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Toute l'actualité Banque et Assurance

novembre 2020

Réglementation

Le Royaume-Uni restera un leader mondial de la gestion, selon le ministre des Finances

Le ministre britannique des finances, Rishi Sunak, a déclaré qu’il était déterminé à ce que le Royaume-Uni reste un leader mondial de la gestion d’actifs après le Brexit. «Nous entamons une nouvelle relation avec l’Union européenne. Et ce faisant, nous sommes déterminés à ce que le Royaume-Uni reste un leader mondial de la gestion d’actifs», a déclaré le ministre lors d’une conférence organisée par The Investment Association ce 24 novembre.
Réglementation
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Un groupe de réflexion recommande que BlackRock vende Aladdin

American Economic Liberties, un groupe de réflexion qui conseille Joe Biden, estime que l’on devrait obliger BlackRock à céder sa plate-forme technologique Aladdin pour limiter l’influence grandissante de la plus grande société de gestion au monde, rapporte le Financial Times. Des restrictions devraient aussi être imposées à State Street et Vanguard. Les trois sociétés de gestion, qui sont les principales au monde, gèrent ensemble des actifs d’environ 17.000 milliards de dollars. Le rapport préconise que ces groupes ne puissent pas détenir plus de 10 % d’une entreprise. BlackRock, Vanguard et State Street détiennent plus d’un cinquième de chaque entreprise du S&P 500. La réglementation américaine interdit à un fonds de détenir plus de 10 % d’une entreprise cotée, mais ces règles ne s’appliquent pas au niveau des sociétés de gestion.
Réglementation
Goldman Sachs, plaque
Banque d'investissement

Goldman Sachs pare au Brexit en ouvrant un hub de trading à Paris

Goldman Sachs a annoncé mardi vouloir lancer d’ici au 4 janvier à Paris sa plate-forme de trading d’actions, baptisée Sigma X Europe, sous réserve de l’obtention des autorisations nécessaires. La banque compte ainsi éviter à ses clients des problèmes liés à la fin de la période de transition du Brexit, alors que le Royaume-Uni et la Commission européenne ne sont toujours pas parvenus à un accord sur le cadre de leur future relation. Sigma X est la plate-forme multilatérale de négociation (MTF) de la banque américaine, qui croise les ordres d’achat et de vente provenant à la fois d’acteurs externes et d’autres entités du groupe Goldman Sachs. Elle traite environ 0,4% des volumes totaux sur les actions européennes. Goldman Sachs conservera sa plate-forme Sigma X à Londres. A Paris, Sigma X Europe MTF sera le hub pour les clients situées dans l’Union européenne.
Banque d'investissement

Fitch revoit à la baisse ses perspectives sur l’assurance

L’agence de notation Fitch a dégradé ses perspectives sectorielles sur l’assurance française. C’est surtoutl’assurance vie qui devrait souffrir d’une situation moins bonne qu’avant la pandémie. Sur ce secteur, Fitch explique que «la baisse des taux et la hausse du risque de crédit - effets de la pandémie - seront plus prononcées en 2021. Cela augmentera la pression existante sur les bénéfices». Concernant l’assurance traditionnelle, la société de notation s’attend à davantage de stabilité, même s’il reste négatif sur le secteur. «Les compagnies d’assurance non-vie seront capables d’absorber les pertes induites par la pandémie et de résister aux pressions économiques sur les primes et les revenus d’investissement», indique l'étude.
Goldman Sachs, plaque
Banque d'investissement

Goldman Sachs pare au Brexit avec un hub de trading à Paris

Goldman Sachs a annoncé mardi son intention de lancer d’ici au 4 janvier à Paris sa plate-forme de trading d’actions, baptisée Sigma X Europe, sous réserve de l’obtention des autorisations nécessaires. La banque compte ainsi éviter à ses clients des problèmes liés à la fin de la période de transition du Brexit, alors que le Royaume-Uni et la Commission européenne ne sont toujours pas parvenus à un accord sur le cadre de leur future relation.
Banque d'investissement

Les Français se sont résolus à piocher dans leur Livret A en octobre

Pour la première fois depuis le début de l’année, la collecte du Livret A et du Livret de développement durable et solidaire (LDDS) a été négative au mois d’octobre, selon les chiffres de la Caisse des Dépôts publiés lundi. Au total, la décollecte a atteint 1,01 milliard d’euros pour l’ensemble des réseaux, contre une collecte positive de 1,28 milliard au mois de septembre. Cette baisse de l’encours de ces deux livrets réglementés (-0,94 milliard d’euros pour le Livret A et -0,08 milliard pour le LDDS) confirme cependant une forme de normalisation de l'épargne des Français, après le surplus observé depuis le premier confinement. La décollecte du mois d’octobre 2019 a atteint 2,6 milliards d’euros et celle de l’année précédente 2,5 milliards. L'épargne cumulée des Français sur les deux livrets atteint 31,73 milliards d’euros depuis janvier.
Réglementation

Le CFA persiste à vouloir créer une norme ESG malgré les critiques

Le CFA Institute a été contraint de défendre ses efforts pour créer une norme mondiale pour les investissements environnementaux, sociaux et de gouvernance après que de nombreux gestionnaires d’actifs se soient montrés peu enthousiastes concernant l’initiative, rapporte le Financial Times fund management. Le CFA a commencé à travailler sur un cadre standardisé pour les publications d’informations ESG, en vue de tenter de mettre de l’ordre dans ce domaine. Cependant, un certain nombre de grands gestionnaires d’actifs et leurs associations professionnelles rejettent l’initiative du CFA, estimant qu’elle ne ferait qu’ajouter de la confusion à un moment où les réponses des décideurs politiques mondiaux dans le domaine de l’ESG sont encore en cours d'élaboration. Le CFA n’a pas l’intention de reculer et prévoit de publier la prochaine version de sa norme volontaire en mai 2021.
Réglementation
Réglementation

Rodrigo Buenaventura prochain président de la CNMV

Le gouvernement espagnol a choisi Rodrigo Buenaventura pour remplacerSebastián Albella à la tête de l’autorité de régulation des marchés financiers en Espagne, CNMV. L’intéressé occupe le poste de directeur des marchés au sein du régulateur hispaniquedepuis 2017 et avait déjà évolué au sein de la CNMV entre 2005 et 2009 avant de rejoindre l’Esmaen tant que directeur des marchés. Sa nomination et celle de Montserrat Martinez Parera, en tant que vice-présidente en lieu et place d’Ana Martinez-Pina, seront soumises au conseil des ministres mardi. Elles devront ensuite être approuvées par la commission des affaires économiques du parlement espagnol puis par décret royal. La future vice-présidente de la CNMV, Montserrat Martinez Parera, est une ancienne de la maison puisqu’elle a été directrice de cabinet du président de la CNMV entre 2005 et 2011. Elle a ensuite travaillé comme directrice de cabinet du gouverneur adjoint de la Banque d’Espagne et plus récemment comme responsable des affaires publiques et directrice du cabinet du présidentde CaixaBank.
Réglementation

L’Italie recrute Bank of America et Orrick sur la privatisation de MPS

Le Trésor italien a retenu Bank of America et Orrick comme conseils financiers et juridiques pour mettre en oeuvre un accord de fusion pour renflouer la banque Monte dei Paschi (MPS) dans le cadre de son programme de privatisation, selon Reuters, qui cite des sources proches. Rome compte organiser une fusion avec un groupe bancaire en meilleure santé en 2021, selon les sources citées par l’agence de presse. La banque a été soutenue par Rome depuis 2017, avec un plan de sauvetage de 8 milliards d’euros.
défaut événement de crédit faillit risque CDS

L’utilisation massive des moratoires et des prêts garantis inquiète les régulateurs

L’Autorité bancaire européenne (EBA) rapporte que 871 milliards d’euros avaient fait l’objet d’un moratoire sur les remboursements de prêts en juin 2020. Ce montant représente 6% du total des prêts bancaires et près de 7,5% du total des prêts aux ménages et aux entreprises non financières. Au total, 16% des prêts aux PME ont fait l’objet de moratoires, suivis de 12% des prêts immobiliers commerciaux et de 7% des prêts hypothécaires résidentiels. «Les prêts sous moratoires sont probablement associés à un risque de crédit accru», souligne l’EBA. Environ 17% de ces mêmes prêts ont donné lieu à des provisions de précaution (dites S2), soit plus du double de la part du total des prêts.
Banque

Boursorama se développe dans l’assurance habitation

Boursorama a lancéune offre d’assurance habitation 100% en ligne, baptisée Alabri, en partenariat avec Société Générale Assurances. La banque en ligne de la Société Générale étoffe ainsi son offre d’assurance, qui comprend déjà l’assurance des moyens de paiement et effets personnels, l’assurance prévoyance et l’assurance auto avec Carapass. Boursorama compte passer le cap des 3 millions de clients en 2021. La Société Générale, qui doit dévoiler début décembre ses projets en matière de rapprochement de son réseau avec celui de sa filiale Crédit du Nord, devrait en profiter pour annoncer de nouvelles ambitions pour la banque en ligne.
Banque
Banque

Unipol est prêt à allier BPER Banca à BPM

Carlo Cimbri, directeur général d’Unipol, premier actionnaire de BPER Banca avec 19% du capital, juge «fascinante» l’idée d’un mariage de la banque d’Emilie-Romagne avec la milanaise BPM, dans un entretien à Il Sole. L’union des deux groupes créerait une banque avec plus de 300 milliards d’euros d’actifs, implantée en Italie du Nord. A la suite de ces déclarations, l’action Banco BPM gagnait vendredi 3,6% et BPER Banca 4,1% en Bourse, tandis qu’Unipol montait de 3,8%. Intesa a annoncé en début d’année son offre d’achat surprise d’UBI Banca. Le directeur général de BPM, Giuseppe Castagna, s’est dit ouvert à des alliances alors que le mariage d’Intesa et d’UBI marginalise sa banque. Selon la presse italienne, il discuterait avec le Crédit Agricole.
Banque

Natixis licencie à Londres

La filiale de BPCE, qui restreint ses activités de dérivés actions, ferme 50 postes sur ses 350 actuels dans la capitale britannique. Une trentaine d’entre eux seront rouverts à Paris dans l'équipe mixte avec les métiers de taux. Natixis l’a annoncé jeudi dernier, lors d’une réunion en ligne à ses équipes de Londres, selon Les Echos et Bloomberg. Une décision qui concerne pour l’essentiel le trading, en particulier de dérivés actions. Sur ce total, une vingtaine de postes seront définitivement supprimés. 30 seront ouverts à Paris dans l'équipe associant les métiers actions et taux. La banque a enregistré 272 millions d’euros de pertes depuis janvier sur les métiers dérivés actions.
Réglementation

Le gouvernement veut créer un «délit d'écocide»

Un «délit d'écocide» visant à sanctionner les atteintes graves à l’environnement, dérivé d’une proposition de la Convention citoyenne pour le climat, va être créé, ont annoncé dimanche la ministre de la Transition écologique et le garde des Sceaux. Dans une interview conjointe au JDD, Eric Dupont-Moretti et Barbara Pompili détaillent ce nouveau délit. «Nous allons créer un délit général de pollution. Les pénalités seront modulées en fonction de l’intentionnalité de l’auteur. Les peines encourues vont de trois ans d’emprisonnement à dix ans d’emprisonnement selon qu’on est en présence d’une infraction d’imprudence, d’une violation manifestement délibérée d’une obligation et la plus lourde, d’une infraction intentionnelle», rapporte Eric Dupont-Moretti. Les amendes iront de 375.000 à 4,5 millions d’euros. Un deuxième délit de «mise en danger de l’environnement» devrait aussi voir le jour.
Réglementation
Banque

Boursorama se lance dans l’assurance habitation

Boursorama a lancé cette semaine une offre d’assurance habitation 100% en ligne, baptisée Alabri, en partenariat avec Société Générale Assurances. La banque en ligne de la Société Générale étoffe ainsi son offre d’assurance, qui comprend déjà l’assurance des moyens de paiement et effets personnels, l’assurance prévoyance et l’assurance auto avec Carapass.
Banque
défaut événement de crédit faillit risque CDS

L’utilisation massive des moratoires et des prêts garantis préoccupe les régulateurs

L’Autorité bancaire européenne (EBA) rapporte que 871 milliards d’euros avaient fait l’objet d’un moratoire sur les remboursements de prêts en juin 2020. Ce montant représente 6% du total des prêts bancaires et près de 7,5% du total des prêts aux ménages et aux entreprises non financières. Au total, 16% des prêts aux PME ont fait l’objet de moratoires, suivis de 12% des prêts immobiliers commerciaux et de 7% des prêts hypothécaires résidentiels.
Banque

Unipol est prêt à marier BPER Banca à BPM

Le directeur général d’Unipol, premier actionnaire de BPER Banca avec 19% du capital, juge «fascinante» l’idée d’un mariage de la banque d’Emilie-Romagne avec la milanaise BPM. «Un projet qui crée de la valeur et qui est cohérent avec les intérêts des actionnaires aurait le soutien de ces derniers et celui du marché», estime Carlo Cimbri, CEO d’Unipol, dans un entretien à Il Sole. L’union des deux groupes créerait une banque avec plus de 300 milliards d’euros d’actifs, implantée dans la riche Italie du Nord.
Banque

Swiss Re confirme ses objectifs malgré la crise sanitaire

Le réassureur Swiss Re a confirmé, lors de sa journée investisseurs, qu’il verserait un dividende stable ou en augmentation. Le groupe a fait part de perspectives positives, basées sur l’amélioration des conditions de marché et des opportunités de croissance ciblées. « Nous sommes optimistes quant aux perspectives de l’ensemble de nos activités, car nous constatons une dynamique positive dans la puissance bénéficiaire sous-jacente du groupe », a déclaré Christian Mumenthaler, directeur général du groupe. Le réassureur reste par ailleurs confiant sur les suites et les conséquences de la crise sanitaire sur le métier.
Banque d'investissement

Perella Weinberg viserait une entrée en Bourse via un Spac

Perella Weinberg pourrait enfin se lancer en Bourse. Selon Bloomberg, la banque d’affaires, dont l’IPO est attendue depuis des années, pourrait le faire en fusionnant avec un Spac (Special Purpose Acquisition Company), une coquille vide déjà cotée en Bourse. L’identité du Spac n’a pas été révélée. Perella Weinberg pourrait être valorisé plus d’un milliard de dollars lors de cette opération, a ajouté Bloomberg.
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