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Toute l'actualité Banque et Assurance

mars 2013

Le marché sanctionne CNP Assurances

Le titre de CNP Assurances a perdu plus de 4% en séance, alors que le groupe est en train d'évaluer les conséquences de la disparition de son partenaire Laiki Bank, à la suite du plan de sauvetage du secteur financier chypriote. Son exposition reste toutefois relativement modeste.
Banque

Le Fonds de garantie des dépôts doit être doté de 10 milliards d' euros en 2020

Thierry Dissaux, Président du directoire du Fonds de garantie des dépôts : On oublie souvent que l’actuel Fonds de garantie des dépôts, crée en 1999, a été construit pour indemniser des épargnants bien sûr, mais aussi pour intervenir de manière préventive à la demande de l’autorité prudentielle, avant la faillite d’un établissement. Le Fonds doit être doté de 10 milliards d’euros en 2020, cela devrait correspondre à 1% du total des dépôts garantis, ce qui quintuplerait la puissance de feu actuelle. Pour donner un ordre de grandeur : les pertes auxquelles devrait faire face le Crédit Lyonnais dans les années 90 étaient évaluées autour de 7,5 milliards d’euros, moins que les 10 milliards évoqués ici.
Banque

Allianz et Borealis rachètent Net4Gas auprès de RWE

Le premier assureur européen, et Borealis, investisseur canadien spécialisé dans les infrastructures, vont racheter Net4Gas, l’opérateur du système de transmission de gaz tchèque, pour 1,6 milliard d’euros auprès de RWE. Allianz et Borealis ont précisé qu’ils détiendraient chacun 50% de Net4Gas, qui exploite plus de 3.600 km de gazoducs et emploie plus de 500 personnes. Allianz a par ailleurs annoncé mercredi le rachat de l’assureur turc Yapi Kredi Sigorta pour près de 690 millions d’euros.

Bénéfice net record en 2012 pour la Banque de France

La Banque de France a dévoilé un bénéfice net record de 3,15 milliards d’euros pour 2012, grâce au produit des «mesures non conventionnelles», comme les rachats de titres de dette souveraine de pays en difficulté, mises en œuvre par l’Eurosystème en réponse à la crise de la zone euro. Avant impôt, le bénéfice ressort à 8,1 milliards d’euros, en hausse de 43%, grâce à un bond de 35% des produits nets d’intérêts.

Swiss Life veut vendre une division aux Etats-Unis

L’assureur helvétique compte vendre une division d’assurances-vie aux Etats-Unis et sonde des acheteurs potentiels, a rapporté Reuters qui cite Crown Global, un groupe contacté par Swiss Life en vue d’une éventuelle transaction. Selon des sources industrielles, l’activité gère entre 1 et 2 milliards d’euros d’actifs et ne contribue que modestement au bénéfice total généré par les primes. Elle est spécialisée dans le PPLI (Private Placement Life Insurance).

SocGen finalise la cession de NSGB en Egypte

La banque a bouclé la cession de sa part de 77,17% dans sa filiale égyptienne National Société Générale Bank (NSGB) à Qatar National Bank. L’opération, annoncée en décembre, a permis de dégager une plus-value nette de 370 millions d’euros qui sera comptabilisée au premier trimestre. L’impact positif sur le ratio Core Tier one Bâle 2.5 du groupe s'élève à 32 points de base. Sous Bâle 3, l’impact sur le ratio core Tier one est estimé à 29 points de base sur une base pro forma à fin 2013.
Réglementation

Fitch confirme la note d'ECM AM

L’agence d'évaluation financière Fitch Ratings a annoncé le 27 mars la confirmation de la note M2 d’Asset Manager de la société de gestion basée à Londres ECM Asset Management, une filiale à 100% de Wells Fargo. L’agence a notamment fondé sa décision sur la robustesse du processus d’investissement, les progrès enregistrés pour développer l’offre de fonds et la base d’investisseurs, la volonté de réduire la dépendance vis-à-vis des programmes MTN et l’amélioration des portails de recherche et d’analyse des risques qui contribuent à la transparence des activités de la société.
Réglementation
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La FSA inflige des amendes de 30 millions de livres à Prudential

L’Autorité britannique des marchés financiers ( FSA) a annoncé le 27 mars avoir infligé des amendes pour un total de 30 millions de livres au groupe d’assurances Prudential et réprimandé son patron, Tidjane Thiam, pour ne l’avoir pas correctement informée de son projet d’acquisition d’AIA, la filiale asiatique de l’américain AIG, au début de 2010. La FSA reproche au groupe de n’avoir pas coopéré avec la FSA lorsqu’il cherchait à acquérir cette société. Les autorités n’ont en effet été informées qu’après la fuite du projet dans les médias. Le projet n’a finalement pas abouti en raison de l’opposition des actionnaires.
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Deutsche Bank échoue à faire annuler une plainte aux Etats-Unis

Deutsche Bank a échoué à faire annuler une plainte d’actionnaires l’accusant d’avoir mal exposé les risques liés à l’adossement de crédits immobiliers à des produits financiers complexes, rapporte L’Agefi. La juge Katherine Forrest au tribunal de Manhattan aux Etats-Unis a rejeté une motion déposée par la banque en vue de mettre un terme à la plainte déposée en 2011, qui veut accéder au statut d’action collective.
Réglementation
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Les sociétés de gestion anticipent la mise en place de Solvabilité 2

Alors que l’EIOPA (European insurance and occupational pensions authority) a lancé hier une consultation publique des régulateurs nationaux portant sur la mise en pratique des aspects clés de Solvabilité 2 (lire par ailleurs), l’AFG a publié, pour sa part, mercredi, la deuxième édition du baromètre semestriel AFG-Kurt Salmon sur l’état de préparation des sociétés de gestion à la directive. Le baromètre met en évidence une amélioration des connaissances des sociétés et de leur adaptation à cette nouvelle réglementation, malgré le décalage d’un ou deux ans attendu pour son entrée en vigueur, initialement prévue en 2014. Corollaire de cet engagement, une étude réalisée par Ernst & Young souligne que les sociétés de gestion européennes dans leur grande majorité espèrent bien gagner des parts de marché auprès des assureurs grâce à Solvabilité II.Selon le baromètre AFG-Kurt Salmon, les sociétés de gestion sont davantage mobilisées, 92% des répondants estimant bien connaître la réforme, contre 80% en 2012. Ce point de vue se reflète également dans leur implication dans des groupes de travail de place et au sein des travaux menés en interne.Le projet semble bien pris en main par les sociétés de gestion, qui s’estiment pour les trois quarts en ligne avec leur calendrier initial. Malgré le décalage de la Directive, 40% des répondants ont maintenu leur planning initial et 35% ont revu les priorités du projet. Ils mettent l’accent en priorité sur l’adaptation de leur reporting et leurs outils de calculs. Seuls 25% ont provisoirement gelé les travaux.Les sociétés de gestion ont mieux pris conscience des opportunités de développement auprès des investisseurs institutionnels, les deux tiers d’entre elles (65%) considèrant cette réforme comme un levier de développement majeur auprès des investisseurs institutionnels.88% souhaitent proposer des produits ou services ad hoc à leurs clients assureurs dans le cadre de Solvabilité 2, contre 62% l’été dernier. Plus de 50% souhaitent développer une offre de gestion, soit via la création de fonds « solvabilité 2 friendly », soit sous la forme d’offre de gestion sous contraintes de SCR. La quasi-totalité des sociétés de gestion envisagent de proposer un service de fourniture de données : 95% contre 80% il y a 6 mois. Environ 50% d’entre elles souhaitent produire des calculs de SCR sur les portefeuilles (mandats et OPCVM).Les besoins clients ont effectivement évolué depuis l’été 2012 : si les assureurs demandent toujours des données d‘inventaires de portefeuilles (97% des répondants), les sociétés de gestion sont davantage sollicitées sur les calculs de SCR (74% contre 62% il y a 6 mois), aussi bien dans les produits en vie, qu’en phase d’appel d’offres.Pour répondre à ces besoins, les sociétés de gestion ont poursuivi leurs efforts d’adaptation ces derniers mois, surtout au niveau de leurs reportings ainsi que de leurs systèmes d’information. Elles ont enrichi leurs référentiels, notamment sur les données de couvertures, et décidé d’effectuer les calculs de SCR pour 75% d’entre elles.Si les sociétés de gestion sont maintenant en mesure de répondre aux besoins ponctuels de leurs clients en termes de données et de calculs, leurs processus ne sont toutefois pas encore industrialisés. Les adaptations sont en cours et prennent en compte le report de l’entrée en vigueur de la Directive à début 2015 voire 2016.
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L'AMF modifie des dispositions sur les émetteurs et l'information financière

L’Autorité des marchés financiers (AMF) a annoncé le 27 mars des modifications du livre II du règlement général de l’AMF après homologation par le ministre de l'économie et des finances de diverses dispositions concernant les émetteurs et l’information financière.Par arrêté du 21 février 2013 publié au Journal Officiel du 2 mars 2013, le ministre de l’économie et des finances a homologué les modifications apportées au règlement général de l’AMF relatives à la mise en oeuvre des dispositions de la directive Prospectus révisée. Ces modifications sont prises en application de l’ordonnance du 8 novembre 2012 portant transposition de la directive Prospectus révisée et concernent le montant en deçà duquel une offre de certains titres de créance n’est pas constitutive d’une offre au public, la notion d’investisseurs qualifiés (suppression du fichier des investisseurs qualifiés), le contenu du résumé du prospectus ainsi que l’élargissement de la responsabilité afférente à l’information délivrée dans celui-ci. Par arrêté du 11 mars 2013 publié au Journal Officiel du 15 mars 2013, le ministre de l’économie et des finances a également homologué la nouvelle rédaction de l’article 212-12 du règlement général. Il est désormais permis aux émetteurs d’élaborer leurs prospectus d’offres au public de titres de créance d’une valeur nominale inférieure à 1.000 euros dans une langue usuelle en matière financière, lorsque ces offres sont réalisées en France ou dans plusieurs Etats membres de l’Union européenne dont la France. Dans tous les cas où le prospectus est rédigé dans une langue autre que la langue française, le résumé du prospectus reste rédigé en français en application de cet article. Cette modification réglementaire s’inscrit dans le cadre de la poursuite des mesures de relance du marché obligataire de la Place de Paris initiée depuis 2009 par Paris Europlace et par le ministère de l’économie et des finances.
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Des institutionnels militent pour l'adhésion au Pacte Mondial des Nations Unies

Un groupe de 34 investisseurs institutionnels représentant quelque 3.300 milliards de dollars d’actifs ont annoncé le 27 mars qu’ils encourageaient quelque 1.900 entreprises de 44 pays à envisager de rejoindre le Pacte Mondial des Nations Unies qui rassemble les entreprises et le monde du travail autour de grands principes dans quatre grands domaines : droits de l’homme, conditions de travail, environnement et lutte contre la corruption.Cette initiative est une retombée de la conférence des Nations Unies Rio+20 de juin 2012. A cette occasion, un groupe de signataires de Principes pour l’investissement responsable des Nations Unies (UN-PRI) avait pris l’engagement («PRI for Rio») de pousser les feux du développement durable auprès des entreprises dans le monde entier. Tous les institutionnels qui ont pris cet engagement sont des signataires des PRI, entre autres BNP Paribas Investment Partners, Boston Common Asset Management, Calvert Investments, Highclere International Investors, PGGM, Scottish Widows Investment Partnership, Sparinvest Holdings SE, Threadneedle Investments, Trillium Asset Management and Walden Asset Management.
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Domenico Siniscalco confirmé à la présidence d’Assogestioni

Domenico Siniscalco a été confirmé mardi en tant que président d’Assogestioni, l’association italienne des professionnels de la gestion financière. Il effectuera ainsi un second mandat qui s’achèvera en mars 2016.Les trois vice-présidents des trois prochaines années ont aussi été élus : Nikhil Srinivasan, chief investment officer de Generali, Giordano Lombardo, président di Pioneer Investment Management SGR, et Mauro Micillo, administrateur délégué et directeur général d’Eurizon Capital SGR.Le président et les vice-présidents feront partie du conseil de direction d’Assogestioni dont la composition se trouve ci-dessous.Enrico Ajello Poste Italiane, Sergio Albarelli Franklin Templeton, Lorenzo Alfieri JP Morgan Asset Management, Vittorio Ambrogi Morgan Stanley AM, Michael Atzwanger Alpenbank, Marco Barbaro BNP Paribas Investment Partners, Francesco Betti Aletti Gestielle, Marco Carreri Anima, Mauro Castiglioni DWS, Tommaso Corcos Fideuram Investimenti, Alberto D’Avenia Allianz Global Investors, Marco Doglio Fabrica SGR, Guido Giubergia Ersel Asset Management, Pietro Giuliani Azimut, Ugo Loser Arca SGR, Walter Ottolenghi Mediolanum, Michel Pelosoff Amundi, Riccardo Serrini Prelios, Luca Tenani Schroders Italia SIM, Dario Valentino Investire Immobiliare.
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Londres essuie un revers attendu sur les bonus bancaires

La Grande-Bretagne a subi un revers politique anticipé de longue date lorsque l’Union européenne a décidé de plafonner les primes des banquiers au niveau du salaire de base. Une porte-parole de la présidence de l’UE a indiqué que les ambassadeurs des Etats membres avaient atteint une majorité qualifiée sur ce dossier. La disposition doit être instaurée dès janvier 2014 mais ses conséquences tangibles attendront l’année suivante.

Deutsche Bank épinglé par le tribunal de Manhattan

La banque allemande a échoué à faire annuler une plainte d’actionnaires l’accusant d’avoir mal exposé les risques liés à l’adossement de crédits immobiliers à des produits financiers complexes. La juge Katherine Forrest a rejeté une motion déposée par Deutsche Bank en vue de mettre un terme à la plainte déposée en 2011, qui veut accéder au statut d’action collective.

JPMorgan subit toujours les remous de la Baleine de Londres

Alors que S&P relevait hier de négative à stable la perspective associée à la note A de JPMorgan, la SEC publiait sa correspondance avec la banque américaine dans le cadre de l’affaire de la Baleine de Londres correspondant à une perte massive de trading. Il ressort des documents que le gendarme des marchés n’a cessé de faire pression pour davantage de transparence, la banque se montrant réticente.

CNP Assurances rattrapé par la crise chypriote

Le plan de sauvetage de Chypre décidé par la Troïka le 25 mars pourrait coûter quelques centaines de millions d’euros à CNP Assurances, selon La Lettre de l’Assurance. Depuis 2009, la compagnie française est en effet présente dans le pays à travers la coentreprise CNP Laiki Insurance Holdings dont elle détient 50,1 %, le solde appartenant à Laiki Bank. Or, l'établissement chypriote est appelé à disparaître dans le cadre du plan de restructuration du secteur bancaire de l'île. « La restructuration du secteur bancaire aura forcément un impact sur l’ensemble des acteurs, mais il est impossible aujourd’hui d’en mesurer l’impact, a sobrement commenté à L’Agefi une porte parole de CNP Assurances. Nous évaluons les conséquences des mesures annoncées ». CNP Laiki Insurance Holdings est valorisée 170 millions d’euros dans les comptes de l’assureur français. En 2012, cette coentreprise, qui couvre également la Grèce, a dégagé un chiffre d’affaires de 190 millions d’euros, en retrait de 9,8 %.

Lehman va restituer 14,2 milliards de dollars aux créanciers

La banque d’investissement, qui n’est plus gérée suivant le régime des faillites, compte distribuer le 4 avril 14,2 milliards de dollars aux créanciers. Ce dernier versement portera à environ 47,2 milliards de dollars le total des versements, dont les deux tiers seront allés à des tierces parties, a précisé la banque, qui espère restituer plus de 65 milliards de dollars. La prochaine opération de ce type est prévue autour du 30 septembre.

Credit Suisse se renforce dans la banque privée

La banque va reprendre l’activité de Morgan Stanley pour la zone Europe (hors Suisse), Moyen-Orient et Afrique, pour un prix non dévoilé. L’opération porte sur 13 milliards de dollars d’actifs sous gestion. Le développement de cette activité est prioritaire selon Credit Suisse.

Le Vietnam vise un bond du crédit

La publication de la banque centrale vietnamienne cite le gouverneur de cette dernière, Nguyen Van Binh, qui table sur une croissance de 10 à 15% du crédit dans le pays «au cours des prochaines années». Le dirigeant indique que les taux pourraient baisser sous les 10% si l’inflation était ramenée à 5%, contre 6,6% ce mois-ci.

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