Retraite

Pour la majorité des fonds de pension dans le monde, le recours aux ETF et à d'autres solutions de gestion passive, fait désormais partie de leur panoplie de gestion.

Le Plan d’action pour la croissance et la transformation des entreprises (Pacte), dont le calendrier a été plusieurs fois repoussé, sera présenté en Conseil des ministres le lundi 18 juin. Outre un abaissement du forfait social pour les PME, le projet de loiveut renforcerle fonds Eurocroissance dans l’assurance vie, etréformer en profondeurl’épargne retraite. Le texte permettra entre autresune «portabilité totale» et une «liberté totale de choix entre la sortie en capital et la sortie sous forme de rente» des produits d’épargne retraite.

Selon le Centre Technique des Institutions de Prévoyance (CTIP), les institutions de prévoyance ont connu une année 2017 marquée par une belle croissance, mais aussi par le renforcement de leur marge de solvabilité. La bonne santé des organismes paritaires favorise également la croissance des groupes combinés.

Chargé de conseiller a Commission Européenne sur les questions comptables, l'EFRAG (European Financial Reporting Advisory Group) a donné son feu vert aux propositions d'amendements limités à la norme IAS 19 Avantages du personnel intitulés "Modification, réduction ou liquidation de régime".

Cinq sociétés (Barrick Gold Corp., Braskem SA, Freeport McMoran, Petrobras et Rio Tinto) ont perdu leur statut d’exclusion et trois sociétés (Dassault Aviation, Larsen & Toubro et Rockwell Collins) ont été ajoutées à la liste. Le Fonds de Compensation a décidé d’implémenter et d’appliquer à partir de 2011 une liste d’exclusion basée sur le respect de ces conventions internationales. Son conseil d’administration a dans ce cadre mandaté la même année la société scandinave GES d’analyser l’univers d’investissement autorisé de la SICAV-FIS afin d’identifier les sociétés et entreprises ne respectant pas les susdites conventions internationales. En complément, il a été fixé de recenser via la questionnaire de sélection davantage d’informations sur la mise en œuvre de critères de développement durable et d’investissement socialement responsable de la part des sociétés soumissionnaires lors de tout futur appel d’offres lancé par le Fonds de compensation. Depuis, le fonds a décidé de renforcer la politique d’investissement socialement responsable dans le cadre d’une revue de la stratégie d’investissement effectuée au cours du premier semestre 2017. Les grandes lignes de la politique d’investissement socialement responsable ainsi revue ont été ancrées dans la directive du conseil d’administration du Fonds de compensation de janvier 2018. AB

Les lobbyistes qui suivaient le dossier depuis le début s’y attendaient: les 28 Etats membres sont en train de détricoter le projet de produit d’épargne retraite européen PEPP (pan-european personal pension product).

Conformément au principe de l'alternance de la présidence paritaire, le groupement assurantiel de protection sociale Adéis (Humanis Prévoyance, Apicil Prévoyance et Ipsec,) a nommé le 7 juin Gérard Roulet en qualité de président. Michel Dieu devient pour sa part vice-président.

Seuls 5 % des Français comptent sur les pouvoirs publics pour les aider durant les grandes étapes de leur vie. Si près de sept sur dix disent épargner, seuls les plus aisés misent sur l'assurance vie ou sur les valeurs mobilières.

Une proposition de compromis obtenue par L’Agefi limite l’ambition paneuropéenne du produit d'épargne retraite.

À la fin de l’année 2017, les caisses de pension présentaient un taux de couverture moyen de 114% et disposaient donc d’une réserve pour fluctuation de valeur de 14% par rapport aux engagements contractés. Il s’agit là d’un nouveau record depuis la crise financière de 2008, indique Swisscanto dans son étude annuelle sur les caisses de pension suisses.