Selon un document du COR, les retraites complémentaires devraient être amputées jusqu'à 18% après la mise en place de la réforme sur les retraites complémentaires signée en octobre dernier

Les contrats de prévoyance sont plébiscités mais certaines incertitudes pèsent sur eux. Selon une étude sur l’argent et l’entraide familiale réalisée par la mutuelle d'épargne Carac, 52% des Français estiment qu’il faut souscrire à ces produits le plus tôt possible. La proportion est particulièrement élevée chez les 45-54 ans. A l’inverse, seulement 48 % des personnes interrogés déclarent avoir confiance en ces produits.

L’effet taux d’intérêt ou morosité sur les marchés ? Toujours est-il que selon Century 21, les seniors sont de plus en plus nombreux à investir dans la pierre. Selon les chiffres publiés à l’occasion des résultats du premier trimestre, les 60-70 ans ont représenté 9,7% du total des acquéreurs, soit une hausse de 15,5% sur un an. En ce qui concerne les plus de 70 ans, la proportion est de 10,4%, soit une hausse de 13%.

La mutuelle rouennaise continue de préparer l'intégration d'Ociane. L'effet de l'ANI est jugé modeste sur le portefeuille en santé individuelle.

Le projet de loi Sapin 2 vise à redonner du pouvoir d’achat aux ménages en permettant notamment à ceux-ci de débloquer les «petits» Perp. Jusqu'à présent, le Perp pouvait être débloqué notamment en cas d’acquisition de résidence principale, de décès du conjoint, de surendettement... Les critères de définition des «petits» Perp ne sont pas encore clairement établis.

Selon la dernière étude du COR, le taux d’emploi des seniors en France reste encore inférieur à la moyenne européenne. 60 ans n'est plus l'âge pivot auquel on prend sa retraite mais plutôt 62 ans, ce qui rapproche progressivement la France de la moyenne des autres pays de l'OCDE

La fintech Marie Quantier a noué un partenariat avec Suravenir afin d’exporter son modèle de gestion conseillée automatisée, Le robo-advisor de Marie Quantier écarte les OPCVM et privilégie les ETF pour une recherche optimisée du couple rendement-risque

CNP Patrimoine lance l’option Flexi Sérénité destinée à une clientèle fortunée, Le niveau de cette garantie, son échéance et la répartition de l’investissement sont modulables

Le tribunal de grande instance de Tours a qualifié d’abusive une demande de renonciation, Cette décision dont il est fait appel est encore loin de clore définitivement ce type de contentieux

Le régulateur a pris position sur le projet de relance des contrats EurocroissanceLa date de sa mise en œuvre effective n’est pas encore arrêtée avec certitude

Les Français se déclarent majoritairement "insouciants" en ce qui concerne leur avenir selon une étude réalisée par HSBC dans 12 pays du monde.

La sensation de vieillesse survient de plus en plus tard si l’on en croit la troisième édition du baromètre Cogedim réalisé par TNS Sofres. En 2016, les seniors se voient en tant que seniors à partir de 69 ans en moyenne, soit trois années plus tard que lors de la publication du baromètre 2015 et quatre en comparaison avec celle de 2014.

Le régime prudentiel spécifique prévu dans le projet de loi Sapin 2 permettra à ces fonds, qui gèrent 130 milliards d'euros, d'investir davantage en actions.

Arrêté du 29 février 2016 portant création par la direction générale des finances publiques d’un traitement automatisé de données à caractère personnel de gestion du fichier des contrats de capitalisation et d’assurance vie dénommé « Ficovie».

Swiss Life a annoncé le lancement de SwissLife Assurance des emprunteurs, une offre d’assurance emprunteur complètement digitalisée. Elle permet désormais une souscription en un seul rendez-vous «pour la garantie d’opérations de crédits immobiliers ou professionnels». La signature électronique et l’accès aux questions complémentaires (en cas de pathologie) permettent notamment d’accélérer les procédures, explique Swiss Life.

Après la décision du gouvernement de créer des fonds de pensions "à la française», le président du Cercle de l’Epargne Philippe Crevel salue l’initiative mais relève toutefois un manque d’ambition dans le projet. Selon lui, le gouvernement aurait dû profiter de la réforme pour «redessiner complètement le paysage bien complexe de l’épargne retraite». Il ajoute qu’alors que la diminution du taux de remplacement est inexorable dans les régimes de retraite par répartition, «la généralisation de régimes professionnels aurait été souhaitable ce qui supposerait l’adoption d’un cadre simple et cohérent en lieu et place du mille-feuille actuel». Enfin, «malgré les idées reçues», Philippe Crevel affirme que ces nouveaux fonds devraient comprendreune certaine dose de mutualisation, où les partenaires sociaux auraient un rôle clair à jouer.

Si le principe du respect du formalisme est posé depuis des années par la Cour de cassation, des tribunaux et des cours d’appel adoptent des positions divergentes. Illustration dans un contentieux concernant l’assureur vie luxembourgeois Sogelife.,

Le 6 février 2013, le souscripteur d’un contrat d’assurance vie a attrait la compagnie luxembourgeoise La Mondiale Europartner devant le TGI de Tours en restitution d'une somme de 930.000 euros versée sur le contrat d'assurance-vie Life Mobility souscrit auprès de cette société le 21 juin 2006, après s'être vainement prévalu de la faculté de renoncer à son contrat par courrier recommandé du 30 octobre 2012.,

Crédit Agricole Assurances affiche la couleur. Dans le cadre de son nouveau plan stratégique à horizon 2019, le bancassureur, filiale du groupe Crédit Agricole, a en effet pour ambition de « devenir le premier assureur en France », a avancé Frédéric Thomas, directeur général de Crédit Agricole Assurances, à l’occasion d’une rencontre organisée par l’Association nationale des journalistes d’assurance (ANJA). « Nous sommes déjà le premier bancassureur en Europe et le deuxième assureur en France », a rappelé le dirigeant. Crédit Agricole Assurances sort d’une année 2015 de bonne facture. Son chiffre d’affaires a progressé de 3% pour s’établir à 30,4 milliards d’euros tandis que son résultat net part du groupe a bondi de 13% pour atteindre 1,177 milliard d’euros.En assurance vie, retraite et épargne, activité qui représente 79 % de son chiffre d’affaires, ses encours ressortent à 260 milliards d’euros fin 2015, en hausse de 4% sur un an. Désormais, Crédit Agricole Assurances souhaite accélérer ce développement. Ainsi, en assurance vie, épargne et retraite, le groupe vise une croissance de 10% de ses encours entre 2015 et 2019 pour atteindre 285 milliards d’euros. Pour y avenir, le bancassureur entend tout particulièrement renforcer son activité de retraite collective, en travaillant main dans la main avec Amundi. « Nous avons la volonté forte de relancer notre activité de retraite avec Amundi qui a des positions fortes sur les grandes comptes, a indiqué Frédéric Thomas. Nous avons la capacité de proposer des offres très complètes de retraite aux entreprises. »Comme tous les autres assureurs de la place, Crédit Agricoles Assurances entend augmenter sensiblement sa part d’unités de compte (UC). Ainsi, à horizon 2019, le groupe veut augmenter de 5 points la part des UC dans les encours pour atteindre le seuil de 25%. « Il faut cependant être vigilant sur le conseil, a indiqué Frédéric Thomas. Il serait dangereux, presque coupable, de penser qu’on pourra résoudre l’équation des difficultés de l’assurance vie en faisant uniquement des unités de compte. Cela ne doit pas être un objectif en soi mais un moyen de diversifier son épargne. »

Dans une étude, la Cnav détaille les périodes de "creux" connues après la mise en place du report de l'âge légal de départ en retraite de 60 à 62 ans.

En février, la collecte en assurance vie a été de 2,6 milliards d'euros, légèrement moins qu'en janvier.

Le régime Agirc a cumulé un déficit en baisse à 1,487 milliard d'euros quand l'Arrco a accusé un déficit en hausse à 1,532 milliard.

L’Association française de la gestion financière (AFG), à l’occasion de la publication de son enquête sur l’épargne salariale, indique que les encours s’établissent à 117,5 milliards d’euros à fin décembre 2015. Ce sont les fonds diversifiés qui drainent l’essentiel avec 71,6 milliards d’euros. Ils sont suivis de près par les fonds d’actionnariat salarié (45,9 milliards d’euros d’encours). L’AFG mentionne la progression de 27 % des fonds solidaires qui sont passés de 4,1 milliards à 5,2 milliards d’euros au cours de l’année 2015. Les fonds ISR ne sont pas en reste avec un encours de près de 22 milliards d’euros.

Un étude de Citi souligne que les engagements hors bilan des pays européens dépassent largement les dettes publiques rapportées au PIB.

La fintech Marie Quantier a élargi son activité à l’assurance vie en nouant un partenariat avec l’assureur Suravenir, filiale du Crédit Mutuel Arkea. Les adhérents du contrat Marie Quantier I pourront profiter de la gestion conseillée de la fintech pour déterminer leurs allocations d’actifs. Dans ses recommandations, Marie Quantier mettra l’accent sur les ETF qui sont présents en nombre dans la liste des unités de compte (UC) disponibles. Le minimum requis à la souscritpion est de 1.000 euros, sans droits d’entrée. Les frais de gestion sont de 0,60 % sur les UC ainsi que sur le fonds euro. Il n’y a pas de frais d’arbitrage en dehors des opérations relatives aux ETF pour lesquelles il en coûte 0,1 %. Les souscripteurs doivent en outre s’abonner au service de Marie Quantier pour5,90 euros par mois et unecommission de performance de 5 % est prélevée sur les gains.

AG2R La Mondiale a dévoilé ses nouveaux produits retraite à l’occasion d’une présentation courant mars. La gestion de ces produits est adaptée en fonction du profil de l'épargnant, précise l’assureur, selon trois critères : le rapport risque/rendement, la durée de l’investissement et la composition du patrimoine.

A l'occasion d'un point d'étape, Michel Sapin et Christian Eckert ont détaillé quelques points qui concerneront la réforme attendue au 1er janvier 2018.

Les acteurs institutionnels dotés d’une appétence particulière pour la distribution en ligne intègrent désormais les offres des principaux robo-advisors, Le conseil financier automatisé aiguise l’intérêt des régulateurs européens et français en raison notamment des difficultés à formaliser le devoir de conseil

Le superviseur souligne les avantages de l'option alternative présentée après la consultation du Trésor. Il rappelle la nécessaire protection des assurés.

L'«assureur gestion privée» a engrangé 25.000 contrats collectifs sur janvier-février, poursuivant la tendance amorcée fin 2015.