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Toute l'actualité Banque et Assurance

janvier 2020

Banque

Deutsche Bank divise par deux les bonus du directoire

Le conseil de surveillance de Deutsche Bank a annoncé que l’enveloppe de bonus attribuée aux membres du directoire sera réduite de moitié au titre de 2019, confirmant une information du Handelsblatt. Ils se partageront au total 13 millions d’euros contre 26 millions en 2018. «Les actionnaires et les représentants des salariés saluent cette décision», a indiqué Detlef Polaschek, vice-président du conseil de surveillance.
Banque
Le siège de Santander à Londres. photo : Simon Dawson/Bloomberg

La Bourse approuve les bons résultats de Santander

La banque Santander a publié un bénéfice net en hausse de 35 % au quatrième trimestre 2019, à 2,78 milliards d’euros. Ces résultats sont notamment dus à une plus-value de 711 millions d’euros liée à l’accord conclu par la banque avec Crédit Agricole sur la réunion de leurs activités de conservation institutionnelle et d’asset servicing. Hors éléments exceptionnels, le bénéfice net de Santander ressort en hausse de 2% sur un an. Sur l’ensemble de l’année, la banque a dégagé un bénéfice net de 6,52 milliards d’euros, pour un PNB de 49,23 milliards d’euros. Le titre Banco Santander clôturait en hausse de 4,41%.
Emploi

JPMorgan s’apprête à supprimer des centaines de postes

JPMorgan envisage de supprimer des centaines de postes dans sa division de banque de détail, affirme Bloomberg de sources proches du dossier. La banque américaine préviendra les salariés concernés le 6 février. La division, qui réalise la moitié des revenus du groupe, fait l’objet d’une revue plus large face aux changements de comportement des consommateurs qui privilégient de plus en plus les services en ligne. Les coupes portent sur environ 1% des effectifs de la banque de détail qui a déjà perdu environ 7.000 emplois entre 2014 et 2018. L’an dernier, ses effectifs ont encore reculé, de 2%, et atteint leur plus bas niveau depuis 2015, avec 127.000 salariés.
Emploi

Le bénéfice de Mastercard dépasse les attentes

L’action Mastercard clôturait en légère hausse de 0,05% mercredi, après que l’opérateur américain de paiements a publié un bénéfice supérieur aux attentes au quatrième trimestre, à 2,1 milliards de dollars (1,91 milliard d’euros), soit 2,07 dollars par action, contre 900 millions de dollars (87 cents par action) pour la même période de 2018. Le bénéfice par action (BPA) ajusté, hors éléments exceptionnels, s’est inscrit à 1,96 dollar, contre 1,55 dollar un an plus tôt et 1,87 dollar pour le consensus Factset. Les revenus trimestriels de Mastercard ont progressé de 16%, à 4,4 milliards de dollars. Les détenteurs de ses cartes ont augmenté de 12% au dernier trimestre 2019. Le titre Mastercard a gagné 17% depuis le début de l’année.
Banque

Deutsche Bank réduit de moitié les bonus du directoire

Le conseil de surveillance de Deutsche Bank a annoncé que l’enveloppe de bonus attribuée aux membres du directoire sera réduite de moitié au titre de 2019, confirmant une information du Handelsblatt. Ils se partageront au total 13 millions d’euros contre 26 millions en 2018.
Banque
Emploi

JPMorgan va supprimer des centaines de postes

JPMorgan envisage de supprimer des centaines de postes dans sa division de banque de détail, affirme Bloomberg de sources proches du dossier. La banque américaine préviendra les salariés concernés le 6 février. La division, qui réalise la moitié des revenus du groupe, fait l’objet d’une revue plus large face aux changements de comportement des consommateurs qui privilégient de plus en plus les services en ligne.
Emploi
Le siège de Santander à Londres. photo : Simon Dawson/Bloomberg

Santander bondit en bourse après des résultats supérieurs aux attentes

La banque Santander a publié un bénéfice net en hausse de 35 % au quatrième trimestre 2019, à 2,78 milliards d’euros. Ces résultats sont notamment dus à une plus-value de 711 millions d’euros liée à l’accord conclu par la banque avec Crédit Agricole sur la réunion de leurs activités de conservation institutionnelle et d’asset servicing. Hors éléments exceptionnels, le bénéfice net de Santander ressort en hausse de 2% sur un an.
Assurance

Deux institutionnels basculent 900M€ dans une stratégie sur le climat

Société Générale Assurance et BNP Paribas Cardif, qui étaient précédemment investis dans une stratégie actions européennes classique d’Aviva Investors, ont souhaité basculer dans la stratégie «transition climatique» d’Aviva Investors. Le montant total de ce basculement est de 900 millions d’euros et a été réalisé en décembre. L’opération a permis à la stratégie «transition climatique» d’Aviva Investors de passer la barre du milliard d’euros d’encours. Jusqu'à présent l’assureur Aviva France était le seul investisseur avec 100 millions placés lors du lancement en juillet dernier. Au total, les encours sous label ISR chez Aviva Investors ont dépassé les 10 milliards d’euros au travers 13 fonds différents.
Assurance
Assurance vie

Les provisions des assureurs-vie devraient gonfler leur solvabilité de 53%

La possibilité offerte aux assureurs français d’intégrer une partie des 55 milliards d’euros de réserves de leurs contrats d’assurance-vie dans le calcul de leur solvabilité améliore leur ratio de «53% en moyenne», affirme ce mardi le site Good value for money du consultant Cyril Chartier-Kastler. Un arrêté publié fin décembre permet en effet aux compagnie d’assurance vie de prendre en compte 70% de la provision pour participation aux bénéfices (PPB) dans l’appréciation de leur solidité financière, pour contrer l’effet des taux bas sur leur bilan. La disposition permet au secteur de porter sa marge de solvabilité (SCR) «de 206 % à 259 %» en moyenne, en données pro forma à fin 2018, selon le site.
Assurance vie
Banque d'investissement

La banque Centerview vise Paris et ses banquiers

La banque d’affaires américaine Centerview a trouvé des bureaux dans l’ouest de Paris, et approche de hauts responsables français afin d'établir une deuxième base européenne en dehors de Londres dans la perspective du Brexit, selon Reuters, qui cite trois sources, confirmant des informations de presse. Centerview, qui a déjà des bureaux à Londres, dans le quartier de Mayfair, a loué un espace avenue Matignon à Paris, qu’il espère ouvrir dans les prochains mois, selon les sources de l’agence de presse. Matthieu Pigasse, 51 ans, qui a quitté fin 2019 la banque Lazard, où il était PDG pour la France, officialiserait ces prochains jours son arrivée chez Centerview Partners, indiquait récemment la Lettre de l’Expansion. Centerview a également ciblé Emmanuel Hasbanian, de Deutsche Bank ou encore Yann Krychowski, de Barclays, selon Reuters.
Banque d'investissement
Réglementation

La Place luxembourgeoise dévoile sa feuille de route pour 2025

Luxembourg for Finance, l’association chargée de la promotion de la Place financière du Luxembourg, a présenté ce 28 janvier son plan stratégique pour les cinq prochaines années. Sa stratégie tournera autour de 6 axes : 1. Au cœur de l’Europe : Le Luxembourg veut maintenir son rang de hub européen et de centre d’excellence transfrontalier. L’association a ainsi noté que 60sociétés financières ont décidé de s’implanter ou d’accroître leurs activités dans le pays depuis le Brexit. 2. La complémentarité avec les autres centres financiers européens : La Place souhaite renforcer son expertise multijuridictionnelle et les stratégies transfrontalières. Cela doit notamment permettre d’attirer davantage de sociétés de gestion de fortune, de fonds alternatifs, et de (multi-)family offices 3. Le leadership en matière de soutenabilité : Le Grand-Duché veut renforcer sa position dans le domaine de la finance d’impact, et compte demeurer la principale place d'échange d’obligations vertes au monde. 4. Doper l’innovation : Le Luxembourg va poursuivre le développement d’un environnement favorable à la création de nouveaux produits et services financiers, notamment dans le domaine des paiements. 5. La gouvernance responsable : Afin de garantir son attractivité sur le long terme, la Place souhaite désormais se développer sur des bases fiscales et réglementaires durables. Le maintien d’un système politique stable et de la notation de crédit souverain AAA demeurent également nécessaires pour rassurer les investisseurs internationaux. 6. Développer la dimension humaine : La Place souhaite le développement d’un cadre juridique et fiscal polyglotte pour les expatriés, et que l’éducation et la formation professionnelle des luxembourgeois soit compatible un secteur financier local en pleine évolution.
Réglementation
Assurance vie

Les provisions des assureurs vie pourraient gonfler leur solvabilité de 53%

La possibilité offerte aux assureurs français d’intégrer une partie des 55 milliards d’euros de réserves de leurs contrats d’assurance vie dans le calcul de leur solvabilité améliore leur ratio de « 53% en moyenne », affirme ce mardi le site Good value for money du consultant Cyril Chartier-Kastler. Un arrêté publié fin décembre permet en effet aux compagnie d’assurance vie de prendre en compte 70% de la provision pour participation aux bénéfices (PPB) dans l’appréciation de leur solidité financière, pour contrer l’effet des taux bas sur leur bilan.
Assurance vie
Banque

Deux banques ne remplissent pas encore leurs exigences de capital SREP

La Banque centrale européenne (BCE) a déclaré mardi que six banques sur les 109 banques évaluées avaient un niveau de solidité financière inférieur aux recommandations du superviseur pour 2020 (Pilier 2 recommandé, P2G, par opposition au Pilier 2 requis, P2R) à la fin du troisième trimestre 2019, dans le cadre du processus de contrôle et d’évaluation prudentiels (SREP), tenant compte également des coussins systémiques et contracycliques. Sur les six, quatre d’entre elles ont résorbé ce déficit dès la fin 2019, les deux autres banques, qui n’ont pas été citées, devant «adopter des mesures correctrices selon un calendrier précis», a déclaré Andrea Enria, président du conseil de surveillance prudentielle de la BCE.
Banque
Banque

Bankia publie une perte plus importante que prévu

La quatrième banque espagnole, Bankia, a enregistré un perte de 34 millions d’euros au quatrième trimestre, plus importante que prévu en raison du niveau toujours élevé de ses provisions pour créances douteuses. Le trimestre a aussi été marqué par une charge de 167 millions d’euros, liée à la contribution de la banque nationalisée au fonds espagnol de garantie des dépôts. Son bénéfice annuel a reculé de 23%, à 541 millions d’euros.
Banque
Réglementation

Catalyst Capital Advisors transige avec la SEC

Catalyst Capital Advisors, une société de gestion qui a perdu 20 % en réalisant de mauvais paris contre les marchés actions, a accepté de payer 10,5 millions de dollars pour mettre un terme aux accusations des régulateurs, rapporte le Wall Street Journal. La société était accusée d’avoir trompé les investisseurs concernant ses procédures pour limiter les pertes. Le fonds Catalyst Hedged Futures Strategy Fund de 4 milliards de dollars achetait et vendait des options sur les futures sur indices actions. La hausse rapide des marchés a pénalisé la part baissière de sa stratégie. Le fonds a perdu plus de 700 millions de dollars d’encours entre décembre 2016 et février 2017. La SEC et la CFTC estiment que Catalyst et le gérant Edward Walczak ont trompé les investisseurs en affirmant que leur stratégie les protégerait contre des pertes supérieures à 8 %. La société et son directeur général, Jerry Szilagyi, n’ont pas admis ni nié avoir mal agi. La Securities and Exchange Commission et la Commodity Futures Trading Commission ont aussi porté plainte au civil contre Edward Walczak, le gérant du Catalyst Hedged Futures Strategy Fund.
Réglementation
Banque

Philip Hammond intègre la banque OakNorth

L’ancien ministre britannique des Finances, Philip Hammond, rejoint la banque OakNorth comme conseiller, afin de l’accompagner dans son plan de développement local et à l’international. OakNorth est spécialisé dans les services financiers pour les PME. La banque a été créée en 2015. Elle est notamment financée par SoftBank. Philip Hammond n’est pas le premier ex-ministre des Finances britannique à rejoindre le secteur financier: son prédécesseur, George Osborne, avait rejoint BlackRock en 2017.
Banque
Réglementation

L’AMF inflige une sanction de 500.000 euros à la Bred

La Commission des sanctions de l’Autorité des marchés financiers (AMF) a annoncé avoir infligé au groupe Bred Banque Populaire une sanction de 500.000 euros « pour violation de plusieurs de ses obligations professionnelles applicables aux transactions sur dérivés de gré à gré, issues du règlement européen EMIR ». Ce dossier avait été examiné en audience fin 2019.
Réglementation
Banque

Philip Hammond rejoint la banque OakNorth

L’ancien ministre britannique des Finances, Philip Hammond, rejoint la banque OakNorth comme conseiller, avec l’objectif de l’accompagner dans son plan de développement local et à l’international. OakNorth est spécialisé dans les services financiers pour les PME. La banque a été créée en 2015. Elle est notamment financée par SoftBank.
Banque

La collecte nette de l’assurance vie à 26 milliards d’euros en 2019

Pour le mois de décembre 2019, la collecte nette en assurance vie s’est établie à 800 millions d’euros, selon les chiffres de la fédération française de l’assurance (FFA). Au total, 25,9 milliards d’euros nets ont été collectés sur l’année, contre 21,5 milliards en 2018. Les prestations versées par les sociétés d’assurance sur la même période s'élèvent à 118,7 milliards d’euros (118,2 milliards en 2018). L’encours des contrats d’assurance-vie s’élève à 1.788 milliards, en progression de 6% sur un an.
Banque

Deutsche Bank intègre un ancien ministre à son conseil de surveillance

Deutsche Bank nomme Sigmar Gabriel, 60 ans, ancien vice-chancelier d’Angela Merkel, à son conseil de surveillance. L’arrivée de l’ancien président du parti social-démocrate (SPD) doit aider l'établissement à retisser des relations avec Berlin, après l'échec de sa fusion avec Commerzbank et sur fond d’interrogations sur son avenir. Sigmar Gabriel va remplacer Juerg Zeltner, qui a démissionné après que le régulateur allemand a rejeté sa candidature pour conflit d’intérêts. Il y a quelques mois, il avait failli entrer à la direction de la fédération de l’industrie automobile allemande, en plein «dieselgate». Sa nomination chez Deutsche Bank doit être encore validée par l’assemblée générale de la banque, en mai.
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