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Toute l'actualité Banque et Assurance

avril 2015

La Banque du Portugal a retenu cinq candidats pour Novo Banco

La Banque du Portugal a annoncé vendredi avoir retenu cinq des sept candidats qui avaient présenté des offres non contraignantes pour le rachat de Novo Banco, née en août 2014 du sauvetage de Banco Espirito Santo, et leur a donné jusqu'à fin juin pour lui soumettre des offres fermes. Elle n’a pas précisé le nom des candidats retenus. Avec 72 milliards d’euros d’actifs à son bilan fin 2014, Novo Banco est le troisième établissement de crédit du pays, derrière Caixa Geral de Déposition et Millenium BCP.

La Banque du Pirée reprend la part saine d'une banque coopérative

La deuxième banque grecque par les actifs a accepté d’absorber la partie saine de la petite banque coopérative Panellinia, qui n’a pas réussi à combler ses besoins en capitaux, rapportait vendredi Reuters de deux sources bancaires. Panellinia, dont la banque coopérative allemande DZ Bank figure parmi les actionnaires, n’a pas trouvé d’investisseurs pour la renflouer à hauteur de 170 millions d’euros.

Deutsche Bank dément toute décision sur sa restructuration

Deutsche Bank a démenti vendredi une affirmation du magazine allemand Der Spiegel selon laquelle son directoire a décidé de vendre la filiale Postbank mais de garder les autres activités de banque de détail dans le cadre d’une restructuration. «Le directoire de Deutsche Bank examine un certain nombre d’options dans le cadre de la réflexion stratégique en cours. Il est inexact de rapporter que le directoire a pris une décision», écrit la banque dans un communiqué. Le conseil de surveillance de Deutsche Bank doit se réunir le 24 avril pour réfléchir à cette restructuration.

La CDC et des banques créent une foncière hôtelière en montagne

La Caisse des Dépôts, le Crédit Agricole des Savoie, le Crédit Agricole Sud Rhône Alpes, la Banque Populaire des Alpes et la Caisse d’Epargne Rhône Alpes ont décidé de s’associer pour créer une foncière hôtelière. Dotée de 30 millions d’euros de fonds propres, elle pourrait permettre la réalisation d’environ 100 millions d’euros d’opération par la création ou la rénovation lourde de 1.500 à 2.000 lits touristiques dans les stations de montagne d’Isère, de Savoie et de Haute-Savoie.
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L'AMF revient sur le dossier de l'IPO ratée de Tekka en 2011

Le dossier de l’IPO de Tekka réalisée en 2011 par Bryan Garnier & Co revient sur le devant de la scène, rapporte L’Agefi. Lors de l’audition tenue hier, le représentant du Collège de l’AMF a réclamé des amendes allant de 30.000 euros à 300.000 euros, assorties d’un blâme, à l’encontre de Bryan Garnier.Outre des reproches sur l’information financière fournie par la société, l’un des trois griefs reprochés à Bryan Garnier concerne le placement des actions Tekka en février 2011, pour un montant de 11 millions d’euros. A quelques heures de la clôture du livre, les ordres d’achats collectés auprès des investisseurs étaient insuffisants pour couvrir 75% de l’offre, seuil de réussite de l’IPO. Au dernier moment, un ordre de 1,5 million d’euros passé par Mont-Blanc Gestion contre une rémunération de 2% permet d’atteindre les 75% fatidiques. Selon le rapporteur de l’AMF, cette opération a privé Tekka d’une partie des liquidités dont elle aurait eu besoin. Olivier Garnier et son avocat, Muriel Goldberg-Darmon de DLA -Piper, se défendent de toute atteinte aux intérêts de Tekka- disparue en septembre 2012 - et à l’intégrité du marché.
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Tracfin a connu une forte hausse du nombre d'informations traitées en 2014

Le rapport d’activité 2014 de Tracfin marque une progression historique avec une hausse de 33 % du nombre d’informations traités par le service en 2014 (38 419 informations), soit la plus forte hausse constatée ces 10 dernières années. Ce qui peut s’expliquer par la volonté du département de renforcer ses outils de lutte contre la fraude, le blanchiment et le financement du terrorisme.Sur le plan quantitatif, le secteur bancaire reste le principal contributeur (86 % du nombre de déclarations de soupçon émanant du secteur financier). Il a augmentésa participation au dispositif de lutte anti-blanchiment et de financement du terrorisme de près de 35 % en 2014. Malgré une augmentation du nombre de déclarations de soupçon reçues par les assurances, Tracfin pointe l’insuffisante implication de ces professionnels au dispositif de LAB-FT au regard du nombre de fraudes susceptibles d’être détectées.A noter qu’en 2014, le nombre de déclarations de soupçons reçues par les compagnies d’assurance (1 423) s’affiche en hausse de 21,7 % ou celui des mutuelles et institutions de prévoyance (139), en progression de 131,7 %. Loin devant les sociétés de gestion dont le nombre de déclarations est passé à 23, en hausse de 15 %.
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Les banques privées suisses sont plutôt optimistes face à la régulation

Confrontées à une régulation internationale de plus en plus contraignante, les banques privées suisses entrevoient malgré tout des opportunités dans le resserrement de l'étau législatif, selon une étude du cabinet KPMG publiée le 16 avril. «Nous sommes convaincus qu’il est possible de réaliser une valeur ajoutée au niveau opérationnel. La standardisation y contribuera, en particulier dans les thèmes du Big Data et de la numérisation», affirme Philipp Rickert, responsable Financial Services et membre de la Direction de KPMG Suisse, cité dans un communiqué.«De plus, du fait de l’automatisation des processus, la qualité du traitement sera meilleure et plus efficiente, ce qui aura un effet positif sur les prestations pour les clients», ajoute-t-il. Les données obtenues fournissent une base intéressante pour déterminer le comportement du client, ses souhaits et ses besoins. «Pour ces raisons, la mise en œuvre de réglementations transnationales ne peut être considérée comme une simple option. Elle revêt au contraire une importance centrale pour un modèle de private banking suisse durable et prospère», poursuit Philipp Rickert.Neuf personnes interrogées sur dix pensent que la mise en œuvre de réglementations transnationales améliorera la réputation de la place financière suisse et favorisera sa reconnaissance en tant que place financière «propre». Pourtant, seulement 26% des sondés estiment que les banques privées suisses auront plus de chances, dans le cadre d’une réglementation homogène au niveau mondial, de se démarquer de leurs concurrents sur le plan international. 73% des sondés sont d’avis que la mise en œuvre devrait se faire selon une approche différenciée et basée sur des principes. La politique, les autorités de réglementation et les banques devraient s’intégrer très tôt et activement dans le processus de réglementation transnational afin de promouvoir la compétitivité du secteur des banques privées.Les deux tiers des personnes interrogées partent du principe que la réglementation créera plus de transparence pour les clients et qu’elle les soutiendra dans le choix et l’évaluation de prestations. 84% supposent que l’offre de prestations sera plus complète et inclura également les activités non courantes pour une banque. Le modèle d’affaires existant doit être examiné de façon critique et être adapté le cas échéant. La grande majorité (90%) des personnes sondées sont d’avis que de plus grandes quantités de données permettront une segmentation de la clientèle dynamique et beaucoup plus différenciée, de sorte que les souhaits et les besoins des clients seront mieux compris. Davantage d’informations sur le client seront de toute façon nécessaires pour garantir le respect des futures réglementations.
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Le régulateur boursier lance un appel au calme en Chine

Le président de l’autorité de régulation financière chinoise a exhorté les investisseurs à rester «rationnels et calmes» au vu du bond enregistré depuis quelques mois par la Bourse de Shanghaï, invitant en particulier les novices à bien mesurer les risques et à faire preuve de prudence, rapporte l’agence Reuters. Les dernières données sur les flux, notamment celles communiquées par EPFR Global, montrent que les investisseurs institutionnels on réduit leur exposition aux actions chinoises ces derniers temps alors que les particuliers ont tendance à prendre le train en marche avec le risque d’une grosse désillusion en cas de correction.Alors que la croissance de l'économie chinoise est au plus bas depuis six ans, la Bourse de Shanghaï affiche une progression de près de 29% depuis le début de l’année et de quelque 70% depuis novembre. «Nous rappelons aux investisseurs, en particulier à ceux qui font leur première entrée sur le marché, qu’il faut rester calme et rationnel quand on investit dans des actions», dit Xia Gang, à la tête de la China Securities Regulatory Commission (CSRC)."Les investisseurs doivent faire une évaluation complète des risques de marché, faire preuve de prudence en matière d’investissement, connaître leur propres capacités et limites et éviter de suivre aveuglément la foule», précise-t-il dans un discours publié le 16 avril sur le site de la CSRC.Les liquidités ont afflué sur les marchés boursiers chinois depuis la décision inattendue, intervenue fin novembre, de la banque centrale chinoise de baisser ses taux d’intérêt dans l’espoir de soutenir l’activité. Les autorités craignent un brusque retrait de ces liquidités si jamais les investisseurs en venaient à la conclusion que la hausse des places boursières a été trop rapide par rapport à la croissance économique.
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Yves Mirabaud favorable à un échange automatique "raisonnable"

Le nouveau président de l’Association de Banques Privées Suisses (ABPS), Yves Mirabaud, estime que la Suisse ne doit pas conclure plus d’accords d’échange automatique que ses concurrents. Il se dit favorable dans un entretien à L’Agefi suisse à la mise en place d’un échange automatique «raisonnable». Autrement dit, «le système d’échange devra être uniforme dans tous les pays participants, au cas contraire, les contraintes techniques seront importantes, et plus encore pour les plus petits établissements. Cet aspect est relativement acquis», explique Yves Mirabaud. «L’autre point concerne les pays avec lesquels nous échangerons. Il conviendra d’éviter d’être «trop suisses» et de se précipiter pour négocier des accords avec des pays qui n’ont pas d’Etat très fort. Il s’agira également de ne pas conclure d’accords avec des pays pour lesquels nos principaux concurrents ne s’engageront pas à appliquer l’échange automatique. Enfin, la Suisse devrait essayer d’obtenir l’accès au marché en échange de l’échange automatique avec les pays pour lesquels un accord n’est pas encore conclu ou pratiquement certain», précise-t-il au quotidien suisse.
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La Banque du Pirée absorbe la part saine d'une banque coopérative

La deuxième banque de Grèce par les actifs a accepté d’absorber la partie saine de la petite banque coopérative Panellinia, qui n’a pas réussi à combler ses besoins en capitaux, d’après Reuters qui s’appuie sur deux sources bancaires. Panellinia, dont la banque coopérative allemande DZ Bank figure parmi les actionnaires, n’a pas trouvé d’investisseurs pour la renflouer à hauteur de 170 millions d’euros. Elle gère un réseau de 26 agences, avec 749 millions d’euros d’actifs, 514 millions d’euros de dépôts et 50 millions d’euros de fonds propres.
Tracfin dévoile des chiffres historiques pour 2014

Tracfin dévoile des chiffres historiques pour 2014

Le nombre d’informations envoyées au service français de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme, Tracfin, a augmenté de 33% entre 2013 et 2014, pour atteindre quelque 38.400.

Les investisseurs de Deutsche Bank sont en plein doute

Alors que Deutsche Bank va présenter sa nouvelle stratégie le 24 avril prochain, Autonomous Research a mené une enquête auprès de 49 investisseurs internationaux exposés à l'établissement allemand. Ses résultats ne sont pas très encourageants, révèle le quotidien économique d’outre-Rhin. Plus de la moitié d’entre eux doutent que la revue stratégique ait été faite pour répondre au mieux à leurs intérêts, tandis que seuls 12% pensent que Deutsche Bank est capable de déterminer la bonne stratégie. Par ailleurs, 48% des investisseurs sondés privilégient une scission de l'établissement entre la banque de détail et les activités de banque d’investissement.

La rémunération du patron de RSA cause l'ire de ses actionnaires

L’assureur britannique suscite la colère de certains de ses principaux actionnaires en raison de la rémunération octroyée à Stephen Hester, son directeur général. Le comité des rémunérations de RSA Group a en effet décidé de lui allouer des actions pour l'équivalent de trois fois son salaire annuel de base de 950.000 livres. Les actionnaires pourraient voter contre au cours de l’assemblée générale prévue le 8 mai.

Citigroup améliore son profit grâce à une baisse du coût des litiges

Citigroup, la troisième banque américaine par ses actifs, a annoncé un bénéfice trimestriel en hausse de 16% grâce à une chute de ses frais juridiques et de restructuration. Ces derniers sont passés de 1,16 milliard de dollars au premier trimestre 2014 à 403 millions de dollars cette année. La banque a publié un bénéfice net ajusté de 4,82 milliards de dollars sur le trimestre au 31 mars. Son produit net bancaire a atteint 19,74 milliards.

Goldman Sachs voit ses résultats portés par les revenus du trading

Goldman Sachs a annoncé un bénéfice net en hausse de 41% sur un an au premier trimestre, à 2,75 milliards de dollars, soit son meilleur bénéfice trimestriel en cinq ans. Il a bénéficié du rebond de son activité de trading sur les taux et changes en janvier, soutenu par la décision de la Banque nationale suisse (BNS) d’abandonner le plafond du franc par rapport à l’euro et par l’annonce en janvier du programme d’assouplissement monétaire de la BCE. Le revenu de ce pôle a progressé de 10% à 3,13 milliards. Par ailleurs, les revenus des activités de banque d’investissement ont bondi de 7,1% (à 1,91 milliard), soit le niveau le plus élevé depuis 2007. Le produit net bancaire a atteint 10,62 milliards (+14%), contre un consensus à 9,35 milliards. Le rendement des fonds propres, mesure clé de la rentabilité, est passé à 14,7% sur le trimestre, contre 10,9% un an plus tôt. En conséquence, Goldman Sachs a par ailleurs relevé son dividende trimestriel à 0,65 dollar par action ordinaire.

Le deuxième actionnaire de PartnerRe soutient Exor

Franklin Mutual Advisers (FMA), le deuxième actionnaire du réassureur des Bermudes, a fait savoir hier que les termes de l’offre d’achat formulée mercredi par Exor (la holding de la famille Agnelli) était «très supérieurs» à ceux d’Axis Capital, avec lequel PartnerRe avait pourtant entamé des négociations exclusives en janvier. La proposition d’Axis est financée par échange d’actions, alors qu’Exor propose un paiement en numéraire.

Volkswagen est resté coi sur l'avenir de ses dirigeants

Rien n’a filtré de la réunion du comité directeur du conseil de surveillance de Volkswagen, qui s’est tenue hier soir à Salzburg, en Autriche. Ses membres s'étaient réunis pour mettre fin au différend qui oppose les deux principaux dirigeants du groupe: le président du conseil de surveillance Ferdinand Piëch et le président du directoire Martin Winterkorn. La semaine dernière, le premier s'était publiquement distancié du second, un désaveu qui hypothèque les chances de Martin Winterkorn d'être reconduit à son poste au-delà de 2016 ou de succéder à Piech à la présidence du conseil à la fin de son mandat. Mais le président du directoire a depuis reçu le soutien de la famille Porsche, ainsi que du Land de Basse Saxe (qui détient 20% de Volkswagen) et les représentants syndicaux, qui pèsent la moitié du conseil. Martin Winterkorn, en poste depuis 2007, aurait pris part à la réunion du comité de direction du conseil de surveillance, selon Reuters.

Citigroup augmente son profit grâce à une baisse du coût des litiges

Citigroup, la troisième banque américaine par ses actifs, a annoncé un bénéfice trimestriel en hausse de 16% grâce à une chute de ses frais juridiques et de restructuration. La banque a publié un bénéfice net ajusté de 4,82 milliards de dollars sur le trimestre au 31 mars contre 4,15 milliards de dollars un an auparavant. Son produit net bancaire a atteint 19,74 milliards de dollars. La banque a aussi engagé une réduction de ses coûts et simplifie sa structure en cédant des activités de banque de détail dans un certain nombre de pays, en limitant son réseau aux Etats-Unis et en vendant ses activités jugées non-stratégiques.

Tracfin voit affluer les déclarations de soupçon

Tracfin, le service de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme, a fait état dans son rapport d’activité 2014 d’une progression historique avec une hausse de 33 % du nombre d’informations traitées par le service dans l’année (38.419 informations), soit la plus forte hausse constatée ces 10 dernières années. Ce phénomène s’explique, notamment, par la montée en puissance des nouvelles missions du service en matière de lutte contre les fraudes fiscales et sociales, et dans le domaine du renseignement.
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Goldman Sachs voit ses résultats portés par les revenus du trading

Goldman Sachs a annoncé un bénéfice net en hausse de 41% sur un an au premier trimestre à 2,75 milliards de dollars, soutenu par un rebond de son activité de trading change et fixed income en janvier à la suite de la décision de la Banque nationale suisse (BNS) d’abandonner le plafond du franc par rapport à l’euro. Il s’agit du meilleur bénéfice trimestriel de la firme de Wall Street en cinq ans.
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S&P abaisse la note de la Grèce

L’agence Standard and Poor’s (S&P) a annoncé le 15 avril un abaissement de la note de la dette grecque d’un cran, à CCC+, et l’a assortie d’une perspective négative, en raison notamment du flottement entourant les discussions entre Athènes et ses créanciers internationaux.Cette décision reflète le fait que les conditions économiques et financières nécessaires à la solvabilité de la Grèce «se sont détériorées en raison de l’incertitude entourant les négociations prolongées entre le gouvernement grec depuis bientôt trois mois à la tête du pays et ses créanciers officiels», souligne l’agence dans un communiqué.
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UBS à nouveau dans le collimateur de l'activiste Eric Knight

UBS fait de nouveau les frais de l’actionnaire activiste Eric Knight. En début de semaine, le fondateur du gérant de fonds Knight Vinke Asset Management a rendu publique une correspondance sur son site internet, reprise mercredi soir par la presse américaine. En première page de son site figure désormais un petit onglet intitulé «Correspondance avec UBS». Eric Knight, directeur général de la maison du même nom, y a publié l’intégralité des échanges entre le fonds activiste et UBS, qui ont commencé en mai 2013 déjà. Selon Eric Knight, UBS «violerait les engagements qu’elle a pris entre 2008 et 2010 vis-à-vis de ses actionnaires, de la Commission fédérale des banques, du parlement suisse et du Conseil fédéral». En particulier sur la façon dont elle «finance ses activités commerciales et plus spécifiquement sa banque d’investissement». La banque a répondu le 8 avril, jugeant que «ces affirmations étaient erronées» et qu’elle y avait déjà répondu. Le 13 avril, Eric Knight a répliqué. Même s’il voyait «dans le ton dans [la] lettre que vous êtes excédés et exaspérés d’avoir à répondre à mes questions», il exigeait de plus amples explications. Et décidait de donner à ces échanges un écho mondial en les publiant sur son site internet.
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Accord entre EY et l'Etat de New York sur Lehman Brothers

Le cabinet d’audit Ernst & Young (EY) a conclu le 15 avril un accord avec l’Etat de New York prévoyant le versement de 10 millions de dollars afin de solder à l’amiable des poursuites l’accusant d’avoir aidé la banque Lehman Brothers à embellir son bilan, rapporte L’Agefi suisse. Le compromis «résout les allégations» portées contre la firme, a déclaré Eric Schneiderman, le ministre de la Justice de l’Etat de New York. Selon les termes de cet accord, une bonne partie des 10 millions de dollars va être redistribuée aux investisseurs qui avaient été lésés par les dissimulations comptables de Lehman Brothers avant sa faillite en 2008 et le reste va servir à couvrir les frais engagés par les autorités new-yorkaises au cours de cette enquête.
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L’administrateur de Madoff veut payer 1,25 milliard de dollars aux victimes

Irving Picard, l’administrateur chargé de récupérer l’argent des victimes de Bernard Madoff, veut rembourser 1,25 milliard de dollars à ces dernières, rapporte le Wall Street Journal. Il cherche à obtenir le feu vert d’un tribunal des faillites de New York pour procéder à sa sixième distribution d’argent plus de six ans après la découverte de la fraude. Irving Picard cherche à débloquer la somme de 1,45 milliard de dollars gardée en réserve dans le cadre d’un litige avec des victimes plus anciennes de Madoff qui veulent obtenir des dommages et intérêts basés sur le temps. Une cour d’appel avait rejeté ces demandes en février.
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BNP Paribas autorisé à gérer des fonds de retraite aux Etats-Unis

Le Département américain du Travail va autoriser BNP Paribas à gérer des plans de retraite en dépit de l’amende de 8,9 milliards de dollars qui lui a été infligée et de la reconnaissance d’un délit pour avoir violé des embargos contre le Soudan et d’autres pays, rapporte le Financial Times. La décision apporte certaines certitudes à la banque et à ses clients en gestion d’actifs qui attendaient depuis 10 mois de savoir si elle pourrait continuer à conseiller des fonds de pension et autres plans de retraite. Cette autorisation est toutefois assortie de plusieurs conditions. L’une d’elle prévoit que BNP se dote d’un auditeur indépendant qui aura un accès aux systèmes informatiques, aux comptes rendus et aux salariés.
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La FCA inflige une amende de 126 millions de livres à BNY Mellon

La Financial Conduct Authority, le régulateur britannique des marchés, a annoncé ce 15 avril avoir infligé une amende de 126 millions de livres à BNY Mellon London et BNY Mellon International pour ne pas avoir respecté les règles en vigueur concernant la sécurité de la conservation des actifs et de l’argent de ses clients. «Les manquements de ces sociétés dans le respect de nos règles et leurs manquements en termes d’enregistrement, de réconciliation et de protection d’une conservation sécurisée des actifs étaient particulièrement sérieux étant donnée la nature systémique importante de ces sociétés et le fait que la protection des actifs est au cœur de leurs activités», a commenté le régulateur britannique dans un communiqué. Les faits incriminés se sont produits entre novembre 2007 et août 2013.
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Les différends fiscaux franco-suisses sont réglés

Les problèmes fiscaux qui ont longtemps empoisonné les relations entre la France et la Suisse sont «derrière nous», a déclaré mercredi François Hollande en arrivant à Berne pour une visite d’Etat de deux jours, rapporte l’agence Reuters. «En matière fiscale, l'échange de renseignement sur demande a été simplifié et les requêtes de l’administration fiscale française ont été traitées pour l’essentiel», a déclaré le président français. «De la même manière, vous faites en sorte de supprimer un certain nombre de régimes fiscaux et je veux saluer là la conviction et la détermination des autorités suisses», a-t-il ajouté au début de sa visite d’Etat. «Cette question est donc derrière nous».La Suisse a été soumise ces dernières années à de fortes pressions internationales pour abandonner son secret bancaire, sur fond d’accusations d’aide à la fraude fiscale portées par plusieurs pays, dont la France, contre la banque UBS ou HSBC. Recalée dans un précédent rapport de l’OCDE en 2011, la Confédération a depuis mis en place une nouvelle loi sur l’assistance administrative internationale. Elle a également mis à jour son réseau de conventions, en signant de nouveaux accords bilatéraux ainsi que la Convention concernant l’assistance administrative mutuelle en matière fiscale.
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