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Toute l'actualité Banque et Assurance

octobre 2017

Wells Fargo
Banque

Les frais juridiques pèsent sur les résultats de Wells Fargo

Wells Fargo, troisième banque américaine par les actifs, a publié vendredi un bénéfice en repli de 18,6% au troisième trimestre, pénalisé par des frais juridiques et une baisse des revenus du crédit immobilier. Le bénéfice net part du groupe sur la période juillet-septembre est ressorti à 4,60 milliards de dollars (3,89 milliards d’euros), soit 0,84 dollar par action, contre 5,64 milliards, ou 1,03 dollar par action, un an plus tôt. Ces résultats intègrent des frais juridiques de 1 milliard de dollars déjà annoncés par la banque.
Banque
Réglementation

RAM AI absorbe les coûts liés à MiFID 2

RAM Active Investments (RAM AI), spécialiste en gestion active et alternative, absorbera l’intégralité des coûts dédies à la recherche externe dans le cadre de la directive de l’Union Européenne MiFID II qui rentrera en vigueur en janvier 2018, rapporte L’Agefi suisse. RAM AI a choisi de prendre en charge tous les frais afin de conserver des niveaux de dépense modérés et de maintenir la qualité de gestion inchangés sur sa gamme de fonds obligataire «RAM Tactical» qui utilise de la recherche externe. Sa gamme directionnelle et non-directionnelle de fonds d’actions «RAM Systematic», qui repose à 100% sur un processus de recherche interne, ne subira pas non plus d’impact en matière de recherche et de coûts.
Réglementation
Réglementation

Prismatic Funds recrute chez Acatis

La société de gestion allemande Prismatic Funds a annoncé le recrutement de Marcus Reck en qualité de gérant de portefeuille. Markus Reck travaillait précédemment depuis une dizaine d’années pour la société de gestion Acatis où il avait la responsabilité des portefeuilles internationaux. Chez Prismatic Funds, dont les actifs sous gestion s'élèvent à environ 500 millions d’euros, Marcus Reck sera en charge d’un nouveau fonds, IP Blue, un fonds actions qui investit dans des titres du monde entier, la priorité étant donnée aux Etats-Unis et à l’Europe.
Réglementation
Réglementation

JPMorgan confirme vouloir transférer des emplois à Paris

Jamie Dimon, le directeur général de JPMorgan Chase, a confirmé l’intérêt de la banque à transférer des emplois de Londres à Paris après le Brexit lors d’une réunion avec le ministre français des Finances, Bruno Le Maire, à Washington jeudi. « J’ai eu une réunion productive avec M. Le Maire aujourd’hui et je suis impressionné par les progrès de la France en matière de réformes économiques. Comme nous en avons discuté aujourd’hui, JPMorgan envisage d’augmenter l’emploi à Paris une fois que les négociations sur le Brexit seront terminées », a déclaré le dirigeant en marge des réunions du FMI et de la Banque Mondiale.
Réglementation
Bank of America
Banque

Le bénéfice trimestriel de Bank of America augmente de 15%

Bank of America a publié vendredi un bénéfice du troisième trimestre en hausse de 15%, grâce à un strict contrôle de ses coûts et à la hausse des taux d’intérêt. Le bénéfice net la deuxième banque américaine par les actifs est ressorti à 5,12 milliards de dollars (4,33 milliards d’euros) sur la période juillet-septembre contre 4,45 milliards de dollars un an plus tôt. Le bénéfice par action, lui, s’est établi à 48 cents, en progression de 17%. Les analystes attendaient en moyenne un BPA de 45 cents, selon Thomson Reuters I/B/E/S.
Banque
Assurance vie

Aviva réussit enfin à quitter Taiwan

Dix ans après sa première tentative de sortir du marché taiwanais, l’assureur britannique Aviva a annoncé aujourd’hui la cession de sa participation de 49% dans sa co-entreprise taiwanaise First Aviva Life, à son partenaire First Financial. Ce dernier l’a rachetée pour un dollar symbolique, selon une déclaration envoyée jeudi à la Bourse taiwanaise. La transaction, qui doit être conclue en 2018, aura un impact négligeable sur les actifs nets, la position de capital aux normes Solvabilité 2 et le profit opérationnel d’Aviva.
Assurance vie
JPMorgan
Banque

L’activité de crédit tire les résultats de JPMorgan

JPMorgan a annoncé jeudi une hausse de 7,1% de son bénéfice net au troisième trimestre, à 6,73 milliards de dollars (soit 1,76 dollar par action), l’activité de crédit ayant compensé le repli dans le trading. Les analystes interrogés par Thomson Reuters anticipaient, en moyenne, un bénéfice de 1,65 dollar par action. Le produit net bancaire a augmenté à 26,2 milliards de dollars, à comparer au montant de 25,3 milliards de dollars attendu par les analystes. Les revenus du trading ont diminué de 21% à 4,53 milliards de dollars au troisième trimestre. Le PDG de JPMorgan, James Dimon, avait prévenu à la mi-septembre que les revenus du trading seraient probablement inférieurs de 20% à ceux du troisième trimestre 2016 en raison de la faible volatilité des marchés. Les coûts ont diminué à 14,32 milliards de dollars, contre 14,46 milliards de dollars un an plus tôt, tandis que le rendement des fonds propres (ROE) a atteint 11%, à comparer à 10% au troisième trimestre 2016.
Banque

Lloyds achète l’épargne-retraite de Zurich au Royaume-Uni

Lloyds Banking Group a annoncé jeudi l’achat du pôle retraites et épargne de Zurich Insurance en Grande-Bretagne, un secteur d’activité sur lequel l'établissement britannique a décidé de mettre l’accent via sa filiale Scottish Widows. L’activité rachetée à Zurich Insurance représente 15 milliards de livres (16,7 milliards d’euros) d’actifs et 500.000 clients, a précisé Lloyds, sans dévoiler le montant de la transaction. Scottish Widows dispose pour sa part de plus de 124 milliards de livres de fonds, dont 35 milliards dans des régimes de retraite privés. Au Royaume-Uni, les spécialistes de l’assurance-vie et les gestionnaires d’actifs veulent tirer parti de nouvelles règles laissant plus de latitude aux retraités pour placer leur argent.

Les créances douteuses grimpent chez Citigroup

Citigroup a publié jeudi des comptes du troisième trimestre meilleurs que prévu. La banque américaine a annoncé une hausse de 7,6% de son bénéfice net, à 4,1 milliards de dollars. Le bénéfice par action a grimpé d’environ 15% à 1,42 dollar, porté par les efforts de la banque pour réduire son flottant de 7%. Les analystes attendaient en moyenne un BPA à 1,32 dollar, selon Thomson Reuters. Les dépenses se sont contractées de 2%, tandis que le chiffre d’affaires a progressé de 2% à 18,17 milliards, grâce à la hausse des commissions dans la banque d’investissement. En revanche, ce qui était attendu étant donné l'évolution des marchés, le revenu du trading a baissé de 11%, freiné par la chute de 16% de l’importante activité de courtage obligataire. Point noir, Citi a vu ses provisions pour créances douteuses augmenter du côté des particuliers. Le montant de ces créances a progressé de 17%. En conséquence, le bénéfice net de la banque de détail a baissé de 16% sur le marché nord-américain.

Berlin n’est pas pressé de céder sa part dans Commerzbank 

Le ministère allemand des Finances a déclaré jeudi qu’il n'était pas pressé de céder sa participation dans Commerzbank. «Notre position sur Commerzbank n’a pas changé. Nous ne somme pas pressés. Nous voulons obtenir un bon résultat pour le contribuable», a déclaré un porte-parole du ministère. Le journal Die Welt avait rapporté jeudi les propos d’un haut fonctionnaire, affirmant que le gouvernement allemand n’avait pas l’intention de vendre la part de l’Etat dans Commerzbank.
Réglementation

Un gérant de hedge funds perd une bataille juridico-fiscale

Le gérant de hedge funds Patrick Degorce a perdu une bataille juridique contre l’autorité fiscale britannique concernant des millions de livres qu’il détenait dans un plan d’évasion fiscal controversé, rapporte Financial News. Une cour britannique a rejeté la deuxième tentative de l’intéressé, directeur des investissements au sein de Theleme Partners, de renverser une décision d’un tribunal fiscal qui avait estimé qu’il avait tenté de cacher des millions de livres dans un plan de financement du cinéma. Il pourrait devoir payer 7,5 millions de livres.
Réglementation
Réglementation

Solvabilité 2 aide à tenir compte de l'ESG, selon l'Eiopa

L’autorité européenne des assurances et des fonds de pension, l’Eiopa, est attentive à ce que les outils utilisés par le secteur pour évaluer ses risques, qu’ils soient financiers ou non, soient les bons outils, a déclaré hier aux Assises européennes de la gestion, Fausto Parente, directeur exécutif de l’Eiopa. Ces assises étaient organisées par l’Association française de la gestion financière (AFG) avec pour thème central l’investissement responsable. Fausto Parente a aussi indiqué que les résultats des stress-tests pratiqués sur les assureurs européens seraient rendu publics l’année prochaine. Il a salué les travaux actuels du régulateur hollandais pour aider à harmoniser la terminologie concernant les risques non financiers à travers l’ISR. Il a par ailleurs affirmé que la réforme de Solvabilité 2 ne décourageait pas la vision et les investissements de long terme comme certains ont tendance à la penser. «Nous sommes convaincus que la valorisation au marché est bonne façon de tenir compte des risques ESG (Environnement, social et gouvernance)» a-t-il déclaré.
Réglementation
Réglementation

Lancement de la consultation 2017 sur le code de bonnes pratiques des agences de conseil de vote

Le comité du pilotage sur les bonnes pratiques de vote vient de lancer la consultation 2017 sur le code de bonnes pratiques des agences de conseil de vote afin d'évaluer auprès des investisseurs et des entreprises si les Principes de bonnes pratiques (BPP) ont bien rempli leur fonction d’assurer l’intégrité et l’efficacité des services proposés par les agences de vote. Les BPP ont été introduits en 2014 dans le cadre d’une démarche volontaire des parties prenantes, afin de promouvoir une meilleure compréhension du rôles agences de conseil et davantage de transparence sur leurs activités. La consultation sera aussi l’occasion de vérifier la compatibilité des BPP avec les exigences de la directive révisée sur les droits des actionnaires qui doit entrer en vigueur en 2019. La consultation est ouverte jusqu’au 15 décembre 2017.
Réglementation
Réglementation

Natixis Asset Management fait appel de sa sanction record

La société Natixis Asset Management a formé un recours devant le Conseil d’Etat contre la décision de la commission des sanctions du 25 juillet 2017, a annoncé hier l’Autorité des marchés financiers sur son site Internet. Pour rappel, la commission avait infligé à Natixis AM une amende record de 35 millions d’euros, ainsi qu’un avertissement. L’affaire concerne des manquements aux obligations professionnelles dans la gestion entre 2012 et 2015 de 133 fonds à formule.
Réglementation
Assurance

Axa lance une plate-forme de partage de données

L’assureur Axa a lancé aujourd’hui dans six pays européens (France, Belgique, Italie, Allemagne, Suisse, Espagne) la plate-forme « Give data back » sur laquelle il rend publique une partie de ses données sur les dégâts des eaux et les vols. Les internautes peuvent connaître la fréquence et le montant moyen et maximum de ces deux types de sinistres, quartier par quartier. « C’est la première fois qu’un assureur partage ses informations », a souligné lors d’un point presse Gaëlle Olivier, directrice générale d’Axa Global P&C. Pour l’instant il s’agit uniquement de données d’Axa, sur la base des sinistres constatés, mais le groupe espère nourrir la plate-forme avec les données d’autres institutions comme des fournisseurs de services, des assureurs, ou même les pouvoirs publics.
Assurance
JPMorgan
Banque

L’activité de crédit tire les résultats de JPMorgan

JPMorgan a annoncé jeudi une hausse de 7,1% de son bénéfice net au troisième trimestre, l’activité de crédit ayant compensé le repli dans le trading. La première banque américaine en termes d’actifs a cependant pâti d’un affaiblissement de ses résultats dans le trading. Le bénéfice net ressort à 6,73 milliards de dollars, soit 1,76 dollar par action, entre juillet et septembre, contre 6,29 milliards de dollars, ou 1,58 dollar par action, à la même période de 2016. Les analystes interrogés par Thomson Reuters anticipaient, en moyenne, un bénéfice de 1,65 dollar par action. Le produit net bancaire a augmenté à 26,2 milliards de dollars sur le trimestre, à comparer au montant de 25,3 milliards de dollars attendu par les analystes.
Banque
Assurance

Vents contraires dans l’assurance

Cher. Au vu des catastrophes naturelles intervenues jusqu’à présent, « 2017 sera probablement l’année la plus coûteuse de l’histoire du secteur mondial de l’assurance », a déclaré John Neal, directeur général du premier assureur australien QBE. Le groupe vient dès lors de lancer un avertissement sur ses résultats. « Cette déclaration, au moment où le montant des sinistres nets dus aux ouragans doit encore être déterminé mais devrait être compris entre 90 et 155 milliards de dollars selon Lloyd’s of London (pour les seuls Harvey, Irma et Maria), vient après une autre mise en garde », relève Octo Finances. L’autorité prudentielle australienne a mis en avant la nécessaire adaptation, non seulement des assureurs, mais également des banques et des gérants d’actifs, aux changements climatiques qui pourraient rendre plus fréquentes les catastrophes multiples et de grande ampleur.
Assurance
Banque d'investissement

Supplice chinois

Comme si Deutsche Bank n’avait pas assez de problèmes, la présence de HNA à son capital sert de révélateur à la zizanie qui règne parmi ses dirigeants. Paul Achleitner (photo), le président de la banque, a aidé le conglomérat chinois à devenir au printemps son premier actionnaire avec 9,9 % du capital. Un vote de confiance dans la stratégie de Deutsche Bank ? Ce n’est pas vraiment l’avis du directeur général John Cryan. Celui-ci n’est pas pressé de rencontrer le patron de HNA et aurait déjà annulé deux rendez-vous. Peut-être attend-il que les superviseurs prennent des mesures contre le sulfureux conglomérat, décrié pour son opacité, et lui donnent raison face à Paul Achleitner ?
Banque d'investissement
Réglementation

L’AMF s’adapte aux mutations technologiques

Technologie. Un débat sur la question de la preuve a donné une dimension prospective au 10e colloque de la commission des sanctions de l’Autorité des marchés financiers (AMF), le 5 octobre dernier. Face à la « digitalisation » croissante des activités, le travail de détection, d’investigation et d’enquête est fondé sur l’analyse de grandes quantités de données. « Les preuves directes étant très rares, les poursuites reposent sur des faisceaux de preuves indirectes », explique Thierry Bonneau, professeur à l’université Panthéon 2 - Assas. « La preuve unique n’existe pas. L’examen des preuves consiste en un travail de qualification des faits. Il s’agit de déterminer si les éléments recueillis ont influencé la prise de décision de la ou des personnes incriminées », renchérit Jean Gaeremynck, conseiller d’Etat et membre de la commission des sanctions. Sophie Baranger souligne quant à elle l’ambivalence des nouvelles technologies : « Tout en améliorant la traçabilité des transactions, celles-ci permettent de dissimuler des pratiques répréhensibles dans d’énormes volumes de données. » C’est ainsi qu’un trader a été condamné pour manipulation de cours, pour des milliers d’ordres passés au cours de 355 séquences, que Marie-Hélène Tric, présidente de la commission des sanctions, décrit avec poésie : « La vitesse des ordres scintillants de ses doigts d’or valait bien celle d’un algorithme. »
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