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Toute l'actualité Banque et Assurance

avril 2016

Assurance

La restructuration commence à porter ses fruits chez l’allemand MAN

MAN pense améliorer son chiffre d’affaires et ses bénéfices à l’avenir, les efforts de réorganisation commençant à produire leurs fruits, a déclaré jeudi le président du directoire Joachim Drees. La filiale poids lourds de Volkswagen avait annoncé l’an dernier son intention de supprimer 1.800 emplois et de refondre sa production en Europe. «Nous visons une marge opérationnelle de 8% d’ici 2021», pour la division camions et autocars, a dit celui-ci à Reuters. «Il y aura une amélioration sensible dans les résultats de 2016 si les marchés évoluent raisonnablement bien».
Assurance
Banque

Martin Maurel fait progresser ses résultats

La Banque Martin Maurel a enregistré, en 2015, une nouvelle croissance de son produit net bancaire (+6,7% à 102,5 millions d’euros) et de son résultat net part du groupe (+13% à 19 millions). «La banque maintient son objectif de liquidité, en dépit de taux proches de zéro ou négatifs. Ses crédits représentent seulement 57% du volume de ses dépôts», indique un communiqué. Le total de bilan approche les 2,5 milliards d’euros.
Banque
Banque

BNP Paribas viserait 1 milliard de dollars pour l’IPO de First Hawaiian

BNP Paribas compte lancer dès le mois de juin l’introduction en Bourse de sa filiale américaine First Hawaiian Bank dont elle espèrerait tirer 1 milliard de dollars, rapporte le Wall Street Journal. Les présentations aux investisseurs prévues début mai pourraient être retardées pour des raisons réglementaires. La First Hawaiian doit passer des tests de résistance et obtenir l’accord du régulateur sur son plan financier avant son IPO, selon le journal. BNP Paribas a mandaté Goldman Sachs et Bank of America Merrill Lynch pour mener l’opération.
Banque
Panama

L’onde de choc des Panama Papers s’étend

Bert Meerstadt, membre du conseil de surveillance de la banque ABN Amro et dont le nom apparaissait parmi les bénéficiaires de sociétés offshore à Panama, a démissionné de son poste. «Je veux éviter à la banque d’en subir des effets adverses», a-t-il indiqué dans le communiqué. Le directeur général de la banque régionale autrichienne Hypo Vorarlberg, Michael Grahammer, a lui aussi annoncé sa démission jeudi. «Je suis toujours convaincu à 100% que la banque n’a pas violé de lois ou de sanctions», a-t-il déclaré. Les Panama Papers, masse de documents tirés du cabinet de conseil Mossack Fonseca, montreraient qu’Hypo Vorarlberg a monté 20 compte offshore pour des clients, dont un oligarque russe.
Réglementation

Les centres financiers offshore font moins recette

Ce qui s’appelle le sens du timing... Selon le classement semi-annuel des centres financiers mondiaux, dont la 19e édition a été publiée hier par le think tank londonien Z/Yen, les professionnels de la finance se détourne des places offshore (aux activités non-domestiques), rapporte L’Agefi. Toutes ont été rétrogradées, parfois significativement, depuis la dernière édition publiée en septembre dernier. Le Panama a subi la plus forte baisse, perdant 20 places, au 72e rang mondial, les Iles Vierges britanniques et les Iles Caïmans ayant chuté de respectivement trois et sept places, aux 46e et 41e rangs mondiaux. Les places européennes ne sont pas épargnés, Malte, le Liechtenstein, l’Ile de Man et Guernesey chutant tous d’au moins dix places, Jersey et Gibraltar étant légèrement moins affectés. Sinon, la hiérarchie des premiers centres mondiaux reste stable quant à elle, Singapour passant devant Hong-Kong pour deux points, sur une échelle de 1.000. Paris gagne cinq places et passe devant Amsterdam, au 32e rang.
Réglementation
Banque

Le Crédit Mutuel Arkéa rajeunit son comité exécutif

Le Crédit Mutuel a présenté hier son nouveau comité exécutif qui entrera en fonctions le 2 mai. Son président Jean-Pierre Denis et son directeur général Ronan Le Moal renouvellent l’instance à l’occasion du départ en retraite de Gérard Bayol (clientèle entreprises et institutionnels) remplacé par Bertrand Blanpain, d’Humbert de Fresnoye (pôle produits) remplacé par le patron de Suravenir Bernard Le Bras, et de Jean-Pierre Le Tennier, DG du Crédit Mutuel de Bretagne. Parmi les anciens membres, seul reste Dominique Andro, désormais en charge de l’ensemble des activités retail. Tarak Achich (BtoB et services spécialisés), Anne Le Goff (support et développement), Frédéric Laurent (innovation et IT), Marc Gosselin (ressources humaines) et Christelle Le Berre (transversalité) font leur entrée au comex.
Banque
EBA

L’EBA constate une hausse des fonds propres des banques

Les banques européennes ont continué de renforcer leurs fonds propres mais leur rentabilité demeure insuffisante, a indiqué hier l’Autorité bancaire européenne (EBA). Au quatrième trimestre 2015, le ratio des fonds propres durs aux actifs pondérés des risques s’est amélioré de 60 points de base (pb) à 13,6% d’un trimestre sur l’autre grâce à des augmentations de capital et à des cessions d’actifs. Le rendement des fonds propres est en revanche tombé à 4,7%, en baisse de 170 pb sur cette période, tandis que le ratio des prêts non performants a diminué de 10 pb à 5,8%.

Santander s’apprête à supprimer 1.200 postes en Espagne

La première banque espagnole prévoit de supprimer 1.200 postes sur son marché domestique dans le cadre d’un plan de restructuration, a déclaré hier le syndicat Comisiones Obreras. Ces réductions d’effectifs s’effectueront pour moitié par des départs en pré-retraite et les autres salariés concernés recevront des incitations pour partir, a précisé le syndicat, en demandant à la banque de revoir à la baisse ce nombre. Santander, qui emploie environ 24.000 personnes en Espagne, a également annoncé début avril un projet de fermeture de 13% de ses agences dans le pays.
Banque d'investissement

La CDC a été pénalisée par des dépréciations d’actifs en 2015

La Caisse des dépôts (CDC) a annoncé hier soir un résultat net en baisse de 23,5% à 1,37 milliard d’euros en 2015, ce qu’elle explique par des dépréciations d’actifs dans certaines de ses filiales. Elle met en avant «les participations de Bpifrance exposées aux secteurs de l'énergie et des matières premières et certains actifs d’Icade à la suite de l’adoption d’un nouveau plan stratégique». La comparaison avec l’année 2014 est jugée désavantageuse car cet exercice «avait bénéficié d'éléments exceptionnels positifs dont la revalorisation d’Orange dans les comptes de Bpifrance». D’autres filiales comme CDC Infrastructure ou la Compagnie nationale du Rhône ont vu leur contribution au résultat net diminuer, alors que CNP Assurances, La Poste ou Transdev lui ont davantage rapporté. Sur son cœur de métier, le financement du logement social et la politique de la ville, la CDC a annoncé un nouveau record d’activité avec 17,2 milliards d’euros de prêts contre 16,7 milliards en 2014.
Banque d'investissement
Assurance

Michelin projette de construire une usine au Mexique

Le fabricant français de pneumatiques prévoit de construire une usine dans le centre du Mexique, un investissement de 510 millions de dollars (447 millions d’euros), destinée à produire environ 5 millions de pneus par an, montrent des documents consultés hier par Reuters. Cette usine située dans l’Etat de Guanajuato commencera à fonctionner en 2017 et sa production sera essentiellement destinée au marché nord-américain.
Assurance
Assurance

Fiat Chrysler licencie 1.300 employés d'une usine du Michigan

Fiat Chrysler Automobiles (FCA) a annoncé hier le licenciement d’environ 1.300 employés et la suppression de l’une des deux équipes travaillant à l’usine de Sterling Heights, dans le Michigan, où est assemblée la Chrysler 200. Les ventes aux Etats-Unis de cette berline de taille moyenne se sont effondrées de 63% au premier trimestre 2016 par rapport aux trois premiers mois de l’an dernier. Le constructeur ne précise pas combien de temps il poursuivra la production de ce modèle.
Assurance

Santander s’apprête à supprimer 1.200 postes en Espagne

La première banque espagnole prévoit de supprimer 1.200 postes sur son marché domestique dans le cadre d’un plan de restructuration, a déclaré mercredi le syndicat Comisiones Obreras. La banque prévoit que ces réductions d’effectifs s’effectuent pour moitié par des départs en pré-retraite et les autres salariés concernés recevront des incitations pour partir, a précisé le syndicat dans un communiqué, en demandant à la banque de revoir à la baisse ce nombre. Santander, qui emploie environ 24.000 personnes en Espagne, s’est refusé à tout commentaire. Début avril, le groupe a aussi annoncé un projet de fermeture de 13% de ses agences dans le pays.
Réglementation

Le FMI pointe les risques venant des marchés émergents

L’intégration financière des pays émergents dans l’économie mondiale a influé sur les marchés financiers internationaux aussi bien de manière favorable (plus d’efficience pour les prix des actifs et l’affectation des ressources) que défavorable (amplification des chocs et transmission des excès de volatilité financière). Tel est le constat fait par le FMI son Rapport sur la stabilité financière dans le monde.Deux facteurs témoignent de l’importance de l’intégration financière dans l’augmentation des effets de contagion en provenance des pays émergents, note l’institution. Premièrement, les secteurs les plus endettés et les moins liquides sont exposés à des effets de contagion plus marqués. Deuxièmement, les pays émergents dotés d’institutions financières de plus grande ampleur tendent à produire des ondes de choc plus importantes, mais sont aussi mieux armés pour absorber les chocs financiers externes que les autres pays émergents. D’autre part, le FMI note la croissance considérable des flux de capitaux internationaux liée aux investissements des fonds communs de placement qui influe sur la nature et sur l’ampleur des effets de contagion financière provenant des pays émergents. «Lorsqu’un fonds commun de placement décide de vendre ses participations dans de nombreux pays en réaction à des pertes enregistrées dans un ou plusieurs de ces pays, ou suite à des retraits effectués par ses propres investisseurs, il s’agit d’un canal de contagion «par le portefeuille», une voie de transmission devenue ces dernières années une source d’effets de contagion financière des pays émergents vers les marchés d’actions de plus en plus importante, ce qui cadre avec l’importance croissante de l’allocation d’actifs vers ces pays. L’effet du canal de contagion par le portefeuille depuis les pays avancés reste toutefois beaucoup plus marqué,» précise le FMI.Par ailleurs, les travaux du FMI soulignent le rôle particulier de la Chine au sein des grands pays émergents : les nouvelles de sa croissance économique ont des effets significatifs sur l’activité et une influence croissante sur les cours des actions internationales. Rien que lors des cinq dernières années, la portée des annonces inattendues concernant l’économie chinoise sur les cours des actions a presque quadruplé. En revanche, les fluctuations des prix des actifs chinois ont en général peu d’effet sur ceux des autres pays. «Les effets de contagion purement financière venus de Chine restent très limités, mais ils devraient considérablement augmenter au fur et à mesure que le pays continuera à s’intégrer dans le système financier mondial», relève le FMI . Ce dernier appelle de fait à une plus grande coopération politique et une surveillance accrue. Le Fonds fait à ce titre d’autres suggestions, dont l’amélioration de la réglementation pour limiter le risque systémique associé aux fonds de placement et aussi l’amélioration d la communication des informations sur les flux financiers transfrontaliers qui passent par les banques, les fonds communs de placement et les grands investisseurs institutionnels.
Réglementation
Réglementation

La FCA veut encadrer les activités des fintech

Pour l’autorité des marchés britannique, la FCA, l’année à venir sera notamment placée sous le signe des fintech. Publié le 5 avril, la feuille de route de la FCA pour l’année 2016/17 reprend l’essentiel des grandes problématiques qui travaillent le secteur financier: outre l’innovation et les technologies, le bon fonctionnement des marchés, le conseil, la délinquance financière et la lutte anti-blanchiment, la gouvernance et le traitement de la clientèle.Mais sur le chapitre des fintech, un secteur en plein essor, la FCA entend bien encadrer plus strictement les activités des sociétés spécialisées dans les technologies financières, qu’il s’agisse des moyens de paiement, de la cybersécurité, du Big Data ou encore du conseil automatisé avec le développement des «robo-advisers». Dans la présentation de son plan, Tracey McDermott, directrice générale de la FCA souligne que «l’impact de la technologie est l’un de ceux qui évoluent le plus vite parmi les thèmes prioritaires de cette année. En particulier, le potentiel de la technologie d’améliorer non seulement la conception de nos produits et services, mais également leur distribution». Pour l’heure, le secteur n’est bien évidemment pas soumis à la même réglementation que la finance traditionnelle et l’effondrement de la licorne britannique Powa Technologies en début d’année a suscité de nombreuses inquiétudes dans la communauté financière et il n’est pas étonnant que le régulateur ait décidé d’en faire cette année un de ses plats de résistance. La gestion d’actifs, qui ne va sortir indemne de ces évolutions, est aussi au centre des préoccupations du régulateur. La FCA a lancé une étude de marché sur le secteur pour notamment déterminer si la concurrence fonctionne correctement et si le client en a pour son argent. Le régulateur indique dans son business plan qu’il publiera un rapport intermédiaire dans le courant de l'été 2016 et un rapport de synthèse début 2017.
Réglementation
Réglementation

Le nouveau cadre des introductions en Bourse fait évoluer les pratiques

Les nouvelles mesures encadrant les introductions en Bourse ont conduit à une évolution des pratiques, observe l’Autorité des marchés financiers (AMF) dans son bilan publié au terme d’un année de mise en œuvre des nouveau cadre des introductions en Bourse. Pour mémoire, l’AMF a modifié en janvier 2015 son règlement général et a publié une position-recommandation (DOC-2015-02) contenant de nouvelles modalités pour faciliter l’exécution des projets d’introduction en Bourse (IPO). L’AMF fait aujourd’hui le bilan de l’utilisation de ces évolutions réglementaires. En 2015, 42 sociétés se sont introduites en Bourse en France, dont 23 sur le marché réglementé Euronext Paris (contre 21 en 2014 et 16 en 2013). Comme en 2014, 19 PME se sont inscrites sur Alternext Paris (contre 10 en 2013). Parmi ces 42 opérations, 28 ont été réalisées dans le cadre d’une offre au public et ont représenté 5,2 milliards d’euros.L’AMF a, notamment, constaté que la souplesse offerte dans la fixation du prix a été mise en oeuvre dans 70 % des introductions en Bourse de l’année 2015. Toutes les sociétés (à l’exception de deux) ont utilisé la possibilité de ne plus présenter de critères d’appréciation de la fourchette de prix dans leur prospectus. La possibilité offerte aux particuliers de révoquer leurs ordres à tout moment jusqu’à la clôture de l’offre est devenue effective dès la fin du premier trimestre 2015 s’agissant des ordres passés par internet.Parallèlement, les réseaux ont fait leurs « meilleurs efforts » pour étendre cette révocabilité aux autres canaux de distribution. Un dispositif formel de présentation aux analystes des banques du syndicat de placement a été mis en place pour toutes les IPO significatives de l’année. Et deux sociétés ont utilisé la possibilité de produire une documentation rédigée en langue anglaise.Au cours de l’année 2015, l’AMF a, par ailleurs, observé le développement de pratiques destinées à assurer le succès des introductions en Bourse, comme par exemple, la réduction de la taille de l’offre ou la modification des engagements de souscription en cours. L’AMF rappelle que les investisseurs doivent être informés de ces pratiques. Cette transparence est assurée par la publication du prospectus présentant le projet d’introduction, et, le cas échéant, par la publication d’une communication au cours de la période de placement.
Réglementation
Réglementation

Deux anciens dirigeants de State Street accusés de fraude

Le parquet fédéral des Etats-Unis accuse deux anciens dirigeants de State Street Corp., Ross McLellan et Edward Pennings, de fraude, rapporte le Wall Street Journal. Il affirme que les deux hommes ont secrètement surfacturé au moins six clients, dont des fonds de pension publics irlandais et britannique et un fonds souverain du Moyen-Orient. La fraude aurait eu lieu entre février 2010 et septembre 2011.
Réglementation

Anbang rachète des filiales sud-coréennes d'Allianz

Anbang Insurance Group a signé un accord d’achat de filiales sud-coréennes d’Allianz pour un montant non révélé, ont fait savoir les deux assureurs mercredi dans un communiqué commun. Anbang rachètera plus précisément l’assureur-vie Allianz Life Insurance Korea et le gérant d’actifs Allianz Global Investors Korea. L’opération doit être soumise aux autorités compétentes. Citant des sources du secteur de l’assurance, le Korea Economic Daily rapporte mercredi que la filiale d’assurance-vie a été rachetée pour 250 milliards de wons (190 millions d’euros).
Michel Sapin
Banque

Panama Papers : la Société Générale va collaborer avec l’ACPR

Impliquée dans les Panama Papers comme étant l’une des banques qui ont créé le plus de sociétés opaques chez le cabinet Mossack Fonseca, la Société Générale va collaborer avec l’Autorité de contrôle prudentiel et de résolution (ACPR). « Si des faits répréhensibles étaient constatés, l’ACPR en tirera les conclusions », a indiqué le ministre de l’Economie, Michel Sapin, dans un entretien au Monde consécutif à une convocation de Frédéric Oudéa, le PDG de la Société Générale, mardi soir à Bercy. « Je serai particulièrement attentif à ce qui aura été décidé entre 2012 et 2015, date à laquelle la banque avait décidé de ne plus ouvrir de sociétés offshore », ajoute le ministre. En octobre 2012, la banque française avait écopé d’une amende de 500.000 euros pour des carences de son dispositif de lutte contre le blanchiment de sa filiale aux Bahamas.
Banque

Tidjane Thiam veut renforcer la présence de Credit Suisse en Chine 

Credit Suisse n’est pas assez implanté en Chine et va chercher à développer ses activités de gestion de fortune dans la deuxième économie mondiale, a déclaré hier le directeur général de la banque helvétique. Tidjane Thiam veut plus que doubler le bénéfice imposable dans la région Asie-Pacifique pour le porter à 2,1 milliards de francs suisses (1,92 milliard d’euros) d’ici 2018. «Notre stratégie est principalement orientée vers la gestion de fortune et la banque privée», a précisé Tidjane Thiam en marge d’une conférence à Hong-Kong, «nous avons une bonne base de clientèle. Aujourd’hui nous exerçons offshore mais, à terme, nous serons onshore.»
BARCLAYS

Barclays avertit sur les résultats trimestriels de sa BFI

Barclays a averti hier les investisseurs que les résultats du premier trimestre de son activité de banque d’investissement seraient vraisemblablement inférieurs à ceux de la période équivalente de 2015, du fait de conditions de marché difficiles. Dans un communiqué, la banque britannique confirme attendre également une détérioration dans ses activités annexes, en raison de la dépréciation de son portefeuille de prêts dédiés à l'éducation, au logement social et aux autorités locales. Barclays publiera le 27 avril ses comptes du premier trimestre.

Rome envisage un fonds de soutien aux banques en difficulté

L’Italie envisage de mettre sur pied un fonds garanti par l’Etat destiné à soutenir les banques en difficulté du pays en rachetant leurs créances douteuses et en renflouant leurs fonds propres, indiquait hier soir Reuters de trois sources proches du dossier. Le gouverneur de la Banque d’Italie, le ministre de l’Economie et les dirigeants des banques UniCredit, Intesa Sanpaolo et UBI ont discuté de l’idée mardi au siège du gouvernement, selon ces sources. Le fonds serait majoritairement détenu par des investisseurs privés.

Les banques européennes sont modérément exposées au secteur énergétique

Dans une étude à paraître aujourd’hui, Moody’s chiffre à 270 milliards d’euros l’exposition brute globale de 19 grandes banques européennes au secteur de l’énergie à fin 2015, ce qui correspond à environ 3% de leur portefeuille de prêts. Cette exposition modérée représente en moyenne un tiers de leurs fonds propres (CET1). L’agence juge en outre que cette exposition, concentrée sur de grandes compagnies pétrolières intégrées, est gérable en cas de baisse prolongée du prix des hydrocarbures. Mais pour certaines banques françaises comme BNP Paribas ou la Société Générale, elle représente néanmoins entre 5 et 6% de leur portefeuille de prêts, contre environ 3,5% pour le groupe Crédit Agricole et 2% pour BPCE. A l’échelle européenne, ING, la Société Générale et BNP Paribas sont les seuls établissements pour lesquels l’exposition au secteur énergétique atteint ou dépasse la moitié de leurs fonds propres (CET1).
Assurance

Un accord américain reste hypothétique pour Volkswagen

La responsable de l’Agence américaine de protection de l’environnement (EPA) a déclaré hier ne pas être certaine qu’un accord intervienne d’ici le 21 avril entre Volkswagen (VW) et les régulateurs américains au sujet des émissions polluantes de ses 580.000 véhicules diesel vendus dans le pays. Gina McCarthy, l’administratrice de l’EPA, a assuré que des discussions «robustes» se poursuivaient mais elle n’a pas voulu dire si son agence se satisfera d’une simple correction des moteurs ou si elle exigera que le constructeur allemand rachète les voitures incriminées.
Assurance

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