SCI : Des parts assimilées à des instruments financiers
La commercialisation, par publicité, de parts de SCI constitue un appel public à l’épargne, L’incidence d’un arrêt récent de la Cour de cassation est loin d’être négligeable,
juin 2017
L'innovation par la sophistication et le risque
La douzième édition des Actifs du Patrimoine consacre des fonds dont la recherche de performance est le leitmotiv, La maîtrise du risque n'en reste pas moins un point essentiel cette année encore
Le Conseil d’Etat se prononce en faveur du nu-propriétaire
Le nu-propriétaire, seul redevable de la plus-value, peut tenir compte des droits de donation acquittés par l’usufruitier lors de la donation , Cet arrêt rendu le 11 mai 2017 par le Conseil d’Etat marque une décision inédite en faveur des contribuables ,
Cafpi accélère le tempo
Le courtier poursuit sa mue avec la mise en place d’un plan stratégique à échéance 2020, L’objectif est de labelliser leurs activités et de devenir une marque reconnue
Priorité aux moins-values de l’année
La réponse ministérielle du 11 mai 2017 a précisé les règles d’imputation des plus et moins-values mobilièresRosa Riche, responsable de l’ingénierie patrimoniale chez Bordier et Cie, revient dans le détail sur ces mécanismes
Des règles d’exonération resserrées
La technique du groupement est couramment utilisée pour la franchise de TVA qu’elle permetLes avantages de cette pratique pourraient être mis à mal par la jurisprudence de la CJUE
Numérique : Les banques privées négocient le tournant
Derrière certaines banques de détail, la gestion privée entame sa mue La clientèle fortunée n’en demeure pas moins attachée à la qualité du conseil,
CNP Assurances investit dans la sécuration des données via la blockchain
CNP Assurances a participé au tour de table de la start-up Stratumn, créée il y a moins de deux ans et spécialisée dans les solutions sécurisant les processus entre les entreprises et leurs parties-prenantes via la blockchain, a indiqué la start-up dans un communiqué. Cette société a levé 7 millions d’euros auprès d’Otium Venture, Nasdaq, Digital Currency Group et le programme de capital-risque de CNP Assurances, Open CNP.
Un quart des banques appliquent des baisses de taux chez Meilleurtaux.com
Le courtier Meilleurtaux.com fait état dans son dernier baromètre des taux d’une tendance haussière sur les coûts d’emprunts malgré quelques barèmes baissiers chez certaines banques. Au 7 juin, le taux moyen sur un crédit immobilier à 20 ans est de 1,75% soit +10 points de base par rapport au mois dernier. Dans le détail, «la moitié de nos partenaires bancaires ont relevé leurs barèmes en début de mois (entre +0,05% et +0,15%), un quart les ayant maintenu inchangés et le quart restant ayant appliqué des baisses comprises entre -0,05% et -0,15%», note Maël Bernier, porte-parole du courtier.
Le groupe Prévoir voit son CA augmenter de 60% en prévoyance
Le groupe d’assurance Prévoir a dévoilé un chiffre d’affaires en hausse de 4,85% en 2016, à 584,82 millions d’euros. Le groupe précise qu’iloriente son activité sur la prévoyance depuis 2015, domaine dans lequel il enregistre en 2016 uneaugmentation de 60% du chiffre d’affaires des affaires nouvelles.
Les seniors divorcent de plus en plus
Les personnes de plus de soixante ans sont de plus en plus nombreuses à divorcer, rappellent nos confrères de l’AFP dans une dépêche consacrée au Salon des seniors. Selon les chiffres du ministère de la Justice,14.900 hommes de 60 ans ou plus ont divorcé en 2015, soit 55% de plus qu’en 2005. Par ailleurs, 9.300 femmes (+67%) en ont fait autant. Près de 7.200 divorces en 2015 concernaient des couples ayant au moins 35 années de mariage (près de 6% du total contre 4% dix ans plus tôt).
Dépenses de santé : des pathologies en augmentation d’ici 2020
Selon les projections de la CNAM, le diabète devrait toucher plus de quatre millions de personnes d’ici trois ans
La France doit relancer les incitations en matière d’actionnariat salarié
Le nombre d’actionnaires salariés ne cesse de reculer faute de politique incitative. Les autres pays européens multiplient, eux, les incitations.
Une circulaire vient préciser les règles en matière de cumul emploi-retraite
En vertu d’une circulaire ministérielle du 29 décembre 2014, un assuré exerçant une activité, salariée ou pas, mais donnant lieu à affiliation à un régime de retraite de base, ne se constitue pas de nouveaux droits à la retraite s’il bénéficie déjà d’une première retraite personnelle de base attribuée à compter du 1er janvier 2015 et ce y compris si cette nouvelle activité donne lieu à affiliation à un nouveau régime de retraite. Pour clarifier les modalités d’application de cette règle, la Caisse Nationale d’Assurance Vieillesse (CNAV) a communiqué une circulaire en date du 3 mai.
Donner une réalité concrète au marché de la prévention
La Fondation du Risque en partenariat avec deux laboratoires de l’Université Claude Bernard Lyon 1 ainsi que neuf partenaires financiers issus du monde de l’assurance de personnes (Actuaris, AG2R La Mondiale, Covea, Groupama Gan Vie, Groupe Pasteur Mutualité, Humanis Prévoyance) ont officiellement crée depuis le début de semaine la Chaire d’Excellence Prevent’Horizon. Son objectif est d’analyser: « les enjeux que représente la soutenabilité d’un marché de la prévention et sa complémentarité avec celui de l’assurance», indique que le communiqué. L’idée est d’évaluer dans quelles mesuresla prévention en santé pourrait: «se concrétiser par des mécanismes efficaces qui donneraient une réalité à la notion de marché de la prévention». La Chaire se donne un horizon de cinq ans pour intégrer les modèles de la prévention en santé dans le calcul économique des acteurs de l’assurance.
L'AFG est en contact avec 30 à 50 gérants d'actifs étrangers post-Brexit
L’Association française de la gestion financière (AFG) est en contact avec 30 à 50 gestionnaires d’actifs étrangers, qui pourraient s'établir à Paris à la suite de la décision du Royaume-Uni de sortir de l’Union européenne, a déclaré à Reuters l’ambassadeur de la gestion d’actifs française, Jean-Louis Laurens. Le Brexit devrait entraîner la perte du «passeport européen», qui assure aux établissements financiers basés à Londres l’accès aux marchés financiers de l’UE. « L’enjeu numéro un, c’est le droit du travail mais cela sera traité par le nouveau gouvernement », a dit Jean-Louis Laurens, qui assure que le président Emmanuel Macron est déterminé à renforcer l’attractivité de la place de Paris.
Un rapport du Sénat propose de détricoter la TTF
Les aménagements à la TTF décidés l'an dernier doivent être supprimés pour donner à la France toutes les chances d'attirer les activités financières liées au Brexit, juge un rapport coordonné par la Commission des Finances du Sénat.
Le PIB de la zone euro révisé à la hausse juste avant la BCE
Le PIB de la zone euro a été révisé en hausse de 0,1 point au premier trimestre 2017 par rapport au quatrième trimestre 2016, a dévoilé Eurostat jeudi, évoluant à son rythme le plus soutenu en un an. Le chiffre de croissance est passé de 0,5 à 0,6% par rapport à une première estimation. D’une année sur l’autre, le PIB a également été revu à la hausse de 0,2 point à 1,9% contre 1,7%.
La gouvernance de Meeschaert évolue
Alexia Meeschaert-Lieske, petite-fille du fondateur, fille du président du conseil de surveillance et sœur du président du directoire Cédric Meeschaert, devient vice-présidente du conseil de surveillance du groupe familial, a annoncé ce dernier dans un communiqué. Une vente du groupe avait été évoquée en 2016, avant d'être abandonnée.
40% des souscripteurs en assurance vie ne connaissent pas les unités de compte
Un sondage mené par l’institut Ipsos pour la plateforme Assurancevie.com vient montrer le manque de connaissance des Français pour les unités de compte. Parmi les détenteurs d’un contrat d’assurance vie ou de personnes qui comptent en souscrire un, 40% des personnes interrogées ne connaissent pas les unités de compte.
Les taux des crédits immobiliers baissent au-delà de 20 ans
Le baromètre Crédit Logement - CSA fait état d'une diminution des taux de crédits immobiliers pour les prêts accordés sur 20 et 25 ans. Une inversion de tendance rapide par rapport au retour à la hausse des taux connu depuis décembre.
Mutex lance une offre prévoyance collective TPE-PME
L’assureur Mutex a dévoilé une offre prévoyance collective TPE-PME jusqu'à 300 salariés qui vise à permettre aux chefs d’entreprise de prévenir les risques etd’accompagner leurs salariés. L’offre propose notamment de fixerle niveau du capital décès de base entre75 à 500% du salaire brut et de 70% à 100% du salairebrut pour les indemnités journalières versées en cas d’arrêtde travail.
Meeschaert fait évoluer sa gouvernance
Alexia Meeschaert-Lieske, petite-fille du fondateur, fille du président du conseil de surveillance et sœur du président du directoire Cédric Meeschaert, devient vice-présidente du conseil de surveillance du groupe familial, a annoncé ce dernier dans un communiqué. «Cette nouvelle étape dans l’organisation de la gouvernance et dans la transmission de la 2e à la 3e génération traduit l’ambition réaffirmée par l’ensemble des actionnaires de continuer à faire grandir le groupe familial indépendant», assure Meeschaert, qui revendique 6 milliards d’euros d’actifs gérés et conseillés en asset management et en banque privée. Une vente du groupe avait été évoquée en 2016, avant d'être abandonnée.
Les taux immobiliers se sont stabilisés en mai
Le taux immobilier moyen, toutes périodes confondues et tous types de surfaces a connu une stabilisation au mois de mai, à 1,56% contre 1,55% le mois précédent, révèle le traditionnel baromètre Crédit Logement - CSA. Les taux sont ainsi revenus à leur niveau du début de l’été 2016, mais le rythme de l’inflation était de 0.2% contre 1.1% en mai 2017, précise le baromètre. La hausse des taux s’est engagée en fin d’année dernière mais son rythme s’est ralenti depuis.
Crowdlending : 15 millions d'euros financés en mai
Les plateformes de crowdlending ont eu un mois de mai particulièrement chargé. 70 projets d’entreprise ont été financés pour plus de 15 millions d’euros, selon le baromètre publié par le site crowdlending.fr. Depuis le début de l’année, 287 projets d’entreprise ont été financés sur 15 plateformes pour près de 45 millions d’euros. Les montants collectés de janvier à mai ont augmenté de plus de 65% par rapport à 2016. Les entreprises ont emprunté au taux moyen de 7,3% et pour une durée moyenne de 41 mois. Lendix est la plateforme qui a le plus collecté en ce début d’année, avec 22,2 millions d’euros. Suivent Lendosphère (5,4 millions d’euros) et Credit.fr (5,1 millions d’euros). En revanche, Unilend, qui est quatrième du classement, a vu sa collecte diminuer de 13% sur un an pour les cinq premiers mois de l’année.
L'exécutif repousse la réforme du prélèvement à la source
Le Premier ministre Édouard Philippe a annoncé que l’entrée en vigueur du prélèvement à la source, initialement prévue pour le 1er janvier 2018, serait décalée d'un an le temps d'examiner "la robustesse du dispositif".
Degroof Petercam France nomme une nouvelle responsable de l’activité Wealth Management
Degroof Petercam France vient d'annoncer le recrutement de Valérie Spies (40 ans) en tant que directrice générale adjointe en charge de l‘activité Wealth Management composée de la banque privée et du family office. Elle rejoindra la société à compter du 1er juillet. Basée à Paris, elle travaillera sous la responsabilité de François Wohrer, directeur général de Degroof Petercam France. Elle rejoint le comité exécutif et le comité de direction de la banque à Paris.
La famille Decaux prend 15,4% d'Eurazeo
La famille Decaux, via sa société d'investissement JCDecaux Holding, a racheté 15,4% du capital de la société d'investissement Eurazeo, a annoncé cette dernière mardi dans un communiqué.
Le marché de la cession-transmission d'entreprise est revu par BPCE L’Observatoire
Selon BPCE L’Observatoire, la cession-transmission concerne peu les dirigeants en fin d’activité professionnelle contrairement à la croyance actuelle , En conséquence, l’arrivée des baby-boomers à l'âge de la retraite n’augmentera pas le nombre des cessions, ni n’accélèrera leur rythme
Crédits immobiliers: la domiciliation des revenus encadrée
Présentée en Conseil des ministres la semaine dernière, l’ordonnance encadrant la domiciliation des revenus dans les contrats de crédits immobiliers prise en application de la loi Sapin 2 du 9 décembre 2016 a fait l’objet d’une publication au Journal Officiel le 3 juin dernier. Si le prêt est subordonné à la condition de domiciliation, la durée doit être mentionnée ainsi que les frais qu’elles génèrent. Doit également être indiqué «la nature de l’avantage individualisé consenti en contrepartie par le prêteur. L’offre doit permettre d’identifier clairement cet avantage en mentionnant les conditions, de taux ou autres, au regard desquelles elle est établie, et qui seraient appliquées par le prêteur si l’exigence de domiciliation n’était plus respectée par l’emprunteur». A noter que l’ordonnance prévoit une durée maximale de domiciliation qui sera fixée par décret en Conseil d’Etat. La durée prévue devrait être de dix ans maximum. Les dispositions de l’ordonnance s’appliqueront pour les offres de prêt émises à compter du 1 er janvier 2018