité» commis au Soudan, annonce sur son compte Twitter la Fédération internationale pour les droits de l’Homme (FIDH). «C’est un pas supplémentaire vers une enquête pénale sur la responsabilité de la BNP qui a servi de banque centrale de facto aux autorités soudanaises, au plus fort du génocide au Darfour, alors sous embargo», assure l’ONG sur Twitter.
Brexit : JPMorgan transfère 230 milliards de dollars d'actifs en Allemagne
JPMorgan a annoncé ce mercredi qu’elle allait transférer 230 milliards de dollars d’actifs (200 milliards d’euros) vers sa filiale francfortoise, alors que la période de transition de la sortie de Royaume-Uni de l’Union européenne devrait prendre fin le 31 décembre. Avec ce transfert, les actifs détenus par JPMorgan Chase & Co devraient représenter près de la moitié du total des actifs détenus par des succursales de banques étrangères établies en Allemagne. La banque américaine deviendrait ainsi l’une des plus grandes du pays. Des sources proches du dossier citées par Bloomberg indiquent que l’institution financière prévoyait de finir la migration de ses actifs d’ici à la fin de l’année. Le groupe aurait également prévenu la semaine dernière environ 200 salariés à Londres de leur relocalisation prochaine à Paris, Francfort, Milan et Madrid.
Deutsche Bank, citée dans des révélations de blanchiment, s'enfonce de près de 9%
Le titre de la première banque allemande Deutsche Bank plongeait lundi en séance, pour clôturer en perte de 8,76%, à 7 euros par action, au lendemain des révélations d’un consortium de journalistes sur des blanchiments d’argent présumés opérés par plusieurs banques internationales.
BNP Paribas teste le conseiller bancaire dédié sur abonnement
Le groupe bancaire mène un projet pilote dans une trentaine d’agences, qui consiste à facturer l’accès à un conseiller bancaire dédié, rapportent Les Echos et le site Moneyvox. Sous le nom de code «Service Affinité», BNP Paribas teste un service où les clients de ces agences peuvent accéder à un conseiller bancaire dédié, moyennant un abonnement de 12 euros par mois. La banque promet en outre un certain nombre d’avantages tarifaires ou non. Aucune décision n’a encore été prise quant à une éventuelle généralisation. Pour le groupe, l’intérêt d’une telle offre permettrait de développer de nouvelles sources de revenus.
Schroders reprend un family office britannique
Le gestionnaire d’actifs Schroders a annoncé vendredi l’acquisition de son compatriote Sandaire, un family office qui gère 2,2 milliards de livres d’actifs (2,4 milliards d’euros) à Londres. Sandaire a été créé en 1996 pour gérer la fortune de la famille Scott lorsque celle-ci a vendu sa compagnie d’assurance, Provincial Insurance. Il offre désormais ses services à 20 familles. Dans le cadre de cette opération, Alex Scott, patron de Sandaire, prendra la présidence de l’activité de family office de Schroders. Sandaire sera intégré à Cazenove Capital, que Schroders a racheté en 2013. Le groupe britannique anticipe d’autres consolidations dans le secteur des family offices.
Alessandra Gaudio reçoit le prix de la Gestion Privée 2020
Arrivée chez Generali l’an passé, la responsable franco-italienne a été distinguée par les lecteurs de L’Agefi. Un nouveau prix attribué au meilleur sélectionneur de fonds au sein d’une banque privée, a été remis à Marc Bruyère du Crédit Mutuel Gestion.
Alessandra Gaudio (Generali) reçoit le Prix de la Gestion Privée 2020 de L’Agefi
Les lecteurs de L’Agefi ont attribué à Alessandra Gaudio, directrice des solutions patrimoniales chez Generali, le Prix de la Gestion privée. Elle succède à Béatrice Belorgey, qui avait été récompensée l’an dernier alors qu’elle était directrice de BNP Paribas Banque Privée France. Alessandra Gaudio s’est vu remettre sa récompense à l’occasion du dîner de la Gestion Privée organisé jeudi 17 septembre à l’hôtel Westin à Paris.
Schroders rachète un family office britannique
Le gestionnaire d’actifs Schroders a annoncé vendredi l’acquisition de son compatriote Sandaire, un family office qui gère 2,2 milliards de livres d’actifs (2,4 milliards d’euros) à Londres. Sandaire a été créé en 1996 pour gérer la fortune de la famille Scott lorsque celle-ci a vendu sa compagnie d’assurance, Provincial Insurance. Il offre désormais ses services à 20 familles.
Rothschild & Co trébuche au premier semestre faute de cessions dans le non-coté
La résultat net de la banque d'Alexandre de Rothschild a fondu de 55% à fin juin, malgré la résistance des métiers historiques de conseil financier et de gestion d'actifs et privée.
Caixabank pourrait offrir une prime valorisant Bankia 4 milliards d’euros
Caixabank pourrait offrir une prime comprise entre 15% et 22% calculée par rapport à la valeur moyenne du titre Bankia au cours des trois derniers mois pour acquérir la participation détenue par l’Etat espagnol, selon Reuters, qui cite une source proche des discussions. Une telle offre valoriserait cette participation, qui se situe à hauteur de 61,8%, à 4 milliards d’euros, si la prime de 22% était appliquée. Les termes de l’accord pourraient être annoncés dès cette semaine, même s’ils ne sont pas encore bouclés, ajoute l’agence de presse. Ni Bankia ni Caixabank ni le ministère de l’Economie n’ont souhaité commenter ces informations. Caixabank et Bankia ont entamé des discussions qui pourraient aboutir à une fusion destinée à créer le premier groupe bancaire en Espagne et y accélérer le mouvement de consolidation.
Standard Chartered fusionne ses activités en Asie
La banque britannique Standard Chartered a annoncé jeudi qu’elle allait modifier son organisation à partir du 1er janvier 2021. Elle intègrera ses divisions de banque de détail, de banque privée et de gestion de patrimoine au sein d’un nouveau pôle dédié aux services bancaires pour les particuliers, les clients fortunés et les entreprises, baptisée Consumer, Private and Business Banking. Par ailleurs, la banque va regrouper les divisions géographiques Chine & Asie du Nord et Asie du Sud-Est & Asie du Sud au sein d’une seule division Asie.
Standard Chartered se réorganise et fusionne ses activités en Asie
La banque britannique Standard Chartered a annoncé ce jeudi qu’elle allait modifier son organisation à partir du 1er janvier 2021, avec la fusion de ses structures en Asie et la création d’une nouvelle division qui doit lui permettre de développer ses services aux particuliers fortunés.
Lloyds va supprimer 639 emplois
La banque britannique Lloyds Banking Group va supprimer 639 emplois dans le cadre d’un plan de restructuration suspendu au plus fort de la pandémie de coronavirus, a annoncé mercredi un porte-parole du groupe. La première banque de détail du Royaume-Uni a indiqué que ces projets reflétaient essentiellement sa stratégie précédente. Tout salarié concerné par cette décision ne partira pas avant novembre au plus tôt. Les activités les plus affectées par les licenciements sont l’assurance et la gestion de patrimoine, ainsi que la banque de détail.
Lloyds supprimera 639 emplois dans le cadre d'un plan de restructuration pré-Covid
La banque britannique Lloyds Banking Group va supprimer 639 emplois dans le cadre d’un plan de restructuration suspendu au plus fort de la pandémie de coronavirus, a annoncé mercredi un porte-parole du groupe.
Unicredit va réduire à zéro son exposition au charbon d’ici 2028
La banque italienne Unicredit compte réduire à zéro son exposition au charbon d’ici 2028, selon une mise à jour récente de sa politique dans le secteur et les activités connexes, selon un document publié sur le site web de la banque, cité par l’agence Reuters. Unicredit ne fournira pas de services bancaires à des projets liés au charbon, y compris ceux destinés au maintien, l’amélioration, et même la réduction d'émission d’usines de charbon. Les clients ayant des activités liées au charbon qui comptent moins de 25% de leur chiffre d’affaires peuvent travailler avec Unicredit tant qu’ils ont un programme crédible pour sortir de l’industrie du charbon d’ici 2028, indique le document. ces mises à jour sont basées sur les recherches de l’ONG Reclaim Finance, qui note les politiques relatives au charbon de centaines d’institutions financières.
Monte dei Paschi obtient l'aval de la BCE pour son transfert de créances douteuses
La banque italienne Banca Monte dei Paschi di Siena a annoncé mercredi soir que la Banque centrale européenne (BCE) avait approuvé son projet de transfert d’expositions non performantes pour plusieurs milliards d’euros. Le projet a été validé à la condition que la banque, qui est contrôlée par l’Etat italien, renforce ses réserves de fonds propres pour répondre aux exigences réglementaires. Le ministère italien de l’Economie et des Finances devra souscrire jusqu'à 70% des instruments de capital émis par la banque, tandis que les investisseurs privés devront souscrire à au moins 30% de ces instruments. Monte dei Paschi a approuvé en juin un plan visant à se défaire d’environ 8,1 milliards d’euros d’expositions non performantes.
Citi recrute à Paris
Robin Rousseau, responsable des fusions-acquisitions de Deutsche Bank pour la zone EMEA (Europe, Moyen-orient, Afrique), rejoint le siège parisien de la banque Citi, selon Les Echos. Il supervisera des grands comptes industriels sur la zone pour la banque américaine, en particulier en France. La firme américaine avait déjà effectué un recrutement de premier plan en septembre 2018 avec Laurence Parisot, l’ancienne patronne du Medef, quelques mois après celui de Grégoire Haemmerlé, ancien de chez JPMorgan puis d’UBS en France. Chez Citi, il aura en charge le suivi de grands clients industriels sur la zone EMEA. La banque accompagne actuellement le conseil d’administration de Veolia dans sa bataille face à Suez.
Novo Banco n’a jamais vendu d’actifs à Lone Star, dit son CEO
La banque portugaise Novo Banco, qui a émergé des ruines de la banque en faillite Banco Espirito Santo (BES), a nié mercredi avoir vendu des actifs à son principal actionnaire, le fonds de private equity américain Lone Star, après que des hommes politiques ont suggéré le contraire. La banque, détenue à 75% par Lone Star depuis octobre 2017 et à 25% par le Portuguese Resolution Fund, a été récemment mêlée à une controverse sur la vente de créances douteuses. Durant le premier semestre 2020, les pertes consolidées de Novo Banco se sont aggravées de près de 39% sur un an, à environ 555 millions d’euros, pour l’essentiel en raison de provisions coûteuses prises pour faire face à la pandémie et d’actifs toxiques hérités de BES.
L’Italie prépare la vente de ses parts dans Monte dei Paschi di Siena
L’Italie est proche d’approuver les projets de vente de ses parts dans la banque Monte dei Paschi di Siena et de couvrir la majeure partie des besoins de capitaux de celle-ci, qui sont autour d’un milliard d’euros, selon une source gouvernementale, citée par l’agence Reuters. Le mois dernier, le Trésor a demandé au bureau du Premier ministre Giuseppe Conte d’approuver dès que possible un décret détaillant les projets de privatisation de Monte dei Paschi - un document daté du 10 août, cité par Reuters. Rome a dépensé 5,4 milliards d’euros pour prendre 68% de Monte dei Paschi en 2017. La banque a publié début août une perte nette de 845 millions d’euros au deuxième trimestre 2020, beaucoup plus importante qu’attendu.
L’Italie prépare la vente de sa participation dans Monte dei Paschi di Siena
L’Italie est proche d’approuver les projets de vente de ses parts dans la banque Monte dei Paschi di Siena et de couvrir la majeure partie des besoins de capitaux de celle-ci, qui sont autour d’un milliard d’euros, selon une source gouvernementale, citée par l’agence Reuters.
Un dirigeant de médias hongkongais affirme que HSBC a gelé ses comptes
Un responsable de médias hongkongais, Cheung Kim-hung, directeur général de Next Digital Limited, a affirmé que le groupe bancaire HSBC avait gelé son compte après son arrestation et celles d’autres membres de médias pro-démocratie, en vertu d’une nouvelle loi de sécurité nationale imposée par Pékin sur la ville, selon le principal quotidien pro-démocratie du groupe, Apple Daily, cité par l’AFP. Il a indiqué qu’il ne pouvait pas retirer ou virer de l’argent depuis son compte personnel à la banque HSBC, même si sa carte de crédit fonctionnait toujours. Mercredi, le secrétaire d’Etat américain Mike Pompeo avait tancé la banque britannique pour avoir maintenu les comptes de responsables hongkongais sous le coup de sanctions de la part de Washington.
La nouvelle directrice juridique de Wells Fargo cherche des lieutenants
Wells Fargo & Co., qui a dû gérer des licenciements et un changement dans son équipe de mise en conformité, bouleverse aussi ses équipes sous l’autorité de sa nouvelle directrice juridique Ellen Patterson, arrivée en mars dernier. Emma Bailey, responsable juridique Amérique chez Barclays à New York, va rejoindre Wells Fargo en septembre comme conseil juridique adjoint pour le risque d’entreprise, la régulation et l’audit, a indiqué la société à l’agence Bloomberg. Wells Fargo cherche aussi à recruter trois autres directeurs juridiques adjoints dans le cadre du programme de réorganisation lancé par Ellen Patterson en juillet.