HSBC admet des défaillances dans sa banque privée
Exposé à une pression accrue, le groupe britannique assure avoir réformé son activité en Suisse
Toute l'actualité Banque et Assurance
février 2015
HSBC admet des défaillances dans sa banque privée
Exposé à une pression accrue, le groupe britannique assure avoir réformé son activité en Suisse
Raiffeisen tente une cure d'amaigrissement
La banque autrichienne en difficultés, fortement exposée à la Russie et à l’Ukraine, veut réduire ses actifs pondérés de 16 milliards d’euros sous trois ans. Ses filiales polonaise et slovène seront vendues. Raiffeisen souhaite atteindre 12% de ratio de fonds propres durs en 2017.
L'assureur Towergate se dote d'un nouveau patron
Une semaine après avoir pris le contrôle de Towergate Insurance au détriment de ses actionnaires, notamment le fonds d’investissement Advent, les créanciers et nouveaux propriétaires du groupe britannique ont nommé David Ross au poste de directeur général, affirme le quotidien de la City. Jusqu'à présent, l’Irlandais dirigeait les activités internationales du courtier en assurances américain Arthur J Gallagher.
La FHA veut limiter le pouvoir de la justice américaine
La Federal Housing Administration (FHA), institution nationale qui garantit notamment les prêts hypothécaires aux Etats-Unis, envisage de limiter la capacité du département de la Justice américain à réclamer des dommages et intérêts aux établissements de crédit dans le cadre de mauvaises pratiques liées à ce type de prêts. Selon le quotidien, l’objectif est d’encourager les banques à accorder davantage de prêts immobiliers aux emprunteurs solvables, mais à capacité limitée. La loi actuelle précise que les banques doivent certifier que les créances garanties par la FHA ne contiennent pas d’erreur. Lorsqu’une erreur est identifiée, la Justice peut poursuivre l'établissement.
Raiffeisen tente une cure d'amaigrissement
La banque autrichienne, fortement exposée à la Russie et à l'Ukraine, veut réduire ses actifs pondérés de 16 milliards d'euros sous trois ans.
La Hongrie va diminuer sa taxe sur les banques
Le premier ministre hongrois Viktor Orban a indiqué lundi que la taxe du pays sur les banques, très élevée, sera abaissée d’environ 60 milliards de forints (220 millions de dollars). Il s’exprimait à l’occasion de la signature du memorandum de rachat par l’Etat d’une participation dans la filiale locale de la banque autrichienne Erste. L’assiette et le taux de la taxe seront changés.
Les bonus des dirigeants de BNP Paribas reculent
L’amende de 8,9 milliards de dollars acquittée par BNP Paribas aux Etats-Unis l’an dernier n’empêchera pas ses dirigeants de toucher des rémunérations variables. Mais celles-ci seront revues en baisse. Les bonus différés accordés les années précédentes et payables en 2015 ont été supprimés, faute d’atteinte d’un ROE de 5% minimum. Au titre de 2014, certains objectifs déclenchant les bonus ont été malgré tout remplis, comme celui du résultat brut d’exploitation.
La Mutuelle des étudiants est placée sous sauvegarde
La Mutuelle des étudiants (LMDE) a été placée aujourd’hui sous sauvegarde de justice par le tribunal de grande instance de Créteil, pour éviter une procédure de liquidation judiciaire à court terme. Cette mesure était demandée par la LMDE, née des décombres de la Mnef. Le juge a donné six mois à son administratrice provisoire, Anne-Marie Cozien, pour redresser la situation de la première mutuelle étudiante, qui affiche une dette de 35 millions d’euros.
Moody's dégrade cinq banques grecques
Suite à la mise sous surveillance négative de la note souveraine de la Grèce le 6 février, Moody’s a dégradé d’un cran hier les notes de dette senior et de dépôt de long terme de Piraeus Bank (désormais notée Caa2), National Bank of Greece (Caa2), Alpha Bank (Caa2), Eurobank Ergasias (Caa3) et Attica Bank (Caa3). En outre, ces notes sont placées sous surveillance négative. «La probabilité de soutien systémique en faveur de ces établissements est plus faible. Cela s’explique d’une part par l’incertitude croissante de la capacité du gouvernement de parvenir à temps à un accord avec ses créanciers internationaux afin de répondre à ses besoins de liquidité et de financement; d’autre part par un affaiblissement du fonds de stabilisation grec (HFSF) à venir en aide à ces banques en cas de besoin», indique l’agence de notation. La mise sous surveillance évaluera notamment l’effet de la dégradation de la qualité des actifs et de la solvabilité des agents économiques grecs (lire aussi page 2).
Evolution du niveau de couverture des fonds de pensions
L'étude de Towers Watson présente l’évolution du niveau de couverture des fonds de pensions. Certes la valeur des actifs a augmenté, mais moins vite que celle des passifs dans un environnement de taux d’’actualisation anormalement bas. Lire l'étude ci-dessous
Bruxelles envisage un mandat d'arrêt contre des cadres de HSBC Suisse
Le juge belge chargé d’une enquête sur la filiale suisse de banque privée de la banque britannique HSBC a déclaré lundi qu’il envisageait de lancer un mandat d’arrêt contre la direction de cette filiale en raison de son refus de coopérer. La justice belge a inculpé cette filiale suisse en novembre dernier pour fraude fiscale et blanchiment d’argent, accusant l'établissement d’avoir aidé des courtiers en diamants et d’autres riches clients à dissimuler une partie de leur patrimoine et de leurs revenus pour échapper au fisc.
La Hongrie va diminuer sa taxe sur les banques
Le premier ministre hongrois Viktor Orban a indiqué lundi que la taxe du pays sur les banques, très élevée, sera abaissée d’environ 60 milliards de forints (220 millions de dollars). Il s’exprimait à l’occasion de la signature du memorandum de rachat par l’Etat d’une participation dans la filiale locale de la banque autrichienne Erste. L’assiette et le taux de la taxe seront changées.
La Mutuelle des étudiants est placée sous sauvegarde
La Mutuelle des étudiants (LMDE) a été placée aujourd’hui sous sauvegarde de justice par le tribunal de grande instance de Créteil, pour éviter une procédure de liquidation judiciaire à court terme. Cette mesure était demandée par la LMDE, née des décombres de la Mnef. Le juge a donné six mois à son administratrice provisoire, Anne-Marie Cozien, pour redresser la situation de la première mutuelle étudiante, qui affiche une dette de 35 millions d’euros.
Le Forum Franco-Africain met un "Cluster Finance" sur les rails
Lors du Forum Franco-Africain Pour une croissance partagée qui s’est tenu vendredi 6 février, le Président de la République François Hollande a annoncé la création du «cluster finance» AfricaFrance-Paris Europlace. Ce dernier a pour objectif d’identifier les projets les plus porteurs pour la croissance africaine et les instruments de financement à mettre en œuvre, et d’encourager le développement d’investissements conjoints africains et français dans les différents pays d’Afrique. Le «cluster finance " mettra en place des initiatives concrètes pour : - développer une épargne longue mobilisée en faveur du financement de l'économie et des entreprises, face à la désintermédiation bancaire à l'œuvre en Europe comme en Afrique ;- développer les canaux de financements de marché pour les entreprises ;- approfondir le dialogue entre régulateurs et professionnels en matière de règles prudentielles et de fonctionnement des marchés ;- mettre en place des programmes de formation/recherche en finance, notamment via les nouveaux canaux de formation qui se développent (e-learning, Mooc, etc.) ;- accompagner et développer les échanges financiers croisés franco-africains. La mise en place du «cluster finance» AfricaFrance-Paris EUROPLACE s’inscrit dans la stratégie de coopération de la Place de Paris avec les marchés émergents en forte croissance, et notamment les premiers accords de partenariat signés avec Casablanca Financial Center Authority en 2013 et la Place financière d’Alger (COSOB) en 2014, indique Arnaud de Bresson, délégué général de Paris Europlace cité dans un communiqué. Paris Europlace entend accélérer et élargir la démarche de coopération de la Place de Paris avec l’Afrique subsaharienne, en mettant la priorité sur le développement de projets d’investissement franco-africains et l’accompagnement du développement des places financières émergentes. Le «cluster finance " est constitué, dès maintenant, autour de Paris Europlace, de la Bourse Régionale des Valeurs Mobilières d’Abidjan, de la Casablanca Finance City Authority, d’Ecobank, d’Investisseurs & Partenaires et d’Africinvest.
Evasion fiscale: le Parlement britannique pointe les agissements de PwC
Dans un rapport publié vendredi, le Parlement britannique accuse le cabinet d’audit et de conseil fiscal PricewaterhouseCoopers d’organiser l'évasion fiscale des multinationales, rapporte L’Agefi. Le cabinet d’audit fait «la promotion de l'évasion fiscale à une échelle industrielle», jugent-ils. Le rapport parlementaire cite l’exemple du laboratoire Shire, qui a monté des prêts intragroupes atteignant 10 milliards de dollars sur lesquels il paie des intérêts pour minorer son assiette taxable, alors que sa dette extérieure réelle n’est que de 800 millions de livres. Son taux d’imposition sur les bénéfices logés au Luxembourg, pays où le groupe ne compte que deux employés, n’atteint que 0,0156%. Les parlementaires britanniques exhortent le Royaume-Uni à légiférer et à imposer son propre code de conduite aux grands cabinets, car «cette industrie a démontré très clairement qu’on ne peut lui faire confiance pour s’autoréguler» . PwC a reconnu qu’elle devait «mieux expliquer le rôle positif que nous jouons dans le système fiscal».
Evasion fiscale : HSBC admet des "défaillances" du côté de sa filiale suisse
La banque britannique HSBC a admis des «défaillances» de sa filiale suisse, dimanche, après des révélations de plusieurs journaux, dont Le Monde, sur un système d'évasion fiscale de grande ampleur mis en place dans les années 2000 au bénéfice de ses riches clients. Selon Le Monde, qui a surnommé son enquête «SwissLeaks», HSBC Private Bank a accepté, voire encouragé, une «gigantesque fraude à l'échelle internationale» portant, pendant la seule période de novembre 2006 à mars 2007, sur la somme de «180,6 milliards d’euros qui auraient transité, à Genève, par les comptes de plus de 100 000 clients et de 20 000 sociétés offshore». Le journal français explique avoir obtenu d’une source dont il préserve l’anonymat la totalité des données volées par Hervé Falciani, un ancien employé de HSBC Private Bank, et les avoir partagées avec une soixantaine de médias internationaux par l’intermédiaire de l’ICIJ, un consortium de journalistes d’investigation. «Nous admettons et nous assumons la responsabilité des défaillances passées en matière de respect des règles («compliance») et de procédures de contrôle», a réagi la banque britannique dans un communiqué. HSBC y explique que sa filiale suisse n’a pas été totalement intégrée au groupe après son rachat, en 1999, et que par conséquent, les niveaux de mise en conformité ont été par la suite et de manière durable «significativement plus bas» que la norme. D’après les informations publiées par Le Monde et, en Grande-Bretagne, par le Guardian, HSBC Private Bank aidait en particulier ses clients à échapper à certains impôts, comme la taxe européenne ESD, instituée en 2005, en dissimulant «leur argent derrière le paravent de structures offshore généralement basées au Panama ou dans les îles Vierges britanniques».
Les dirigeants de BNP Paribas toucheront des bonus en baisse au titre de 2014
L’amende de 8,9 milliards de dollars acquittée par BNP Paribas aux Etats-Unis l’an dernier, et qui a fait tomber le résultat net annuel du groupe à 157 millions seulement, n’empêchera pas les dirigeants de la banque de toucher des rémunérations variables. Celles-ci seront cependant revues en baisse par rapport à 2013. D’une part, les bonus différés accordés les années précédentes et payables en 2015 ont été supprimés, faute d’atteinte d’un ROE de 5% minimum, soit un impact de 883.565 euros, par exemple, pour le directeur général Jean-Laurent Bonnafé.
Le Conseil constitutionnel épingle l'ACPR
Les Sages ont jugé que le transfert d’office des contrats de la mutuelle MTA s’apparentait à une privation de propriété au sens de la Déclaration de 1789.
Le Conseil constitutionnel épingle l'ACPR pour «privation de propriété»
L'ACPR s’était appuyée sur un passage du Code monétaire et financier, jugé inconstitutionnel, pour transférer des contrats de MTA.
La justice américaine élargit l'enquête sur les changes
Le département de la Justice cherche à savoir si Barclays et UBS ont vendu des produits structurés sans révéler à leurs clients qu’elles faisaient des plus-values sur les transactions effectuées sur le marché des changes pour générer le rendement de ces produits. D’autres banques seraient également soupçonnées de faits similaires. Le département élargit ainsi considérablement le champ de son enquête, qui se bornait jusqu'à présent aux soupçons de simples manipulations des taux. UBS et Barclays ont déjà signé un accord avec certaines autorités américaines pour clore les poursuites relatives aux changes, mais le ministère de la Justice n’en fait pas partie.
Les dossiers Falciani menacent à nouveau HSBC
Selon le site internet du quotidien, qui a partagé ses informations avec le consortium international de journalistes d’investigation (ICIJ), la filiale suisse de banque privée de HSBC aurait fait transiter 180,6 milliards d’euros provenant de plus de 100.000 clients et de 20.000 sociétés off-shore entre novembre 2006 et mars 2007 – une période qui correspond aux archives dérobées à HSBC Private Bank par Hervé Falciani, ancien salarié de l’établissement.
Un «relevé de conclusions» fera office de pacte de responsabilité dans la banque
Faute d’accord avec les syndicats, les banques AFB devraient signer avec la seule CFDT un texte minimal en contrepartie du CICE.
Banque PSA Finance allège son bilan grâce à Santander
La captive de Peugeot signe un crédit syndiqué de 700 millions d’euros alors que démarre l’activité de ses premières coentreprises avec Santander Consumer Finance.
Les émissions redémarrent sur le segment des CoCos bancaires
Après les placements de Rabobank et Banco Popular, BNP Paribas a l'intention de revenir sur le marché de la dette hybride.
Sanofi cherche de nouvelles solutions pour rentabiliser ses placements de trésorerie
Cyril Merkel, responsable salle des marchés de Sanofi et vice-président de la commission de placements de l’AFTE lors des Rencontres des professionnels des marchés de la dette et du change, le 5 février à Paris : « Actuellement, nous regardons les comptes courants indexés sur l’Eonia, mais avec une marge relativement importante. Nous commençons également à examiner des propositions de repo. L’idée est aussi de laisser en devise le cash que l’on peut récupérer de nos filiales à l’étranger. Il est évident que si nous détenons une importante poche en dollar, il vaut mieux le laisser sur des comptes rémunérés en dollar. Les différences de taux d’intérêt peuvent également être un terrain intéressant à examiner. A titre d’exemple, nous pouvons faire un DAT en yen qui, certes, ne rapporte pas beaucoup, mais déjà plus que zéro. Si vous n’avez pas de yen, il s’agit donc de faire un swap en yen et avec le portage sur de courtes maturités – 2 ou 3 mois – vous arrivez en territoire largement positif. »
Un ancien gérant de SAC évite la prison
Noah Freeman, un ancien gérant de SAC Capital qui a aidé le gouvernement américain à monter un dossier contre le hedge fund, évitera la prison, rapporte The Wall Street Journal. L’intéressé restera un homme libre en raison de l’aide qu’il a apportée aux procureurs. Noah Freeman a été toutefois tenu de payer 181.000 dollars jeudi, un montant qui s’ajoute aux 833.000 qu’il a été contraint de payer dans le cadre d’un accord au civil avec la Securities and Exchange Commission. SAC, fondé par Steven A. Cohen, a plaidé coupable de délit d’initié en 2013 et accepté de payer une amende de 1,8 milliard de dollars. Steven Cohen fait encore face à des plaintes.
L’AMF met à en garde le public contre la société Get Easy
L’Autorité des marchés financiers (AMF) a mis en garde le public contre les activités de la société Get Easy exercées sur le territoire français. La société propose aux investisseurs français, moyennant un revenu mensuel supposé garanti de 100% sur 12 mois, de financer son activité qui consiste notamment à mettre à disposition de ses clients des géolocalisateurs. Cette rémunération est présentée comme pouvant être augmentée par des bonus liés à un parrainage. Le siège social de Get Easy serait situé à 20/F, AIA Tower, 251A-301, Av Comercial de Macau, Macao.
L'AMF donne la nouvelle composition du Haut Conseil Certificateur de Place
Une nouvelle équipe a été désignée pour le Haut Conseil Certificateur de Place composé d’au moins sept membres, dont quatre désignés par l’Autorité des marchés financiers (AMF) et deux personnalités indépendantes, a annoncé le régulateur. Désormais, sous la présidence de Jean-Luc Enguehard, qui succède à Jean-Pierre Pinatton - qui présidait le HCCP depuis sa création - le Haut Conseil est composé de Christophe Couturier, directeur général d’Ecofi Investissements (groupe Crédit Coopératif) ; Elisabeth Decaudin, déléguée générale de la Chambre Nationale des Conseils Experts Financiers ; Christine Fabresse, directrice générale de la Caisse d’Épargne Languedoc-Roussillon ; Catherine Fauquet, chargée de mission à l’Université de Nantes et enseignante en BTS Banque ; Xavier de La Maisonneuve, directeur à la Direction de la conformité du groupe Société Générale et, enfin, Annaick Plessis, directrice générale adjoint de Natixis Formation Epargne Financière.Après avoir rappelé que le dispositif de vérification du niveau de connaissances des collaborateurs des prestataires de services d’investissement s’appuyait sur ses services et sur le Haut Conseil Certificateur de Place (HCCP), l’Autorité des marchés financiers a précisé que celui-ci avait plusieurs objectifs : rendre des avis à la demande de l’AMF sur la certification des connaissances professionnelles ; définir le contenu des connaissances minimales et veiller à son actualisation ; définir et vérifier les modalités des examens ; délivrer, après analyse de leur dossier, une certification des examens des organismes de formation qui en font la demande. Les professionnels concernés par ce dispositif exercent des fonctions-clés au sein des prestataires de service d’investissement : négociateurs, vendeurs, analystes financiers, gérants, responsables des fonctions de la compensation et du post-marché, responsables du contrôle et de la conformité (RCSI et RCCI), précise un communiqué.
BNP Paribas conserve ses objectifs 2016 malgré des vents contraires
La banque française continue de viser un RoE d'au moins 10% malgré une révision sensible de son scénario de taux et de croissance dans la zone euro.