L’ACPR sanctionne Generali Vie à hauteur de 5 millions d’euros
L’assureur vie n’était pas en conformité avec le dispositif de lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme.
Toute l'actualité Banque et Assurance
juillet 2015
UBS se met en position de récompenser ses actionnaires
La solvabilité de la banque suisse atteint des niveaux confortables, et son dirigeant Sergio Ermotti juge les actifs à racheter trop chers actuellement.
Bernard Delas devient vice-président de l'ACPR
Fin du suspens. Un arrêté ministériel publié samedi au Journal officiel a porté Bernard Delas à la vice-présidence du collège de supervision de l’Autorité de contrôle prudentiel et de résolution (ACPR). Il succède ainsi à Jean-Marie Levaux, parti en mars dernier en raison de la limite d'âge. Bernard Delas a effectué le gros de sa carrière dans l’assurance, notamment chez Groupama, CNP Assurances et Crédit Agricole SA.
Tendances encourageantes pour April
Le groupe d’assurance lyonnais a dégagé au premier semestre un chiffre d’affaires consolidé de 401,7 millions d’euros, en progression de 3,8% comparé à 2014. A périmètre et change constants, le chiffre d’affaires cumulé sur les six premiers mois de l’année est en croissance de 3,7 % avec des commissions de courtage en légère baisse de 1,9 % à 240 millions d’euros et des primes d’assurance en hausse de 13,4 % à 161,7 millions d’euros. April souligne un contexte réglementaire toujours très exigeant et une accentuation de l’intensité concurrentielle.
China Minsheng Investment reprend Sirius
Une division de la société chinoise basée à Shanghai a conclu le rachat auprès de White Mountains du réassureur Sirius pour 2,2 milliards de dollars (1,9 milliard d’euros). China Minsheng Investment fait partie de ces acteurs qui cherchent à étendre leur empreinte sur la réassurance aux Bermudes.
BNP Paribas Wealth Management s'installe dans la Silicon Valley
La banque privée du groupe français renforce sa présence aux Etats-Unis avec l’ouverture d’un nouveau centre de gestion de patrimoine à Palo Alto, dans la Silicon Valley. Il s’agit du douzième centre dédié à la gestion de fortune de BNP Paribas Wealth Management aux Etats-Unis.
Cash Genie dédommage des clients lésés
Le prêteur sur salaire a formalisé un accord avec la Financial Conduct Authority (FCA) qui prévoit le versement à hauteur de 20 millions de livres (28 millions d’euros) de compensations à plus de 92.000 clients lésés par des pratiques commerciales abusives. La société a déjà effacé volontairement 10,3 millions de livres de frais et d’intérêts.
Vontobel enregistre un afflux de capitaux
La banque suisse a collecté 6,4 milliards de francs (5,9 milliards d’euros) de nouveaux capitaux au premier semestre, correspondant à un taux de croissance annualisée de 10,3%. Le bénéfice net ressort en hausse de 33%, à 97,8 millions de francs, tandis que le rendement des fonds propres s'établit à 13,6%.
Les unités de compte ont fait recette au premier semestre
Les versements sur les supports en unités de compte des contrats d’assurance-vie ont fait un bond au premier semestre, favorisés par le contexte de taux bas, montrent les estimations de l’Association française de l’assurance (Afa). Ces versements sur des supports dont le capital n’est pas garanti représentent 13,9 milliards d’euros depuis le début de l’année à fin juin, soit 20% des cotisations en 2015 et un bond de 40% par rapport à la même période de 2014. «Les campagnes d’information des compagnies d’assurances commencent à porter leurs fruits et permettent une réorientation de l’épargne au profit de l’entreprise», souligne Philippe Crevel, directeur du Cercle de l’Epargne. L’assurance-vie affiche en juin une collecte nette positive pour le 18ème mois d’affilée (1,4 milliard d’euros), qui porte celle-ci à 12,3 milliards d’euros depuis le début de l’année, dont plus de la moitié pour les supports en UC (6,5 milliards d’euros).
L'AMF publie une position concernant les OPC ayant recours à des swaps de performance
L’Autorité des marchés financiers (AMF) a publié vendredi 24 juillet sur son site, une position (*) apportant des précisions sur les OPC ayant recours à des swaps de performance sur OPC, ou à des structurations sur gestion active. Elle traite notamment «des règles d’investissement, de la valorisation, de l’autonomie de la société de gestion, de la prévention des conflits d’intérêts, de la modification des actifs cibles, de l’information des porteurs et des modalités pratiques de constitution de ces OPC s’appliquant aux OPCVM, aux fonds d’investissement à vocation générale, aux fonds de capital investissement, aux fonds de fonds alternatifs, aux fonds professionnels à vocation générale, aux fonds professionnels spécialisés, aux fonds professionnels de capital investissement ainsi qu’aux fonds d’épargne salarial», indique l’AMF.La position peut être consultée en pièce jointe. (*) DOC-2008-14
L'Obamacare met en fusion l'assurance
Le rachat de l’assureur santé américain Cigna par son concurrent Anthem pour 54 milliards de dollars suit de quelques jours celui de Humana par Aetna. La réforme Obamacare va faire grandir le vivier d’assurés, mais pousse aussi les acteurs du secteur à se rapprocher pour réduire leurs coûts. Reste à convaincre les autorités de la concurrence aux Etats-Unis.
Anthem poursuit les méga-fusions dans l'assurance santé aux Etats-Unis
Le rachat de Cigna pour 54 milliards de dollars suit de quelques jours l'annonce de l'acquisition de Humana par Aetna.
Visa enclenche la vitesse supérieure pour conclure le rachat de Visa Europe
Le groupe américain de cartes de paiement pourrait se remarier avec son pendant européen, beaucoup moins rentable.
Banques françaises, un rebond à confirmer
Les performances à fin juin, dévoilées cette semaine, resteront fragiles en banque de détail et volatiles en BFI.
Christian Noyer plaide contre un «bail in» des gros déposants en Grèce
Le banquier central préfère une recapitalisation du secteur bancaire grec dès août. Faire payer les déposants mettrait à terre les PME du pays.
Banques françaises, un rebond à confirmer
Les performances à fin juin, dévoilées cette semaine, resteront fragiles en banque de détail et volatiles en BFI.
Les assureurs japonais enchaînent les acquisitions à l’étranger
Le rachat de l'américain StanCorp par Meiji Yasuda pour 5 milliards de dollars illustre l'envie de diversification de l'assurance nipponne.
Barclays discute d'une cession de sa banque de détail au Portugal
La banque britannique est en négociations exclusives avec l’espagnole Bankinter en vue de lui céder ses activités de banque de détail au Portugal, a confié vendredi à Reuters une source proche du dossier. Barclays cherche en effet à accélérer la cession de ses activités de banques de détail au Portugal et en Italie dans le cadre de son plan de redressement sur lequel son nouveau président John McFarlane souhaite presser le pas. Barclays gère 85 agences au Portugal.
La BaFin disculpe l'ancien co-président de Deutsche Bank
L’autorité allemande de régulation financière a disculpé l’ancien co-président du directoire de Deutsche Bank, soupçonné d’avoir menti à la Bundesbank dans l’enquête sur une manipulation présumée des taux interbancaires tels que le Libor. Citant une copie d’une lettre, le Financial Times indique que le président de la BaFin, Felix Hufeld, a informé Anshu Jain ce mois-ci que la BaFin considérait que l’interprétation «probable» des éléments obtenus penchait en sa faveur et qu’elle abandonnait donc cette partie de l’enquête auprès de Deutsche Bank dans l’affaire de manipulation de taux.
UBS devrait présenter un bénéfice trimestriel en hausse de 25%
La banque suisse UBS annoncera demain un bénéfice net en hausse de 25% au titre du deuxième trimestre, à environ 1,5 milliard de francs suisses (1,425 milliard d’euros), a rapporté hier le journal allemand SonntagsZeitung. Le journal a précisé que ce résultat trimestriel, qui est nettement supérieur aux attentes de la plupart des analystes, porterait le bénéfice du premier semestre à environ 3,5 milliards de francs, en hausse de 50% par rapport à celui du premier semestre 2014.
Le président de MPS cède sa place
Alessandro Profuma va confier son fauteuil de président de Monte Paschi di Siena (MPS) au président de la Bourse italienne, Massimo Tononi. Ce départ sera effectif le 6 août prochain. L’administrateur délégué Fabrizio Viola reste à son poste. La nomination de Massimo Tononi devra être approuvée par les actionnaires de l'établissement, dont l’assureur Axa, au mois de septembre.
Assurance vie : collecte nette positive en juin 2015
Le montant des cotisations collectées par les sociétés d’assurances en cumul depuis le début de l’année est de 68,0 milliards d’euros (64,3 milliards d’euros sur même période en 2014). Les versements sur les supports unités de compte représentent 13,9 milliards d’euros depuis le début de l’année (+ 40 % par rapport à la même période en 2014), soit 20 % des cotisations en 2015. Les prestations versées par les sociétés d’assurances sur la même période s'élèvent à 55,7 milliards d’euros (53,6 milliards d’euros sur les six premiers mois de 2014). La collecte nette s'établit à 12,3 milliards d’euros depuis le début de l’année dont 6,5 milliards pour les supports en unités de compte. Pour le mois de juin 2015, la collecte nette s'établit à 1,4 milliard d’euros. L’encours des contrats d’assurance-vie (provisions mathématiques + provisions pour participation aux bénéfices) s’élève à 1 557,8 milliards d’euros à fin juin 2015.
Le Crédit Agricole Sud Rhône Alpes réalise une opération de titrisation pour les collectivités locales
La Caisse régionale Sud Rhône Alpes a réalisé une opération de titrisation d’un montant de 40 millions d’euros de créances souscrites par des collectivités publiques locales. La Caisse régionale conserve toutefois 20 % des créances de chaque client afin d’assurer un bon suivi commercial de la clientèle. En outre, le Crédit Agricole Sud Rhône Alpes continue également d’assurer le servicing des crédits, en s’appuyant sur la compétence de ses équipes locales, note un communiqué. Les titres ont été cédés à un Fonds commun de titrisation (FCT) détenu par un assureur qui souhaitait placer des fonds dans les collectivités publiques, qui représentent un risque extrêmement faible. Pour sa part, le Crédit Agricole Sud Rhône Alpes a profité des taux bas actuels pour réaliser une plus-value de 6 millions d’euros.
L'Esma consulte sur la rémunération des gestionnaires dans le cadre de la directive Ucits V
L’Autorité européenne des marchés financiers (AEMF ou ESMA en anglais) a lancé une consultation portant sur les propositions de lignes directrices concernant les politiques de rémunération des gestionnaires dans le cadre de la directive Ucits V et AIFM. La directive prévoit des règles à respecter lors de l'établissement et l’application d’une politique de rémunération concernant certaines catégories de personnel. Les lignes directrices qui visent à assurer une application «convergente» des dispositions sur la rémunération doivent également fournir des indications sur des questions telles que la proportionnalité, la gouvernance de la rémunération, et les exigences en matière d’alignement des risques et de la communication. Les lignes directrices définitives concerneront les sociétés de gestion de fonds Ucits et les autorités nationales compétentes. L’AEMF examinera les commentaires reçus, finalisera puis publiera les lignes directrices au cours du premier trimestre 2016 avant la date limite de transposition de la directive Ucits V fixée le 18 mars 2016. «Ces lignes directrices encourageront la mise en œuvre des politiques de rémunération saines et prudentes et les exigences organisationnelles pour gestionnaires de fonds Ucits, ce qui les aidera à éviter des conflits d’intérêts potentiels et favorisera la prise de risque prudente des gestionnaires de fonds», a déclaré Steven Maijoor, président de l’AEMF, cité dans un communiqué. Les projets de lignes directrices sont fondées sur celles déjà émises sur la rémunération dans le cadre de la directive AIFM, avec néanmoins quelques différences entre les deux directives. L’AEMF coopère également avec l’Autorité bancaire européenne (EBA en anglais) de façon à aligner les orientations en matière de politiques de rémunération dans tous les secteurs financiers.
Le « plan Juncker » apporte 50 millions d'euros à un fonds dédié aux énergies renouvelables
Le « plan Juncker » est sur les rails après l’accord signé à Bruxelles entre le Groupe Banque européenne d’investissement (BEI) et la Commission européenne. Dans ce cadre, la BEI a signé hier sa première prise de participation, soit un engagement de 50 millions d’euros dans un fonds d’investissement géré par Omnes Capital et entièrement dédié au développement des énergies renouvelables : Capenergie 3. Ce projet permettra de financer des moyens de production d’énergie d’une capacité globale de plus de 500 mégawatts et de créer plus de 1.000 emplois dans les phases de construction et d’exploitation des projets d'énergies renouvelables soutenus, indique dans un communiqué la BEI, dont la participation prend la forme d’apport de capitaux propres et «devrait attirer d’autres investisseurs à l’international, ce qui permettra d’accélérer la collecte de fonds et d’amplifier l’action de Capenergie». Concrètement, le fonds Capenergie 3, dont l’objectif est d’atteindre 200 millions d’euros, doit permettre de mobiliser au total un milliard d’investissement. Le fonds axera son action sur des projets d’infrastructure de production d’énergies renouvelables européens. Décentralisés, ces projets sont développés par des PME du secteur (éolien, solaire, hydroélectricité et réseaux de chaleur) qui y jouent un rôle central. Omnes Capital, partenaire de ces PME depuis 10 ans, est un acteur incontournable sur le marché des énergies renouvelables.
Credit Suisse lève le voile sur son plan stratégique
Le groupe va mettre l'accent sur la gestion privée et l'Asie, au détriment de la banque d'investissement. Il n'exclut pas de lever du capital.
Credit Suisse lève le voile sur sa stratégie
Le groupe va mettre l'accent sur la gestion privée et l'Asie, au détriment de la BFI.
Bank of America engage un nouveau jeu de chaises musicales
Le groupe renouvelle encore son équipe de direction et voit le départ de son directeur financier Bruce Thompson.
RBS va céder des créances à Deutsche Bank et Apollo
La banque britannique va percevoir 400 millions de livres (571,3 millions d’euros), en cash au taux de change courant, grâce à la cession d’un portefeuille de crédits à une entité financée par Deutsche Bank et des fonds affiliés à Apollo Global Management. L’opération, censée générer un profit de quelque 24 millions de livres, doit être réalisée en septembre.
TSB souffre de l'impact d'une contribution obligatoire
TSB Banking Group, qui doit être racheté par Banco Sabadell, a présenté jeudi une chute de 44% de son bénéfice imposable du premier semestre, à 44 millions de livres (62,5 millions d’euros), en raison entre autres de l’impact d’une charge liée au Financial Services Compensation Scheme (FSCS). Le FSCS est un fonds d’indemnisation de dernier recours pour les usagers du secteur bancaire. Pour TSB, cette charge s’est élevée à 14,8 millions de livres sur la période.