Une brèche sur le front des dividendes des assureurs
Les Pays-Bas autorisent les compagnies d’assurance à rémunérer leurs actionnaires. Pour les banques, l’interdiction de la BCE pourrait être prolongée.
Toute l'actualité Banque et Assurance
juillet 2020
Les marchés acceptent bien les règles prudentielles applicables aux banques
Une étude plaide en faveur d’une régulation macro-prudentielle plus contracyclique des banques.
La médiatrice de l'UE prolonge son enquête sur un contrat attribué à BlackRock
La médiatrice Emily O’Reilly de l’Union européenne veut interroger la Commission sur sa décision d’attribuer un contrat pour la réalisation d’une étude sur les finances durables au groupe américain BlackRock. Cela fait suite à plusieurs plaintes dénonçant un «manquement à l’obligation de traiter correctement les questions de conflit d’intérêts» et de demander une rencontre avec la Commission, ainsi que l’accès à des documents, selon l’AFP. Mi-avril, plus de 80 députés européens avaient adressé une question écrite à l’exécutif européen après la désignation de BlackRock pour la réalisation d’une étude sur la prise en compte des facteurs sociaux et environnementaux dans la supervision bancaire.
La banque de détail se cherche un nouveau modèle
Le cabinet de conseil Alvarez & Marsal estime que les banques de détail françaises vont devoir drastiquement réduire leurs coûts pour pallier leur baisse de revenus et la hausse du coût du risque.
La BCE risque de prolonger l’interdiction des dividendes pour les banques
La Banque centrale européenne (BCE) envisage de prolonger la recommandation faite aux banques sous sa supervision de ne pas verser de dividendes ou racheter des actions, et fournira bientôt une mise à jour, a déclaré mardi la responsable de la supervision bancaire Kerstin af Jochnick. Fin mars, l’institut de Francfort avait demandé aux banques de la zone euro de ne pas rémunérer leurs actionnaires au moins jusqu’au 1er octobre, afin de préserver leurs fonds propres pendant la crise du Covid-19. En juin, le Comité européen du risque systémique, présidé par Christine Lagarde, la patronne de la BCE, avait déjà demandé une prolongation de la mesure.
BBVA émet sa première dette «CoCo» verte
La banque espagnole BBVA a levé mardi un milliard d’euros d’obligations perpétuelles vertes (additional tier 1, AT1), rachetables par anticipation le 15 janvier 2026. Ces titres de capital contingent (CoCo) seraient convertis en capital si le ratio de fonds propres durs du groupe tombait sous 5,125%. Il s’agit de la première dette AT1 verte émise par une banque en euros. Le produit de l’opération permettra à BBVA de renforcer son capital et de financer des projets dans les énergies renouvelables et le transport propre. L’opération a suscité plus de 3 milliards d’euros de demande. Les titres sont notés Ba2 par Moody’s. Outre BBVA, les banques Barclays, BNP Paribas, Citi, JPMorgan et SG CIB ont dirigé le placement.
BBVA émet la première dette «CoCo» verte
La banque espagnole BBVA a levé mardi un milliard d’euros d’obligations perpétuelles vertes (additional tier 1, AT1), rachetables par anticipation le 15 janvier 2026. Ces titres de capital contingent (CoCo) seraient convertis en capital si le ratio de fonds propres durs du groupe tombait sous 5,125%. Il s’agit de la première dette AT1 verte émise par une banque en euros. Le produit de l’opération permettra à BBVA de renforcer son capital et de financer des projets dans les secteurs des énergies renouvelables et du transport propre.
UBI remonte au front contre l’offre publique d’Intesa SanPaolo
UBI Banca reste opposé au projet d’Intesa SanPaolo de la racheter car il « inclut une décote de la valeur fondamentale », déclare ce mardi la cinquième banque italienne. Intesa SanPaolo, le deuxième établissement financier du pays, a lancé lundi 6 juillet un offre publique d'échange (OPE) de 3,5 milliards d’euros sur son petit rival. Il y a quelques jours, UBI avait déjà jugé que cet échange de titres ne rémunérait pas suffisamment ses actionnaires. La proie s’oppose aussi à un projet d’absorption qui contrecarre ses propres ambitions de croissance externe.
La BCE pourrait prolonger l’interdiction des dividendes pour les banques
La Banque centrale européenne (BCE) envisage de prolonger la recommandation faite aux banques sous sa supervision de ne pas verser de dividendes ou racheter des actions, et fournira bientôt une mise à jour, a déclaré ce mardi la responsable de la supervision bancaire Kerstin af Jochnick.
Les Pays-Bas autorisent les assureurs à verser des dividendes
La banque centrale des Pays-Bas (DNB) a levé ce mardi l’interdiction pour les assureurs locaux de verser des dividendes. « La DNB examinera comme habituellement les propositions de dividendes des assureurs sous sa supervision », annonce un communiqué du régulateur.
Deutsche Bank s’allie à Google dans le « cloud »
Deutsche Bank va nouer un partenariat pluri-annuel avec Google pour la refonte de ses services d’information, a annoncé ce mardi la première banque allemande. Le groupe va recourir aux services de cloud (informatique dématérialisée) du géant américain de l’internet. Ce contrat, qui sera signé dans quelques mois, fait partie d’un plan d’investissements technologiques de 13 milliards d’euros jusqu’en 2022 et s’inscrit dans la vaste restructuration du groupe dévoilé en juillet 2019.
La succession chez Aviva relance les attentes d’un changement de stratégie
Amanda Blanc a été nommée directrice générale ce lundi.
Oddo BHF et Landolt & Cie comptent se rapprocher
Dans un communiqué commun adressé lundi, le groupe Oddo BHF et la banque Landolt & Cie ont annoncé vouloir se rapprocher. Le projet prévoit notamment la création d’un partenariat avec les deux actionnaires majoritaires de Landolt & Cie : Pierre Landolt et Thierry Lombard. Les deux hommes forts de la banque romande, qui avaient quitté son conseil d’administration fin 2019, deviendraient à ce titre actionnaires du groupe Oddo BHF et reprendraient la main en tant qu’administrateurs de Landolt & Cie. Fondée en 1780 à Lausanne, Landolt & Cie est un acteur suisse de gestion d’actifs et de patrimoine.
La BEI et le Crédit Mutuel Alliance Fédérale s’engagent pour soutenir les petites entreprises
La Banque européenne d’investissement (BEI) et le Crédit Mutuel Alliance Fédérale ont signé lundi un partenariat concernant deux lignes de crédit pour un montant global de 600 millions d’euros accordés par la BEI au groupe. Ces financements permettront à la banque de prêter plus de 1,2 milliard d’euros aux PME et ETI fragilisées par la crise sanitaire via les réseaux Crédit Mutuel et CIC ainsi que ceux de la Banque Européenne du Crédit Mutuel (BECM). Cette opération s’inscrit dans le cadre du programme d’urgence post-Covid-19 pour soutenir les entreprises européennes annoncé en avril 2020 consistant notamment, pour la BEI, à financer les banques commerciales sous des conditions favorables pour leur permettre de continuer à soutenir et prêter aux entreprises.
Lloyds Banking Group aura un nouveau dirigeant en 2021
António Horta-Osório, 56 ans, le directeur général de Lloyds Banking Group, a annoncé lundi qu’il quittera son poste en juin 2021. Il laissera son successeur mener la banque britannique dans un environnement de risque dégradé. Parmi les successeurs pressentis figurent David Oldfield, le patron de la banque commerciale, Vim Maru, celui de la banque de détail, et William Chalmers, le directeur financier arrivé l’an dernier. Le départ d’António Horta-Osório pourrait aussi donner lieu à un mercato entre dirigeants de banques. Le directeur général sortant pourrait être intéressé par Santander ou UniCredit, estiment les analystes du courtier Goodbody. Lloyds a aussi annoncé la nomination de Robin Budenberg, au poste de président du groupe, début 2021.
La scission des Big Four de l’audit se précise au Royaume-Uni
Le régulateur comptable demande un plan de mise en œuvre avant le 23 octobre 2020 pour une application au plus tard dans 4 ans de la séparation opérationnelle entre audit et conseil.
Les régulateurs américains allègent à nouveau la règle Volcker
L’administration avait déjà allégé cette règle censée interdire le compte propre depuis 2014.
La BEI inaugure son programme de financement post-Covid avec le Crédit Mutuel
La Banque européenne d’investissement a accordé 600 millions d’euros de crédits au Credit Mutuel Alliance Fédérale pour financer les PME et ETI.
Lloyds Banking Group aura un nouveau patron en 2021
António Horta-Osório, le directeur général de Lloyds Banking Group, a annoncé lundi qu’il rendra son tablier en juin 2021. Il aura alors passé 10 ans à la tête de la banque britannique et laissera à son successeur le soin de mener la banque dans un environnement de risque dégradé. Un porte-parole du groupe a précisé que la recherche du prochain directeur général serait lancée immédiatement, à la fois en interne et en externe. Parmi les successeurs pressentis figurent David Oldfield, le patron de la banque commerciale, Vim Maru, celui de la banque de détail, et William Chalmers, le directeur financier arrivé l’an dernier.
La BEI et le Crédit Mutuel Alliance Fédérale s’engagent pour soutenir les PME et ETI
La Banque européenne d’investissement (BEI) et le Crédit Mutuel Alliance Fédérale ont signé lundi 6 juillet un partenariat concernant deux lignes de crédit pour un montant global de 600 millions d’euros accordés par la BEI au groupe. Ces financements permettront à la banque de prêter plus de 1,2 milliard d’euros aux PME et ETI fragilisées par la crise sanitaire à travers les réseaux Crédit Mutuel et CIC ainsi que ceux de la Banque Européenne du Crédit Mutuel (BECM).
Aviva change par surprise de directeur général
Surprise chez Aviva. L’assureur britannique a annoncé lundi matin la nomination d’Amanda Blanc à la direction générale du groupe, avec effet immédiat. Elle remplace Maurice Tulloch, qui n'était en poste que depuis mars 2019, mais a dû se mettre en retrait pour «raisons de santé familiales», selon un communiqué.
Oddo BHF et Landolt & Cie veulent se rapprocher
Dans un communiqué commun adressé ce lundi 6 juillet, le groupe Oddo BHF et la banque Landolt & Cie ont annoncé leur volonté de se rapprocher. Le projet prévoit notamment la création d’un partenariat avec les deux actionnaires majoritaires de Landolt & Cie : Pierre Landolt et Thierry Lombard. Les deux hommes forts de la banque romande, qui avaient quitté son conseil d’administration fin 2019, deviendraient à ce titre actionnaires du groupe Oddo BHF et reprendraient la main en tant qu’administrateurs de Landolt & Cie.
CNP Assurances adopte un plan de sortie ferme du charbon
La stratégie du groupe est saluée par les ONG.
Les banques ont respecté leurs engagements envers les clients fragiles en 2019
Selon les conclusions de l’Observatoire de l’inclusion bancaire (OIB) de la Banque de France, « une très large majorité » des établissements bancaires ont respecté leurs engagements concernant les frais appliqués aux clients les plus fragiles. Au 31 décembre 2019, 3,4 millions de clients sont identifiés comme financièrement fragiles avec un montant moyen annuel des frais bancaires qui s’établit à 255 euros, en baisse de 16 % par rapport à 2018 (304 euros). Les frais d’incident bancaire plafonnés, réellement payés par ces clients, se limitent en moyenne annuelle à 151 euros. 1,4 million des clients identifiés comme fragiles fin 2019 ont directement bénéficié de cette mesure et environ 40% de ces clients au 31 décembre (soit 1,3 million de clients) n’a rencontré aucun incident de paiement dans l’année. Sur l’offre spécifique dédiée aux clients fragiles instituée par le législateur, 15 % des clients identifiés comme fragiles en bénéficient désormais.
Les experts des assurances ont mis au premier plan les start-up ayant remporté le gros lot
Le cours de l’assurtech Lemonade a doublé, pour atteindre 69 dollars par action, le premier jour de sa cotation, la valorisant 3,8 milliards de dollars. Bien que non rentable, c’est une des start-up stars dans le secteur des assurtech, souligne le Financial Times. Le quotidien cite la firme de recherche CB Insights, selon lequel es compagnies d’assurtech ont levé au total 17 milliards de dollars auprès des investisseurs depuis leurs débuts en 2016. Root, qui vise le marché des assurances moto, a généré 187 millions de dollars de primes durant le premier semestre 2019.
Le patron de Commerzbank est poussé au départ
Martin Zielke, président du directoire de Commerzbank, a présenté vendredi sa démission, a annoncé la deuxième banque allemande. Commerzbank a précisé que son conseil de surveillance recommandait que cette démission soit acceptée et qu’une décision serait prise lors d’une réunion mercredi prochain.
Les banques ont respecté leurs engagements vis-à-vis des clients fragiles en 2019
Selon les conclusions de l’Observatoire de l’inclusion bancaire (OIB) de la Banque de France, « une très large majorité » des établissements bancaires ont respecté leurs engagements concernant les frais appliqués aux clients les plus fragiles.
HSBC lance un nouveau service de gestion de fortune en Chine continentale
Décriée pour ses prises de position en faveur de la loi de sécurité nationale adoptée par l’Assemblée nationale populaire de Chine le 30 juin dernier, HSBC a annoncé un renforcement de ses investissements en Chine continentale avec la création d’un nouveau service digital de conseil en investissement et en assurance à destination de sa clientèle fortunée. Ce service sera disponible, dans un premier temps à Canton et Shanghai, et s’appuiera sur les outils développés par une fintech créée sur place.
L’ACPR et la Banque de France peaufinent la méthodologie des «stress tests» climatiques
L'exercice pilote d’analyse des risques liés au climat des banques et assureurs se révèle particulièrement difficile à mener.
La loi Pacte ne devrait pas accentuer la responsabilité des sociétés en matière de RSE
Le Haut Comité juridique de la Place dévoile les conclusions de son rapport sur la modification de la définition de la société. Il invite à former des administrateurs sur ces sujets.