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Toute l'actualité Banque et Assurance

mai 2015

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Pierre Valentin devient président du conseil de surveillance de BPCE

Le groupe bancaire BPCE (Banque populaire - Caisse d'épargne) a annoncé vendredi la nomination de Pierre Valentin comme nouveau président de son conseil de surveillance, à l’issue de son assemblée générale. Il succède à ce poste à Stève Gentili. Pierre Valentin est par ailleurs président du conseil d’orientation et de surveillance de la Caisse d'épargne de Languedoc Roussillon. Stève Gentili, qui est quant à lui président du conseil d’administration de BRED-Banque populaire, est nommé vice-président du conseil de surveillance de BPCE.

La Banque Degroof et Petercam signent leur traité de fusion

Suite à la signature d’un traité de fusion définitif entre Petercam et la Banque Degroof le 20 mai, la nouvelle entité se nommera Banque Degroof Petercam et conservera le statut bancaire de Degroof. Elle émettra des actions nouvelles au profit des actionnaires de Petercam sur base d’une valorisation de 70% pour la Banque Degroof et 30% pour Petercam. Son ratio de fonds propres CET1 (sous Bâle 3) sera au minimum de 15%, avec plus de 50 milliards d’euros d’actifs gérés.

Generali change de stratégie en Allemagne

L’assureur italien a annoncé aujourd’hui un «reposition-nement de son activité» outre-Rhin, afin de renforcer sa compétitivité d’ici à fin 2018. Il simplifie sa gouvernance en fusionnant ses entités juridiques et l’oriente plus directement vers ses métiers. Il va également lancer une nouvelle stratégie en assurance-vie pour restaurer sa rentabilité, en privilégiant les produits peu mobilisateurs de fonds propres et plus performants.

La Place de Paris labellise 25 start-up financières

Le pôle de compétitivité Finance Innovation a décidé de soutenir les start-up financières françaises en labellisant 25 projets issus d’une centaine de canditatures concernant les secteurs financiers (banque, assurance, gestion d’actifs, immobilier, économie sociale, métiers du chiffre et du conseil). «Le pôle de compétitivité s’engage à organiser [...] des rencontres entre des investisseurs ou des clients potentiels et les porteurs de projets labellisés», indique le pôle dans un communiqué.

La direction de Deutsche Bank est sous pression

L’assemblée générale de la banque allemande a comme prévu été houleuse. Remanié à la dernière minute, le directoire a reçu le soutien de 61% des actionnaires lors du vote consultatif de confiance, le plus faible depuis dix ans. Anshu Jain, aux pouvoirs renforcés, va devoir tenir parole.

Le régulateur financier britannique assume les fortes amendes

Dans un entretien au quotidien des affaires britannique, Martin Wheatley, le responsable de la Financial Conduct Authority (FCA) affirme que les amendes de plusieurs milliards de dollars infligées aux banques, notamment, sont en train de modifier la culture de la City pour l’améliorer. «Les amendes apportent une différence mais cela prend du temps» pour aboutir à un changement, déclare-t-il.

Pierre Valentin sera élu à la tête du conseil de surveillance de BPCE

Alors que le conseil de surveillance de BPCE va être entièrement renouvelé aujourd’hui, le nouveau président sera issu des Caisses d’Epargne, puisque le précédent - Stève Gentili - venait des Banques Populaires. Selon Les Echos, la Fédération des Caisses d’Epargne a tranché en faveur de Pierre Valentin, l’actuel président du conseil d’administration et de surveillance de la caisse de Languedoc-Roussillon.
Banque

Banque de France : Nouvelle hausse de l’encours des OPC non monétaires du fait des valeurs liquidatives

OPC monétaires (278,3 milliards d’euros, données consolidées : après des collectes nettes positives sur les deux premiers mois de l’année (+ 4,7 milliards en janvier et +3,3 milliards en février en données cvs), les rachats nets reprennent en mars (-7,6 milliards en données cvs). Sur un an, ils atteignent -11,8 milliards, soit 4 % de l’encours à fin mars 2014. OPC non monétaires (1099,8 milliards d’euros, données non consolidées) : les souscriptions nettes sont légèrement positives en mars (+0,5 milliard en données cvs après + 3 milliards en février). Les souscriptions nettes des fonds obligations (+2,4 milliards) et mixtes (+2,1 milliards) compensent les rachats nets des fonds actions (-2,9 milliards) et « autres fonds » (-1,1 milliard). L’encours des titres d’OPC non monétaires, qui progresse en mars uniquement du fait des effets de valorisation, atteint 1099,8 milliards à fin mars 2015 et se rapproche ainsi de son niveau le plus élevé atteint en juin 2007 (1117,8 milliards en juin).
Banque

La Banque Degroof et Petercam signent leur traité de fusion

La phase de due diligence débutée en janvier dernier après la signature du protocole d’accord entre Petercam et la Banque Degroof s’est conclue avec la signature d’un traité de fusion définitif le 20 mai. Selon les termes de cet accord, la nouvelle entité se nommera Banque Degroof Petercam et conservera le statut bancaire de Degroof. L’entité fusionnée émettra des actions nouvelles au profit des actionnaires de Petercam sur base d’une valorisation de 70% pour la Banque Degroof et 30% pour Petercam. A l’issue de la fusion, le ratio de fonds propres Bâle 3 (CET1) du nouveau groupe sera au minimum de 15% avec des actifs sous gestion de plus de 50 milliards d’euros.

La Place de Paris labellise 25 start-ups financières

Face à la concurrence de Londres et de Francfort en matière financière, le pôle de compétitivité Finance Innovation a décidé de soutenir les start-ups financières françaises en labellisant 25 projets issus d’une centaine de canditatudes concernant les secteurs financiers (banque, assurance, gestion d’actifs, immobilier, économie sociale et solidaire, métiers du chiffre et du conseil). «Le pôle de compétitivité s’engage à organiser à la suite de chaque cérémonie de labellisation des rencontres entre des investisseurs ou des clients potentiels et les porteurs de projets labellisés», indique le pôle dans un communiqué.

Generali change de stratégie en Allemagne

L’assureur italien a annoncé aujourd’hui un «repositionnement de son activité» outre-Rhin, afin de renforcer sa compétitivité d’ici à la fin de l’année 2018. Il va simplifier sa gouvernance en fusionnant ses différentes entités juridiques, et l’orienter plus directement vers ses métiers. Il va également lancer une nouvelle stratégie en assurance-vie pour restaurer sa rentabilité, en privilégiant les produits peu mobilisateurs de fonds propres et plus performants. Generali va également être plus sélectif dans la distribution -en privilégiant ses points forts- et des plates-formes opérationnelles plus simples grâce à un système d’information remanié.
Réglementation

UBS règle plusieurs dossiers aux Etats-Unis

UBS a conclu une série d’accords avec les autorités américaines pour résoudre plusieurs dossiers épineux. La banque suisse échappe aux poursuites judiciaires concernant les soupçons de manipulation des devises ainsi qu'à une amende du Département américain de la Justice (DoJ). Elle se voit proposer une immunité conditionnelle dans ce dossier, a-t-elle annoncé le 21 mai.L’immunité a été accordée à UBS pour avoir rapporté en premier au DoJ des écarts de conduite dans le négoce et pour avoir «pleinement coopéré» avec les autorités américaines et internationales. La banque versera par contre 342 millions de dollars au conseil des gouverneurs de la Réserve fédérale américaine (Fed) pour solder le litige sur les devises.Dans l’affaire de manipulation du Libor, le DoJ a mis fin à l’accord de non-poursuite pénale d’UBS conclu en 2012. L'établissement suisse devra plaider coupable, payer une amende de 203 millions de dollars et sera mis à l'épreuve pendant trois ans. La justice américaine renonce par ailleurs à des poursuites concernant des manipulations dans le secteur des métaux précieux.Le montant des amendes a été entièrement couvert par les provisions et n’aura aucun impact financier sur les résultats au deuxième trimestre, selon un communiqué du groupe suisse. Pour faire face aux différents litiges, la banque zurichoise a provisionné fin mars 2,727 milliards de francs suisses.
Réglementation
Réglementation

Le «shérif de Wall Street» raccroche

Benjamin Lawsky a annoncé pour fin juin son départ du poste de first superintendent du département des Services financiers de l’Etat de New York, annonce L’Agefi. Le «shérif de Wall Street» était l’instigateur principal des grands dossiers impliquant Wall Street, infligeant des amendes d’un montant parfois record. Il a par exemple poursuivi Deutsche Bank, Standard Chartered, Price-waterhourseCoopers; il est aussi le principal bourreau de BNP Paribas, qui a dû régler 9 milliards de dollars d’amende pour avoir enfreint les règles d’embargo américaines. Son remplaçant n’est pas désigné. Parmi les noms qui circulent, sont évoqués les avocats et anciens procureurs Michele Hirshman et Hector Gonzalez, Jonathan Schwartz, un ancien de JPMorgan, ou Bridget Healy, principale juriste d’ING aux Etats-Unis.
Réglementation
Réglementation

Deux institutions alertent contre les agissements de faux salariés, représentants ou partenaires

La Banque de France et l’ACPR attirent l’attention du public sur les agissements de personnes se présentant comme ses salariés, représentants ou partenaires. Des particuliers ont notamment signalé à l’ACPR avoir été démarchés par une personne se présentant sous le pseudonyme « Jean-Claude Duvilliet », « responsable contrôle et sécurité de l’ACPR - Banque de France », dans le but prétendu de leur permettre de récupérer des sommes précédemment perdues sur des sites Internet non autorisés de trading d’options binaires ou d’investissement sur le forex, indique un communiqué.Il leur est indiqué que les fonds perdus ont été rapatriés sur un compte séquestre de la Banque de France grâce aux services des caisses de consignation chypriote, anglaise et bulgare, et avec l’aide d’Interpol. Afin de récupérer les sommes, il est demandé aux investisseurs d’effectuer un versement, dont le montant est variable, le plus souvent sur un compte bancaire ouvert à l’étranger. Les coordonnées de comptes bancaires sur lesquels l’opération de virement est demandée sont parfois directement communiquées.Ces demandes sont envoyées depuis des adresses courriel du type : gabrielle.mercier@financier.com et Rapatriement@acp.banque-france.fr, émanant faussement de la Banque de France. Attention, d’autres pseudonymes et/ou fonctions peuvent être utilisées, telles « Monsieur Garnier », « Monsieur Schwertz », « Monsieur Capelli » ou encore « Monsieur Demaison » qui se présentent comme agent de la Banque de France et/ou de l’ACPR ou agissant pour le compte de celles-ci.Les personnes victimes de ces tentatives doivent se rapprocher des services de police ou de gendarmerie et prévenir la Banque de France et/ou ACPR par l’intermédiaire du site Assurance Banque Épargne Info Service.
Réglementation
Réglementation

Manipulation de taux : plusieurs banques paieront près de 6 milliards de dollars d'amendes

Quatre grandes banques ont plaidé coupable le 20 mai de tentative de manipulation des taux de change et six au total devront payer des amendes d’un montant global de près de six milliards de dollars (5,4 milliards d’euros). Des traders de Citigroup, JPMorgan Chase, Barclays et Royal Bank of Scotland qui se décrivaient eux-mêmes comme «le Cartel» ont utilisé des systèmes de messagerie instantanée et un langage codé pour manipuler le cours du dollar ou de l’euro entre décembre 2007 et janvier 2013, selon les autorités américaines. Ces quatre banques ont plaidé coupable de manipulation concertée du marché des changes, sur lequel les transactions représentent jusqu'à 5.000 milliards de dollars par jour. C’est pour la britannique Barclays que la note est la plus salée mercredi avec un montant total de 2,4 milliards de dollars, le groupe bancaire n’ayant pas accepté un précédent accord amiable, annoncé en novembre, avec certaines autorités britanniques et américaines. Barclays a en outre dû licencier huit de ses salariés et l’autorité de contrôle du secteur des services financiers de l’Etat de New York a averti qu’elle continuait de surveiller les systèmes électroniques de la banque. Barclays a inscrit dans ses comptes 3,2 milliards de dollars de provisions pour couvrir les coûts liés au dossier des changes. De son côté, UBS, qui n’a pas eu à plaider coupable dans le dossier des changes, devra le faire dans celui de la manipulation des taux d’intérêt de référence Libor et paiera 203 millions de dollars d’amende à la justice américaine et 342 millions à la Réserve fédérale (lire par ailleurs).
Réglementation
Réglementation

La SEC se propose d'améliorer la transparence des fonds

L’autorité de régulation des marchés américains, la SEC, a présenté le 20 mai un ensemble de dispositions destinées à moderniser et à améliorer les informations sur les fonds divulguées par les professionnels de la gestion d’actifs. «Les investisseurs auront une information de meilleure qualité et à un accès beaucoup plus large aux informations concernant leurs investissements dans les fonds et leurs conseillers, et la SEC aura une information de meilleure qualité et plus complète pour surveiller les risques dans le secteur de la gestion d’actifs», a indiqué la présidente de la SEC, Mary Jo White, citée dans un communiqué.L’amélioration de l’information distillée par les organismes de placements collectifs, les ETF et autres véhicules d’investissement agréés va notamment passer par de nouveaux formulaires de reporting, l’un mensuel, l’autre annuel. Mieux structurés, ces formulaires devraient permettre à la SEC et au public de mieux analyser les informations transmises par les fonds. Il est également question de présenter des états financiers améliorés et standardisés, avec notamment des informations beaucoup plus détaillées sur les produits dérivés. La réglementation actuelle n’exige pas d’informations spécifiques sur de nombreuses catégories de dérivés, y compris les swaps, les futures et les forwards, rappelle la SEC. Les mutual funds et autres sociétés d’investissement pourront ainsi plus facilement communiquer avec leurs actionnaires, en publiant des informations périodiques accessibles sur un site internet. Les activités des conseillers financiers devraient également être mieux encadrées. Des amendements prévoient notamment que les conseillers seront tenus de fournir des informations supplémentaires, entre autres sur leurs performances, qui permettront à la SEC et aux investisseurs de mieux appréhender le profil de risque des conseillers et du secteur dans son ensemble.Les propositions de la SEC sont ouvertes à commentaire pendant une période de 60 jours après publication dans le Federal Register.
Réglementation

Deutsche Bank remanie son directoire avant son assemblée générale

Deutsche Bank a annoncé mercredi soir avoir modifié son directoire, en donnant plus de pouvoir à Anshu Jain, l’un des deux co-présidents et se séparant de Rainer Neske, jusqu’ici chargé de la banque de détail au sein de l’instance. Les deux patrons de la Grande-Bretagne et de la zone Asie-Pacifique vont aussi quitter le groupe. Ces changements interviennent juste avant l’assemblée générale, organisée ce jeudi, qui s’annonce houleuse en raison des critiques adressées par nombre d’investisseurs à la direction de la première banque allemande. Elles concernent les importantes amendes que la banque devra payer et un plan de restructuration de 3,7 milliards de dollars, jugé peu convaincant.

Michel Sapin veut un comparateur public des tarifs bancaires

Le ministre des Finances, Michel Sapin, a annoncé aujourd’hui le lancement d’ici fin 2015 d’un comparateur public, gratuit et en ligne, des tarifs bancaires, «comme on peut le faire aujourd’hui sur les prix de l’essence». «Il s’agit de mettre en place une calculette, un système de comparaison gratuit des services et des tarifs» offerts et pratiqués par l’ensemble des banques, a expliqué le ministre lors d’une visite dans une agence de la Banque Postale à Ivry-sur-Seine. L’idée du gouvernement est de faciliter la mobilité bancaire, qui a également fait l’objet de travaux de place et d’un amendement à la loi Macron au Sénat.

Commerzbank voudrait céder 3,4 milliards d’euros de prêts

Commerzbank veut vendre des prêts d’une valeur globale de 3,4 milliards d’euros pour renforcer son bilan afin de se conformer aux règles de solvabilité, d’après Reuters. La banque allemande se prépare à céder dès juin des prêts immobiliers en Europe de l’Est, en Turquie et en Scandinavie d’un encours total de 2,7 milliards d’euros, ainsi que des prêts immobiliers non-performants en Allemagne de 700 millions. Cerberus, Lone Star ou Oaktree seraient candidats.

GE relève son objectif de cessions d'actifs pour GE Capital

General Electric compte céder une centaine de milliards de dollars d’actifs de sa filiale bancaire GE Capital. Son objectif initial était de 90 milliards, indique le conglomérat américain dans une présentation aux investisseurs. Il prévoit de vendre l’essentiel d’ici à 2016, soit un an plus tôt que prévu, précise la présentation. Par ailleurs, GE, qui acquiert le pôle énergie d’Alstom pour 12,4 milliards d’euros, anticipe des synergies de 15 à 20 cents par action en 2018.

François Pérol reconduit à la présidence du conseil de Natixis

François Pérol a été reconduit à la présidence du conseil d’administration de Natixis. L’assemblée générale qui s’est tenue mardi a adopté le renouvellement pour quatre ans des mandats de dix administrateurs, dont celui de François Pérol, qui préside le directoire de BPCE, la maison mère de Natixis. Elle a aussi nommé administrateur Alain Denizot, président du directoire de la Caisse d'épargne Nord France Europe, en remplacement de Didier Patault dont le mandat a pris fin.

Dexia creuse ses pertes en raison de son exposition à Heta

Dexia a fait état d’une nouvelle baisse de ses coûts de financement au premier trimestre. Mais les effets positifs de cette évolution ont été annulés par le poids du coût du risque lié à une provision passée pour son exposition à la structure de défaisance autrichienne Heta Asset Resolution. Dexia, contrôlé par les Etats belge et français, a ainsi subi une perte nette de 125 millions d’euros. La perte nette récurrente s'élève elle à 212 millions, contre 28 millions au quatrième trimestre 2014.

Benjamin Lawsky quitte le régulateur financier de New York

Benjamin Lawsky a annoncé pour fin juin son départ du poste de first superintendent du département des Services financiers de l’Etat de New York. Le «shérif de Wall Street» était l’instigateur principal des grands dossiers impliquant Wall Street, infligeant des amendes d’un montant parfois record. Il a par exemple poursuivi Deutsche Bank, Standard Chartered, Price-waterhourseCoopers; il est aussi le principal bourreau de BNP Paribas, qui a dû régler 9 milliards de dollars d’amende pour avoir enfreint les règles d’embargo américaines. Adepte du rapport de force, l’une de ses techniques pour forcer les négociations était de menacer les établissements de leur retirer leur licence bancaire - autant dire une condamnation à mort. Son remplaçant n’est pas désigné. Parmi les noms qui circulent, sont évoqués les avocats et anciens procureurs Michele Hirshman et Hector Gonzalez, Jonathan Schwartz, un ancien de JPMorgan, ou Bridget Healy, principale juriste d’ING aux Etats-Unis.

PayPal a fait souscrire des prêts à l'insu de ses clients

PayPal, filiale d’EBay, a été condamné par le Consumer Financial Protection Bureau à verser 25 millions de dollars, au motif qu’elle a fait souscrire un crédit en ligne à ses clients sans leur permission et qu’elle n’a pas répondu à leurs demandes de régularisation lorsqu’ils se sont plaints. PayPal a accepter de rembourser 15 millions de dollars aux clients lésés et 10 millions d’amende.

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