La Financial Conduct Authority (FCA), qui a repris au 1er avril les attributions de l’ancienne Financial Services Authority (FSA) n’entrant pas dans les compétences de la nouvelle Prudential Regulations Authority (PRA) vient de publier un premier bilan de la mise en œuvre du règlement Retail Distribution Review (RDR), entré en vigueur au 1er janvier 2013. Pour ce faire, la FCA publie un sondage effectué par la FSA entre février et avril, et constate que la majorité des sociétés assujetties ont fait des progrès et sont disposées à s’adapter aux nouvelles dispositions.Cependant, trois points communs continuent de poser problème pour bon nombre des firmes interrogées. D’une part, le fait que les honoraires soient exprimés en pourcentages plutôt qu’en montants en numéraire, déconcerte certains consommateurs. D’autre part, plusieurs entreprises qui se déclarent indépendantes ont tendance à ne choisir dans la réalité qu’un nombre restreint de produits et de prestataires. Enfin, beaucoup de clients se plaignent de ne pas obtenir d’explications claires sur le service qu’ils reçoivent pour les honoraires versés.Ce rapport est le premier de trois qui sont prévus sur l’année qui vient pour juger des progrès que réalisent les firmes de conseil en investissement pour se mettre en conformité avec les dispositions du règlement RDR.Parallèlement à ce sondage, la FCA publie les résultats d’une étude qu’elle a commandée et qui examine dans quelle mesure les documents et le matériel fournis par les firmes de conseil aident véritablement les consommateurs à comprendre les frais qu’ils vont payer et le service qu’ils peuvent attendre. Cette étude souligne la nécessité de fournir une information claire et concise si l’on veut que les consommateurs soient en mesure de comprendre puis de comparer les services et les prix.La FCA adresse également un «factsheet» à plus de 6.000 sociétés de conseil financier pour les aider à déterminer si les préoccupations communes du secteur qui ont été identifiées s’appliquent également à elles.
