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Toute l'actualité Banque et Assurance

octobre 2020

Ursula von der Leyen, présidente de la Commission européenne.
Réglementation

Bruxelles démarre une procédure d'infraction contre le Royaume-Uni

La présidente de la Commission européenne, Ursula von der Leyen, a annoncé jeudi l’ouverture d’une procédure d’infraction à l’encontre du Royaume-Uni pour la remise en cause du traité de sortie de l’Union signé en janvier dernier. Le gouvernement britannique dispose désormais d’un mois pour répondre à la plainte de la Commission, qui peut ensuite faire appel à la Cour européenne de justice. Bruxelles a décidé d’agir avant même que la loi ne soit promulguée, car le texte constitue une violation de «l’obligation de bonne foi» inscrite dans l’accord de retrait. Il contredit le protocole régissant la situation de l’Irlande du Nord et l’Irlande. La Commission avait demandé à Londres de retirer le projet avant le 30 septembre. Le projet de loi britannique sur le marché intérieur a été adopté le 29 septembre par la Chambre des communes.
Réglementation
Emploi

Un Britannique du secteur privé sur dix reste en chômage partiel

Environ 11% du personnel dans le secteur privé était encore en chômage partiel (furlough) en Grande-Bretagne entre le 7 et le 20 septembre, selon l’enquête bimensuelle de l’Office for National Statistics (ONS), tandis que le nombre de personnes se rendant au travail avait diminué. La proportion du personnel se rendant au travail entre le 24 et le 27 septembre est tombée à 59%, contre 64% la semaine précédente, à la suite d’une demande du Premier ministre Boris Johnson le 22 septembre de rester en télétravail lorsque cela était possible.
Emploi

Le Brexit a provoqué le départ de 7.500 employés de Grande-Bretagne

Les entreprises de services financiers opérant en Grande-Bretagne ont transféré environ 7.500 employés et 1.200 milliards de livres (1.310 milliards d’euros) en Union Européenne avant le Brexit, note EY dans un rapport. Celui-ci précise qu’environ 400 délocalisations ont été annoncées au cours du seul mois dernier, et que ce mouvement devrait encore s’accélérer dans les semaines suivantes.
Ursula von der Leyen, présidente de la Commission européenne.
Réglementation

Bruxelles lance une procédure d'infraction contre le Royaume-Uni

La présidente de la Commission européenne, Ursula von der Leyen, a annoncé ce matin l’ouverture d’une procédure d’infraction à l’encontre du Royaume-Uni pour la remise en cause du traité de sortie de l’Union signé en janvier dernier. Le gouvernement britannique dispose désormais d’un mois pour répondre à la plainte de la Commission, qui évaluera ensuite cette réponse et pourrait alors demander au Royaume-Uni de faire marche arrière, faute de quoi elle fera appel à la Cour européenne de justice.
Réglementation

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… c’est le nombre de salariés visés par un plan social chez BNP Paribas à Genève. La banque française vient d’annoncer l’arrêt de ses activités de financement de matières premières en Suisse, dont elle avait fait sa capitale dans ce métier du temps de Paribas. L’épilogue d’une réflexion engagée cet été après les lourdes pertes et la série de fraudes qui ont ébranlé un secteur à la rentablité structurellement déclinante. Il ne fait plus bon travailler dans le commodities trade finance. Mi-août, ABN Amro avait annoncé son retrait total dans le cadre d’une restructuration plus vaste de sa banque de financement et d’investissement prévoyant 800 suppressions de postes. A la Société Générale, c’est le desk de Singapour qui ferme ses portes, le groupe ayant décidé de concentrer ses forces à Hong Kong.
Banque

La Société Générale et le Crédit du Nord ne feront bientôt plus qu’un

Fusion. Alors que la Société Générale misait jusqu’à présent sur l’indépendance de sa filiale Crédit du Nord, la crise semble cette fois avoir changé la donne. La banque de La Défense a en effet annoncé étudier la fusion des deux réseaux. « [Cela] vise à créer une nouvelle banque de détail en France de premier plan, forte de ses 10 millions de clients, alliant ancrage dans les territoires et efficacité technologique », a déclaré son directeur général Frédéric Oudéa (photo). D’autres acteurs bancaires sont également engagés dans une réorganisation de leurs activités de banque de détail. Deutsche Bank a annoncé la semaine passée prévoir de fermer 20 % de ses agences en Allemagne. La banque suédoise Handelsbanken projette quant à elle la fermeture de près de la moitié de son réseau sur son territoire national.
Banque
Banque

Les banques de la City font machine arrière

Demi-tour. Tous les établissements financiers ont pris au mot le Premier ministre britannique Boris Johnson, qui a encouragé le 22 septembre le retour au télétravail. De Goldman Sachs à Citi en passant par HSBC, la Société Générale et Barclays, les grandes banques de la City ont prié leurs salariés de rester à la maison, mettant ainsi sur pause les projets de retour au bureau. Goldman Sachs accueillait par exemple 20 % de ses équipes à Plumtree Court, son siège européen. Citi, qui emploie 5.000 personnes à Londres, laisse ses locaux ouverts pour « un besoin personnel ou professionnel », en demandant à ses troupes d’exercer « leur propre jugement ». Mizuho Financial va même aller plus loin : la banque japonaise étudierait une réduction de sa surface de bureaux londoniens, estimant que certains de ses collaborateurs resteront en télétravail une fois la pandémie surmontée.
Banque
Emploi

Les employeurs de la finance passent le test de la crise

Bien-être. Les salariés des services financiers pourraient être plus mal lotis. C’est ce qui ressort d’une étude menée en juillet et en août par le spécialiste américain des analyses de marché Qualtrics, auprès de 6.000 personnes dans le monde. Avec la tech, la finance est le secteur où l’on trouve le plus de salariés (42 %) à estimer que leur « expérience collaborateur » s’est améliorée depuis le début de la pandémie de Covid-19. C’est celui où la santé des employés est jugée la mieux prise en compte (73 % de réponses positives), sans doute du fait d’une pratique du télétravail largement répandue durant la crise sanitaire. Autre point notable, pour 55 % des sondés, la qualité de la communication entre responsables et employés est meilleure aujourd’hui qu’avant le début de la pandémie, 11 % seulement estimant qu’elle s’est dégradée. C’est aussi vrai pour la qualité des relations avec les clients, l’un des éléments qui contribuent au bien-être au travail. Pour l’avenir, les attentes sont à la hauteur de ce bilan globalement positif. Trois quarts des sondés espèrent des politiques maison plus flexibles en matière de travail à distance, et 53 % un focus accru sur « l’expérience collaborateur ». Une majorité s’attend aussi à ce que leur employeur pousse davantage ses feux sur les services digitaux (78 %) et les nouveaux usages de la technologie (74 %).
Emploi
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Banque

Fragile rétablissement bancaire

Retard. Les banques à travers le monde restent dans le brouillard quant à l’onde de choc liée au Covid-19 et aux prix du pétrole, souligne Standard & Poor’s, pour qui « le retour aux niveaux de solidité financière d’avant-crise sera lent et incertain ». « Le rétablissement s’étalera jusqu’en 2023 ou plus », souligne l’agence. En Europe notamment (voir le graphique), les pertes de crédit « vont probablement augmenter significativement en 2020 par rapport à des niveaux historiquement faibles et rester élevés en 2021 ». De fait, S&P table sur un « effet retard » car « le rétablissement dépendra davantage de facteurs macroéconomiques et de l’action des pouvoirs public que de métriques de crédit individuelles ». Un effet aggravé par un environnement morose persistant côté revenus.
Banque
Alexandre Garabedian
Assurance vie

La douloureuse mue de l’assurance-vie

A force d’annoncer la mort du contrat d’assurance-vie en euros, les cassandres finiront bien par avoir raison. 2019 avait déjà sonné comme une prise de conscience générale dans la profession. De grands acteurs promettaient enfin de ne plus verser des rendements déconnectés de la réalité des marchés, afin de sauvegarder une solvabilité que les compagnies les plus fragiles se voyaient contraintes de restaurer en toute hâte. On n’avait encore rien vu : avec 2020, une « tempête parfaite » s’est abattue sur le secteur. Les achats massifs des banques centrales dépriment, et pour longtemps, les niveaux des rendements obligataires ; même une remontée de l’inflation, toujours annoncée et jamais vérifiée depuis dix ans, ne vaut plus garantie de resserrement monétaire. Le placement financier préféré des Français a perdu de sa superbe au profit de l’épargne la plus liquide, et enregistrait des retraits nets avant même que le confinement ne porte un coup d’arrêt à sa commercialisation.
Assurance vie
Banque d'investissement

Les banques de Wall Street ont empoché cette année des commissions record depuis 2007

Les principales banques d’investissement mondiales ont empoché sur les neuf premiers mois de 2020 davantage de commissions que pour n’importe quelle autre année depuis la crise de 2008. Les montants collectés par ces établissements ont atteint 64 milliards de dollars sur les trois premiers trimestres de l’année, établissant un record sur la période depuis 2007. Cinq banques - JPMorgan, Goldman Sachs, Bank of America, Morgan Stanley et Citigroup - ont représenté un tiers du total des commissions, avec 19,8 milliards de dollars empochés entre le début de l’année et la fin septembre, selon Dealogic. Les établissements bancaires ont joui depuis le début de l’année d’une activité nourrie d'émissions de titres alors que les craintes liées à la pandémie de coronavirus ont poussé de nombreuses entreprises à lever des fonds en urgence. Le montant des commissions lors des émissions d’actions a bondi de 73%, à 18,8 milliards de dollars, sur les neuf premiers mois de l’année, relève Dealogic.
Banque d'investissement

Scor a recruté un nouveau directeur financier

Le réassureur Scor annonce mercredi la nomination de Ian Kelly, actuellement responsable des relations investisseurs, au poste de directeur financier à compter du 2 octobre 2020. Ian Kelly rejoindra, à compter de cette date, le comité exécutif du groupe. Il remplace Mark Kociancic, qui « a décidé de donner une nouvelle orientation à sa carrière, après avoir mené avec succès sa mission de directeur financier du groupe depuis 2013 », indique un communiqué du réassureur.

Le rachat de la Sfil par la Caisse des Dépôts est bouclé

L’Etat, la Caisse des Dépôts et La Banque Postale annoncent avoir achevé le rachat par la Caisse des Dépôts (qui détenait jusque-là 20% du capital de Sfil) de la totalité de la participation au capital de la Sfil détenue par l’Etat (soit 75%), à l’exception d’une action ordinaire que l’Etat conservera et de la totalité de la participation détenue par La Banque Postale (soit 5%), selon les modalités annoncées les 9 octobre et 4 mars derniers. L’Etat continuera par ailleurs à être présent au conseil d’administration de la Sfil par l’intermédiaire d’un censeur.

septembre 2020

Scor change de directeur financier

Le réassureur Scor annonce mercredi la nomination de Ian Kelly, actuellement responsable des relations investisseurs, au poste de directeur financier à compter du 2 octobre 2020. Ian Kelly rejoindra, à compter de cette date, le comité exécutif du groupe.

Mediobanca aurait étudié le rachat de Generali Banque avant d’y renoncer

Mediobanca aurait approché l’assureur Generali pour reprendre sa filiale cotée Banca Generali, mais les discussions ont finalement échoué, rapporte l’agence Bloomberg. La banque d’investissement basée à Milan a décidé que les conditions étaient défavorables pour proposer une offre sur Banca Generali, qui regroupe principalement des activités de banque privée et de gestion de patrimoine. Mediobanca détient environ 13% de l’assureur Generali, et aurait pu les utiliser pour la transaction.

Le rachat de la Sfil par la Caisse des Dépôts est finalisé

L’Etat, la Caisse des Dépôts et La Banque Postale annoncent avoir finalisé le rachat par la Caisse des Dépôts (qui détenait jusque-là 20% du capital de Sfil) de la totalité de la participation au capital de la Sfil détenue par l’Etat (soit 75%), à l’exception d’une action ordinaire que l’Etat conservera et de la totalité de la participation détenue par La Banque Postale (soit 5%), selon les modalités annoncées les 9 octobre et 4 mars derniers.
Réglementation

Les règles des fonds monétaires risquent d'être insuffisantes, selon les politiques

Plusieurs décideurs politiques américains ont déclaré mardi que les règles visant à rendre les fonds monétaires moins sensibles aux retraits devaient être améliorées, rapporte le Wall Street Journal. «Il ne fait aucun doute que nous devons réexaminer les réformes de la dernière fois», a déclaré le président de la Securities and Exchange Commission, Jay Clayton, lors d’un panel virtuel mardi. Il faisait référence à une tentative de la SEC en 2014 de s’attaquer aux causes de l’exode des marchés monétaires qui a contribué à la dernière crise financière. En mars, pendant la panique des marchés provoquée par le coronavirus, la Fed a commencé à fournir des liquidités aux fonds monétaires. Cela a soulevé des questions sur le fait de savoir si les réformes de la SEC de 2014 allaient assez loin. La SEC a refusé d’adopter une proposition qui aurait exigé des fonds monétaires qu’ils détiennent un capital tampon pour absorber les fluctuations quotidiennes de la valeur de leurs actifs. Au lieu de cela, elle leur a permis d’exiger une petite commission de rachat si la part de leurs actifs qui sont soit des équivalents de trésorerie, soit qui arrivent à échéance dans les cinq jours ouvrables, tombe en dessous de 30 % de leur portefeuille total. Elle leur permettait également de suspendre les rachats tant qu’ils étaient inférieurs à ce seuil. Ainsi, en mars, comme en 2008, les investisseurs qui ont rapidement racheté leurs parts au premier signe de détresse du marché pouvaient s’attendre à éviter des pertes, tandis que ceux qui attendaient pouvaient souffrir.
Réglementation
Banque

Rodrigo Rato, ancien dirigeant du FMI, est acquitté dans l’IPO ratée de Bankia

L’ancien président de Bankia, Rodrigo Rato, a été acquitté dans l’affaire de l’introduction en Bourse de la banque espagnole en 2011, dans laquelle 300.000 particuliers ont perdu leur investissement, annonce un jugement rendu ce mardi par la haute cour de justice d’Espagne. Les 33 autres personnes et entités accusées, dont Bankia, ont également été blanchies. Rodrigo Rato, qui dirigea le Fonds monétaire international de 2004 à 2007, a été condamné en 2017 à quatre ans et demi de prison pour avoir utilisé à titre personnel une carte de crédit professionnelle de Bankia. Il est emprisonné depuis la confirmation de cette condamnation par la cour suprême espagnole en 2018. Rodrigo Rato a présidé Bankia de 2010 jusqu'à son sauvetage par l’Etat en 2012.
Banque
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Banque d'investissement

Les banques d’investissement européennes à la traîne

Bien que la hausse des transactions sur les marchés pendant la crise du Covid ait profité à de nombreuses banques d’investissement mondiales, toutes les banques d’investissement européennes n’ont pas aussi bien tiré parti de la situation. Ces dernières ont eu tendance à se comporter moins bien que leurs homologues américaines, constate une étude de S&P Global Ratings. Et ce même si certaines, comme BNP Paribas, ont su se démarquer dans cette activité. La part de marché mondial des six plus grandes banques d’investissement américaines, comparée au même nombre de banques européennes, est passée de 55% en 2013 à 67% au premier semestre 2020. Cette tendance se confirme même sur le sol européen où les banques américaines sont passées de 44% de parts de marché en 2013, à 58% au premier semestre 2020.
Banque d'investissement

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