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Toute l'actualité Banque et Assurance

août 2014

Carige bouclera cette année la vente de ses activités d’assurance

Banca Carige pense conclure d’ici à la fin de l’année la vente de ses filiales d’assurance à une société affiliée au fonds de capital-investissement Apollo Global Management, avec lequel la banque italienne poursuit des discussions exclusives jusqu'à la fin septembre. Son administrateur délégué, Piero Montani, a précisé hier que l’ensemble des cessions d’actifs ajoutera de 80 à 90 points de base à son ratio Tier 1 de meilleure qualité.

Banco Popular se désengage des cartes de crédit

La banque espagnole a annoncé lundi avoir conclu avec Varde Partners un accord préliminaire en vue de la cession de 51% de son activité de cartes de crédit au fonds d’investissement américain. Le montant de la transaction n’a pas été précisé.

Robert Benmosche va quitter AIG sur des résultats solides

L’assureur américain a publié hier soir un bénéfice net en hausse de 12,5% à 3,07 milliards de dollars (2,3 milliards d’euros), soit 2,10 dollars par action, incluant un gain exceptionnel après impôts de 1,4 milliard de dollars lié à la cession de sa filiale aéronautique ILFC à AerCap Holdings. Hors éléments exceptionnels, le bénéfice de 1,25 dollar par action, en progression de 11,6% d’un an sur l’autre, ressort au-dessus des attentes des analystes qui tablaient en moyenne sur un bénéfice par action de 1,06 dollar. La cession d’ILFC représentait la dernière étape du recentrage d’AIG qui a cédé en cinq ans et demi plus de 75 milliards de dollars d’actifs sous la houlette de son directeur général Robert Benmosche. Agé de 70 ans, celui-ci sera remplacé à partir du 1er septembre par Peter Hancock, 56 ans, qui dirige actuellement le pôle d’assurance dommages immobiliers du groupe.

HSBC fustige la régulation

Alors que le bénéfice net semestriel de la banque a plié de 12%, son président, Douglas Flint, s’inquiète de l’aversion au risque dangereuse créée par les nouvelles réglementations. Leur mise en œuvre a coûté 800 millions de dollars à HSBC au premier semestre.
Réglementation

Les gérants américains pourraient échapper au statut systémique

Les gestionnaires d’actifs américains pourraient échapper à la qualification d'«institution systémique», selon L’Agefi. Le FSOC (Financial Stability Oversight Council) a invité ses équipes à mener «une analyse plus approfondie» des activités et des produits de l’industrie de la gestion d’actifs, a annoncé le département du Trésor américain jeudi 31 juillet. Le conseil semble donc concentrer ses efforts sur des segments spécifiques de l’industrie et non plus sur des acteurs individuels comme c'était le cas jusqu'à présent. Cette déclaration est perçue comme une victoire par les gérants d’actifs qui récoltent les fruits de leurs efforts visant à convaincre le FSOC qu’ils ne représentent pas -contrairement aux principaux acteurs bancaires et à certaines compagnies d’assurance - un risque systémique.
Réglementation
Réglementation

L'Etat portugais injecte 4,4 milliards d'euros dans Banco Espirito Santo

L’Etat portugais va injecter 4,4 milliards d’euros dans Banco Espirito Santo et les actifs toxiques de la banque seront isolés dans une «bad bank», a annoncé dimanche le gouverneur de la Banque du Portugal. «Il était urgent d’adopter une solution pour garantir la protection des dépôts et assurer la stabilité du système bancaire», a déclaré le gouverneur de la Banque du Portugal. Il a évoqué «un risque de cessation de paiements» de Banco Espirito Santo qui «aurait mis en danger le système financier national».La banque sera scindée en deux entités afin de permettre de séparer les actifs toxiques des produits sans risque. Les actifs toxiques de la banque, dont les titres de dette à haut risque du groupe familial Espirito Santo, seront logés au sein d’une structure de défaisance (bad bank), chargée de les liquider. Les actifs sains seront regroupés au sein d’une nouvelle banque baptisée Novo Banco, contrôlée par le fonds de résolution des banques portugaises, créé en 2012 à la demande de la troïka (UE-FMI-BCE) afin de pouvoir faire face à des crises bancaires. Cette nouvelle banque sera dotée d’un capital social de 4,9 milliards d’euros, dont 4,4 milliards seront puisés dans l’enveloppe de douze milliards allouée à la recapitalisation des banques dans le cadre du plan de sauvetage du Portugal. Cinq cents millions d’euros seront apportés par le fonds de résolution des banques.
Réglementation

Intesa Sanpaolo recueille les fruits de son recentrage

Le bénéfice net d’Intesa Sanpaolo a progressé de 87% à 217 millions d’euros au deuxième trimestre, deux fois plus élevé que prévu par le consensus, la première banque de dépôt italienne recueillant les fruits de son recentrage stratégique sur la gestion d’actifs. Sur le premier semestre, le bénéfice net est de 720 millions d’euros contre 422 millions. Les commissions ont augmenté de 9% entre janvier et juin, au plus haut depuis 2007.

La Bafin approfondit son enquête sur Deutsche Bank

L’autorité allemande de régulation des marchés financiers approfondit son enquête sur l’implication de Deutsche Bank dans la manipulation de taux interbancaires, rapporte dimanche Der Spiegel. La Bafin chercher à savoir quand le coprésident du directoire, Anshu Jain, a été informé pour la première fois d'éventuelles manipulations, notamment sur le Libor, précise le magazine. Deutsche Bank, qui conduit sa propre enquête, assure qu’elle coopère avec la Bafin.
Réglementation

d' EIOPA publie les hypothèses sous-jacentes au calcul du SCR

L’EIOPA a publié le 25 juillet sur son site un document de 74 pages précisant les hypothèses sous-jacentes au calcul du SCR (capital de solvabilité requis) dans la formule standard de Solvabilité 2. Comme l’explique le superviseur européen des assurances, ce document permet aux organismes de disposer des hypothèses utilisées dans la calibration de la formule standard, ainsi que d’une base de référence pour évaluer, dans le cadre de la troisième évaluation de l’ORSA (auto-évaluation prospective des risques et de la solvabilité), dans quelle mesure leur profil de risque s'écarte de ces hypothèses. Un exercice que les organismes français doivent faire pour cet automne, dans le cadre de l’ORSA préparatoire organisé par l’ACPR, et dont le rendu est attendu pour le 24 septembre prochain.
Réglementation

BNP Paribas prend le contrôle de la banque en ligne allemande DAB

BNP Paribas reprend la main outre-Rhin. La banque a dévoilé hier soir un projet de prise de contrôle de la banque en ligne allemande (active également en Autriche) DAB Bank, par le biais du rachat de la part de 81,39% détenue par UniCredit. L’acheteur n’a pas actuellement en tête d’acquérir le solde du capital, constituant le flottant de sa cible munichoise cotée en Bourse. L’accord valorise la totalité du capital à 435 millions d’euros. BNP Paribas se félicite de pouvoir ainsi «franchir un nouveau cap dans le développement de ses activités de banque digitale et de courtage en Europe». La transaction permet en effet au groupe, déjà présent outre-Rhin avec Cortal Consors, de presque doubler le volume de sa clientèle dans le pays à 1,4 million de clients. BNP Paribas souligne que le projet s’inscrit parfaitement dans un plan de développement 2014-2016 passant par des «ambitions stratégiques» en Allemagne, comme le rappelle le responsable du groupe dans le pays, Camille Fohl.

Le Crédit Mutuel-CIC fait bonne figure

Porté par le «dynamisme commercial de ses réseaux», le groupe CM11-CIC affiche au premier semestre une progression de 3,1% de son produit net bancaire, à 6,21 milliards d’euros (les dépôts ont augmenté de 7,6% à 230 milliards pour 22,6 millions de clients), ainsi qu’une hausse de 40,5% de son résultat net part du groupe à 1,28 milliard. Le ratio Core equity tier 1 s’établit à fin juin à 14,07%.

Natixis affiche des trimestriels en nette hausse

La banque a profité au deuxième trimestre de la baisse de ses provisions pour risque de crédit et de ses activités sur les marchés de capitaux pour dégager des résultats en hausse sensible, passant par un bénéfice net de 333 millions d’euros en hausse de 29%. Natixis a dans le même temps confirmé avoir fermé fin juin sa structure de défaisance au sein de laquelle elle avait logé pendant la crise financière ses actifs toxiques.

Groupama en ligne avec son plan stratégique

L’assureur a, selon son président Jean-Yves Dagès, continué «de renforcer sa solidité financière» au premier semestre. Le chiffre d’affaires a progressé de 0,4% en organique (-0,7% en France) à 9,19 milliards d’euros, mais accuse un recul de 0,3% en données brutes, tandis que le résultat opérationnel économique passe de 26 à 100 millions. Groupama se targue d’une «forte amélioration» de son ratio combiné non vie, amélioré de 2,4points à 98,5%.

Santander réduit ses provisions sur créances

La banque espagnole a annoncé un bénéfice net en hausse de 38% au deuxième trimestre à 1,45 milliard d’euros, soit plus que prévu, en raison d’une baisse des dépréciations des créances douteuses et d’une amélioration de la situation économique en Espagne. Le produit net bancaire a augmenté de 0,4% à 7,37 milliards. Les créances douteuses et irrécouvrables représentaient 5,45% du total des créances à la fin juin contre 5,52% fin mars.

MasterCard au-delà des attentes

Le spécialiste des cartes de crédit a fait état d’une hausse, plus marquée que prévu, de 10% de son bénéfice net du deuxième trimestre à 931 millions de dollars, les clients du groupe ayant davantage utilisé leurs cartes pour régler leurs achats. Cela pour un chiffre d’affaires en progression de 13,4% à 2,38 milliards.

Les banques russes sanctionnées n’abdiquent pas

Sberbank, VTB Bank, Gazprombank, Vnecheconombank (VEB) et Rosselkhozbank, sont les 5 banques russes identifiées hier par l’Union européenne et se voyant interdire de lever des capitaux sur les marchés européens dans le cadre des sanctions prises contre Moscou en raison de sa politique en Ukraine. Cette mesure entre en vigueur dès aujourd’hui. Les deux principales banques russes, Sberbank et VTB, ainsi que Gazprombank, ont assuré qu’elles n’en continueraient pas moins d’honorer leurs obligations. «Malgré les sanctions qui sont imposées, VTB Bank et toutes ses filiales continuent de fonctionner normalement, honorant leurs obligations envers les investisseurs et actionnaires», a clamé l’établissement bancaire. Gazprombank, détenue à 36% par le géant gazier Gazprom, a de son côté fait savoir que les sanctions n’affecteraient pas sa stabilité. La banque centrale russe a fait savoir mercredi qu’elle était disposée à fournir des liquidités, au moyen de ses canaux existants, aux banques frappées de sanctions.

Les régulateurs européens appellent à la vigilance sur les Cocos

Les régulateurs européens du secteur financier (EBA, EIPOA et Esma) ont alerté dans un communiqué commun les banques et assureurs quant aux risques liés à la vente de titres complexes à des clients particuliers. Les Cocos (contingent convertible bonds) particulièrement sont en vogue auprès des émetteurs qui y voient un moyen d’améliorer leur profil financier face aux nouvelles réglementations plus sévères. Les régulateurs tiennent à rappeler que le risque associé à ces produits doit être convenablement expliqué à l’investisseur.

L’Italie soutient les résultats de Generali

L’assureur italien a fait part hier d’un bénéfice opérationnel en hausse de 20,4% au deuxième trimestre à 1,25 milliard d’euros, soutenu par l'évolution de son activité vers les produits d’assurance à forte marge et une performance étonnamment bonne en Italie malgré la crise. Le nouvel administrateur délégué, Mario Greco, s’est déclaré «très optimiste» quant à la réalisation de l’objectif d’un rendement des capitaux investis à 13% d’ici à fin 2015.

Bénéfice en hausse pour la Banque Postale

La filiale de services financiers de La Poste a fait état d’une hausse de 4,2% de son résultat net au premier semestre à 380 millions d’euros, grâce notamment à la baisse de ses provisions pour risque de crédit. L'établissement indique que son coût du risque a reculé sur la période de 7,4% à 72 millions. Le produit net bancaire a de son côté progressé de 2,4% tandis que les charges ont progressé de 0,9%.

BNP Paribas revoit son contrôle interne

Après son amende record aux Etats-Unis, la banque va renforcer ses procédures sur place et affermir dans tous ses métiers l’indépendance de ses équipes de conformité et juridiques. Elle en profite pour remanier en partie sa direction.

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