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Toute l'actualité Banque et Assurance

avril 2020

Banque

Credit Suisse perdant face à la Finma

Credit Suisse n’a pas réussi à bloquer la nomination de l’auditeur chargé par le régulateur financier suisse de faire la lumière sur son scandale d’espionnage, selon des documents judiciaires dévoilés mercredi par Reuters. La deuxième banque suisse avait assigné la Finma pour qu’elle renonce à recruter Thomas Werlen, associé chez Quinn Emanuel Urquhart & Sullivan. Elle estime que le cabinet d’avocats mandaté manque d’indépendance, après avoir conseillé des parties opposées à la banque. Une cour fédérale suisse a rejeté ces accusations. Credit Suisse indique qu’elle a pris note de la décision et va l’analyser. La Finma cherche à savoir si des manquements de la direction de la banque l’ont conduite à espionner deux de ses anciens responsables.
Banque
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La Banque d’Italie alerte sur la santé des petites banques

Les banques italiennes ont une solide position de capital et de liquidité pour faire face au coronavirus mais quelques prêteurs plus petits pourraient ne pas résister à l’impact, alerte la Banque d’Italie ce mercredi. « Pour les banques qui ont déjà des éléments de fragilité, il est possible que les mesures du gouvernement et les actions de supervision ne soient pas suffisantes pour leur permettre de supporter les conséquences économiques de la pandémie », ont déclaré les responsables de la supervision et de la stabilité financière de la banque centrale italienne, dans le texte préparatoire de leur audition au parlement. Ils demandent au gouvernement d’utiliser des fonds publics pour favoriser des fusions entre petits établissements.
Banque
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Credit Suisse perd une manche face à la Finma

Credit Suisse n’a pas réussi à bloquer la nomination de l’auditeur chargé par le régulateur financier suisse de faire la lumière sur son scandale d’espionnage, selon des documents judiciaires dévoilés ce mercredi par Reuters. La deuxième banque suisse avait assigné la Finma pour qu’elle renonce à recruter Thomas Werlen, associé chez Quinn Emanuel Urquhart & Sullivan. Elle estime que le cabinet d’avocats mandaté manque d’indépendance, après avoir conseillé des parties opposées à la banque dans plusieurs affaires. Une cour fédérale suisse a rejeté ces accusations. Credit Suisse indique qu’elle a pris note de la décision et va l’analyser.
Banque
Réglementation

Assogestioni propose de lancer des « PIR alternatifs » en soutien aux entreprises italiennes

Dans un entretien à Il Sole 24 Ore, Tommaso Corcos, le président de l’association italienne des sociétés de gestion, détaille son idée de lancer des «PIR alternatifs». L’idée est de mobiliser l’épargne des italiens pour aider les petites et moyennes entreprises italiennes actuellement en difficulté. Le produit aurait la forme des PIR actuels, les plans d’épargne individuels italiens, qui ont l’avantage d’exister. Tommaso Corcos pense qu’il est possible de lever 3 à 5 milliards d’euros par an. Cette initiative s’adresse à «une clientèle retail semi-professionnelle» qui connait le principe d’un fonds fermé.
Réglementation
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Réglementation

La pandémie met en lumière les vulnérabilités potentielles des fonds, selon le FSB

Le Conseil de Stabilité Financière (FSB) a envoyéune lettre aux ministres des finances ainsi qu’aux gouverneurs des banques centrales des pays membres du G20 en amont de leur rencontre virtuelle prévue aujourd’hui. Cette missive revient sur la double problématique à laquelle le système financier international doit répondre avec la pandémie de Covid-19. A savoir, un besoin de crédit qui augmente de façon significative pour faire face à cette période d’activité très restreinte et l’incertitude sur la valorisation des actifs, qui complique les opérations de marché et l’intermédiation financière. Dans cette lettre, Randal Quarles, président duFSB, relève que l’impact de la pandémie de Covid-19 sur lesmarchés de crédit et les fonds d’investissement a «mis en lumière de potentielles vulnérabilités dans le secteur de l’intermédiation financière non-bancaire et le besoin de comprendre risques etimplications pratiques qui en résultent». «Il est plus important que jamais de s’assurer que nous pouvons récolter les fruits de cette composante du système financier sans risquer la stabilité financière. Le FSB a formé un groupe de régulateurs de marché et de stratèges de politiques macroprudentielles afin de développer une proposition sur la façon dont doit s’organiser le travail sur le secteur de l’intermédiation financière non-bancaire à l’avenir (...) L’implémentation des recommandations dressées par leFSB en 2017 pour faire face aux vulnérabilités structurelles des activités de gestion d’actifs va se poursuivre. Le FSB, avec Iosco, évaluera si ces recommandations ont bien été mises en oeuvre et leG20 sera informé des résultats decette évaluation», indique Randal Quarles.
Réglementation
Assurance

Bruno Le Maire évalue à 2,5 milliards d’euros l’effort national des assureurs

Alors que le gouvernement jugeait insuffisante l’action des assureurs, la profession s’engage à porter à 2,5 milliards d’euros sa contribution face à la crise sanitaire. «J’ai reçu (...) hier soir les propositions complémentaires des assureurs», a déclaré mardi le ministre de l’Economie et des Finances Bruno Le Maire sur BFMTV et RMC. Les assureurs français proposent «d’investir 1,5 milliard d’euros sur des PME, notamment des PME de santé, dans le cadre d’un fonds qui se trouve à la Caisse des dépôts et consignations», a officialisé Bruno Le Maire. Il s’agit de relancer les fonds de Place de type Novo.
Assurance
Banque

La crise anéantit les profits de Wells Fargo

La banque américaine Wells Fargo a publié mardi un résultat net sur actions ordinaires de seulement 42 millions de dollars (38 millions d’euros) au premier trimestre, ou un penny par action, contre 5,5 milliards un an plus tôt. Le quatrième établissement de crédit des Etats-Unis par le total de bilan (à fin 2019) a enregistré 3,83 milliards de dollars de provisions pour créances douteuses sur son portefeuille de prêts, face à l’ampleur de la crise sanitaire et économique. Wells Fargo a aussi passé 950 millions de dollars de dépréciations sur titres dans ses activités de marchés. Le produit net bancaire trimestriel du groupe a chuté de 18% sur un an, à 17,7 milliards de dollars.
Banque

Covéa, Groupama et Axa France détaillent leurs contributions

Dans la lignée des annonces de Bruno Le Maire, plusieurs assureurs ont annoncé, mardi, leurs contributions face à la pandémie. Le groupe d’assurance mutualiste Covéa (MAAF, MMA et GMF) indique, dans un communiqué, mobiliser 525 millions d’euros, dont 300 millions d’euros pour les garanties contractuelles liées à la crise pandémique, 125 millions d’euros «en actions de soutien et en dons», et 100 millions d’euros «pour participer à l’initiative des pouvoirs publics pour la reprise de l’économie». En outre, il s’engage à ne pas recourir au chômage partiel. Groupama, pour sa part, mobilisera 300 millions d’euros, et ce «sans prendre en compte les cotisations irrécouvrables qui dépasseront les 100 millions d’euros». Axa France annonce porter à 375 millions d’euros le montant de «ses actions exceptionnelles pour aider ses clients et le pays»: 200 millions d’euros de cotisations sont redistribuées aux clients professionnels et entreprises, et 175 millions consacrés à la solidarité nationale, précise-t-il dans un communiqué.
Banque

La crise efface les profits de Wells Fargo

La banque américaine Wells Fargo a publié ce mardi un résultat net sur actions ordinaires de seulement 42 millions de dollars (38 millions d’euros) au premier trimestre, ou un penny par action, contre 5,5 milliards de dollars un an plus tôt. Le quatrième établissement de crédit des Etats-Unis par le total de bilan (à fin 2019) a enregistré 3,83 milliards de dollars de provisions pour créances douteuses sur son portefeuille de prêts, face à l’ampleur de la crise sanitaire et économique. Wells Fargo a aussi passé 950 millions de dollars de dépréciations sur titres dans ses activités de marchés.
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JPMorgan
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JPMorgan passe des provisions record sur ses crédits

Le résultat net de JPMorgan a chuté de 68% au premier trimestre, à 2,87 milliards de dollars (2,62 milliards d’euros) en raison de fortes provisions sur les crédits à risque, a annoncé à la mi-journée la première banque américaine. Elle a augmenté ses réserves de 6,8 milliards de dollars, portant le total mise de côté à 8,3 milliards, pour couvrir des pertes potentielles sur ses créances douteuses. Les deux tiers des nouvelles provisions portent sur les prêts à la consommation. Le groupe enregistre aussi une charge exceptionnelle de 896 millions de dollars dans sa division de banque d’investissement en raison de dépréciations sur son portefeuille de prêts relais (bridge loans) aux entreprises, et 951 millions de dollars de pertes en raison de l’écartement des spreads de refinancement sur des dérivés.
Banque
Assurance

Bruno Le Maire chiffre à 2,5 milliards d’euros l’effort national des assureurs

Alors que le gouvernement jugeait insuffisante l’action des assureurs, la profession s’engage à porter à 2,5 milliards d’euros sa contribution face à la crise sanitaire. « J’ai reçu (...) hier soir les propositions complémentaires des assureurs », a déclaré ce mardi le ministre de l’Economie et des Finances Bruno Le Maire sur BFMTV et RMC, en estimant qu’il s’agit d'« une bonne proposition qui montre que les entreprises assurantielles s’engagent plus dans la solidarité ».
Assurance
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Bruno Le Maire demande aux assureurs de rendre de l’argent à leurs clients

Le gouvernement français attend des assureurs un «effort supplémentaire» dans leur contribution à la crise actuelle, les appelant notamment à mettre à profit la baisse du nombre d’accidents de la circulation liée au confinement pour rendre de l’argent aux assurés, a déclaré vendredi Bruno Le Maire. «Les assureurs ont déjà fait beaucoup d’efforts», a rappelé le ministre de l’Economie et des Finances sur Europe 1, soulignant qu’ils avaient contribué à hauteur de 200 millions d’euros au Fonds de solidarité en faveur des TPE et indépendants. Mais il a notamment été suggéré aux assureurs, a poursuivi Bruno Le Maire, que «l’argent des sinistres qui n’ont pas eu lieu - il y a eu moins d’accidents de la circulation, moins de sinistres, donc moins de primes d’assurance à payer – [...] pourrait être rendu aux assurés».
Assurance
Réassurance

L’Etat relance les garanties à l’assurance-crédit

Bercy a annoncé vendredi que les produits de réassurance publique des risques d’assurance-crédit des entreprises seraient commercialisés à compter du 15 avril. Le dispositif va permettre aux entreprises ayant souscrit une assurance-crédit, et qui se verraient notifier des réductions ou des refus de garanties sur certains clients du fait de la dégradation de la conjoncture économique, de continuer à être couvertes. «Les assureurs bénéficient dans ce cadre d’une réassurance publique garantie par l’Etat à hauteur 12 milliards d’euros, conformément à la loi du 23 mars de finances rectificative pour 2020», précise un communiqué. Les pouvoirs publics ont réactivé les dispositifs Cap, Cap+ et CapFranceExport, mis en oeuvre après la crise de 2008-2009.
Réassurance
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Generali versera son dividende en deux fois

Le conseil d’administration de Generali a approuvé vendredi le principe d’un versement en deux fois du dividende de l’assureur italien au titre de 2019, qui sera proposé à la prochaine assemblée générale. La compagnie a confirmé sa proposition d’un dividende de 0,96 euro par action, mais a décidé d’en verser seulement 0,50 euro le 20 mai. Le solde de 0,46 euro sera versé en fin d’année après examen de la solvabilité du groupe. L’Eiopa, l’autorité européenne du secteur, avait demandé le 2 avril aux assureurs de suspendre leur dividende 2019, mais cette recommandation n’a pas été endossée par toutes les autorités nationales. Les dirigeants de Generali ont par ailleurs décidé une baisse de 20% de leur rémunération fixe cette année.
Assurance
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Les assureurs américains remboursent une partie des cotisations

Les principales assurances américaines proposent des crédits aux assurés sur leur automobile ou leur moto, suite à une baisse importante de leur circulation, la plupart des Américains restant confinés chez eux pour aider à limiter le développement du coronavirus. Parmi les assurances en ayant déjà fait l’annonce figurent notamment Allstate Corp., un des principaux assureurs automobiles américains, qui retournera plus de 600 millions de dollars de cotisations, la plupart sous forme de remise de 15% sur leurs versements mensuels d’avril et mai ; American Family Insurance (200 millions de dollars de cotisations retournés); Aviva Canada; Chubb; Erie Insurance; Farmers Insurance; Geico; Hanover Insurance Group; Liberty Mutual Insurance; Metlife; Progressive Insurance Corp.; State Farm; Travelers Companies Inc.; ainsi que USAA.
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