La Société Générale est poursuivie en justice par Northern Rock
La banque britannique accuse la Société Générale de l'avoir trompée sur la qualité des subprimes et lui réclame des dommages et intérêts.
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août 2014
Standard Chartered va enquêter sur des soupçons de blanchiment
Standard Chartered va prochainement procéder à une inspection approfondie de grandes quantités de données afin de rechercher des indices d’un éventuel blanchiment d’argent ou de toute autre activité délictueuse, son logiciel de détection des irrégularités ayant présenté des défauts, révèle Reuters qui cite deux sources proches du dossier.Les conclusions de cette enquête interne pourraient avoir des conséquences sur les amendes que les autorités infligeront à la banque pour manquement à ses obligations en matière de lutte contre le blanchiment. Standard Chartered assurant la compensation d’environ deux millions de transactions en dollars américains chaque mois, l’analyse des données concernées constituera «un énorme travail», qui pourrait prendre plusieurs mois, a dit l’une des sources.
Prudential se joue d'un contexte de marché compliqué
Le bénéfice d’exploitation de l'assureur britannique a progressé de 17% au premier semestre, soutenu par les Etats-Unis et l'Asie
Soupçon de blanchiment chez Standard Chartered
La banque britannique va procéder à une inspection approfondie de grandes quantités de données afin de rechercher des indices d’un éventuel blanchiment d’argent, son logiciel de détection des irrégularités ayant présenté des défauts, rapporte Reuters de deux sources proches du dossier. Standard Chartered assurant la compensation mensuelle d’environ deux millions de transactions en dollars, l’analyse des données pourrait prendre plusieurs mois.
Win Bischoff présidera JPMorgan Europe
Le président du Financial Reporting Council (FRC), l’organisme de tutelle des cabinets d’audit britanniques, présidera également la filiale européenne de JPMorgan Chase à partir de janvier, a fait savoir la banque d’investissement mardi. Cette nomination a été avalisée par les deux principaux régulateurs du secteur bancaire britannique, à savoir la Financial Conduct Authority (FCA) et la Prudential Regulation Authority, qui dépend de la Banque d’Angleterre, a précisé le FRC.
Novo Banco reprendra les crédits angolais de BES
L’établissement créé pour reprendre les actifs sains de Banco Espirito Santo (BES) reprendra la ligne de crédit de 3 milliards d’euros ouverte à l’Angola, mais celle-ci sera immédiatement provisionnée, a annoncé hier la Banque du Portugal. Reprendre l’intégralité de cette ligne de crédit tout en provisionnant la totalité de ses pertes éventuelles implique que toute somme récupérée de BES Angola sera comptabilisée comme un bénéfice pour Novo Banco. La filiale angolaise ploie sous le poids de sa dette après avoir rapidement étoffé son portefeuille de prêts avant d’affronter une situation économique qui a affecté sa clientèle. L’Etat angolais avait à l’origine garanti 70% de sa dette, mais il est revenu sur ses engagements la semaine dernière. La Banque nationale de l’Angola a nommé des administrateurs provisoires pour superviser des «mesures de refonte extraordinaires» de l'établissement dont BES détient 56% du capital.
Le parquet munichois veut poursuivre Deutsche Bank
Selon Reuters qui s’appuie sur des sources judiciaires, le parquet de Munich veut savoir si Jürgen Fitschen, coprésident du directoire de Deutsche Bank, ainsi que plusieurs anciens dirigeants, ont cherché à tromper la justice lors d’une procédure civile engagée par les héritiers du défunt magnat des médias Leo Kirch, procédure close en février après 12 ans d’affrontements. Il appartient à un tribunal munichois de valider ou pas les poursuites, ce qui pourrait prendre plusieurs mois.
La Société Générale expérimente des fermetures d’agences pendant l’été
La banque a annoncé fermer certaines agences bancaires pendant la période estivale dans le cadre de son programme visant à tester des horaires d'ouverture aménagés
Recul du taux de couverture des fonds de pension en juillet
Le taux de couverture moyen des fonds de pension d’entreprises américains a reculé au mois de juillet de 1,2 point de pourcentage pour s'établir à 90,8%, en raison de la forte baisse des marchés intervenue fin juillet, selon les données communiquées par BNY Mellon Investment Strategy & Solutions Group. Depuis le début de l’année, le taux de couverture affiche un recul de 4,4 points de pourcentage.Durant le mois sous revue, les actifs des fonds ont diminué de 1% alors que les engagements augmentaient dans le même temps de 0,3%. Le taux d’actualisation est demeuré stable à 4,32% pour les entreprises notées Aa.
Les banques de Wall Street veulent plus de clarté dans les règles de financement
Elles font pression sur leurs associations pour demander aux autorités des précisions sur le périmètre des règles s'appliquant aux «leveraged loans»
RBS veut céder les agences de Coutts à l'étranger
RBS a dévoilé hier un projet de cession des agences internationales de sa banque privée Coutts. La banque ne conserverait de Coutts que l’antenne britannique, qui compte la reine d’Angleterre parmi sa clientèle, et se séparerait de Coutts International, son réseau d’agences à l'étranger. Coutts International, qui emploie 1.200 personnes et gère pour sa clientèle environ 36 milliards de dollars (27 milliards d’euros) en actifs, a considérablement réduit le nombre de ses agences dans le cadre d’un plan de restructuration. Coutts serait ainsi scindé en deux entités, l’une basée en Grande-Bretagne qui serait conservée par RBS, tandis que l’autre, qui opère depuis Hong Kong, Singapour, Dubaï et Abou Dhabi avec un siège à Zurich, serait mise en vente pour une transaction qui pourrait avoisiner un milliard de dollars (745 millions d’euros), selon Reuters qui se réfère à deux sources proches du dossier.
Aareal Bank va rembourser sa dernière tranche d'aide
Le spécialiste allemand des crédits immobiliers a conclu un accord sur les modalités du remboursement de la dernière tranche de l’aide publique reçue au cours de la crise financière, a indiqué hier Reuters de sources proches du dossier. Le solde de cette aide correspond à 300 millions d’euros, sous forme d’actions sans droits de vote portant un coupon annuel de 11,5%. L’action Aareal a terminé en hausse de 8,11% à la Bourse de Francfort.
Gema : départ du responsable chargé du projet Solvabilité 2
Le Groupement des entreprises mutuelles d’assurance (Gema) perd son directeur assurances de personnes et finances. Yanick Bonnet a officialisé récemment son départ de l’organisation professionnelle via son profil Linkedin. Chargé notamment du projet Solvabilité 2 au sein du Gema, il était par ailleurs président du groupe « Solvabilité 2 » de l’Amice, l’association des assureurs mutuels et coopératifs d’Europe. Depuis juillet, Yanick Bonnet a pris la direction générale d’AERIM, une structure créée par ce dernier et principalement centrée sur Solvabilité 2, selon nos informations. D’après son profil (voir ci-dessous), il conserverait, en parallèle, son mandat de représentant de l’assurance européenne à l’Eiopa, le superviseur européen des assurances et des pensions professionnelles. A ce titre, il est membre de l’IRSG, le groupe des parties prenantes à l’assurance et la réassurance. Selon nos informations, le départ de Yanick Bonnet du Gema ne donnera pas lieu à un recrutement. Ses missions devraient être réaffectées en interne.
La justice américaine enquête sur les dark pools de plusieurs banques
Les dark pools de plusieurs grandes banques font l’objet d’une attention très marquée ces derniers jours de la part de la justice américaine. Le groupe britannique Barclays, les suisses UBS et Credit Suisse, l’allemande Deutsche Bank et les américaines Goldman Sachs et Morgan Stanley ont les unes après les autres révélé avoir reçu des demandes de documents d’autorités américaines dans le cadre d’enquêtes concernant leurs plateformes respectives.A l’exception de Barclays, attaquée en justice, la plupart des investigations, menées par le procureur de l’Etat de New York Eric Schneiderman, le FBI et le régulateur des marchés financiers (SEC), sont encore à un stade préliminaire et les banques indiquent qu’elles coopèrent avec les autorités.Les dark pools représentent aujourd’hui 35% du volume des échanges boursiers aux Etats-Unis, contre 25% en 2009, selon des chiffres cités par la patronne de la SEC, Mary Jo White, à l’occasion d’un discours prononcé en juin dernier.
La BCE publie un manuel relatif au test de résistance de l'évaluation complète
La Banque centrale européenne (BCE) a publié le 8 août un manuel décrivant en détail les modalités de l’intégration des conclusions de son examen de la qualité des actifs (AQR ou asset quality review) dans les projections relatives au test de résistance. Ce manuel présente également le processus d’assurance-qualité du test de résistance, qui est crucial pour la robustesse et la crédibilité de l’exercice. L’évaluation complète constitue un examen approfondi des bilans et de la capacité de résistance des banques les plus importantes avant que la BCE ne commence à assumer ses missions de surveillance prudentielle en novembre. L’évaluation complète conduite par la BCE se distingue des exercices de simulation de crise menés précédemment au niveau de l’Union européenne par l’examen approfondi de la qualité des actifs et l’intégration des résultats de l’AQR et du test de résistance. Cette approche permet une évaluation plus précise de la situation des bilans des banques ainsi que des risques de crédit et autres risques figurant dans leurs livres. «Nous investissons énormément de temps et d’efforts afin de rendre ce processus rigoureux», a déclaré le vice-président de la BCE, Vítor Constâncio, cité dans un communiqué. «L’intégration inclut l’ensemble des informations que nous avons recueillies au cours de l’AQR, ce qui distingue cet exercice de ceux qui ont été conduits auparavant. Nous démontrons également, avec la publication de ce manuel, notre engagement en faveur de la transparence», a ajouté le vice-président. L’assurance-qualité du test de résistance a pour objectif de fournir des résultats précis, cohérents et crédibles. Différents contrôles de qualité seront effectués en coopération avec les autorités compétentes nationales. La BCE comparera les conclusions tirées individuellement au niveau des banques avec celles de leurs homologues et appliquera son propre modèle « descendant » de test de résistance. Les banques devront en outre, dans certains cas, fournir des informations supplémentaires dans le cadre d’une approche consistant à «se conformer ou expliquer», en plus de devoir soumettre de nouvelles analyses et, si nécessaire, de soumettre à nouveau leurs prévisions au titre du test de résistance.
Le patron d'Eurofin précise ses relations d'affaires avec Espirito Santo
Le patron de la société Eurofin, basée à Lausanne, s’exprime dans un entretien au Matin Dimanche sur ses relations d’affaires avec le Groupe Espirito Santo (GES). Alexandre Cadosch précise que le géant financier portugais en déroute détenait une participation minoritaire de 20% dans Eurofin de 2004 à 2009."Ensuite, les trois actionnaires principaux, dont moi-même, ont racheté les actions du groupe», explique Alexandre Cadosch. Le président du conseil d’administration et directeur général d’Eurofin a lui-même travaillé pendant dix ans dans l’une des filiales de GES. Le 3 août, dans le cadre du sauvetage de Banco Espirito Santo (BES), le gouverneur de la banque centrale portugaise a chiffré l’ampleur des «placements de titres» impliquant Eurofin Securities, filiale d’Eurofin. Selon la transcription de son intervention, ceux-ci ont donné lieu à 1,249 milliard d’euros de pertes dans les comptes.Puis un article du Wall Street Journal du 5 août a contribué à focaliser l’attention de la presse helvétique sur le groupe lausannois. Selon Le Temps de samedi, Lisbonne s’intéresse de près à cette entité. «Que les autorités portugaises se posent des questions sur notre activité, c’est possible», concède Alexandre Cadosch, réitérant qu’il n’a pas d’autres informations. «Il n’y a jamais eu de contact ou de requêtes formulées par les autorités portugaises», répète-t-il.Eurofin a offert au groupe financier portugais des services de structuration, notamment lors de la création de fonds de placement au Luxembourg ou dans d’autres juridictions, explique le directeur. Sa société a assisté les filiales de GES dans l'élaboration de certains fonds. En revanche, contrairement aux allégations du Wall Street Journal, elle n’a jamais eu «aucune action de vente de produits structurés auprès des clients d’Espirito Santo et/ou de la Banque Privée Espirito Santo», assure-t-il. «Ce n’est pas notre métier».
Allianz se joue des difficultés de Pimco et des taux bas
Dépassant les estimations, le chiffre d’affaires de l’assureur allemand a atteint 29,5 milliards d’euros au deuxième trimestre, en hausse de 10%
La BCE livre dans un manuel la méthodologie qui servira à l'analyse du secteur bancaire
Le futur superviseur bancaire a promis une procédure rigoureuse. Les litiges et les frais de justice font partie des critères analysés par la BCE
Les banques de détail marquent le pas en France
Leurs résultats sont le signe d’une reprise qui se fait toujours attendre et de la faiblesse durable des taux d’intérêt
Les réseaux marquent le pas en France
Les résultats semestriels des activités de banques de détail dans l’Hexagone sont le signe de la faiblesse durable des taux d’intérêt et d’un environnement juridique jugé défavorable.
Baudouin Prot songerait à quitter BNP Paribas
Le président de BNP Paribas envisage de quitter son poste dans les prochains mois, une décision liée aux ennuis judiciaires de la banque française aux Etats-Unis, croit savoir le JDD de sources proches, en précisant qu’une sortie «en douceur» serait prévue vers la fin de l’année. Le journal ajoute que Jean Lemierre, actuel conseiller de Beaudoin Prot et ex-patron du Trésor, pourrait lui succéder.
Banco Popolare affiche un bénéfice trimestriel inattendu
La quatrième banque italienne a publié vendredi sur la période avril-juin un bénéfice net inattendu de 24,9 millions d’euros, contre une perte de 3,7 millions anticipée par le consensus des analystes interrogés par Reuters. Le premier trimestre s'était soldé par une perte de 19 millions. Banco Popolare, qui a bouclé en avril une augmentation de capital de 1,5 milliard d’euros pour renforcer sa santé financière en prévision de l’examen de la BCE, a précisé que son ratio Tier 1 ressortait à 11,4% à fin juin. Les charges pour pertes sur crédits s'élèvent à 292 millions d’euros sur le deuxième trimestre, contre 328 millions au premier et 209 millions il y a un an. La banque transalpine a indiqué qu’elle négociait la vente d’un ensemble de créances douteuses représentant entre 300 et 400 millions d’euros, ajoutant avoir bon espoir de finaliser la transaction au cours des 10 premiers jours de septembre.
Les bons résultats d’UBI salués par le marché
Le titre UBI Banca a terminé sur une hausse de 3% à 5,66 euros vendredi à la Bourse de Milan, après l’annonce par la cinquième banque italienne d’un résultat bien supérieur aux attentes au deuxième trimestre. Son bénéfice net a atteint 48,1 millions d’euros, soit nettement plus que les 33 millions prévus selon le consensus fourni par la banque.
Dexia a réduit ses pertes au premier semestre
Détenue à 94% par les Etats belges et français, Dexia a fait part vendredi d’une diminution de sa perte au premier semestre à la faveur d’une baisse du coût de financement. La banque a enregistré une perte nette de 178 millions d’euros avant éléments exceptionnels, soit 127 millions de moins qu’au premier semestre 2013.
Gestion Actif Passif : décryptage du risque de change
La gestion actif-passif (ALM) d’une institution bancaire a pour objectif la mesure et le suivi des risques de taux, change et liquidité afin de lancer les actions adéquates permettant de préserver la marge d’intérêts de l’Etablissement. A contrario du risque de taux, dont la matérialisation s'étale en général, dans le temps via la Marge Nette d’Intérêts, l’impact du risque de change sur le résultat ou sur la situation nette de la banque est immédiat. Sa réalisation induit une perte immédiate de capital et d’intérêts. Cet article propose un décryptage de la gestion du risque de change. Le risque de change est le risque de perte économique encouru par une entité en cas de variation des cours de change des devises. Il traduit le fait qu’une baisse des cours de change puisse entraîner une perte de valeur d’avoirs libellés en devises. Au sein d’une banque, le risque de change peut être constaté sur le trading book ou sur le banking book *. Cet article s’attardera à présenter la gestion du risque de change sur le banking book. Lire la suite : cliquez ici
Dexia réduit un peu ses pertes mais reste vulnérable
L’ancien leader mondial du financement des collectivités locales a enregistré une perte nette de 178 millions d'euros au premier semestre avant éléments exceptionnels, 127 millions de moins qu'au premier semestre 2013
KKR, Blackstone et TPG mis à l’amende aux Etats-Unis
Les fonds de capital investissement KKR, Blackstone et TPG, accusés d’entente illicite lors d’acquisitions par effet de levier (LBO), ont accepté dans le cadre d’un accord avec les autorités américaines de s’acquitter d’une amende d’un montant global de 325 millions de dollars, rapporte Les Echos. Selon la plainte, les trois fonds incriminés se seraient entendus pour ne pas surenchérir les uns sur les autres sur certaines opérations.Le quotidien rappelle que Goldman Sachs, Silver Lake Partners et le fonds Bain Capital ont déjà accepté de régler une pénalité financière de respectivement 67 millions, 29,5 millions et 54 millions de dollars.
Fonds vautours: Buenos Aires porte plainte devant la CIJ
L’Argentine a porté plainte le 7 août contre les Etats-Unis devant la Cour internationale de justice (CIJ) de La Haye, dans le cadre du litige sur la dette qui l’oppose à des fonds vautours, selon la CIJ et la présidence argentine, rapporte l’AFP.L’Argentine accuse les Etats-Unis devant la plus haute juridiction des Nations unies de violer sa souveraineté et son immunité judiciaire après qu’un juge de New York a ordonné le blocage de remboursements de dette à des créanciers privés.Etant donné qu’un Etat est responsable de la conduite de tous ses organes, les violations (du pouvoir judiciaire) ont provoqué une controverse entre l’Argentine et les Etats-Unis, affirme un communiqué de la présidence argentine. La CIJ a précisé qu’aucune suite ne sera donnée tant que Washington n’aura pas reconnu la compétence de ce tribunal international dans cette affaire.Si les Etats-Unis jugent que le contentieux ne relève pas de la CIJ, poursuit le communiqué argentin, ils auront l’obligation d’indiquer un moyen alternatif pour parvenir à une solution pacifique dans la controverse actuelle conformément à la charte des Nations unies.
Les annonces de participations en forte hausse à la Bourse suisse
En 2013, la Bourse suisse SIX a enregistré une forte hausse des annonces de participations et une baisse des cas de violation potentielle des règles de publicité. Ce phénomène s’explique sans doute en partie par le renforcement des obligations de publicité des participations par l’Autorité fédérale de surveillance des marchés financiers (Finma) et le Département fédéral des finances (DFF), indique le rapport annuel de l’instance pour la publicité des participations de SIX publié le 7 août.Par rapport à 2012, le nombre d’annonces relatives à la publicité des participations a progressé l’an dernier de près de 30%, à 1.240 (960 en 2012). Dans le même temps, 103 cas potentiels de violation de l’obligation d’annonce ont été constatés, contre 108 en 2012. Proportionnellement au nombre d’annonces, les violations potentielles ont donc nettement baissé, souligne le rapport.En dépit de cette évolution favorable, l’instance de SIX déplore que le Tribunal fédéral (TF) ait prononcé l’an dernier un jugement de droit sur la publicité des participations qui restreint cette obligation. Ce changement affecte défavorablement la transparence visée, estime le rapport.
Lloyds se prépare à de nouvelles poursuites
Des actionnaires et anciens actionnaires préparent une action de groupe contre la banque britannique, concernant l'acquisition de HBOS en 2008