La Dubai Financial Services Authority a annoncé avoir infligé une amende de 8,4 millions de dollars à Deutsche Bank pour des « contraventions sérieuses » incluant « tromper la DFSA, des défaillances en matière de gouvernance interne et dans la prise en charge de clients et les processus anti-blanchiment d’argent ». Il s’agit de la sanction financière la plus importante jamais imposée par le régulateur de Dubai.
L’assureur lance un fonds géré par Idinvest qui co-investira aux côtés de ses clients dans des projets présentés sur la plate-forme de crowdequity Smart-Angels. Jusqu'à 10 millions d’euros seront investis sur une période d’au moins 5 ans. Un système inédit de garantie est mis en place.
La nouvelle réglementation imposée aux prêteurs sur salaires au Royaume-Uni pourrait menacer la viabilité du secteur. Alors que les autorités britanniques ont imposé à ces acteurs, tels Wonga, de demander leur homologation auprès de la Financial Conduct Authority, certains envisagent d’arrêter définitivement cette activité, indique le quotidien de la City, qui cite des sources proches.
Le bonus moyen attribué pour 2014 aux preneurs de risque a baissé de 38%, en partie pour des raisons de périmètre. Il reste supérieur à celui de BNP Paribas.
Banca Monte dei Paschi di Siena a annoncé hier la vente de sa participation de 10,3% dans la société de gestion d’actifs Anima Holding à Poste Italiane, pour 215,2 millions d’euros. Ce montant correspond à un prix de 6,80 euros par action, auquel s’ajoute 0,167 euro de dividendes à venir. La transaction aura un impact net de 115 millions d’euros sur le bénéfice de Monte Paschi et de 20 points de base sur son ratio de fonds propres durs CET1.
Le président de Julius Baer, Daniel Sauter, a déclaré hier aux actionnaires de la banque privée helvétique que les négociations avec les Etats-Unis relatives aux soupçons de complicité d'évasion fiscale avaient atteint un «stade avancé», indique Bloomberg, qui a eu accès à la version écrite de son intervention. Les autorités auraient apprécié la coopération précoce de l'établissement, qui affirme avoir fait le ménage dans son portefeuile de clients.
Le FMI consacre une partie de son rapport de stabilité financière (lire page 3) à la situation des assureurs dans le contexte de taux bas. Il s’inquiète des compagnies européennes les plus fragiles qui ont proposé des taux garantis aux épargnants. «Le régulateur doit [...] aligner les garanties [...] sur les tendances séculaires des primes d’assurance. L’adoption d’un dispositif de protection plus harmonisé accroîtrait la résilience du secteur», insiste le FMI.
Dans un communiqué publié mercredi, le sud-africain Old Mutual a annoncé le départ de son directeur général, Julian Roberts, et son remplacement par Bruce Hemphill, jusqu’à présent à la tête des services non-financiers de la Standard Bank. Le passage de témoin n’aura pas lieu avant la fin de l’année pour le premier assureur en Afrique. Ce changement inattendu intervient un an après l’arrivée d’un nouveau directeur financier, alors que le plan stratégique de l’actuel DG court jusqu’en 2016. Durant les sept années passées à la tête de Old Mutual, Julian Roberts a multiplié la valeur du titre par plus de deux et demi, et réussi l’introduction en Bourse de sa branche américaine, levant 483 millions de dollars (452 millions d’euros) en octobre dernier.
Le président de Julius Baer, Daniel Sauter, est «convaincu» que la banque privée suisse fera partie des prochains établissements à trouver un accord avec les Etats-Unis sur les questions d'évasion fiscale. Il a déclaré aujourd’hui aux actionnaires de la banque que les négociations avaient atteint un «stade avancé», indique Bloomberg, qui a eu accès à la version écrite de son discours. Les autorités auraient apprécié la coopération précoce de la banque, qui affirme avoir fait le ménage dans son portefeuile de clients. Julius Baer fait partie de la douzaine d'établissements helvétiques à être sous le feu d’une enquête du département de la Justice américain sur des soupçons de complicité de fraude fiscale. UBS et Credit Suisse ont accepté de payer respectivement 780 millions et 2,6 milliards de dollars.
Le Fonds monétaire international consacre une partie de son rapport de stabilité financière, publié aujourd’hui, à la situation des assureurs face à la perspective de taux bas. Il pointe notamment du doigt les compagnies européennes les plus fragiles, qui dans des pays comme l’Allemagne ou la Belgique, ont proposé des taux garantis aux épargnants.
La Financial Conduct Authority (FCA) au Royaume-Uni met en garde contre des individus qui utilisent les détails de la société de gestion BlackRock pour escroquer des investisseurs. Le régulateur britannique souligne que la société utilise le nom de BlackRock, BlackRock Advisors (UK) Limited, ainsi que l’adresse et le numéro de référence FCA de la société de gestion. La société « clone » se présente aussi sous le nom Black Rock Ltd. L’autorité rappelle que « des fraudeurs utilisent les détails de sociétés que nous autorisons pour essayer de convaincre des gens qu’ils travaillent pour une société réelle et autorisée ». « Les fraudeurs utilisent généralement cette tactique lorsqu’ils contactent des gens de manière impromptue. Il faut donc être très prudent surtout si vous avez été appelés à froid ».
Le département du Travail des Etats-Unis a fait savoir le 14 avril qu’il autoriserait BNP Paribas à poursuivre la gestion des plans de retraite même si cette dernière a admis l’an passé avoir enfreint les sanctions américains contre des pays tels que l’Iran. La première banque de la zone euro a accepté le 30 juin 2014 de s’acquitter d’une amende record de 8,97 milliards de dollars et de plaider coupable de deux chefs d’accusation dans le cadre d’un accord avec les autorités américaines, qui lui reprochaient d’avoir contourné pendant plusieurs années des règles d’embargo s’appliquant aux transactions en dollar, notamment au Soudan et en Iran.Dans un document qui doit être officiellement publié par le Greffe fédéral mercredi, le département du Travail rejette les arguments d’une association de protection des consommateurs qui réclamait le rejet de la demande d’autorisation déposée par BNP Paribas pour gérer des plans retraite, afin de décourager tout nouveau comportement répréhensible. Le département argue du fait que les conditions rigoureuses appliquées à cette activité suffiront à la rendre saine.
Bank of America Merrill Lynch a dégagé un bénéfice net attribuable aux actionnaires de 2,975 milliards de dollars (2,81 milliards d’euros) au premier trimestre 2015, soit 0,27 dollar par action contre une perte de 5 cents par titre au premier trimestre 2014. La banque américaine avait dû passer l’an dernier, à pareille époque, 6 milliards de dollars de charges exceptionnelles.
Banca Monte dei Paschi di Siena, la troisième banque italienne, a annoncé mercredi la vente au groupe postal public Poste Italiane de sa participation de 10,3% dans la société de gestion d’actifs Anima Holding pour 215,2 millions d’euros. Ce montant correspond à un prix de 6,80 euros par action, auquel s’ajoute 0,167 euro correspondant aux dividendes à venir. Monte Paschi estime que la transaction aura un impact net de 115 millions d’euros sur son bénéfice et augmentera son ratio de fonds propres durs («Common Equity Tier 1") d’environ 20 points de base. L’action Anima s’adjuge 5,16% à 8,15 euros en début de séance mercredi tandis que Monte Paschi gagne 1,80% à 0,6230 euro.
La banque mutualiste et trois filiales ont accepté de verser 315.000 euros à l’Autorité des marchés financiers dans le cadre d’une procédure transactionnelle, indique le quotidien. Cette procédure évide au groupe de passer devant la commission des sanctions. L’AMF avait pointé les insuffisances du dispositif de contrôle qui avaient permis à un particulier de mener des opérations de manipulation de cours.
La banque centrale des Pays-Bas a averti hier qu’une période prolongée de taux d’intérêt faibles menaçait la solvabilité des compagnies d’assurance, qui devront selon elle réduire leurs coûts et leurs dividendes pour préserver leurs fonds propres. Tout en reconnaissant que cette situation affecte l’ensemble des assureurs européens, elle note que les Néerlandais sont confrontés à des difficultés supplémentaires, sans préciser lesquelles.
Citigroup, premier intervenant bancaire sur le marché des changes, cherche à vendre sa filiale de courtage CitiFX, afin de rationaliser ses activités dans ce segment, croit savoir Reuters. D’autres banques songent au contraire à réinvestir dans ce secteur en raison d’une amélioration des volumes et des rendements durant l’année écoulée. CitiFX est un service de trading de changes en ligne pour les investisseurs individuels et les petits institutionnels.
Dans un arrêt rendu hier, la Cour de cassation a donné raison à l’Autorité de la concurrence dans le litige qui l’oppose à 11 banques françaises, accusées d’entente sur la tarification des chèques entre 2002 et 2007, suite à la création du système de compensation automatique «Image-chèque». Elle a en effet cassé l’arrêt de la Cour d’appel de Paris, qui avait estimé en 2012 que le grief d’entente ne pouvait être retenu. Les établissements vont donc devoir rendre au Trésor public les 384,9 millions d’euros que ce dernier leur avait restitués suite à la décision de la cour d’appel. Ce montant correspond à l’amende initiale infligée par l’Autorité de la concurrence. La Cour de cassation justifie sa décison par un point de forme: la Cour d’appel aurait dû examiner les arguments des associations UFC Que Choisir et ADUMPE. Les banques sont BPCE, Crédit Agricole, BNP Paribas, Société Générale, La Banque Postale, CIC, LCL, HSBC, Crédit du Nord, Crédit Mutuel et la Banque de France.
En faillite depuis l’année dernière, le géant de l'énergie texan a déposé hier son projet pour refinancer ses 42 milliards de dollars de dette et espère achever les négociations avec ses créanciers et le tribunal avant la fin de l’année. Ce plan comprend notamment la cission du groupe en deux entités, ainsi que le paiement de 805 millions de dollars par l’activité de distribution régulée à l’activité de production non régulée, somme qui servira à rembourser les créanciers junior de cette dernière.
Le département du Travail a autorisé BNP Paribas à poursuivre la gestion des plans de retraite, même si la banque a admis l’an dernier avoir passé des transactions avec des pays sous embargo. Dans un document qui doit être publié mercredi, le département rejette les arguments d’une association de consommateurs, qui réclamait le rejet de la demande d’autorisation déposée par BNP Paribas. Il estime que les conditions rigoureuses appliquées à cette activité suffiront à la rendre saine.
Wells Fargo a publié hier des résultats meilleurs que prévu au premier trimestre grâce à son activité de crédit immobilier, qui a mis fin à quatre trimestres de tassement. La banque a fait état de revenus en hausse de 2,4% dans cette activité, à 1,55 milliards de dollars. «Notre activité a été en mesure de satisfaire davantage de clients en refinançant leurs prêts à des taux plus bas», explique le directeur général John Stumpf. Le bénéfice net recule de 2,7%, à 5,46 milliards.
Citigroup cherche un acheteur pour sa filiale de courtage de changes CitiFX afin de rationaliser ses activités dans ce segment, a dit mardi à Reuters une source au fait du dossier. Cette cession interviendrait alors même que d’autres banques songent à réinvestir dans le trading de changes en raison d’une amélioration des volumes et des rendements durant l’année écoulée. CitiFX est un service de trading de changes en ligne pour les investisseurs individuels et les petits institutionnels. La banque a réduit sa présence à l’international ces dernières années, mais les professionnels du secteur le considèrent néanmoins toujours comme le premier intervenant bancaire sur un marché des changes représentant 5.000 milliards de dollars de transactions quotidiennes. La banque doit publier ses comptes jeudi.
