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Toute l'actualité Banque et Assurance

décembre 2013

Réglementation

Wölbern : les détournements seraient plus importants qu’estimé

Selon le site Fondstelegramm relayé par Das Investment, le Parquet de Hambourg reproche à Heinrich Maria Schulte, qui est en détention préventive depuis septembre, d’avoir non seulement détourné 137 millions d’euros des fonds de Wölbern Invest, dont il était le dirigeant, mais également de s’être approprié 3,7 millions des 22 millions d’euros d’encours du fonds de fonds de private equity Futur 01.
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Deutsche Bank soupçonné de corruption au Japon

L’Agefi qui cite le quotidien japonais Nikkei indique que Deutsche Bank pourrait se voir infliger par les autorités japonaises une sanction pour corruption. La filiale locale aurait invité des représentants de fonds de pension à dîner ou en voyage en contrepartie de l’achat de produits financiers. Montant cumulé des cadeaux consentis: de 6 à 9 millions de yens, soit de 45.000 à 65.000 euros.
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Bank Leumi : provision pour le contentieux fiscal avec les USA

L’israélien Bank Leumi, qui affiche pour le janvier-septembre un bénéfice net de 1,6 milliard de shekels (452 millions de dollars) contre 1,19 milliard pour la période correspondante de 2012, a indiqué avoir constitué une provision supplémentaire de 190 millions de shekels (54 millions de dollars) pour couvrir les charges supplémentaires qui pourraient incomber au groupe du fait des enquêtes menées par les autorités américaines concernant les activités de Leumi entre 2002 et 2010 avec des clients qui sont contribuables américains. Une provision de 340 millions de shekels (96 millions de dollars) avait déjà été inscrite pour ce motif dans les comptes de 2012.A fin septembre, les actifs gérés par Leumi représentaient 1.039 milliards de shekels ou 294 milliards de dollars, ce qui représente une hausse de 9,4 % par rapport aux 950 milliards de shekels (269 milliards de dollars) enregistré un an auparavant.
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Aegon réassure son risque de longévité

L’assureur néerlandais Aegon a bouclé une opération de réassurance de son risque de longévité. La transaction couvre des réserves de longévité aux Pays-Bas s'élevant à 1,4 milliard d’euros. Son échéance est de 20 ans avec une commutation prévue de l’exposition résiduelle à la vingtième année du contrat. Scor tient un rôle prépondérant en réassurant 50% du risque résiduel de tendance. La Société Générale a servi d’intermédiaire.

Le Crédit Agricole s'équipe avec Ingenico

Ingenico a été choisi par le Crédit Agricole pour équiper avec ses terminaux mobile sans contact les commerçants clients des caisses régionales de la banque verte et ceux de LCL. Le Crédit Agricole a déjà déployé 300.000 autres modèles Ingenico, souligne le fabricant français de terminaux de paiement. Les termes commerciaux du contrat n’ont pas été dévoilés.

Standard Chartered déçoit sur ses perspectives

Standard Chartered, qui réalise plus de 90% de ses profits en Asie, en Afrique et au Moyen-Orient, a dit que le bénéfice d’exploitation de la banque de détail devrait diminuer de 10% au moins, en raison de problèmes en Corée. Le bénéfice de la banque de gros devrait quant à lui avoir stagné. Au total, le bénéfice de StanChart devrait reculer, mettant fin à 10 années de hausse. L’action StanChart abandonnait 4,7% vers 13h30 à la Bourse de Londres. Sur 2013, ellle affiche un repli de 13,5%.

Euribor: la Société Générale s'explique sur l'amende de Bruxelles

Condmanée mercredi dans le cadre d’une transaction avec la Commission européenne à une amende de 445,9 millions d’euros, la Société Générale a précisé dans un communiqué que les tentatives de manipulation de l’Euribor s'étaient déroulées entre mars 2006 et mai 2008. «Les faits répréhensibles concernent essentiellement un salarié qui a quitté Société Générale en septembre 2009, indique la banque française. L’opérateur de marché en question a agi à l’insu de sa hiérarchie et du management de la banque». Le groupe précise avoir «totalement réformé ses procédures de soumission aux différents indices dont il est membre ainsi que les procédures de contrôle». La banque ajoute que «aucun effet lié à ces faits sur le niveau de l’Euribor n’a été constaté selon les termes de cette transaction».

Bank of Ireland va rembourser 1,8 milliard d'euros à l'Etat

Bank of Ireland compte lever 580 millions d’euros via l'émission de nouvelles actions mercredi dans le cadre d’une procédure visant à rembourser à l’Etat 1,8 milliard d’euros d’actions préférentielles, émises lorsque Dublin avait renfloué la banque en 2009. La banque irlandaise, la seule à avoir échappé à la nationalisation, émet aussi de la dette gagée sur les actions préférentielles. Les résultats des différentes opérations seront annoncés mercredi, a précisé la banque.

Goldman Sachs menace de délaisser la City

Michael Sherwood, vice-président de la banque américaine et co-directeur général de ses activités internationales, a indiqué hier à des journalistes que son groupe pourrait bien transférer l’essentiel de ses équipes londoniennes vers la zone euro, Paris et Francfort étant les destinations les plus probables, si les Britanniques devaient se prononcer pour une sortie de l’Union européenne à l’occasion du référendum promis par le gouvernement d’ici 2017.

Le ratio de levier pourrait être assoupli

Le Comité de Bâle, chargé d'établir les règles internationales de solvabilité imposées aux banques, devrait assouplir le mode de calcul du ratio de levier, censé entrer en vigueur en 2018, en réponse à des critiques américaines, selon Reuters citant une source européenne. Ce ratio, dont une première définition avait été rendue publique en juin par le comité, représente le rapport entre les capitaux des banques et l’ensemble de leurs actifs, sans prise en compte du risque, et s’ajoute aux règles pondérées du risque. Le ratio est fixé à 3%, ce qui signifie qu'à partir de 2018, chaque banque devrait détenir des capitaux représentant 3% de l’ensemble de ses actifs. Mais le comité de Bâle doit trancher sur l’harmonisation des règles de traitement des produits dérivés financiers, qui varient parfois d’un pays à l’autre. Les règles américaines permettent d’estimer les dérivés sur une base nette alors que les normes internationales appliquées en Europe et ailleurs se réfèrent aux positions brutes.

Generali mutualise son informatique

Le projet GTech rassemblera en 2014 la production informatique de six pays, dont la France, dans une seule entité. 180 salariés sont concernés dans l’Hexagone.

L'ACPR teste les banques avec un cabinet de conseil

Comme la BCE, l’Autorité de contrôle prudentiel et de résolution a lancé un appel d’offres pour s’adjoindre les services d’un cabinet de conseil. Il sera chargé d’une partie de la revue de la qualité des actifs des banques françaises, prélude des futurs tests de résistance européens.

François Villeroy de Galhau sur le perron de l’Elysée

Le directeur général délégué de BNP Paribas, qui a récemment démenti sa prochaine arrivée à la direction du Trésor, pourrait selon le quotidien se voir confier le poste de Secrétaire général de l’Elysée. Ancien directeur général des impôts, il «connaît Bercy comme sa poche», souligne le quotidien, qui prête à François Hollande le souhait de «remanier son équipe de collaborateurs».

Deutsche Bank à l’amende pour corruption au Japon

Le quotidien croit savoir que la banque allemande pourrait se voir infliger par les autorités japonaises une sanction pour corruption. La filiale locale aurait invité des représentants de fonds de pension à dîner ou en voyage en contrepartie de l’achat de produits financiers. Montant cumulé des cadeaux consentis: de 6 à 9 millions de yens, soit de 45.000 à 65.000 euros.
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Bank of America conclut un nouvel accord avec Freddie Mac

Bank of America (BofA) a conclu un accord à l’amiable avec Freddie Mac. Elle met ainsi fin à ses litiges liés aux prêts immobiliers à risque avec l’organisme de refinancement hypothécaire parapublic et son institution jumelle Fannie Mae. La banque américaine indique, dans un communiqué publié le 2 décembre, qu’elle va verser 404 millions de dollars à Freddie Mac, sous tutelle de l’Etat depuis septembre 2008, pour mettre fin à un litige portant sur «la représentation et les garanties liées» à 716.000 prêts qu’elle lui a vendus entre 2000 et 2009.L’accord à l’amiable vise à «indemniser Freddie Mac des pertes passées et de potentielles pertes futures», explique le communiqué, qui précise que ce montant est «entièrement provisionné». En juillet 2011, BofA avait déjà signé un accord similaire avec Freddie Mac, portant sur 1,35 milliard de dollars, mais il ne couvrait que les prêts hypothécaires consentis par sa filiale Countrywide, rachetée juste avant la crise. Début janvier, Bank of America avait aussi accepté de verser le montant gigantesque de 11,6 milliards de dollars à Fannie Mae, également pour mettre fin à des poursuites liées à des prêts hypothécaires qu’elle lui avait vendus avant la crise.
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Le DGA de Caja España Fondos critique ouvertement Inverco

Sur son blog, Martin Huete, directeur général adjoint de Caja España Fondos, a énoncé ouvertement les critiques que les professionnels de la gestion font à voix basse depuis longtemps contre leur association, Inverco, rapporte Expansión.Les critiques et suggestions prennent la forme d’une lettre ouverte de Martin Huete à Mariano Rabadán, le président d’Inverco. La première revendication est qu’Inverco devrait représenter réellement tout le secteur de la gestion d’actifs et pas seulement les maisons les plus puissantes.Deuxièmement, Marti Huete souhaite qu’Inverco améliore et change ses statistiques pour les rendre plus complètes et fiables.Troisièmement, le DGA de Caja España Fondos demande à l’association de se montre plus rigoureuse et objective dans l’analyse, par exemple en matière de comparaison de frais.Quatrièmement, Martin Huete souhaite qu’Inverco change sa communication, redessine sa page d’accueil, repense sa conception de la marque, augmente sa crédibilité, soit présente sur les réseaux sociaux etc.Enfin, le manager souhaite qu’Inverco promeuve la gestion d’actifs espagnole comme un pont entre le Luxembourg et l’Amérique latine.A ces revendications, Martin Huete ajoute des suggestions comme celle notamment de former en Espagne un régulateur unique au lieu d’un système bicéphale avec la CNMV et la DGS.
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Standard & Poor's critique le projet de réforme des fonds monétaires

Les propositions de la Commission européenne visant à renforcer l’encadrement des fonds monétaires domiciliés ou distribués en Europe devraient permettre d’améliorer la gestion du risque pour la plupart des opérateurs et investisseurs en Europe, selon une étude que vient de publier l’agence de notation Standard & Poor’s (" EC Regulation For Money Market Funds May Have Unintended Consequences.»).Toutefois, poursuit l’agence, la taille globale du secteur européen des fonds monétaires pourrait diminuer si la réglementation est adoptée en l'état. Certaines dispositions de la réglementation sont positives pour l’ensemble du secteur mais une partie d’entre elles pourrait compliquer la gestion des risques des fonds monétaires, estime Standard & Poor’s.Les fonds monétaires à valeur liquidative constante, qui représentent plus de 40% des fonds monétaires européens, pourraient notamment être confrontés à des coûts économiques et opérationnels considérables, pour se convertir en fonds variables ou pour garder leur statut au prix d’un coussin en capital d’au moins 3% de la valeur des actifs.
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L'Esma pointe des carences dans le processus de notation des souverains

L’Autorité européenne des marchés financiers (AEMF/Esma) a publié le 2 décembre un rapport qui identifie un certain nombre de carences dans le processus de notation des souverains chez les trois plus grandes agences d'évaluation financière, Fitch Ratings, Moody’s et standard and Poor’s.Ce rapport, réalisé entre février et octobre 2013, a été motivé par des inquiétudes sur les risques de conflits d’intérêts, l’impact des notations souveraines sur les autres catégories de notation, la capacité des agences à traiter des notations en période de forte volatilité ou encore les problématiques touchant à la confidentialité et au calendrier des décisions de notation. Le rapport de l’Esma estime qu’il existe un certain nombre de points d’amélioration, notamment en ce qui concerne l’indépendance et les moyens d'éviter les conflits d’intérêts, le maintien de la confidentialité de l’information sur les notations souveraines, le calendrier de publication des décisions de notation et enfin les ressources allouées aux notations souveraines. «L’enquête de l’Esma a mis à jour des défaillances dans le processus de notation des souverains qui pourraient poser des problèmes pour la qualité, l’indépendance et l’intégrité des notations et du processus de notation. L’attention portée au processus de notation des souverains dans cette recherche résulte de la volatilité accrue observée au cours des dernières années, de l’importance des notations souveraines du point de vue du marché du crédit et dans une perspective de stabilité financière, ainsi que leur impact sur d’autres entités et produits notés», estime le président de l’Esma, Steven Maijoor, cité dans un communiqué.
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Les clients étrangers des banques suisses sont agacés par la compliance

Les nouvelles règles de compliance apparues depuis septembre irritent certains clients étrangers de banques suisses, rapporte L’Agefi suisse. A l’instar de l’avocat fiscaliste français François Tripet à qui Pictet & Cie, une banque avec laquelle il travaille depuis longtemps, a demandé de faire certifier conforme son propre passeport, comme si la copie de ce document ne suffisait pas, raconte le quotidien.Du coup, il s’insurge contre Pictet & Cie, et le fait savoir par une lettre ouverte qui se veut également avertissement contre une certaine dérive de la compliance. Une dérive qui s’est aggravée depuis le début de l’automne dans toutes les banques de la place de Genève. «On est en face d’une véritable panique de place», observe-t-il, avant de mettre cet excès de zèle dans la perspective des pressions du fisc français. Car, selon François Tripet, si les banques suisses en général, et les banquiers privés en particulier, s’efforcent plus que jamais de se montrer exemplaires, c’est qu’ils pensent en retour pouvoir mériter la clémence du fisc français...
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Les experts sur la place financière engagent leurs travaux

Le groupe d’experts sur la place financière suisse dirigé par le professeur Aymo Brunetti s’est réuni pour la première fois, a indiqué le département fédéral des finances (DFF) dans un communiqué publié le 2 décembre. Il doit examiner les défis au niveau national, mais aussi les opportunités qui s’offrent à l'échelle internationale.Les experts ont décidé de constituer quatre sous-groupes, qui se pencheront sur des thèmes spécifiques, précise le DFF. Ils étudieront l’accès aux marchés financiers, les risques pour l'économie, la fiscalité des opérations du secteur financier et la réglementation de ce secteur.Les discussions du groupe d’experts ne sont pas publiques, rappelle le DFF qui souligne que «sans devoir subir la pression des affaires courantes, le groupe d’experts sera chargé, en partant de l’actuelle politique en matière de marchés financiers, d’examiner non seulement les défis que la place financière doit relever au niveau national, mais aussi les opportunités qui s’offrent à notre pays au niveau international».
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Un nouveau FCT pour Banque PSA Finance

Banque PSA Finance a annoncé avoir mis en place le 28 novembre un nouveau fonds commun de titrisation, Auto ABS German Loans Master, destiné à émettre des obligations ABS sécurisées par des créances allemandes de prêts automobiles. Le FCT a émis une première série de titres Classe A notés AAAsf par Fitch et Aaa (sf) par Moody’s et d’un montant de 196,4 millions d’euros à taux variable sur une maturité estimée de deux ans.

Lloyds Banking Group change de président

La banque britannique a annoncé la nomination de Norman Blackwell, actuel patron de sa filiale Scottish Widows, au poste de président dans quatre mois. Il remplacera le 3 avril Win Bischoff.

Everbright Bank tente à nouveau sa chance à Hong Kong

La banque chinoise, déjà cotée à Shanghai, devrait ce mois-ci selon le quotidien tenter pour la troisième fois une introduction en Bourse de Hong Kong, en quête comme nombre de ses concurrentes de capitaux frais pour renforcer son bilan. China Everbright Bank pourrait débuter sa tournée de présentation la semaine prochaine, avec en ligne de mire une première séance de cotation le 20 décembre. La banque aurait confié à des investisseurs son souhait de lever à cette occasion entre 1,5 et 2,0 milliards de dollars. En 2011, elle cherchait à récolter jusqu’à 6 milliards avant de renoncer du fait d’une volatilité des marchés jugée excessive, avant un nouvel échec en mai 2012.

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