Taux de rendement 2014 des contrats d’assurance vie du Conservateur
Sur Conservateur PERP, le taux de rendement est de 3,70 %, il atteint 3,45 % sur Conservateur HÉLIOS SÉLECTION et 3,25 % sur AREP Multisupport.
janvier 2015
Le gouvernement maintient le taux du Livret A à 1%
Bercy déroge à l'application mécanique de la formule de calcul et ne suit pas l'avis de la Banque de France.
FinTech : MarieQuantier.com lance un site de conseil en investissements automatisé
Par l’intermédiaire d’un communiqué, Mathieu Hamel, CEO de Marie Quantier fait connaître le fondement du site internet: « Nos clients investissent à partir du site Marie Quantier l’argent qu’ils ont déposé chez leur courtier en ligne comme Boursorama, Bourse Direct ou Interactive Brokers, le leader mondial. L’argent de nos clients n’est pas déposé chez Marie Quantier.»
La Banque nationale suisse fait mal à de nombreux acteurs de la finance
La décision de la Banque nationale suisse de laisser monter le franc entrainant une baisse de 29 % de l’euro face à la monnaie helvète laissera des traces dans les comptes des acteurs de la finance, rapporte L’Agefi. A commencer par les hedge funds vendeurs de francs contre euro. L’ampleur des mouvements a conduit certaines plates-formes de change à arrêter de coter une partie de la matinée. Cela aurait été le cas d’Autobahn, la plate-forme de Deutsche Bank, numéro deux mondial sur le forex. De son côté la Bourse de Chicago a annoncé un doublement des appels de marges pour les dérivés assis sur le franc suisse. Le pic de volatilité devrait aussi se faire sentir sur les produits structurés ayant comme référence le franc. En outre des pays comme la Hongrie et surtout la Pologne où les emprunteurs se sont en partie endettés en franc sont pénalisés. La dette des ménages polonais libellée en franc est estimée à 140 milliards de zlotys (32 milliards d’euros). D’où le plongeon des banques polonaises en Bourse hier.
OFI AM et Federal Finance Gestion créent SWEN Capital Partners
OFI Asset Management et Federal Finance Gestion regroupent leurs expertises de multigestion en non coté. Le rapprochement des équipes spécialisées des deux sociétés de gestion donne naissance à Swen Capital Partners spécialiste de la multigestion responsable en non coté, tant auprès d’une clientèle d’institutionnels que de particuliers.
SwissLife Banque Privée poursuit le renforcement de son équipe de banquiers privés
SwissLife Banque Privée annonce l’arrivée de Charles Pelissier en tant que Banquier Privé. Il vient appuyer une équipe de 17 banquiers privés, dirigée par Mathieu Breton, Directeur Commercial de la banque.
Harmonie Mutuelle et MGEN : le temps des grandes manœuvres
Dans la lettre d’intention signée le 12 janvier 2015, le groupe MGEN et Harmonie Mutuelle se donnent pour objectif de créer, fin 2015-début 2016, une organisation commune au sein de laquelle ils occuperont une place égale. En fonction des études juridiques à venir, ce nouveau groupe mutualiste pourrait prendre la forme d’une UMG. Il permettra le développement des deux mutuelles, dans le respect de leur identité respective et portera une stratégie unique définie en commun ont avancé les deux groupes.
Pénibilité : vers une refonte du dispositif ?
Dans un communiqué, le Medef prend acte de la mission confiée au député Christophe Sirugue et au chef d’entreprise Gérard Huot, visant à évaluer le dispositif pénibilité et proposer de nouvelles modalités de mise en œuvre, simples et sécurisées juridiquement.
LPSB Conseil accompagne les partenaires sociaux sur les « reco » de branche
Présidée par Olivier Ferrère LPSB Conseil a vocation de mettre à disposition des négociateurs de branche et des outils d’aide à la négociation collective de branche aux partenaires sociaux. Cette offre sera calibrée pour les recommandations et adaptée aux dernières exigences règlementaires met en avant dans sa communication la société d’étude qui poursuiten précisant qu’elle «aller s’entourer de nouvelles collaborations techniques et juridiques pour répondre aux aspirations paritaires très éloignées du prêt-à-penser de certains acteurs». Par ailleurs, «l’absence de liens d’intérêts nécessaire à la création des recommandations de branche ne peut souffrir du mélange des genres entre conseil et prestataire des commissions paritaires apparu sur le marché ces derniers mois», conclut la société. Voilà qui ne pourra plaire à certains., d(autant que les tensions persistent sur le marché entre les opérateurs depuis la déclaration d’inconstitutionnalité des clauses de désignation en 2013.
Les inégalités de la réversion…toujours à l’étude
A la suite d’une question parlementaire sur les inégalités de traitement entre les régimes de base et complémentaires, le gouvernement rappelle que le législateur a demandé un rapport sur les avantages conjugaux afin d’instaurer une plus grande convergence des paramètres d’ouvertures des droits à pension. Etat des lieux du sujet et focus sur les propositions de l’Institut de la protection sociale dans son dernier Livre Blanc
Point d’étape sur l’équivalence des garanties
Le CCSF a tenu une nouvelle réunion le 13 janvier dernier sur l’équivalence des garanties. Un accord de place se dessine pour une application à la rentrée prochaine
La troisième SCPI de déficit foncier d’Avenir Finance est en cours de commercialisation
Après avoir collecté plus de 20 millions d’euros en 2014 sur la SCPI Renovalys 4, Avenir Finance Investment Managers commercialise désormais Renovalys 5. Lancée en fin d’année dernière, la nouvelle SCPI de déficit foncier a déjà collecté 9 millions d’euros. Le capital statutaire de la SCPI s’élève à 40 millions d’euros. Le produit est distribué par les conseillers d’Avenir Finance Gestion Privée, les banques privées partenaires du groupe Avenir Finance et les CGPI et proposé sur le site Sicavonline.
Présentation des taux de rendements 2014 des fonds en euros d’ACMN VIE
D’après un communiqué, ACMN VIE annonce avoir «choisi de préserver les rendements futurs de ses contrats en renforçant significativement ses réserves». Selon l’assureur, les réserves atteignent plus de 2 % de l’encours des provisions mathématiques, soit près d’une année de rémunération dans les conditions actuelles de marché, contre 1,43 % fin 2013, 1,15 % fin 2012, et 0,44 % fin 2011.
Dans la banque et l’assurance, avec le développement du numérique se pose la question de l’érosion des effectifs
Marc Sabatier, associé et co-fondateur du cabinet de conseil Sterwen souligne entre autres les différentes contraintes auxquelles les établissements bancaires vont être confrontés dans les mois et les années à venir en termes de ressources humaines
Crowdlending : les personnes morales bientôt prêteuses?
Moins de six mois après son entrée en vigueur, le financement participatif pourrait voir son champ élargi. En effet, dans le cadre de l’examen du projet de loi Macron, plusieurs amendements devraient être prochainement déposés visant à permettre aux personnes morales de prêter, sous certaines conditions bien entendu, afin de ne pas contrarier davantage le monopole des banques.
Des anciens agents commerciaux de BNP Personal Finance créent l’Union du Crédit Immobilier
Le marché du crédit immobilier compte un nouveau courtier depuis la fin de l’année dernière: l’Union de Crédit Immobilier (UCI).
L’IRL toujours stable au dernier trimestre 2014
Selon l’Insee, au quatrième trimestre 2014, l’indice de référence des loyers atteint 125,29. Sur un an, il augmente de 0,37%.
Diamant Bleu Gestion se prépare à fusionner avec une boutique française
Diamant Bleu Gestion devrait prochainement annoncer le rapprochement avec une autre boutique de gestion. Selon nos informations, une fusion avec une société de gestion française spécialisée dans la gestion flexible est en préparation. L’agrément est en cours auprès de l’Autorité des marchés financiers. La fusion permettrait à Diamant Bleu, détenue à 15 % par NextAM, de doubler la taille de son équipe de gestion, aujourd’hui composée de 7 personnes, et de gagner en force de frappe. La boutique gère actuellement 210 millions d’euros d’encours et propose une gamme de cinq fonds. Lancée en 2009 par Hugues Le Maire et Christian Jimenez, Diamant Bleu est implantée à Paris. Ces dernières années, la société de gestion s’est développée par croissance externe en rachetant la société Orchidée Finance en 2012, dont le fondateur historique Daniel Larrouturou est depuis devenu le directeur général délégué. Diamant Bleu a également fait un premier pas vers l’international en ouvrant il y un peu plus d’un an un bureau à Montréal.
BNP Paribas Wealth Management publie sa stratégie d’investissement pour 2015
BNP Paribas Wealth Management publie ses perspectives économiques mondiales pour 2015, soulignant dix thèmes d’investissement principaux pour permettre à ses clients d’orienter leurs investissements sur des thématiques porteuses.
L'Afer annonce une baisse limitée du taux de rendement de son fonds garanti
Le taux de rendement du fonds garanti Afer en 2014 ne devrait pas décevoir. A 3,20 %, fruit d’une gestion d’ Aviva Investors, il marque une baisse de 16 points de base par rapport à l’année précédente mais reste d’ores et déjà dans le haut du panier, les meilleurs jusque-là «tangentant «les 3 %.
La transparence fiscale au chevet de la banque privée française
L’agonie du secret bancaire, qui suscite l’espoir des acteurs locaux, ne désarme pourtant pas tout à fait les banques offshore.
Loi Macron : des experts indépendants pour alimenter les débats
Emmanuel Macron, ministre de l’Economie, a demandé à un groupe d’experts indépendant d’évaluer le projet de loi pour la croissance et l’activité. Cette commission d’évaluation indépendance est conduite par Anne Perrot, l’ancienne Vice-Présidente de l’Autorité de la concurrence. La mission produira une analyse de l’impact des principaux éléments du projet de loi tout au long des débats parlementaires. Elle examinera également les amendements et propositions les plus importantes qui émergeront au cours de ces débats. Elle envisagera les effets des mesures proposées par les parlementaires au regard d’une multiplicité de critères (croissance, emploi, pouvoir d’achat, simplicité, etc.) et privilégiera une signalétique simple et aisément appropriable par les citoyens.
Assurance vie et renonciation : une conférence-débat de l’AIDA sur le retour de la bonne foi
La loi du 30 décembre 2014 a modifié l’article L.132-5-2 du Code des assurances en réservant aux assurés de bonne foi la prorogation du délai de renonciation prévu à l’articleL.132-5-1 pour les contrats d’assurance vie. Une évolution importante au regard des contentieux existants sur ce terrain depuis une quinzaine d’années.
Comment les banquiers privés appréhendent-ils l’arrivée de nouveaux entrants sur le secteur du numérique ?
Dans un entretien, Marc Sabatier, associé et co-fondateur du cabinet de conseil Sterwen s’est exprimé sur les craintes éprouvées par certains banquiers privés liées à la règlementation, la banalisation de l’offre numérique et l’arrivée de nouveaux acteurs sans scrupules
Christophe de Backer quitte la tête du groupe Edmond de Rothschild
Dans un communiqué, le groupe Edmond de Rothschild, présidé par Benjamin de Rothschild, annonce avoir décidé de confier la supervision du Groupe à Ariane de Rothschild, en qualité de Présidente du Comité Exécutif. Christophe de Backer quittera ses fonctions de CEO du Groupe le 31 janvier 2015. Le Conseil d’Administration du Groupe a adhéré à l’unanimité à cette évolution. A la demande d’Ariane de Rothschild, un Comité stratégique, issu du Conseil d’Administration, a été constitué pour l’assister dans sa tâche.
Départ du patron du groupe Edmond de Rothschild
Un virage qui renforce le caractère familial ? Christophe de Backer quitte ses fonctions à la fin janvier et sera remplacé par Ariane de Rothschild en tant que président du comité exécutif
Guillaume de Lussac est nommé directeur du pôle assurance de La Banque Postale
Guillaume de Lussac a été nommé le 5 janvier 2015 directeur du pôle assurance de La Banque Postale. A ce titre, il intègre le comité exécutif du Groupe. Il succède à Danielle Wajsbrot, qui devient conseillère du Directoire.
Annonce du taux de rendement de l’association Gaipare
L’Association GAIPARE annonce un taux de rendement net de 3,40 %, net après frais de gestion, hors CRDS, CSG et prélèvements sociaux.
La directive européenne fera encore grandir le courtage en crédit immobilier
Philippe Taboret, président de l'APIC, revient sur la disparité des réglementattions relative à l'intermédiaition en crédits dans l'UE. La réglementation française, une des plus récentes, est très contraignante et donc garante de sécurité et d’efficacité pour l’emprunteur, ce qui ne peut être que signe de croissance pour le métier.
Collecte en hausse de 9% pour Primonial en 2014
Le groupe Primonial a enregistré une collecte de 1,67 milliard d’euros au cours de l’année 2014 pour le compte de clients particuliers, en hausse de 9 % par rapport à l’exercice précédent