L’Agefi Actifs. - Vous avez développé une expertise sur le recrutement pour les CGPI. Quelles en sont les particularités ?

- La crise a freiné le marché de l’emploi en gestion de patrimoine. L’année 2013 a été peu propice aux embauches, les mouvements en interne étant privilégiés

Axa IM a regroupé depuis un an les commerciaux qui suivent ses réseaux d’agents et les CGPI, Si les besoins sur les produits peuvent être différents, ils demandent la même forme d’engagement du gestionnaire

Métier encore méconnu en France, le " family office " accélère les initiatives pour marquer son identité autour de l'Affo, Une association qui favorise les repères communs et entend les diffuser face au potentiel de clientèle en régions

Par rapport à l’année dernière, les embauches en gestion privée retrouvent du tonus, une reprise qui semble plus solide que dans un passé récent ,

La sous-assurance nuit gravement au patrimoine comme à l’équilibre financier familial et à la survie de l’entreprise Cette situation n’est pourtant pas une fatalité et les solutions existent, comme le rappellent les deux assureurs haut de gamme ,

Le Congrès des notaires se déroulera du 15 au 18 juin à Marseille et a retenu cette année le thème «Vie professionnelle et famille, place au contrat», Michaël Dadoit, rapporteur général, revient sur cet événement, évoquant les propositions qui seront faites, notamment sur l’entrepreneur et sur les droits à la retraite

Dans l’interrogation perpétuelle sur la juste adéquation de l’offre et des services en gestion privée, chaque population marque ses lignes et s’efforce de les rendre visibles et, bien sûr, différenciées. Nous évoquions en ce sens, dans notre dernière édition, l’équation des conseillers indépendants, sûrs de leur originalité mais beaucoup moins de leur modèle économique aujourd’hui. Ces remises en question n’épargnent pas leurs concurrents et peut-être au premier chef le plus redouté d’entre eux, les banques.

INSTITUTIONCHAMBRE NATIONALE DES CONSEILS EXPERTS EN IMMOBILIER PATRIMONIAL

Leurs chargés de clientèle ne conseillent pas toujours les actions aux investisseurs particuliers, qui seraient pourtant les plus à même d'en acheter

Un article du Monde, intitulé «Des milliers de chômeurs victimes d’une société aux pratiques douteuses» daté du 15 mai, il est notamment fait état de recruteurs assurant aux chômeurs «qu’ils pourront, à l’issue de leur formation, vendre eux-mêmes ces assurances-vie sous le statut d’auto-entrepreneur, rémunérés à la commission. « Ils parlent de 25 % du montant des contrats, en promettant des rémunérations de 3 000 euros par mois », témoigne une chômeuse, qui a pressenti une arnaque, mais a tout de même laissé, comme des dizaines d’autres, son CV et signé une convocation.»

Comme l’avait annoncé L’Agefi Actifs vendredi dernier, le collectif «Dans l’intérêt des adhérents» a été créé à l’initiative de six membres de l’Association Afer, personnalités du monde de l'épargne, de la défense des épargnants et/ou connaisseurs de l’association. Ce collectif indique aujourd’hui dans un communiqué qu’il soumettra onze résolutions au vote des adhérents lors de la prochaine assemblée générale de l’Association Afer le 30 juin prochain.

La banque de La Défense veut renouer avec les acquisitions, en ciblant des banques de détail et banques privées de la région.

Le rapport du Médiateur auprès de la FBF, Paul Loridant, confirme l’augmentation de son activité en 2013 avec une progression de plus de 10 % du nombre de courriers reçus1. Cet accroissement s’explique par les répercussions de la crise économique, une meilleure connaissance du fonctionnement de la médiation bancaire et la confirmation de la place de la médiation dans le paysage bancaire.

Depuis quelques années, les entreprises de la finance privilégient de plus en plus les contrats locaux lorsqu’elles envoient des collaborateurs à l’étranger.

Nuno Teixeira a mis un terme à ses fonctions de directeur général de Schroders France pour des «raisons personnelles», selon les informations de Newsmanagers, confirmées par la société de gestion britannique. Le processus de recrutement de son remplaçant est en cours. Il devrait selon Schroders intervenir au cours du mois de septembre. En attendant, les fonctions de Nuno Teixiera au sein du bureau de Paris seront assurées par Miles O’Connor, responsable européen de la clientèle institutionnelle de Schroders, basé à Londres, et le comité exécutif du bureau français. Celui-ci est composé de Mustapha Bouheraoua, directeur de la Clientèle Institutionnelle, Alexandre Gabus, directeur de la Distribution, Marine Aurousseau, Business manager et Fabienne Soenen, directrice Marketing.Arrivé au sein de Schroders en 2003 en tant que responsable du développement commercial, Nuno Teixeira, avait été promu directeur général du bureau parisien en avril 2012 après avoir occupé le poste de directeur général adjoint et responsable du développement de l’ensemble des clientèles de Schroders en France. Les encours distribués en France par Schroders totalisaient 3,7 milliards d’euros à fin décembre 2013 pour le compte de clients institutionnels, entreprises, banques fédératives et mutualistes, banques privées, fonds de fonds et plateformes.

Filiale BtoB du Groupe Crystal, l’Union Financière George V change aujourd’hui de nom pour réaffirmer son positionnement auprès des CGPI. A cette occasion, le rebaptisé Crystal

Dans un courrier adressés aux adhérents du SFAC, Alain Morichon, par ailleurs président de l’Orias, explique aux adhérents du syndicat les raisons de sa non candidature à la présidence de la Chambre syndicale des courtiers d’assurances (CSCA), dont il est à l’heure actuelle président délégué.

Tous les métiers de la Société Générale contribueront dans les prochaines années à la croissance du groupe, qui vise une croissance moyenne globale de ses revenus de 3% par an, indique la banque dans son plan stratégique et financier pour la période 2014-2016 présenté ce mardi à l’occasion de la Journée Investisseurs organisée à Paris, en présence de Frédéric Oudéa, président-directeur général de Société Générale, et avec la participation de l’équipe de direction de la banque.Le groupe souhaite notamment développer la banque privée et Lyxor dans les pays européens clés, avec un objectif de croissance des actifs sous gestion de plus de 35 milliards d’euros d’actifs sous gestion et une progression annuelle des revenus de 4% d’ici 2016. A la faveur d’un nouveau modèle de banque privée, le résultat d’exploitation de cette activité en France pourrait augmenter de 26% d’ici 2017. Le groupe entend aussi être aux avant-postes de la révolution des services post-marché, en s’appuyant notamment sur l’acquisition de Newedge. Il s’agit d’intégrer complètement Newedge, de développer une nouvelle ligne-métier de Prime services et donc d’améliorer la plateforme de conservation et d’administration de fonds et développer des services post-marché à valeur ajoutée. Tout cela permet d’envisager une croissance annuelle des revenus de 12% d’ici 2016. Les principaux leviers de croissance seront la Banque de détail à l’International (principalement en Afrique, en Europe de l’est et en Russie), l’Assurance et les Services Financiers aux entreprises, la Banque privée en Europe, les activités de Financement & Conseil, les Services aux investisseurs (grâce à l’intégration de Newedge).La croissance organique du groupe sera également stimulée par les nouvelles synergies générées par le modèle de banque universelle, grâce aux revenus des ventes croisées au sein de chaque pilier mais également entre les piliers. En 2013, les revenus de ventes croisées ont atteint 5,5 milliards d’euros (25% du total des revenus du Groupe). A l’avenir, le groupe entend augmenter la croissance des revenus issus des synergies et, dans cette optique, a identifié de nouveaux leviers : - Accroître la coopération entre la Banque privée et les réseaux de banque de détail- Mettre en oeuvre des initiatives de coopération sur toute la chaîne de Services aux Investisseurs- Approfondir et élargir le fonds de commerce de son offre de bancassurance- Développer sa plateforme de Global Transaction Banking pour répondre aux besoins de tous ses clients Entreprises.

La deuxième édition des Conférences de l'Entreprise se tiendra du 2 au 5 Juin 2014 dans les Alpes Maritimes à Nice. Cette manifestation accueillera les régulateurs et plusieurs associations de conseillers financiers européens

Une session du titre «Conseiller en gestion de patrimoine et assurances», inscrit au Répertoire national des certifications professionnelles (RNCP) niveau II spécialité 313 débute en septembre prochain à l’Institut de Formation de la Profession de l’Assurance (IFPASS).

La banque vient de présenter son programme « préférence client 2016 »

Les groupes Crédit Mutuel Arkéa (CMA) et Primonial ont confirmé vendredi 2 mai le processus en cours d’entrée au capital de CMA au capital du Groupe Primonial de façon minoritaire. La recherche d’un tiers investisseur à hauteur de 25 % - un industriel permettant de dynamiser plus encore l’activité de Primonial, notamment à l’international, ou un fonds d’investissement de taille significative - est toujours en cours, indique un communiqué.

Joël Périé, directeur, responsable France des partenariats avec les intermédiaires financiers expose la stratégie de Credit Suisse France auprès des CGPI. Il revient sur les évènements qui ont concerné une banque suisse concurrente en France.

Michel Gonnet a été nommé président de la Chambre nationale des conseils experts en immobilier patrimonial (CNCEIP). Cette chambre a pour mission d’assurer la défense des professionnels de l’immobilier patrimonial auprès des pouvoirs publics, des décideurs économiques et des acteurs de la contruction. Ancien secrétaire général de la Caisse des dépôts et PDG de C3D, il a été également directeur général du Crédit Foncier de France. Depuis 2010, il a créé sa société, Eudoxia Conseil.

Le revenu réel des ménages par habitant a augmenté de 0,2% dans la zone euro. Au quatrième trimestre 2013, le taux d'épargne des ménages dans la zone euro a été de 13,0 %, stable par rapport au troisième trimestre 2013. Dans l’UE28, le taux d'épargne des ménages s’est établi à 10,6%, contre 10,8% lors du trimestre précédent.

L’European Banking Authority (EBA) vient de publier son plan d’action pour 2014 et revient sur les chantiers menés en 2013. Il sera notamment question de prendreune décision commune sur la liquidité, sous CRD IV (Capital Requirements Directive 2013/36/EU).

L’ordonnance a été publiée le 29 avril 2014

Le plan d'affaires 2016 de la banque en ligne, dévoilé dans le cadre de l'OPA de la Société Générale, prévoit une hausse de 17% par an de l'encours

UBS a convoqué les employés concernés avant le week-end de Pâques pour leur demander ne plus se rendre en France dans l'immédiat, même pour y faire des courses dans les supermarchés situés à quelques mètres de la frontière française