04/10/2018
Citation de la semaine
« Les banques doivent savoir que si la pratique de frais bancaires illégaux était avérée, elles seront sanctionnées. »
octobre 2018
04/10/2018
Deutsche Bank, bonnet d’âne
Blanchiment. L’élève Deutsche Bank se distingue à nouveau, envoyé au piquet par le régulateur allemand du secteur financier. La BaFin a publiquement demandé à son protégé de « prendre des mesures internes appropriées de prévention » en matière de lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme. KPMG a été nommé en tant que « représentant spécial » pour trois ans afin de suivre les progrès de la banque. C’est la première fois que la BaFin impose une telle surveillance à une banque pour la lutte antiblanchiment. Deutsche Bank, déjà sanctionnée en 2017 par des régulateurs américains et britanniques sur ce thème, a indiqué avoir convenu avec l’autorité allemande de la nécessité d’améliorer ses procédures de connaissance des clients. Mais aucun nouveau dossier n’a officiellement motivé la mise sous surveillance de la BaFin.
03/10/2018
StanChart pourrait devoir payer une lourde amende aux Etats-Unis
La banque britannique Standard Chartered (StanChart) pourrait écoper d’une amende de près de 1,5 milliard de dollars (1,3 milliard d’euros) aux Etats-Unis pour avoir permis à des clients d’enfreindre les sanctions américaines contre l’Iran, selon l’agence Bloomberg. Une décision définitive dans ce dossier n’a pas encore été prise et le montant potentiel de l’amende reste préliminaire, a précisé l’agence de presse. Contactée par Bloomberg, Standard a indiqué dans un communiqué que la banque «coopérait pleinement avec l’enquête» et qu’elle «était engagée actuellement dans des discussions avec les autorités américaines».
02/10/2018
StanChart pourrait écoper d'une lourde amende aux Etats-Unis
La banque britannique Standard Chartered (StanChart) pourrait écoper d’une amende de près de 1,5 milliard de dollars (1,3 milliard d’euros) aux Etats-Unis pour avoir permis à des clients d’enfreindre les sanctions américaines contre l’Iran, a rapporté lundi soir l’agence Bloomberg en citant des personnes proches du dossier.
02/10/2018
Le lanceur d'alerte de Danske Bank est invité au Parlement européen
Le banquier ayant contribué à dévoiler le scandale sur le blanchiment d’argent sale de la filiale estonienne de Danske Bank, Howard Wilkinson, a été invité à se présenter devant le Parlement européen. L’invitation a été annoncée sur Facebook par Jeppe Kofod, le président danois de la commission spéciale sur la criminalité financière, la fraude fiscale et l'évasion fiscale.
02/10/2018
Les dirigeants de Danske Bank sont dans le viseur
Hermes EOS plaide pour des poursuites à leur encontre dans le cadre de l’énorme scandale de blanchiment d'argent qui touche la première banque danoise.
02/10/2018
Nordea intègre officiellement la zone euro
La banque, qui déménage son siège en Finlande, va déjà enregistrer une baisse sensible de son exigence en capital réglementaire à moins de 14%.
02/10/2018
Orange Bank gagne 15.000 à 20.000 clients par mois
Paul de Leusse, patron des services financiers d’Orange Bank depuis mai, a confié au Monde daté du 2 octobre que la filiale de l’opérateur gagne «ce dernier trimestre entre 15.000 et 20.000 clients chaque mois, soit 700 ouvertures par jour». Le dirigeant venu du Crédit Agricole précise que 60% des ouvertures de comptes sont faites dans des boutiques Orange. Il compte sur le déploiement en 2019 de l’offre chez Groupama (encore actionnaire à 35% d’Orange Bank). «A terme, cela aurait du sens d’avoir pour partenaires un acteur issu du monde de l’immobilier, à qui nous pourrions proposer des prêts à l’habitat, et un acteur de la grande distribution», ajoute Paul de Leusse, qui s’exprime alors que l’on a appris mi-septembre le prochain départ d’André Coisne, PDG d’Orange Bank.
01/10/2018
Danske Bank se trouve un patron intérimaire
Danske Bank a nommé lundi un patron intérimaire après la démission de son directeur général, emporté par l'énorme scandale de blanchiment d’argent qui touche la première banque danoise. « En vigueur aujourd’hui, le comité de direction de Danske Bank a nommé Jesper Nielsen (...) directeur-général provisoire pour remplacer Thomas Borgen jusqu'à ce qu’un directeur-général permanent soit nommé », a indiqué la banque dans un communiqué.
01/10/2018
Nordea est désormais domiciliée en Finlande
Nordea a annoncé lundi être désormais domiciliée en Finlande à la suite de la fusion inversée entre Nordea Bank AB, l’ancienne structure cotée, et Nordea Bank Abp. Nordea Bank AB a été dissoute et ses actifs et passifs transférés à Nordea Bank Abp, qui a été admise à la cotation sur les marchés Nasdaq Helsinki, Nasdaq Stockholm and Nasdaq Copenhague.
01/10/2018
BPCE fait son mea culpa suite aux révélations de 60 Millions de consommateurs
Le groupe BPCE annonce dans un communiqué, publié vendredi soir, son intention d'«engager une simplification de son dispositif.de tarification des commissions d’intervention», en cours d’élaboration. Il sera «plus lisible et permettra de prendre en compte en priorité toutes les opérations créditrices de la journée avant imputation des opérations débitrices». Cela fait suite à la publication, jeudi dernier, d’un article par l’Unaf (Union nationale des associations familiales) et du magazine 60 millions de consommateurs, qui réclament un plafonnement des «commissions d’intervention» dans toutes les banques, dénonçant de nouvelles «pratiques abusives» dans la facturation par plusieurs banques, dont BPCE, avec une procédure de traitement des opérations de compte courant.
septembre 2018
28/09/2018
Goldman Sachs déboule sur le marché de l’épargne outre-Manche
La banque américaine lance son offre Marcus et entend dupliquer au Royaume-Uni le succès déjà rencontré outre-Atlantique.
28/09/2018
Le désengagement de Bolloré rebat les cartes chez Mediobanca
Le pacte d’actionnaires bloquant 28% du capital sera dissout, ce qui pourrait attiser les convoitises pour la banque italienne et sa participation dans Generali.
28/09/2018
BPCE illustrerait les dérives de certains frais bancaires
L'Unaf et 60 millions de consommateurs réclament un plafonnement des «commissions d'intervention» dans toutes les banques.
27/09/2018
Goldman Sachs lance sa banque de détail britannique
Goldman Sachs aborde aujourd’hui la première étape de son déploiement vers les particuliers britanniques en proposant des comptes épargne en ligne attractifs. La banque américaine, qui entend dupliquer le succès rencontré aux Etats-Unis par sa plate-forme Marcus, prévoit de lancer plus tard une activité de crédit à la consommation. « Nous avons conçu les comptes épargne en ligne de Marcus pour qu’ils soient les plus simples possibles à ouvrir et à gérer, dans l’objectif d’offrir en permanence des taux d’intérêts compétitifs », déclare Des McDaid, managing director chez Marcus.
27/09/2018
Les grandes banques de la place veulent s’atteler au KYC
Avec plusieurs grands noms de la finance européenne, elles lancent un consortium sur la collecte d’informations clients, pour la simplifier et la maîtriser.
27/09/2018
Deutsche Bank nie les rumeurs de fusion
Deutsche Bank a démenti hier les spéculations de fusion, après un article du Handelsblatt suggérant que la première banque d’Allemagne pourrait se rapprocher de son concurrent allemand Commerzbank ou du suisse UBS. Les spéculations sur une fusion de Deutsche Bank avec un autre établissement vont bon train, étant donné que la banque bataille pour retrouver sa santé financière après trois années de pertes sèches. Elles se sont accentuées avec le remaniement de sa direction annoncé en avril, suivi en mai d’une restructuration stratégique qui prévoit plusieurs milliers de suppressions de postes. Le gouvernement allemand a attisé ces spéculations, alors que l’Etat détient plus de 15% du capital de Commerzbank.
27/09/2018
Le lanceur d’alerte de Danske Bank se révèle
Howard Wilkinson, ancien patron du trading de Danske Bank pour les pays baltes, est à l’origine des révélations autour de l'énorme scandale de blanchiment d’argent qui frappe la banque danoise. Identifié par le journal Berlingske comme le lanceur d’alerte interne qui a dénoncé les agissements de la banque auprès de la direction du groupe, ce ressortissant britannique a confirmé son identité dans un message électronique cité par ce media. Le rapport d’enquête publié le 19 septembre sur Danske mentionnait qu’un lanceur d’alerte avait adressé le 27 décembre 2013 un memo aux dirigeants du groupe à Copenhague, pour leur signaler des faits de blanchiment à grande échelle. Entre 2007 et 2015, la filiale estonienne du groupe a vu passer 200 milliards d’euros de dépôts sur les comptes de sa clientèle non-résidente, en partie suspects. Howard Wilkinson dirigeait les activités de marchés de Danske dans les pays baltes depuis 2007, et a quitté ses fonctions en avril 2014.
26/09/2018
Deutsche Bank dément les rumeurs de fusion
Deutsche Bank a écarté aujourd’hui les spéculations de fusion, après un article suggérant que la première banque d’Allemagne pourrait se rapprocher de son concurrent allemand Commerzbank ou du suisse UBS, paru dans Handelsblatt hier. Der Spiegel avait avant cela rapporté que les dirigeants de Deutsche Bank et de Commerzbank étaient de plus en plus ouverts à l’idée d’un rapprochement.
26/09/2018
Le lanceur d’alerte de Danske Bank se dévoile
Howard Wilkinson, ancien patron du trading de Danske Bank pour les pays baltes, est à l’origine des révélations autour de l'énorme scandale de blanchiment d’argent qui frappe la banque danoise. Identifié par le journal Berlingske comme le lanceur d’alerte interne qui a dénoncé les agissements de la banque auprès de la direction du groupe, ce ressortissant britannique a confirmé son identité dans un message électronique cité par ce media danois.