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Toute l'actualité Banque et Assurance

février 2015

L'indemnisation liée à l'IPO de Bankia sera plafonnée à 250 millions d'euros

Le dédommagement des actionnaires lésés à l’occasion de l’introduction en Bourse de Bankia en 2011 sera plafonné entre 200 et 250 millions d’euros environ, a fait savoir jeudi le ministre de l’Economie espagnol. «La répartition (des dédommagements) se fera sur la base du pourcentage de capital détenu», a ajouté Luis De Guindos, précisant que BFA, propriété du fonds de restructuration bancaire Frob, assumera 62% du coût et Bankia les 38% restants.

BNP maintient ses objectifs de rentabilité

La banque de la rue d’Antin a revu à la baisse les hypothèses macroéconomiques de son plan stratégique mais conserve son objectif de RoE d’au moins 10% en 2016. Les diverses contraintes réglementaires devraient en outre coûter 500 millions d’euros à l'établissement l’an prochain.

Nippon Life et Resona discutent d'une alliance

L’assureur Nippon Life Insurance et le groupe bancaire Resona Holdings sont dans la dernière ligne droite de négociations visant à former une alliance commerciale et capitalistique. Nippon Life devrait acquérir «plusieurs» dizaines de milliards de yens d’actions propres de Resona. Ce dernier devrait annoncer prochainement le remboursement d’aides publiques au cours de l’exercice 2015.

Santander UK devrait sponsoriser les «Boris Bikes»

La filiale britannique de Santander s’apprête à signer un accord de sponsoring du service londonien de location de vélos, les fameux «Boris Bikes» du nom du maire Boris Johnson. Santander UK verserait plus de 50 millions de livres pour apposer sa marque sur le cadre des quelque 10.000 vélos en circulation. Le sponsor actuel Barclays a prévu de longue date de se retirer en août 2015.

L'indemnisation liée à l'IPO de Bankia sera plafonnée à 600 millions d'euros

Le dédommagement des actionnaires lésés à l’occasion de l’introduction en Bourse de Bankia en 2011 sera plafonné à 600 millions d’euros environ, a fait savoir jeudi le ministre de l’Economie espagnol, Luis De Guindos. «La répartition (des dédommagements) se fera sur la base du pourcentage de capital détenu», a ajouté Luis De Guindos, précisant que BFA, propriété du fonds de restructuration bancaire Frob, assumera 62% du coût et Bankia les 38% restants.
Réglementation

Les gérants britanniques veulent mettre de l'ordre dans les catégories d'actions

L’association britanniques des gestionnaires d’actifs (Investment Association), en partenariat avec plusieurs fournisseurs de données (Financial Express, Lipper, Morningstar) a publié le 4 février un projet de création d’une catégorie d’action «primaire» dans l’environnement post-réglementation RDR afin de promouvoir une meilleure comparaison des différentes parts disponibles. Il s’agira de la catégorie de part la plus coûteuse, -hors rabais ou commissions intermédiaires-, disponible auprès des distributeurs tiers sur le marché retail. Après une période d’essai, un calendrier de transition vers cette nouvelle catégorie de part sera mis en place. L’association professionnelle rappelle que l’introduction de la réglementation RDR s’est accompagnée d’une multiplication des catégories de parts disponibles pour chaque fonds, ce qui a posé de nombreux problèmes de présentation des performances des différentes stratégies. L’association entend introduire une classe de part de référence qui pourra être utilisée par les fournisseurs de données pour préparer et présenter les informations sur les performances des fonds aux conseillers financiers et à leurs clients au travers de classements de moyennes sectorielles. L’association et ses partenaires ont également traité le problème des historiques de performance, la plupart des catégories de parts RDR ayant vu le jour fin 2012. Les nouvelles parts devraient prendre les historiques de performance d’avant l’introduction de la réglementation RDR, sans modifier (réduire) les commissions.
Réglementation
Réglementation

Libor: nouvelle amende pour Icap qui fait appel

La Commission européenne a infligé mercredi une amende de 14,9 millions d’euros au courtier interbancaire britannique Icap dans le dossier du Libor pour sa participation à des ententes dans le secteur des produits dérivés de taux d’intérêt libellés en yens, rapporte L’Agefi. Le premier courtier interbancaire au monde est sanctionné pour avoir facilité six des sept ententes mises au jour dans ce dossier de manipulation de taux en yens entre 2007 et 2010. «Icap n’accepte pas la décision de la Commission européenne, qu’elle considère comme mauvaise à la fois en ce qui concerne les faits et le droit», a indiqué le courtier dans un communiqué, annonçant sa décision de faire appel auprès de la cour européenne. Icap avait déjà payé en septembre 2013 une amende de 55 millions de livres (65,8 millions d’euros), 14 millions de livres auprès de la FCA anglaise, et 65 millions de dollars auprès de la CFTC américaine, dans le dossier du Libor.
Réglementation
Réglementation

Jonathan Hill esquisse le plan de route de Bruxelles

Dans son Livre vert qui sera rendu public le 18 février et dont L’Agefi a eu connaissance, Bruxelles énumère quelques questions extrêmement générales sur les moyens les plus adéquats de faciliter l’accès aux financements, diversifier les sources de capitaux pour les PME, décloisonner les marchés nationaux ou encore encourager les placements de long terme. Jonathan Hill, le commissaire à la stabilité financière, aux services financiers et à l’union des marchés de capitaux a toutefois confirmé hier qu’il avancerait «dans les prochains mois» dans trois domaines. Premièrement, le développement de la titrisation de haute qualité. Puis la directive prospectus sera ensuite également remise sur le métier et enfin le chantier du placement privé. Le plan d’actions détaillé de la Commission ne sera dévoilé qu’en septembre, au terme de la consultation.
Réglementation
Réglementation

L’Eiopa passe au crible les investissements en infrastructures des assureurs

L’Autorité européenne des assurances et des pensions professionnelles (AEAPP ou Eiopa en anglais pour European Insurance and Occupational Pensions Authority) a annoncé, ce mardi 4 février, le lancement d’un groupe de travail portant sur les investissements en infrastructures des assureurs européens. «Après ces précédents travaux sur le traitement réglementaire des investissements à long terme, l’Eiopa concentre désormais son analyse sur un traitement plus granulaire des investissements en infrastructures», explique l’Eiopa dans une note. L’Autorité de supervision européenne vise trois objectifs: aboutir à une définition des investissements en infrastructures; explorer les critères qui permettraient de créer une nouvelle classe d’actifs infrastructures de haute qualité; et, enfin, analyser et affiner le traitement prudentiel de cette classe d’actifs dans le cadre de la directive Solvabilité 2, en se concentrant sur son profil de risque spécifique. Afin d’aboutir à des résultats, l’Eiopa invite l’ensemble des parties prenantes à s’investir activement dans cette consultation. A ce titre, l’Autorité européenne évoque l’organisation d’une table ronde réunissant des cadres de l’industrie de l’assurance et des représentants des autorités publiques, de l’industrie des infrastructures, de la gestion d’actifs et du monde universitaire. Le sujet est d’autant plus crucial que les assureurs, engagés dans une quête de rendement dans un environnement de taux bas durable, souhaitent de plus en plus investir dans les infrastructures.
Réglementation
Réglementation

Nouvelle enquête contre UBS outre-Atlantique

Les autorités américaines ont lancé une nouvelle enquête pour aide à l'évasion fiscale contre la banque suisse UBS, selon le Wall Street Journal. L’enquête cherche à savoir si la banque helvète n’a pas aidé de riches Américains à échapper au fisc de leur pays en leur proposant des placements financiers prohibés par les lois américaines, affirme le quotidien américain, citant des sources anonymes.L’investigation, qui est conduite par le FBI sous la direction des services du Procureur fédéral de Brooklyn, s’intéresse tout particulièrement à des produits financiers supprimés progressivement du système financier américain à partir de 1982 parce qu’ils étaient considérés comme une façon déguisée de frauder le fisc ou de transfert illégal d’argent. Ces actifs, qui se présentent comme des «certificats», permettent à leur propriétaire d’encaisser anonymement en espèces l'équivalent de leur valeur, croit savoir le quotidien des milieux d’affaires américains.
Réglementation

La BCE fait plonger les actifs grecs

La Bourse d’Athènes a ouvert en forte baisse jeudi, entraînée par le secteur bancaire après la décision surprise de la Banque centrale européenne (BCE) de ne plus accepter les actifs grecs à ses opérations de refinancement. Le principal indice de la Bourse d’Athènes perdait 5,3% vers 13h30, et les bancaires plus de 11%, après avoir gagné 50% ces quatre dernières séances. Le taux 10 ans des emprunts d’Etat grec est repassé, lui, au-dessus des 10%.
adp31bis

François Pérol est renvoyé en correctionnelle

Le président de BPCE, François Pérol, a été renvoyé en correctionnelle pour prise illégale d’intérêt en raison des conditions de sa nomination à la tête du groupe en 2009, ont indiqué jeudi des sources proches du dossier. Il lui est reproché, alors qu’il était secrétaire général adjoint de l’Elysée, d’avoir pris la tête du groupe issu du mariage entre les Banque Populaires et les Caisses d’Epargne, un dossier qu’il avait suivi de près.
adp36

BNP Paribas adopte une perspective prudente

Sans remettre formellement en cause les objectifs de son plan stratégique 2014-2016, qui vise notamment une rentabilité des fonds propres (ROE) d’au moins 10% l’année prochaine, BNP Paribas a fait valoir que ses prévisions initiales avaient été trop optimistes par rapport à la situation actuelle. «L'écart cumulé entre le scénario de base et le scénario révisé est de -60 points de base de croissance pour la zone euro en 2016. Ce contexte a un effet défavorable sur les volumes de crédit dans la banque de détail et chez CIB notamment», a expliqué le groupe.

Maaf Assurances s'apprête à changer de directeur général

Un conseil de Maaf Assurances doit se tenir mi-février pour valider la nomination de Stéphane Duroule, actuel directeur de l’indemnisation, au poste de directeur général de l’assureur. Il succédera Joaquim Pinheiro, qui va prendre la responsabilité des sinistres au niveau de Covéa, en remplacement de Michel Gougnard, désormais DRH du groupe. Ces mouvements avaient été annoncés par Covéa fin 2014.

La recomposition du tour de table de Siaci Saint Honoré avance

Le comité d’associés du courtier en assurance, conseillé par Lazard, a présélectionné deux investisseurs «de premier plan et de réputation internationale» sur les cinq initialement en lice. On évoquait au début du processus l’intérêt de plusieurs fonds : Ardian, Bridgepoint, Eurazeo et JC Flowers. Cette recomposition du tour de table s’opère à la faveur d’un allègement d’Edmond de Rothschild. Le nom du vainqueur devrait être annoncé dans les prochaines semaines.

La LMDE est placée sous sauvegarde judiciaire

L’AFP a rapporté mercredi le placement sous sauvegarde judiciaire de la Mutuelle des Etudiants (LMDE). Lourdement déficitaire, la mutuelle était placée sous administration provisoire depuis le mois de juillet. Elle attend la nomination d’un administrateur judiciaire avant la désignation d’un éventuel repreneur.
adp25

Des banquiers de Coutts veulent intégrer EFG International

Michael Vlahovic, le responsable de la banque privée de Coutts pour l’Europe centrale et orientale, entend rejoindre EFG International au même titre que 25 autres employés. Basée à Zurich, l’activité de banque privée est mise en vente par son propriétaire RBS. Plusieurs collaborateurs sont déjà partis et d’autres comptent faire de même d’ici à la fin du mois.
adp23

La Hongrie est prête à racheter la filiale de Sberbank

L’Etat hongrois serait disposé à verser 200 milliards de forints (648 millions d’euros) pour la filiale locale de Sberbank, rapporte le site internet. Un accord pourrait être officialisé lors de la visite à Budapest de Vladimir Poutine le 17 février. La Hongrie a déjà racheté plusieurs activités bancaires ces derniers mois, auprès de GE Capital et BayernLB.
adp30

Washington ouvre une nouvelle brèche contre UBS

Les autorités fédérales américaines ont ouvert une nouvelle enquête concernant des soupçons de facilitation d'évasion fiscale chez UBS. Washington cherche notamment à découvrir si des employés ont été engagés dans des activités criminelles pour couvrir leur conduite. La banque helvétique a été condamnée à verser 780 millions de dollars en 2009 pour une affaire d'évasion fiscale.
adp29

Emmanuel Moulin pourrait rejoindre Mediobanca

Le numéro deux d’Eurotunnel et ancien conseiller de Nicolas Sarkozy à l’Elysée pourrait rejoindre la banque d’affaires milanaise Mediobanca. Le quotidien qui cite des sources concordantes explique que l'établissement, dirigé par Philippe Deneux, négocie l’arrivée d’anciens dirigeants du CAC 40 de premier plan en tant que «senior advisors».
adp28

Peter Praet souligne l'effet du QE sur les valeurs bancaires

Alors que plusieurs dirigeants de banques européennes estiment que le programme d’assouplissement quantitatif engagé par la Banque centrale européenne (BCE) risque de comprimer encore leurs marges, Peter Praet, membre du directoire et économiste en chef de la BCE, fait remarquer que l’annonce du QE «a fait grimper les cours boursiers du secteur bancaire».

Maaf Assurances s'apprête à changer de directeur général

Un conseil de Maaf Assurances doit se tenir mi-février pour valider la nomination de Stéphane Duroule, actuel directeur de l’indemnisation, au poste de directeur général de l’assureur. Il succédera Joaquim Pinheiro, qui va prendre la responsabilité des sinistres au niveau de Covéa, en remplacement de Michel Gougnard, désormais DRH du groupe. Ces mouvements avaient été annoncés par Covéa fin 2014.
Réglementation

La Chine accorde 2,4 milliards de dollars de quotas QFII en janvier

L’Office public chinois des changes (State Administration of Foreign Exchange ou SAFE) a attribué 2,4 milliards de dollars de quotas QFII (investisseur institutionnel étranger qualifié) à six sociétés de gestion au cours du mois de janvier, portant ainsi à 67,9 milliards de dollars le montant total des quotas QFII distribués à un total de 262 institutions étrangères depuis le début du programme. En janvier, les heureux élus sont First State Investment Management (UK), Hillhouse Capital Management, le fonds de pension suédois Andra AP-fonden, ICBC Credit Suisse Asset Management (International), Invesco Asset Management et, enfin, Royal Bank of Scotland.En parallèle, la SAFE a accordé 4,8 milliards de renminbi de quota RQFII (investisseur institutionnel étranger qualifié pour la gestion en renminbi) à quatre nouvelles sociétés de gestion. Dans le détail, Mirae Asset Global Investments et Schroder Investment Management (Singapore) ont chacun obtenu 1 milliard de renminbi. Bank of Nova Scotia Asia a reçu 1,5 milliard de renminbi tandis que Wellington Management International Limited a obtenu 1,3 milliard de renminbi. Depuis le lancement du programme, la SAFE a distribué un total de 304,5 milliards de renminbi à 99 institutions étrangères.
Réglementation
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Standard & Poor's abaisse la note de Credit Suisse de A- à BBB+

L’agence d'évaluation financière Standard & Poor’s a annoncé le 3 février un abaissement de la notation de plusieurs établissements bancaires européens. Les notes long terme des holdings de Barclays PLC, Credit Suisse Group AG, HSBC Holdings PLC, HSBC USA Inc et Lloyds Banking Group PLC ont été réduites d’un ou deux crans et les notes court terme confirmées. Standard & Poor’s a ainsi abaissé la note de Credit Suisse de A- à BBB+. Les perspectives d'évolution sont désormais stables, hormis pour la Lloyds, dont la perspective est positive. Les notes long et court terme de Royal Bank of Scotland et Standard Chartered ont-elles été réduites de un ou deux crans, mais les perspectives sont stables.
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