Recherche
S'abonner
Connexion
Patrimoine
Accueil Patrimoine Assurance-vie
L’actualité du marché de l’assurance au sens large, de l’assurance de personnes à l’assurance vie en passant par l’épargne retraite et par les évolutions en cours entre grands et nouveaux acteurs.
itw-jj-branche-13-02-pt3-1.jpg
20/02/2014

L’obligation de suivi des conseillers concerne aussi la clause bénéficiaire

Dans ce troisième et dernier volet, Jean-Jacques Branche détaille l’obligation des conseillers de suivi financier mais aussi de suivi de la clause bénéficiaireCes conseillers sont chargés d’apporter le bon conseil à l’occasion de la souscription mais l’assureur devra aussi vérifier la désignation du bénéficiaire, L’expert revient sur certains indices qui permettent de détecter une clause mal rédigée
itw-jj-branche-13-02-pt3-0.jpg
19/02/2014
Assurance vie

Clause bénéficiaire, testament et primes manifestement exagérées

Dans ce second volet consacré à la clause bénéficiaire des contrats d'assurance vie, Jean-Jacques Branche montre les difficultés qui peuvent survenir lorsque cette clause est insérée dans un testament., Une préconisation portera en la rédaction d'une telle clause en la forme testamentaire, en prenant soin d'indiquer dans une nouvelle clause qu'elle annule les précédentes dispositions. , La notion de primes manifestement exagérées est également examinée au regard d'un récent arrêt du 10 décembre 2013.
Assurance vie
itw-jj-branche-13-02-pt3.jpg
18/02/2014

L'utilité, le mécanisme et les pièges de la désignation bénéficiaire en assurance vie

Jean-Jacques Branche, directeur général de l'Ecole polytechnique d'assurances insiste sur la nécessité d'une rédaction précise de la clause bénéficiaire, Le souci du détail est une garantie contre les interprétations des bénéficiaires ou des héritiers au moment de la succession, La rédaction de la clause est l'occasion d'évoquer les cas de représentation, de renonciation et de répartition entre les bénéficiaires
14/02/2014

La création du contrat d’assurance vie euro-croissance n’a « pas de quoi émouvoir »

Sur son blog de l’Agefi, Romain Durand, Directeur general d’Actuaris International, cabinet d’actuariat, rappelle notamment que lors des rencontres parlementaires de l'épargne, Bernard Spitz a «déclaré que l’euro croissance serait la «plus importante réforme de l’assurance vie depuis des années». Pour les plus anciens dans ce secteur, pas de quoi émouvoir qui que ce soit, toutes les réformes petites ou grandes de l’assurance vie ont été décrites à leur tour comme «la plus importante réforme», la «mère des réformes"».
05/02/2014

LifeSide Patrimoine loge un FCPR dans ses contrats d’assurance vie

La société LifeSide Patrimoine (Crédit Agricole Assurances) indique qu’elle propose désormais Patrimoine Sélection PME, le premier fonds commun de placement à risques (FCPR) éligible à l’assurance vie, dans les contrats phares de sa gamme comme Arborescence Opportunités. Les investisseurs bénéficient ainsi des avantages d’un investissement en FCPR logé au sein d’un contrat d’assurance vie.Patrimoine Sélection PME concerne des fonds de Private Equity ciblant des petites et moyennes entreprises européennes non cotées matures, dont la valeur se situe entre 50 millions et 1 milliard d’euros.
03/02/2014
Assurance vie

Changement de bénéficiaire d'assurance vie non validé

Dans un arrêt du 25 septembre 2013, la Cour de cassation a jugé que la modification de la clause bénéficiaire d’un contrat d’assurance vie par une simple signature au bas d’un avenant prérédigé par le nouveau bénéficiaire ne suffit pas à établir que le souscripteur ait eu connaissance du contenu et de la portée exacts du document, ni qu’il ait exprimé la volonté certaine et non équivoque de modifier les bénéficiaires du contrat.
Assurance vie
31/01/2014

L’assurance vie luxembourgeoise au Zénith

A fin septembre 2013, les primes émises en euros en provenance des pays de l’Union européenne s’établissaient au Luxembourg à 9,78 milliards d’euros. La France représentait près de 40 % de ce total avec 3,74 milliards d’euros de collecte brute.
29/01/2014

LA LETTRE ASSURANCE VIE – n°17

L’actualité de l’assurance vie (1er novembre – 29 janvier), Plafonnement ISF, FICOVI, Euro-croissanceContrats à participation aux bénéfices différée, Régime fiscal des transmissionsTransfert des contrats d’assurance vie, déshérencePrélèvements sociaux, réserve héréditaire, devoir de conseilLe marché, les acteurs,,
27/01/2014

L'assurance vie n'est déjà plus un sanctuaire.

L’assurance vie s’est invitée récemment dans les débats parlementaires à l’occasion des discussions des lois de Finances pour 2014, de Finances Rectificatives pour 2013, de financement de la Sécurité sociale mais aussi dans le cadre de la loi de simplification de la vie des entreprises.

Sujets d'actualité

Tous les sujets